8 nejlepších Vanguard ETF pro rok 2023

ETF – nebo Exchange Traded Fund – je soubor investic do různých společností. ETF jsou rozděleny a obchodovány na akciovém trhu, stejně jako s běžnými akciemi. Ale namísto běžných akcií se investoři mohou dostat do různých společností, aniž by si museli dělat starosti s výběrem té správné.

Vanguard nabízí ETF a podílové fondy, které jsou oblíbené u investorů. Ve skutečnosti jeho zakladatel Jack Bogle vytvořil první indexový fond, cenný papír určený ke sledování konkrétního tržního benchmarku. Nyní, téměř o 50 let později, si Vanguard udržel svou reputaci, že se neustále přizpůsobuje celkovému trhu.

Tento článek se ponoří do některých nejlepších ETF společnosti Vanguard. Společně mohou tyto ETF pomoci investorům vybudovat a dobře diverzifikované portfolio pro strategii pasivního indexového investování, která zachycuje růst, generuje výnosy a zmírňuje riziko.

8 nejlepších Vanguard ETF k vybudování diverzifikovaného portfolia

ETF	Ticker	TLDR (příliš dlouhé; Nečetl)
Vanguard Total Stock Market ETF	VTI	Odráží celou ekonomiku, sleduje 4000 společností
Vanguard S&P 500 ETF	VOO	Zahrnuje 500 největších společností v indexu S&P 500
Vanguard Growth ETF	VUG	Sleduje 250 akcií s velkou kapitalizací
Krátkodobé ETF cenných papírů chráněných před inflací Vanguard	VTIP	Sleduje americké státní dluhopisy jako zajištění proti inflaci
Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF	BND	Zahrnuje expozici na americkém trhu dluhopisů
Vanguard Real Estate ETF	VNQ	Index sledující investice do nemovitostí v indexu MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index
Vanguard Total International Stock ETF	VXUS	Sleduje růst na rozvíjejících se trzích prostřednictvím indexu FTSE Global All Cap ex US Index
Vanguard ESG US Stock ETF	ESGV	Prověřuje společnosti, aby splnily specifická environmentální, sociální a governance kritéria, sledující FTSE US All Cap Choice Index

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Poměr nákladů: 0.03%
Výkon za 1 rok: -17.92%
Výkon od začátku: 347.32%
Dividendový výnos: 1.68%

Vanguard Total Stock Market ETF sleduje CRSP US Total Market Index. Tento index je dobrou reprezentací celého akciového trhu, protože zahrnuje celou řadu akcie s velkou, střední a malou kapitalizací. S více než 4 000 společnostmi v portfoliu ETF poskytuje investorům expozici ziskům vysoce výkonných společností. Mezi její největší podíly patří Apple, Microsoft, Amazon, Tesla a mateřská společnost Google Alphabet.

VTI je oblíbenou alternativou k podílovému fondu Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX). Tento podílový fond používá stejný index jako americké společnosti, ale vyžaduje počáteční investici 3 000 USD. VTI nemá žádné minimální požadavky a nízký poměr nákladů, což usnadňuje novým investorům začít.

2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Poměr nákladů: 0.03%
Výkon za 1 rok: -15.39%
Výkon od začátku: 315.61%
Dividendový výnos: 1.76%

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) je dobrým doplňkem VTI. VOO sleduje Index S&P 500. Tento index zahrnuje 500 největších amerických společností na burze cenných papírů. Obvykle se jedná o rychle rostoucí akcie soustředěné v technologickém sektoru.

VOO je také dobrým barometrem celkového zdraví ekonomiky. Umožňuje investorům zachytit vrcholy, když ekonomika roste, ale také dna, když se smršťuje. Stejně jako VTI, VOO poskytuje investorům expozici mnoha stejným vysoce výkonným společnostem, aniž by do kterékoli z nich jednotlivě investovaly.

Přečtěte si více >>>VOO vs. VTI: Jaká je moudřejší volba v roce 2022?

3. Vanguard Growth ETF (VUG)

Poměr nákladů: 0.04%
Výkon za 1 rok: -25.78%
Výkon od začátku: 422.41%
Dividendový výnos: 0.71%

Vanguard Growth ETF (VUG) je vysoce rizikový a vysoce výnosný indexový fond. Sleduje výkonnost velkých růstových akcií a sleduje je vedle CRSP US Large Cap Growth Index. Více než 40 % svých aktiv je investováno do společností Apple, Microsoft, Amazon, Tesla a Alphabet.

Proč je to velký problém? Přečtěte si více o akciích FAANG.

Ve srovnání s ostatními kompozitními ETF od Vanguard má VUG vyšší kumulativní růst. Jak již bylo řečeno, je také volatilnější. Ve srovnání s ostatními ETF na tomto seznamu zaznamenal VUG vyšší meziroční pokles a investorům poskytl mnohem nižší výnos. Navíc nabízí nižší dividendový výnos než mnoho jiných ETF s podobnou držbou. Pro agresivnější investory má VUG potenciál produkovat vyšší návratnost celkových investic, i když nižší pasivní příjem generační potenciál.

4. Krátkodobé ETF cenných papírů chráněných před inflací Vanguard (VTIP)

Poměr nákladů: 0.04%
Výkon za 1 rok: -2.97%
Výkon od začátku: 13.08%
Dividendový výnos: 1.90%

Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP) je méně známý ETF nabízející zajištění proti inflaci. Index sleduje americké státní dluhopisy podporované federální vládou. Dluhopisy zahrnuté v indexu mají zbývající dobu splatnosti méně než pět let a jsou pravidelně upravovány o inflaci.

