Chtěli jste se někdy podívat na všechna svá investiční portfolia na jednom místě a poskytnout jim důkladnou analýzu, abyste zjistili, zda se rozhodujete správně?
Pokud máte štěstí, že máte všechny své podíly s jedním makléřem, není těžké analyzovat vaše investice. Pokud máte několik účtů, stejně jako mnoho lidí, je mnohem těžší je všechny načíst do jednoho nástroje pro analýzu portfolia, abyste je mohli všechny společně zkontrolovat.
A není to tak, že by bylo snadné přesouvat prostředky a akcie (nebo levné, ty poplatky za převod ACAT jsou docela vysoké!), Takže přesunout je všechny na jedno místo není vždy možné. (jestli můžeš, zjednodušení vašich financí nikdy není špatná volba)
Co kdybych vám řekl, že existují nástroje pro analýzu portfolia, které dokážou analyzovat vaše podíly na více účtech, aby vám poskytly lepší studii o tom, jak jste nastaveni? Pokud jste v některých oblastech přeexponovaní nebo v jiných podexponovaní? Pokud je vaše alokace aktiv taková, jakou jste ji zamýšleli?
Existuje mnoho analyzátorů portfolia a mnohé jsou zdarma - ale které stojí za to použít?
Zde jsou nejlepší nástroje pro analýzu portfolia právě teď:
Okamžitý rentgenový snímek Morningstar
Okamžitý rentgenový snímek Morningstar má tu výhodu, že je to, co ostatní služby používají k provádění mnoha analýz a hlášení. To je Protože Společnost Morningstar si vybudovala vynikající pověst díky poskytování informací a hodnocení na širokou škálu investic, ale zejména na fondy.
Tato služba poskytuje velké množství analytických nástrojů, včetně a zejména jejich třídiče akcií a podílových fondů. Pomocí třídičů můžete zúžit seznam akcií nebo fondů, které splňují konkrétní kritéria, která hledáte. Kromě mnoha dalších služeb také vykazují výkonnost cenného papíru nebo fondu ve srovnání s příslušným srovnávacím kritériem a analyzují poplatky fondu. Poskytuje také nástroje, které vám pomohou posoudit alokaci aktiv a správně diverzifikovat vaše portfolio.
Morningstar Instant X-Ray je součástí sady služeb Morningstar Premium, která běžně stojí 199 $ za rok. Pokud to chcete zkusit, použijte jeden z našich odkazů a získejte 14denní bezplatnou zkušební verzi plus 30 $ z běžné roční ceny. Pokud se vám to líbí, můžete zaplatit tříleté předplatné za pouhých 349 $, sleva 100 $. Náš Slevové kódy Morningstar Premium jsou integrovány do odkazů, takže není třeba zadávat žádný kód.
Klady:
- Morningstar je the zdroj informací a analýz v investičním průmyslu.
- Budete mít přístup k druhům investičních nástrojů, které jsou obvykle dostupné pouze pro zasvěcené osoby.
- Reklamy jsou omezené, protože primární službou je prémiové předplatné.
- Prémiová služba je dodávána se 14denní zárukou vrácení peněz.
Nevýhody:
- Roční poplatek 199 $ je nejvyšší ze všech služeb v tomto seznamu.
- X-Ray se více zaměřuje na analýzu a nástroje než na sledování portfolia.
- Existuje bezplatná verze, ale zdá se, že je navržena převážně tak, aby poskytovala omezené informace ve snaze přimět vás k registraci do prémiové služby.
Další informace o službě Morningstar Premium
Vizualizér portfolia
Vizualizér portfolia je nejtechničtější z analyzátorů portfolia v této recenzi. Může to být trochu zastrašující, vzhledem k tomu, kolik toho dokáže, ale přemýšlejte o tom méně jako o sadě nástrojů a více jako o celém železářství. Můžete si vybrat, co chcete použít.
Tento analyzátor vám může poskytnout agregaci vašeho portfolia, ale má také seznam prádla důležité nástroje, jako je faktorová analýza, adaptivní alokace a dokonce schopnost vytvářet hybnost portfolia. Pokud přejdete na domovskou stránku, může to vypadat jako slovník složitých finančních výrazů, ale nemusíte je všechny hned používat.
Jednou z největších výhod, které nabízí, je možnost backtestovat portfolia. Můžete spustit tři samostatná alokace aktiv najednou, takže je mnohem snazší zjistit, který z nich bude pro vás nejvhodnější. Nabízejí alokace zpětného testování sahající až do roku 1972 (i když se zdá, že analyzátor se vrací pouze do roku 1995).
Mezi dostupné nástroje patří simulace Monte Carlo, faktorová analýza, analytika majetku a různé modely časování. Poskytují také velmi podrobný nástroj optimalizace portfolia, který používá strategie optimalizace rozdílů.
