Toto je svědectví ve spolupráci s Fundrise. Získáváme provizi z partnerských odkazů na Investor Junkie. Všechny názory jsou naše vlastní.Fundrise je jedním z průkopníků online realitního crowdfundingu. Tato platforma, založená v roce 2010, zaznamenala některé z prvních úspěchů v tomto prostoru a umožnila každodenním investorům profitovat z nabídek nemovitostí od pouhých 10 USD.
Fundrise ale není jedinou možností crowdfundingu nemovitostí na trhu. A je důležité pochopit, jak funguje struktura poplatků a jaký je proces zpětného odkupu akcií.
Naše recenze Fundrise pokrývá všechny výhody a nevýhody, funkce, typy účtů a problémy s likviditou pro tuto platformu, takže se můžete rozhodnout, zda je pro vás to pravé.
Provize a poplatky - 8.5
Zákaznický servis - 9
Snadné použití - 9.5
Diverzifikace - 8
Množství nabídek – 8
Due Diligence - 9
9
Investujte online do komerčních nemovitostí prostřednictvím eREIT a eFunds. Získejte přístup k realitním obchodům od pouhých 10 USD, aniž byste byli akreditovaným investorem nebo platili drahé poplatky.
INVESTOVAT DO NEMOVITOSTÍ S FINANCÍklady
- Nízké minimum – Minimální investice pro zahájení s Fundrise je 10 USD.
- Nízké poplatky – Fundrise si účtuje pouze poplatek za správu aktiv ve výši 0,85 % ročně.
- Žádná akreditace – Na rozdíl od konkurenčních firem je Fundrise otevřen všem investorům ve Spojených státech bez ohledu na příjem nebo čisté jmění.
- Diverzifikace – Na rozdíl od jiných soukromých REIT mají Fundrise eREIT fond mnoha vlastností, které by mohly vyhladit výnosy.
- Přístup k komerčním nemovitostem – Komerční nemovitosti jsou obvykle investice s vysokými dolary, zatímco Fundrise vám umožňuje investovat s malými penězi.
- Pasivní investice – Na rozdíl od přímého vlastnictví vlastních komerčních nemovitostí jsou investice Fundrise skutečně pasivní.
- Čtvrtletní odkupy a distribuce – Fundrise eREIT přijal čtvrtletní plán zpětného odkupu, aby zajistil pravidelnou likviditu; distribuce však nejsou zaručeny.
- Různé investiční cíle – Fundrise vám umožňuje vybrat si různé cíle portfolia, jako je doplňkový příjem, vyvážené investování a dlouhodobý růst.
nevýhody
- Investiční likvidita – Fundrise eREITs nejsou veřejně obchodovatelné. Jakmile provedete investici, jste do značné míry odhodláni investovat na dobu určitou. Akcie můžete prodat před pětiletou dobou držení, ale v mnoha případech platíte 1% poplatek.
- Daňové důsledky – Distribuce jsou zdaněny jako běžný příjem, na rozdíl od 15% sazby daně z kvalifikovaných dividend.
Fundrise a investice do komerčních nemovitostí
Investování do komerčních nemovitostí může být skvělým způsobem, jak si vypěstovat hnízdo, i když to není bez rizik.
Velké riziko? Komerční nemovitosti vyžadují velké množství počátečního kapitálu na nákup nemovitosti. Abyste správně diverzifikovali své portfolio, měli byste vlastnit více nemovitostí, různé typy funkcí (např. bytové komplexy, nákupní centra, kancelářské prostory atd.) a nemovitosti na různých místech.
Jednou z cest pro drobného investora, který chce investovat do komerčních nemovitostí, je však REIT (realitní investiční fond). Naštěstí pro investory existuje online platforma, která může zjednodušit investování do REIT.
Jmenuje se to Fundrise, a Myslíme si, že je to jedna z nejlepších realitních investičních služeb na současném trhu. Podívejme se blíže, abychom zjistili, jak to funguje, jak to můžete využít a jestli je to pro vás.
Jak Fundrise funguje?