V závislosti na investorovi tolerance rizika, VTIP může být dobrou protiváhou k více vysoce rizikovým ETF, jako je VUG. Zatímco celkový akciový trh klesl za poslední rok o dvouciferné číslo, VTIP klesl pouze o necelá tři procenta. Stejně jako běžné akciové ETF má VTIP nízký poměr nákladů a vyplácí čtvrtletní dividendy. Díky tomu je dobrou volbou pro konzistentní vytváření pasivního příjmu.

5. Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF (BND)

Poměr nákladů: 0.03%
Výkon za 1 rok: -14.57%
Výkon od začátku: 52.61%
Dividendový výnos: 4.48%

Vanguard Total Bond Market Index ETF (BND) je méně agresivní varianta ETF než VTI nebo VOO. BND sleduje americké vládní dluhopisy. Dluhopisy mají tendenci nést menší riziko než akcie, protože jsou podpořeny plnou vírou a důvěrou ve vládu. Tento ETF může být užitečnou protiváhou k zajištění proti volatilitě na akciovém trhu.

Související >>> Jak investovat do dluhopisů: Diverzifikujte své portfolio

Jednou z atraktivních vlastností BND je, že má vyšší a častější rozvrh výplat dividend. Namísto přijímání výplat každé čtvrtletí jsou investoři BND vypláceni měsíčně. Zatímco kumulativní výnos BND není tak vysoký jako u akciového indexu jako VTI, příležitost pro konzistentní peněžní tok je lákavá pro mnoho investorů, kteří hledají pasivní tok příjmů.

6. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Poměr nákladů: 0.12%
Výkon za 1 rok: -18.66%
Výkon od začátku: 255.31%
Dividendový výnos: 3,65 % (neupraveno)

Vanguard Real Estate ETF (VNQ) je index realitní investiční fondy (REIT). Sleduje to Index MSCI US Investable Market Real Estate 25/50. VNQ zahrnuje různé investice REIT od zdravotnických zařízení po komerční podniky.

REIT jsou pro investory dobrým způsobem, jak získat expozici v oblasti nemovitostí, aniž by investovali do nemovitostí nebo se stali pronajímateli. REIT ETF také diverzifikuje riziko napříč různými typy nemovitostních aktiv. Zatímco poměr nákladů je o něco vyšší než u ostatních ETF od Vanguardu, vysoký čtvrtletní dividendový výnos to kompenzuje.

7. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Poměr nákladů: 0.07%
Výkon za 1 rok: -25.18%
Výkon od začátku: 28.97%
Dividendový výnos: N/A

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) je podobný VTI kromě toho, že sleduje mezinárodní společnosti, nejen ty se sídlem v USA. VXUS sleduje FTSE Global All Cap ex index USA což dává investorům expozici vůči společnostem na rozvíjejících se trzích.

Některé z předních holdingů ve VXUS zahrnují Taiwan Semiconductor Manufacturing, Nestlé a Tencent Holdings Ltd., gigantický multimediální konglomerát se sídlem v Číně. Mezinárodní investice pomáhají investorům diverzifikovat riziko, aby se nesoustředili výhradně na trhy USA.

8. Vanguard ESG US Stock ETF (ESGV)

Poměr nákladů: 0.09%
Výkon za 1 rok: -20.47%
Výkon od začátku: 32.09%
Dividendový výnos: 1.44%

Vanguard ESG US Stock ETF (ESGV) je novější ETF založený v roce 2018. Sleduje to FTSE US All Cap Choice Index. Tento fond prověřuje společnosti pro konkrétní environmentální, sociální a vládní kritéria. Cílem je vyhnout se investicím do společností, které porušují lidská práva, nedodržují určitá environmentální benchmarky, nebo jsou to společnosti, které přispívají k věcem jako je šíření zbraní popř fosilní paliva.

ESG fondy jsou stále populárnější, zejména u mladších investorů. Ale jedna věc, kterou je třeba vzít v úvahu při zvažování investice do fondu prověřeného ESG, je mnoho jsou zaujaté spíše ekologickým úsilím a udržitelností než sociálními otázkami, jako jsou lidská práva. Investoři, kteří hledají dobře zakulacený ETF zaměřený na ESG, budou chtít provést vlastní due diligence a zkontrolovat pod pokličkou, aby se ujistili, že tyto fondy jsou v souladu s jejich hodnotami před investováním.

Přečtěte si více >>> Jak zjistit, zda je společnost nebo fond skutečně ESG

The Takeaway: Měli byste investovat do Vanguard ETF?

Kumulativně všechny Vanguard ETF vykázaly kladné výnosy od svého založení s různou mírou úspěšnosti v závislosti na toleranci rizika každého ETF. A Vanguard je proslulý svými nízkými poplatky v oboru.

ETF jsou skvělým způsobem, jak těžit z růstu ekonomiky, aniž byste se pokoušeli sázet na hrstku společností, které překonají trh. A nezapomeňte, že Vanguard's ETF (nebo jakékoli ETF v tomto případě) lze kombinovat, aby se zvýšila diverzifikace tím, že investoři budou vystaveni různým typům společností, tříd aktiv a trhů.

ETF jsou NBD >>> 

• Co je ETF?
• ETF Investment 101: Naučte se investovat do ETF
• Jsou ETF deriváty?
• Co jsou ETN a jak se odkládají od ETF?