Společnost Robinhood byla průkopníkem obchodování s akciemi bez provize, které navždy změnilo způsob obchodování investorů. Od té doby však následovali další makléři s vysoce konkurenčními nabídkami. Jedním takovým konkurentem je M1.
Oba brokeři nabízejí řadu investičních možností vhodných pro různé typy investorů kromě obchodování s nulovou provizí a nákupu a prodeje akcií. Přestože tyto dvě makléřské společnosti nabízejí intuitivní a snadno použitelné platformy, je důležité zvážit jejich funkce, než investujete své peníze.
Tato recenze srovnává M1 vs. Robin Hood které vám pomohou rozhodnout, která platforma pro obchodování s akciemi bez provize nejlépe vyhovuje vašim investičním potřebám.
Krátká verze
- M1 Finance je nejlepší pro dlouhodobé nebo pasivní investory, kteří mají zájem investovat a žít svůj život.
- Robinhood je dobrý pro aktivní investory, kteří preferují obchodování s kryptoměnami, obchodování s opcemi a denní obchodování.
- M1 nabízí automatizované investování, půjčování, kreditní kartu, bankovnictví a penzijní investiční účty vše na jedné platformě.
- Robinhood má snadno použitelnou platformu, takže je ideální pro začínající investory, kteří se chtějí naučit nakupovat a prodávat jednotlivé akcie, opce, ETF nebo kryptoměnu.
M1 vs. Robinhood: Přehled
Co je M1?
M1 (dříve M1 Finance)je společnost poskytující finanční služby se sídlem v USA, která nabízí obchodování s akciemi bez provize a několik dalších investičních možností. Společnost M1 Holdings Inc. byla založena v roce 2015 Brianem Barnesem. (včetně jejích přidružených společností, M1 LLC a M1 Spend LLC), M1 je populární mezi investory, kteří chtějí širší škálu finančních produktů.
Společnost all-in-one pro správu osobních peněz poskytuje uživatelům přístup ke službám půjčování, investování a utrácení. Platforma poskytuje chytrou správu peněz a automatizované investování pro pasivního investora, což z ní dělá všestranný nástroj osobních financí.
Přečtěte si naši recenzi M1 >>>
Co je Robinhood?
V roce 2013 Vladimir Tenev a Baiju Bhatt narušili způsob, jakým Američané obchodují s akciemi tím, že zavedli Robin Hood– bezplatná aplikace pro obchodování s akciemi. Namísto účtování provizí za obchody vydělává společnost poskytující finanční služby peníze z maržových půjček, toku objednávek, úroků, rehypotekace a vylepšených servisních poplatků.
Broker se sídlem v USA má uživatelsky přívětivou platformu, která investorům umožňuje přístup na akciový trh za účelem obchodování s akciemi a ETF. Nabízí také obchodování s opcemi.
S Robinhood Crypto může každý investor na platformě využít kryptoměna trh. Na investiční platformě Robinhood je však aktuálně kotováno pouze sedm kryptoměn.
Přečtěte si naši úplnou recenzi Robinhood >>>
M1 vs. Robinhood: Klíčové vlastnosti
Jedinečné vlastnosti M1:
- Útrata M1. M1 Spend je běžný účet s přiloženou debetní kartou, která uživatelům umožňuje získat cashback za své nákupy. Obvykle, když si investoři zaregistrují účet M1 Invest, získají také přístup k M1 Spend. S M1 Spend můžete snadno a rychle převádět prostředky mezi účty bez poplatků a minimálního zůstatku.
- Půjčka M1. M1 Borrow je program portfoliových půjček brokera pro investory, kteří chtějí využít marži. S M1 Borrow získají uživatelé jedny z nejnižších marží v oboru. Všichni uživatelé se mohou těšit z marže 3,75 %. Uživatelé s členstvím M1 Plus získají marži 2,25 %. Investoři si mohou půjčit až 40 % svého investovaného zůstatku pomocí funkce M1 Borrow.
- M1 Plus. M1 Plus je možnost prémiového účtu, který nabízí 1 % cashback z vašich nákupů a 1 % APY z vašeho zůstatku. S M1 Plus mají investoři přístup k funkci Smart Transfers, která umožňuje automatické převody hotovosti mezi M1 Invest a M1 Spend.
- Robo poradce. M1 Finance nabízí cenově dostupné robo poradenská služba která poskytuje investiční poradenství a služby správy portfolia. Investorům také umožňuje automatizovat správu portfolia.