Když se zaregistrujete do Fundrise, můžete investovat do jeho Starter Portfolio za pouhých 10 USD. Alternativně Fundrise nabízí čtyři různé plány portfolia, které mají různá minimální investiční minima a poskytují vám větší kontrolu nad typy fondů, do kterých investujete.
Ať už si vyberete kterýkoli, Fundrise investuje vaše peníze do sortimentu eREIT a eFundů sestávajících ze soukromých reálných nemovitostní aktiva umístěná v USA Fundrise přizpůsobí vaši konkrétní alokaci na základě vaší osobní investice potřeby.
I když se vaše výsledky budou lišit podle vašeho plánu, Fundrise platí investory dvěma způsoby:
- Čtvrtletní výplaty dividend
- Zhodnocení hodnoty aktiv na konci investičního období daného aktiva. Mějte však na paměti, že portfolia společnosti Fundrise mají mít dlouhodobý charakter, takže se to nestane přes noc! (Také tyto výnosy nelze zaručit.)
Funkce získávání finančních prostředků
Fundrise se jako platforma od svého vzniku výrazně změnila. V dnešní době mají investoři mnohem větší kontrolu nad typy investičních účtů, které používají, a nad celkovou strategií portfolia.
Mezi hlavní funkce Fundrise patří:
- Samořízená IRA (Nový) – Nyní můžete investovat do Fundrise s dolary před zdaněním a použít pro plánování odchodu do důchodu. (Všimněte si, že v současné době lze samořízené IRA použít pouze pro nabídky eREIT.)
- Investování založené na cíli (Nový) – Prostřednictvím platformy Fundrise 2.0 investujte do nemovitostí spíše na základě svých cílů než na základě typů investic nebo umístění. Mezi cíle patří doplňkový příjem, vyvážené investování a dlouhodobý růst.
- eREIT – Neobchodovaný REIT, který investuje do více komerčních nemovitostí. Ve srovnání s tradiční REIT, vystřihne prostředníka, který vám ušetří provize.
- eFond – Soukromý fond, který investuje do více komerčních nemovitostí, které se na rozdíl od eREIT společnosti Fundrise soustředí spíše na růst než na příjem.
- Standardní a plusové plány (Nový) – Jakmile investujete 10 000 $ nebo více, můžete si vybrat mezi plány Standard nebo Plus. Oba plány vám umožňují vybrat si různé investiční cíle. Standardní plány většinou investují do eREITS a fondů komerčních nemovitostí. Naproti tomu plány Plus mohou investovat do specializovanějších strategií v oblasti nemovitostí, které tým Fundrise na trhu identifikuje.
- Přímé investice – Investováním do Fundrise eFunds můžete skutečně investovat do konkrétních realitních projektů. Fond Fundrise eFund se například zaměřuje na dluhové a kapitálové investice do domů a bytů v oblasti Los Angeles.
- Fundrise iPO (Nový) – Fundrise se připravuje na prodej akcií samotné společnosti prostřednictvím „internetové veřejné nabídky“ (IPO). Abyste měli nárok na tuto investici, musíte mít na svém Fundrise účtu alespoň 1 000 $ a vybrat si jeden z pokročilých plánů. Do této nabídky můžete investovat až 25 % z celkového zůstatku na účtu
Jaké jsou minimální požadavky na investování do fundrise?
Fundrise vyžaduje minimální počáteční investici pouhých 10 USD. Tato částka vám poskytne Starter Portfolio služby, diverzifikovanou kombinaci eREITS a eFunds s podkladovými nemovitostmi projekty umístěné po celých USA. Získáváte výnosy prostřednictvím čtvrtletních dividend a také zhodnocení hodnoty vašeho akcií.
S investicí 1 000 $ upgradujete na základní portfolio, které otevírá penzijní účty Fundrise, plánování investičních cílů a přístup k Fundrise iPO. A pokud investujete 5 000 $, upgradujete na základní portfolio, které vám umožní vybrat si různé investiční plány, které odpovídají vašim cílům.
Různé investiční plány, které Fundrise nabízí, zahrnují:
- Doplňkový příjem: Stabilní tok příjmů se zaměřením na dividendy.
- Vyvážené investování: Diverzifikované portfolio vytvořené pro větší budování bohatství.