Platforma také provádí analýzu téměř každého zabezpečení a každé třídy aktiv, která existuje. To zahrnuje nejméně 11 amerických tříd akciových aktiv, sedm zahraničních akciových tříd více než tucet tříd s pevným výnosem, domácí i mezinárodní. Zahrnuje dokonce alternativní alokace aktiv, jako jsou investiční fondy do nemovitostí, zlato a jiné drahé kovy a komodity. Do svých alokací můžete zahrnout libovolný počet tříd aktiv. Může to být nejlepší zahraniční analyzátor pro mezinárodní investory analýza zásob se zdá být silnou stránkou této služby.
Klady:
- Stránky lze používat zdarma.
- Funguje nejlépe pro velmi zkušené investory, kteří pravděpodobně okamžitě porozumí poskytnutým termínům a nástrojům.
- Nástroj optimalizace portfolia poskytuje nejméně osm optimalizačních strategií.
- Portfolio Backtest může analyzovat výkon tří různých alokací portfolia najednou, a to až do roku 1995. Můžete dokonce zohlednit poplatky za poradce.
Nevýhody:
- Analyzátor je náročný na kvantitativní analýzu, což je v pořádku, pokud vás to většinou zajímá. Noví investoři to však mohou považovat za příliš technické.
- V souladu s posledním bodem nabízí mnoho poskytnutých analytických nástrojů velmi málo vysvětlení. Předpokládá se, že uživatel je velmi zkušený investor.
- Kontakt se zákazníkem je omezen pouze na e -mail, není zde uveden žádný telefonický kontakt.
Další informace o Visualizeru portfolia
Osobní kapitál
Osobní kapitál nabízí bezplatnou verzi, která poskytuje základní investiční pomoc. Tato služba je primárně navržena tak, aby byla agregátorem financí a poskytovala vám pohled na celou vaši finanční situaci z velké výšky. V rámci služby si můžete nechat automaticky stáhnout své investiční portfolio, abyste viděli všechny své podíly na jednom místě.
Na investiční frontě nabízejí analyzátor poplatků, který vám ukáže dopad skrytých poplatků, ačkoli funguje pouze na vašem penzijním plánu. Když už mluvíme o tom, nabízejí plánovač odchodu do důchodu, který vám pomůže zůstat na cestě k požadovanému datu odchodu do důchodu, a zahrnuje projekce měsíčního příjmu, když odejdete do důchodu.
Ale hvězda Osobní kapitál bezplatná investiční služba je nástroj pro kontrolu investic. Funguje to tak, že porovnáte aktuální alokaci portfolia s cílovou alokací, abyste dosáhli svých finančních cílů. Ačkoli neprovádějí žádnou kontrolu rizika ve vašem portfoliu, navrhují dosáhnout srovnatelné úrovně výkonu při současném snížení rizika.
Jednou z hlavních výhod Osobní kapitál je, že budete mít také možnost přidat profesionální správu svých investic prostřednictvím jejich služby Wealth Management Service. Minimální investice je 100 000 USD a roční poplatek za správu bude u většiny investorů 0,89%. Úroveň správy investic bude srovnatelná s tradičním investičním poradenstvím řízeným lidmi, ale za mnohem nižší roční poplatek.
Klady:
- Základní verze je zdarma k použití a nabízí cenné investiční nástroje a také sledování investic.
- Slouží jako agregátor financí, což vám umožňuje zahrnout celý váš finanční život na platformu.
- Analýzu portfolia získáte při prvním přihlášení k odběru služby.
- Poskytuje lepší přístup k živé podpoře než konkurenční služby.
- Nabízí prémiový plán správy majetku pro větší investory, kteří dávají přednost předání práce profesionálům.
Nevýhody:
- Pokud se zaregistrujete k bezplatné službě, budete požádáni o prémiovou službu Wealth Management.
- Sledování investic a nástroje nejsou tak početné ani sofistikované jako na specializovaných analyzátorech portfolia.
Další informace o osobním kapitálu
Sigfig
SigFig není analyzátor portfolia, ale služba správy investic běžně označovaná jako a robo-poradce. Zajistí veškerou správu investic, včetně reinvestic dividend, pravidelného rebalancování a způsobů, jak snížit daně z vašich investičních aktivit. Spravovaný účet vyžaduje minimální počáteční investici 2 000 USD a účtuje si roční poplatek za správu 0,25%. Prvních 10 000 $ je však spravováno zdarma. To znamená, že můžete mít plně spravované portfolio 50 000 $ za pouhých 100 $ ročně.
Společnost SigFig však nabízí bezplatnou službu, která poskytne analýzu investičních poplatků a také rady, jak lépe alokovat a diverzifikovat vaše portfolio za účelem zlepšení výnosů. Tato služba je také k dispozici na mobilních zařízeních iOS a Android, abyste mohli sledovat své investice na cestách. Je k dispozici pouze v případě, že propojíte své účty. Nemůžete ručně zadávat své holdingy, abyste mohli používat tuto službu.