- Koláč M1. Jednou z jedinečných vlastností M1 je způsob, jakým obchoduje akcie, ETFa uzavřené fondy. Umožňuje uživatelům obchodovat s koláči, které jsou v podstatě výběrem cenných papírů. Investoři si mohou vytvořit své vlastní koláče nebo obchodovat s koláčem, který již broker nabízí. Každý koláč může obsahovat až 100 kusů akcií, ETF a uzavřených fondů.
Z tohoto přehledu M1 je jasné, že filozofie brokera stojí na třech hlavních pilířích: investování, půjčování a utrácení. Díky tomu by se platforma mohla stát vynikající volbou pro investory, kteří chtějí zprostředkovatele osobní správy typu vše v jednom.
Jedinečné vlastnosti Robinhood:
- Zlatý účet Robinhood. Investoři mohou upgradovat na účet Robinhood Gold a obchodovat okraj (s nízkou marží 2,5 %), přístup k exkluzivnímu průzkumu trhu a získávání údajů úrovně II. Pro kvalifikaci však musíte mít alespoň 2 000 $.
- Nízkonákladové obchodování. Robinhood nabízí levné obchodování s akciemi bez provize. Investoři se zájmem o denní obchodování shledají nízké poplatky poměrně atraktivní.
- Virtuální knihovna: Jedním z důvodů, proč začátečníky považují Robinhood za vhodnější, je ten, že mají přístup k virtuální knihovně. Knihovna je bohatým zdrojem obsahujícím různá témata o obchodování opcí a investování obecně.
- Prodloužené hodiny. Obchodníci si mohou užít více obchodních hodin na obchodní platformě Robinhood. Na rozdíl od M1 Finance, která tuto funkci postrádá, nabízí Robinhood obchodování před uvedením na trh a po pracovní době. Pre-market otevírá v 9:00 ET – o 30 minut dříve, než je tradiční tržní doba v běžné pracovní dny. Obchodování mimo pracovní dobu končí v 18:00. ET – dvě hodiny navíc po obvyklé tržní době v běžné pracovní dny.
- Samořízené obchodování. Robinhood umožňuje obchodníkům investovat do různých tříd aktiv, včetně akcií, ETF, možnostia kryptoměny.
Robinhood je vhodný pro začátečníky se zájmem o denní obchodování, protože umožňuje investorům obchodovat bez obav z vysokých poplatků. Mohlo by to být také vhodné pro obchodování s marží.
M1 vs. Robinhood: Dostupné investiční možnosti
Většina brokerů nabízí akcie a ETF a M1 se neliší. I když jste malým investorem, můžete využít částečné investice do akcií dostupné na platformě k nákupu velkých akcií. Investoři na M1 jsou však omezeni na investice do jednotlivých akcií a ETF.
Na druhou stranu Robinhood podporuje obchodování s kryptoměnami a umožňuje investorům nakupovat zlomkové akcie. Uživatelé mohou nakupovat akcie, ETF, ADR a broker umožňuje obchodování s opcemi bez účtování provize.
Bohužel oba brokeři nepodporují několik dalších investičních možností, včetně CD, podílové fondy, futures, forexa dluhopisy.
M1 vs. Robinhood: Obchodní platforma a použitelnost
Obě platformy jsou velmi uživatelsky přívětivé a nabízejí efektivní zážitek. Web M1 poskytuje uživatelům jasné metriky výkonu s několika kartami, které ukazují držení portfolia a aktivity. Platforma se snadno orientuje, s jednoduchými tlačítky, která vám umožní prodávat, kupovat nebo rebalancovat. Investoři mají přístup k podrobnému rozdělení své alokace pomocí grafů.
Na druhou stranu je Robinhood známý pro svou extrémní jednoduchost, která se projevuje v designu platformy. I nováček se může rychle orientovat a najít cestu na intuitivní platformě. Platforma poskytuje oznámení o IPO, zprávy o transakcích, aktualizace Robinhood a informační kanál s přizpůsobitelnými seznamy akcií.
M1 vs. Robinhood: Typ účtu
M1 Finance nabízí úschovné a společné účty, což umožňuje snadný převod vlastnictví účtu mezi investory. Zákazníci si mohou otevřít běžný účet typu vše v jednom, který kombinuje půjčování, investování a bankovnictví do jednoho typu účtu. Broker také nabízí kreditní karty a maržové účty.
Kromě všech těchto nabízí M1 několik různých typů individuálních důchodových účtů, včetně tradičních IRA, Roth IRA a SEP IRA.
Zákazníci společnosti Robinhood mají mezitím méně možností účtu. K maržovému účtu pro půjčování se můžete dostat pouze v případě, že máte jako investor účet Robinhood Gold. A Robinhood v současné době nepodporuje žádné důchodové účty.
