8 nejlepších indexových fondů Schwab, do kterých lze dnes investovat

Indexové fondy jsou oblíbeným investičním nástrojem, protože umožňují investorům pasivní investice podílové fondy a ETF. Co přesně je an indexový fond? Jsou to spravované fondy představující koš společností odrážejících specifické indexy v rámci širší ekonomiky.

Některé indexové fondy sledují společnosti s vysokou tržní kapitalizací, zatímco jiné sledují všechny veřejně obchodovaná společnost ve Spojených státech. Každý indexový fond má jinou úroveň rizika a odměny. To umožňuje investorům těžit z růstu v různých sektorech ekonomiky, aniž by všechna svá vejce dávali do jednoho košíku.

Založena v roce 1971, Charles Schwab je společnost poskytující finanční služby, která nabízí investorům širokou škálu indexových fondů. Mnoho jejich fondů sleduje různé indexy sestavené společností Dow Jones (^DJI) a Financial Times Stock Exchange 100 Index (^FTSE).

Schwab je renomovaná společnost s různými produkty vhodnými pro každého investora. V roce 2020 Schwab získal oblíbenou makléřskou firmu

TD Ameritrade. s rozsáhlá knihovna vzdělávacích materiálů, Schwab může být vynikajícím zdrojem pro nové investory, kteří chtějí začít investovat pomocí indexových fondů.

Jedná se o některé z nejlepších indexových fondů společnosti Schwab pro investory, kteří chtějí těžit z ekonomického růstu a generovat pasivní příjem dividendya zmírnit inflace. (Údaje o výkonu k říjnu 2022.)

Indexový fond	Ticker	TLDR (příliš dlouhé; Nečetl)
Schwab US Broad Market ETF	SCHB	Odráží celou ekonomiku, sleduje 2 5000 společností se sídlem v USA
Schwab U.S. Large-Cap ETF	SCHX	Zahrnuje 750 největších společností podle tržní kapitalizace
Schwab 1000 Index ETF	SCHK	Sleduje 1 000 nejlepších společností se sídlem v USA podle tržní kapitalizace
Schwab US Dividend Equity ETF	SCHD	Sleduje vysoce výnosné dividendové akcie v Dow Jones
Schwab US TIPS ETF	SCHP	Index státních dluhopisů USA
Schwab Balanced Fund	SWOBX	Zahrnuje jak dluhopisy, tak akcie, které investorům poskytují zhodnocení a vytváření příjmů
Schwab U.S. REIT ETF	SCHH	Index sledující investice do nemovitostí
Schwab International Equity ETF	SCHF	Zahrnuje 1 500 nadnárodních společností na rozvíjejících se trzích mimo Spojené státy americké

? US Broad Market ETF (SCHB)

• Poměr nákladů: 0.03%
• Výkon za 1 rok: -17.93%
• Výkon od začátku: 12.05%
• Dividendový výnos: 1.67%

Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) sleduje vedle indexu Dow Jones U.S. Broad Stock Market Index. Cílem fondu je co nejvíce odrážet akciový trh. Zahrnuje více než 2 500 společností se sídlem v USA, díky čemuž jsou investoři vystaveni různým sektorům na akciovém trhu.

Protože SCHB sleduje celou ekonomiku, je to dobrý základní indexový fond pro investory. Fond také vydává čtvrtletní dividendy, což investorům poskytuje příležitost generovat i pasivní příjem.

Přečtěte si více >>>Nejlepší způsoby, jak vydělat pasivní příjem

? Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX)

• Poměr nákladů: 0.03%
• Výkon za 1 rok: -17.34%
• Výkon od začátku: 12.15%
• Dividendový výnos: 1.69%

Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX) se drží vedle indexu Dow Jones U.S. Large-Cap Total Stock Market Index. Fond byl založen v roce 2009 a zahrnuje 750 největších společností se sídlem v USA podle tržní kapitalizace. Zhruba 27 procent fondu je určeno na informační technologie, následuje zdravotnictví a finance. Mezi její největší podíly patří Apple, Microsoft, Amazon a mateřská společnost Google, Alphabet.

Indexové fondy s velkou kapitalizací mají tendenci nést větší riziko než indexové fondy sledující širší škálu společností. Společnosti s vysokou tržní kapitalizací mají tendenci se soustředit na několik ekonomických sektorů, jako je technologie. Navzdory tomu mají tyto společnosti tendenci být vysoce výkonné a nabízejí potenciál odměny, který by mohl vyvážit riziko.

? Schwab 1000 Index ETF (SCHK)

• Poměr nákladů: 0.05%
• Výkon za 1 rok: -17.58%
• Výkon od začátku: 8.54%
• Dividendový výnos: 1.66%

Schwab 1000 Index ETF (SCHK) sleduje Schwab 1000 Index. To zahrnuje 1 000 největších společností ve Spojených státech podle tržní kapitalizace. Mezi jeho největší podíly patří Apple, Microsoft, Amazon, Tesla a Alphabet, přičemž čtvrtina celkového podílu fondu je v informačních technologiích.

Tento fond je také vysoce koncentrovaný v tech. Tato koncentrace vytváří určité riziko, které může být kompenzováno růstem společností zahrnutých do fondu.

? Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

• Poměr nákladů: 0.06%
• Výkon za 1 rok: -7.46%
• Výkon od začátku: 12.73%
• Dividendový výnos: 3.74%

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) sleduje index Dow Jones US Dividend 100. Tento index zahrnuje akcie s vysokým výnosem dividend od společností se solidními základy a konzistentními výplatami dividend. Tento ETF může být užitečné začlenit do portfolia pro investory, kteří chtějí ze svých investic generovat peněžní toky.

Investoři by si měli uvědomit, že tento indexový fond má vyšší poměr nákladů než jiné fondy. Tyto dodatečné náklady jsou však kompenzovány vysokým dividendovým výnosem. Dividendy jsou vypláceny každé čtvrtletí.

? Schwab US TIPS ETF (SCHP)

• Poměr nákladů: 0.04%
• Výkon za 1 rok: -11.76%
• Výkon od začátku: 2.41%
• Dividendový výnos: 7.09%

Schwab U.S. TIPS ETF (SCHP) se drží vedle indexu dluhopisů Bloomberg U.S. Treasury-Linked Bond Index. Tento index zahrnuje veřejně vydané státní dluhopisy USA, jejichž splatnost je kratší než jeden rok a v nominální hodnotě 500 milionů USD nebo více.

SCHP má vysokou výplatu dividend, což může pomoci investorům, kteří chtějí ze svých investic generovat peněžní toky. Vládní dluhopisy podporované Spojenými státy mohou být také užitečné pro investory k zajištění proti inflaci, protože jsou podporovány plnou důvěrou ve vládu USA.

Více o státních dluhopisech >>>Proč investuji do státních dluhopisů místo na akciovém trhu

? Schwab Balanced Fund (SWOBX)

• Poměr nákladů: 0.50%
• Výkon za 1 rok: -18.44%
• Výkon od počátku: 6.15%
• Dividendový výnos: 5.40%

Schwab Balanced Fund (SWBOX) drží obojí zásoby a dluhopisy poskytující investorům to nejlepší z obou světů. Tento fond je navržen tak, aby investorům poskytoval kapitálový růst a vytváření příjmů. Poměr nákladů SWBOX je vyšší než u jiných fondů. To je však kompenzováno vysokým dividendovým výnosem vypláceným ročně.

? Schwab U.S. REIT ETF (SCHH)

• Poměr nákladů: 0.07%
• Výkon za 1 rok: -16.33%
• Výkon od začátku: 6.12%
• Dividendový výnos: 3.38%

Schwab U.S. REIT ETF (SCHH) sleduje index Dow Jones Equity All REIT Capped Index. Tento index se skládá z realitních investičních trustů – neboli REIT. REIT jsou skvělým způsobem, jak mohou investoři těžit ze zhodnocení nemovitostí, aniž by investovali do fyzického majetku.

Jednou z výhod investování do fondu, který sleduje index REIT, je to, že REIT musí vyplácet část svých zisků jako dividendy. To poskytuje investorům konzistentní a spolehlivý tok příjmů. SCHH je pro investory dobrý způsob, jak diverzifikovat riziko mimo akcie a dluhopisy generování pasivního příjmu.

Přečtěte si více >>>Jak investovat do REIT: Měli byste je přidat do svého portfolia?

? Schwab International Equity ETF (SCHF)

• Poměr nákladů: 0.06%
• Výkon za 1 rok: -24.97%
• Výkon od začátku: 3.57%
• Dividendový výnos: 2.96%

Schwab International Equity EFT (SCHF) sleduje vedle indexu FTSE Developed ex U.S. Index. Fond zahrnuje 1 538 nadnárodních společností mimo Spojené státy americké. Některé z jejích největších holdingů zahrnují Nestle, Roche, Shell a Samsung.

Zatímco mezinárodní společnosti obvykle nenabízejí nejlepší návratnost investic, umožňují investorům zachytit růst na rozvíjejících se trzích. Tento typ fondu také umožňuje investorům zmírnit riziko tím, že se vyhne přílišné koncentraci na investice do společností se sídlem v USA.

Sečteno a podtrženo: Měli byste do svého portfolia přidat indexové fondy Schwab?

Indexové fondy jsou pro investory vynikajícím způsobem, jak investovat do širokého koše společností, které sledují konkrétní ekonomické ukazatele. Mnoho indexových fondů společnosti Schwab zahrnuje podíly v nejvýkonnějších společnostech, jako jsou Apple, Amazon, Microsoft a Tesla. Tyto indexové fondy pomáhají investorům zachytit příležitosti růstu, aniž by drželi jednotlivé akcie v jakékoli konkrétní společnosti.

Fondy jako Schwab 1000 Index ETF umožňují investorům zachytit růst technologických akcií, zatímco Schwab U.S. TIPS ETF dává opatrnějším investorům šanci zajistit svá aktiva proti inflaci.

Schwab a nedávno získaný TD Ameritrade mají rozsáhlé zdroje, které pomohou novým investorům dozvědět se o různých investičních strategiích. Indexové fondy jsou pro nové investory snadný způsob, jak se učit, jak rozšiřují svá investiční portfolia.

Sestavte si portfolio:

• VOO vs. VTI: Jaká je moudřejší volba v roce 2022?
• Nemovitosti vs. Akcie: Proč si vybrat jednu přes druhou?
• Jak se stát nezávislým bohatým