- Dlouhodobý růst: Navrženo pro potenciálně vyšší výnosy v dlouhodobém horizontu.
Pokud si nejste jisti, který z nich je pro vás ten pravý, Fundrise nabízí třístupňový dotazník, který vám může pomoci určit, jak byste měli investovat.
Můžete také porovnat všechny různé úrovně a výhody účtu Fundrise a rozhodnout se, který plán je pro vás ten pravý:
| Startér | Základní | Jádro | Pokročilý | Pojistné | |
|---|---|---|---|---|---|
| Minimální investice | $10 | $1,000 | $5,000 | $10,000 | $100,000 |
| Standardní plány | Ne | Ne | Ano | Ano | Ano |
| Plus plány | Ne | Ne | Ano | Ano | Ano |
| Potenciální přístup k iPO | Ne | Ano | Ano | Ano | Ano |
| Možnost automatického investování | Ano | Ano | Ano | Ano | Ano |
| Cíle investorů | Omezený | Ano | Ano | Ano | Ano |
| Přímé investice do otevřených fondů | Ne | Ne | Ano | Ano | Ano |
Ale skutečnost, že začít investovat do nemovitostí generujících příjmy trvá pouhých 10 USD, je jednou z hlavních silných stránek společnosti Fundrise. A po investování 5 000 $ máte větší kontrolu nad typy investičních plánů, které používáte.
Jak se fundrise dařilo?
Fundrise každoročně zveřejňuje zprávy o historické výkonnosti a také čtvrtletní zprávy. K datu, má 21 kladných čtvrtletí a nula záporných čtvrtletís návratností nejhoršího čtvrtletí 1,15 % a nejlepšího čtvrtletí 9,40 % pro investory.
Zde je srovnání výkonnosti Fundrise s veřejnými REIT a indexem S&P 500:
| Fundrise | Veřejné U.S. REITs | S&P 500 | |
|---|---|---|---|
| 1. čtvrtletí 2022 | 3.49% | -5.27% | -4.60% |
| 2021 | 22.99% | 39.88% | 28.71% |
| 2020 | 7.31% | -5.86% | 18.40% |
| 2019 | 9.16% | 28.07% | 31.49% |
| 2018 | 8.81% | -4.10% | -4.38% |
| 2017 | 10.63% | 9.27% | 21.83% |
Jak můžete vidět, jak veřejné americké REIT, tak S&P 500 měly čtvrtletí s vyššími výnosy. Ale také měli horší čtvrtletí než Fundrise, takže je zde větší volatilita.
To znamená, že vždy pamatujte, že minulá výkonnost nezaručuje budoucí výkonnost.
Poplatky a ceny za získávání finančních prostředků
Fundrise si účtuje roční poplatek za správu aktiv ve výši 0,85 % navíc k 0,15 % poplatku za poradenství. Ty se sčítají až o 1,0 % ročně. Neplatíte transakční poplatky ani prodejní provize.
Společnost si však může účtovat další různé poplatky, jako jsou poplatky za rozvoj nebo likvidaci, které mohou v součtu dosáhnout až 2 %. Ale pro mnoho dlouhodobých investorů si Fundrise účtuje pouze 1 % ročně na poplatcích.
Jak odkoupit vaše fundrisované akcie
Pokud jde o investování do nemovitostí, likvidace je jedním zásadním faktorem, který je třeba zvážit. Nemovitosti jsou totiž méně likvidní než investování do akcií, ETF nebo dokonce kryptoměna většinou.
Díkybohu, Společnost Fundrise provedla několik pozitivních změn, aby její akcie byly likvidnější. U eREITS a Fundrise eFund můžete požádat o částečný nebo úplný odkup akcií bez placení sankcí, pokud držíte akcie 5 let nebo déle. Za akcie do 5 let platíte 1% pokutu.
Pokud jde o fond nemovitostí Fundrise a Income Real Estate Fund, existuje čtvrtletní likvidační okno ve formě čtvrtletních nabídek zpětného odkupu, které nesou nulové sankce.
Poznámka: V extrémně nestabilních tržních podmínkách a těžkých časech si společnost Fundrise vyhrazuje právo pozastavit svůj program zpětného odkupu, aby investoři nemohli prodávat akcie.