Klady:
- Stejně jako osobní kapitál, SigFig nabízí jak bezplatné investiční nástroje, tak prémiovou službu správy investic.
- Poplatek za správu u prémiové služby je na dolním konci spektra robo-advisor, pouhých 0,25% ročně.
- Prvních 10 000 $ na vašem spravovaném účtu je zdarma.
- S prémiovou verzí budete mít neomezený přístup k investičním poradcům.
Nevýhody:
- Bezplatná verze má omezené investiční možnosti.
- Bezplatná ani prémiová verze nenabízí druhy nástrojů pro analýzu portfolia, které v této recenzi poskytují jiné platformy.
- Analýza poplatků je k dispozici pouze v případě, že propojíte své účty, není podporováno žádné ruční zadávání.
Další informace o Sigfig
Quicken Premier
Quicken Premier má hlavní výhodu v tom, že je součástí rodiny Quicken, která obsahuje QuickBooks. Přidání nástroje pro analýzu investic je logickým rozšířením. Tento software vám nejen umožňuje sledovat výkonnost investic, ale také poskytuje poradenství při nákupu/prodeji a pravidelně sleduje realizované i nerealizované zisky. A v další funkci, kterou byste u Quickenu očekávali, software také pomáhá minimalizovat daně generované vašimi investičními aktivitami.
Quicken Premier poskytuje úplné možnosti správy peněz a je k dispozici pro webové i mobilní aplikace. Podobně jako osobní kapitál funguje jako agregátor pro všechny vaše finanční účty, včetně rozpočtových funkcí. Poskytuje dokonce funkce Bill Pay, včetně připomenutí nadcházejících termínů splatnosti.
Program nabízí širokou škálu zpráv o správě investic, z nichž mnohé jsou přizpůsobitelné. Zprávy poskytují kapitálové zisky, míru návratnosti a výkon oproti trhu. Budete mít také přístup k rentgenovému nástroji Morningstar Portfolio.
V daňové oblasti bude software sledovat jak nákladový základ, tak odhadované kapitálové zisky. Poté získáte úplné zprávy o investiční dani na konci roku.
Quicken Premier má pravidelně cenu 77,99 $ za 12měsíční předplatné, ale často má slevy kolem 10% slevy.
(li Quicken Premier je toho na vás moc, Quicken vydal odlehčenou aplikaci s názvem Zjednodušení od Quicken)
Klady:
- Agreguje všechny vaše finanční účty a dokonce poskytuje možnosti rozpočtu a Bill Pay.
- Umožňuje odesílat e -mailové zprávy přímo z aplikace Quicken a exportovat transakce registru do aplikace Excel.
- Zahrnuje přístup k rentgenovému nástroji portfolia Morningstar.
- Software pomáhá minimalizovat daně z vašich investičních aktivit.
- Na konci roku získáte souhrny pro daňové účely, které budou zahrnovat informace o nákladech na prodané investice.
- Nabízí nástroj plánovače odchodu do důchodu.
- Dodává se s 30denní zárukou vrácení peněz.
Nevýhody:
- Jedná se o placenou službu předplatného.
- Quicken Premier je komplexní nástroj finančního řízení, který zahrnuje investiční analýzu. Dodatečné finanční služby vás jako investora nemusí zajímat.
Další informace o Quicken Premier
Konečný verdikt
Pokud jde o analyzátor portfolia, existuje mnoho možností a mnoho z nich je zcela zdarma. Některé, jako osobní kapitál, jsou zdarma, protože vám poskytnou své služby správy majetku. Jiní jsou freemium, což znamená, že můžete získat spoustu jejich služeb zdarma, ale abyste získali celou sadu nástrojů, musíte zaplatit.
Okamžitý rentgenový snímek Morningstar dostali jsme naši nejvyšší fakturaci kvůli množství informací dostupných na webu, což je samo o sobě cenné. Není nutně tak robustní nebo analytický jako jiné nástroje, ale ve spojení s nástroji je špičkový.
Portfolio Visualizer jsme uvedli vysoce, protože je to nejkomplexnější a nejkomplikovanější nástroj, který tam můžete najít. Je to také freemium - jejich analytické nástroje používáte zdarma, ale pokud chcete sledovat své vlastní portfolio, zaplatíte 19 $ měsíčně.
Osobní kapitál je zdarma, ale postrádá hloubkovou analýzu, jako jsou simulace Monte Carlo a zpětné testování portfolia, a nabídnou vám své investiční produkty. Osobně jej používám jako řídicí panel a ne jako analytický nástroj - i když vám může poskytnout pohled na vaše investiční díry.
Pokud chcete analyzovat své portfolio, dobře by vám posloužilo zvážit jednu z možností z tohoto seznamu.