Celkově je Fundrise dlouhodobou investiční hrou kvůli požadavku na 5 let, abyste se vyhnuli sankcím. A jen si všimněte, že akcie nejsou tak likvidní jako jiná aktiva, jako jsou akcie a ETF.
Je Fundrise bezpečný?
Velmi málo investic lze považovat za skutečně „bezpečné“ — tedy s garantovaným výnosem. Méně likvidní investice do nemovitostí však obvykle poskytují lepší ochranu před poklesy na širším trhu než cenné papíry, jako jsou akcie a podílové fondy.
A portfolia eREIT a eFondů Fundrise jsou zhruba tak bezpečná, jak můžete najít v oblasti nemovitostí.
Neobchodované REIT a eREIT jsou registrované investice, a přestože podléhají stejnému SEC požadavky, které musí REIT obchodovaný na burze splňovat, nejsou přímo spojeny s akciovým trhem kolísání. Dvě nevýhody: Neexistuje stejná likvidita, protože se s nimi neobchoduje na trzích, a poplatky za front-end jsou vyšší než u REIT obchodovaných na burze.
eREIT vs. Neobchodovaný REIT vs. Veřejně obchodované REIT
| Typ | eREIT | Neobchodované REIT | REIT obchodované na burze |
|---|---|---|---|
| Veřejně obchodovaný | Ne | Ne | Ano |
| Sekundární trh | Ne | Typicky ne | Ano |
| Front-end poplatky | Žádný | 0-15% | 0-7% + zprostředkovatelská provize |
Minimální investice je pouhých 10 USD pro Fundrise eREITs a nemusíte být akreditovaný investor účastnit se. Akcie eREIT se nakupují výhradně online a členové Fundrise dostávají upozornění, když jsou do eREIT přidána nová aktiva.
Je fundrise legitimní?
Fundrise je legitimní platforma pro investice do nemovitostí a je registrována u Komise pro cenné papíry a burzy jako investiční poradce podle zákona o investičních poradcích z roku 1940..
Má také nízké investiční požadavky a dobré výsledky. Fundrise však správně uvádí, že minulá výkonnost není zárukou budoucích výsledků nebo očekávaných výnosů.
Fundrise alternativy
Fundrise je jednou z nejlepších platforem pro investování do nemovitostí, protože má investiční minimum 10 $. Jen málo platforem takové nabízí způsob investování do nemovitostí pro začátečníky. A díky svým pozitivním výsledkům a rozmanitosti investičních plánů a fondů toho má Fundrise hodně za sebou.
To znamená, že některé alternativy Fundrise jako RealtyMogul a Streitwise může být lepší než Fundrise v závislosti na vašich investičních cílech a počáteční výši investice.
| Zvýraznění |  |
 |
 |
| Hodnocení | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Minimální investice | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Poplatky za účet | 1 rok | Poplatek za správu aktiv 1-1,25 % ročně | 2% roční poplatek za správu |
| Soukromá REIT | |||
Přihlásit sePřečtěte si recenzi
|
Přihlásit se Přečtěte si recenzi |
Přihlásit se Streitwise Review |
Pokud jde o Streitwise, platíte 2 % ročně, což je více než u Fundrise. Ale Streitwise se zaměřuje na poskytování stálých dividendových příjmů. Podle svých webových stránek společnost Streitwise od roku 2017 vrátila 8 % nebo více v anualizovaných výnosech.
Celkově, Fundrise je komplexní a pro začátečníky přívětivá možnost investování do nemovitostí. A skutečnost, že si můžete vybrat investiční cíle s jeho základním plánem, je plus. Nebojte se ale podívat na některé alternativy, pokud chcete větší výběr investic nebo dividendový příjem.
Sečteno a podtrženo
Nemovitost jako třída aktiv je a dlouhodobá investice. To zahrnuje REIT, ať už jsou veřejně obchodované, neobchodované nebo eREIT. Příležitosti pro zhodnocení kapitálu, diverzifikaci portfolia a pravidelnou distribuci jsou lákavé; distribuce však nejsou nikdy zaručeny.
I když to není totéž jako přímé investování do nemovitostí, REIT jsou mnohem pasivnější a umožňují vám investovat do nemovitostí mimo vaši geografickou polohu. Fundrise může představovat způsob, jak diverzifikovat do nemovitostí bez velkého množství kapitálu nebo starostí s řízením, když to děláte sami.
I když jsem realitní investor, REIT mě nikdy neoslovily z několika důvodů – především kvůli front-end zátěži a průběžným poplatkům. Fundrise zbavuje tyto investiční poplatky svým 0,85% poplatkem za správu aktiv.
A skutečnost, že Fundrise trvá pouhých 10 USD, aby mohli začít, z něj činí vynikající způsob, jak investoři ponořit své prsty do investic do nemovitostí.
Nejčastější dotazy ohledně získávání finančních prostředků
Jaká je velká výhoda REIT?
Sloučením finančních prostředků mnoha individuálních investorů může REIT nakupovat diverzifikovanou směs komerčních nemovitostí – jako např kancelářské budovy, nákupní centra, hotely a byty – které by si jinak typický investor nemohl koupit jednotlivě. Jeden typ REIT, REIT obchodovaný na burze, je dostupný prostřednictvím jakéhokoli brokera; jak již název napovídá, její akcie se obchodují na trzích cenných papírů. REIT obchodované na burze však mají několik nevýhod. Jednak jejich výkonnost silně koreluje s širším akciovým trhem.
Jak se eREIT liší od ostatních REIT?
eREIT společnosti Fundrise se nejvíce podobají neobchodovaným REIT. Hlavní rozdíl je v poplatcích. Když investujete do eREIT, neprocházíte přes brokera – nakupujete přímo od Fundrise. To umožňuje společnosti Fundrise dramaticky snížit poplatky. Neexistuje žádný prostředník, takže neexistují žádné poplatky nebo provize předem. A namísto placení vstupního zatížení ve výši 7–15 %, Fundrise účtuje pouze 1,0 % roční poplatek za správu aktiv.
Co jsou eFondy?
eFond (zkratka pro Electronic Fund) investuje do komerčních nemovitostí a je exkluzivní pro Fundrise. Má podobný design jako profesionálně spravovaný podílový fond, ale jako eREIT, které nejsou veřejně obchodovatelné. eFondy jsou založeny jako partnerství a ne korporace, takže jsou zdaněny odlišně – ušetří se dvojnásobek zdanění, stejně jako eREITs Fundrise nabízí tyto eFondy investorům bez jakýchkoli makléřů nebo provizí. Na rozdíl od eREIT, který se obvykle používá pro příjem, jsou eFondy Fundrise nastaveny pro růst.
Funkce získávání finančních prostředků
| Minimální investice | $10 |
| Poplatky za účet | 1 rok |
| Časový závazek | 0 měsíců |
| Je vyžadována akreditace | |
| Soukromá REIT | |
| Typy nabídky | Dluh, Spravedlnost, Preferovaný kapitál, Přímé vlastnictví |
| Typy nemovitostí | Komerční, Obytný, Jedna rodina, Zahraniční investoři |
| Obsluhované oblasti | 50 států |
| Sekundární trh | |
| Samořízená IRA | |
| 1031 Výměna | |
| Předem prověřený | |
| Předfinancováno |
Prohlášení: Informace obsažené v tomto dokumentu nepředstavují nabídku ani žádost o zájem o jakoukoli nabídku cenných papírů; pokud je však poskytnut projev zájmu, může být odvolán nebo odvolán bez závazku nebo závazku jakéhokoli druhu před tím, než bude přijat po kvalifikaci nebo účinnosti příslušného nabídkového dokumentu a jakákoli nabídka, žádost nebo prodej jakýchkoli cenných papírů bude učiněn pouze prostřednictvím nabídkového oběžníku, memoranda o soukromém umístění nebo prospekt. Nejsou požadovány žádné peníze ani jiné protiplnění a nebudou přijaty, aniž by takový potenciální investor obdržel příslušný nabídkový dokument. Vstup do platformy Fundrise nepředstavuje projev zájmu o žádnou nabídku, ani nezahrnuje žádnou povinnost či závazek jakéhokoli druhu.