Zjistit více >>> Jak zbohatnout z akcií
M1 vs. Robinhood: Poplatky
Robin Hood je známá svým obchodováním bez provizí. Broker si neúčtuje poplatky za obchodování s akciemi, ETF, kryptoměnami a opcemi. Navíc za vedení účtu se neplatí žádný poplatek, což z něj dělá jednoho z nejlepších nízkonákladových brokerů v oboru.
Nicméně investoři, kteří si pro obchodování s marží zvolí účet Robinhood Gold, budou platit měsíční poplatek za vedení účtu ve výši 5 USD.
Stejně jako Robinhood, i M1 nabízí obchodování s akciemi a ETF bez provize. A i když zákazníkům za vedení účtu neúčtuje, investoři s nulovou aktivitou po dobu delší než 90 dní zaplatí poplatek za nečinnost účtu.
| Poplatek za zprostředkování | M1 Finance | Robin Hood |
|---|---|---|
| Skladem | $0 | $0 |
| ETF | $0 | $0 |
| Možnosti | N/A | $0 |
| Kryptoměna | N/A | $0 |
| Poplatek za vedení účtu | $0 | 0 $ (5 $ měsíčně pro účet Robinhood Gold) |
| Poplatek za převod účtu | $100 | $75 |
| Podílové fondy | N/A | N/A |
Celkově obě makléřské společnosti nabízejí nižší transakční poplatky než mnoho jiných makléřů. Zrušení účtu však s sebou nese poplatky. Robinhood si za převod účtu účtuje poplatek 75 USD, zatímco M1 účtuje za stejnou transakci 100 USD.
M1 vs. Robinhood: Zákaznický servis
M1 poskytuje dobrý zákaznický servis s několika možnostmi. Tyto zahrnují:
- Telefonická podpora
- E-mailová podpora s dobou odezvy maximálně 24 hodin
- Okamžitý chat
Kromě toho všeho má M1 na svých webových stránkách rozsáhlé centrum nápovědy se spoustou užitečných článků, které poskytují snadno srozumitelné odpovědi na nejčastější otázky týkající se investic.
V minulosti byl Robinhood proslulý tím, že nabízel velmi omezené služby zákazníkům. V poslední době však došlo ke zlepšení v této oblasti. V říjnu 2021 to oznámil spuštění 24/7 telefonické podpory. Telefonáty zákaznických služeb lze vyžádat přímo z aplikace Robinhood.
M1 vs. Robinhood: mobilní aplikace
M1 má vysoce hodnocené mobilní aplikace, a to zejména pro jeho snadné použití. Aplikace je k dispozici pro zařízení se systémem Android a iOS a obsahuje téměř všechny funkce, které na webu najdete.
Robin Hoodmá také plnohodnotnou mobilní aplikaci pro zařízení Android a iOS. Aplikace je speciálně navržena s ohledem na nového investora, takže není příliš mnoho pokročilých funkcí. Je však snadno použitelný a umožňuje rychlé a snadné obchodování.
M1 vs. Robinhood: Bezpečnost
Oba brokeři berou zabezpečení velmi vážně a mají zavedeno několik opatření, aby zabránili podvodům a hackům. Chrání také finanční prostředky investorů v případě, že některý z brokerů upadne.
M1 bezpečnostní funkce zahrnují dvoufaktorové ověřování a 4096bitové šifrování na vojenské úrovni. Investice investorů jsou kryty pojištěním SIPC a vklady jsou pojištěny FDIC.
Mezi bezpečnostní funkce Robinhood patří biometrické rozpoznávání a dvoufaktorové ověřování. Akcie, hotovost, fondy a ETF investorů jsou pojištěny. Investoři také mohou odpojit jakákoli neznámá zařízení od svého účtu pro obchodování s kryptoměnami.
Klady a zápory M1
profesionálové
- Dynamické vyvažování: Broker může znovu vyvážit vaše portfolio pomocí vašich nových nákupů, aby nakoupil pozice, kde má vaše portfolio nedostatečnou výkonnost.
- Poskytuje přístup k mnoha účtům: Investor si může otevřít a investovat do různých účtů, včetně zdanitelného účtu, individuální důchodový účet, společný účet nebo důvěra.
- Podporuje mnoho typů účtů: Kromě šekových, maržových a kreditních účtů umožňuje M1 investorům otevřít a investovat do několika individuálních typů důchodových účtů, včetně SEP IRA, Roth IRA a tradičních IRA.
- Nízké marže: M1 nabízí jednu z nejnižších marží v oboru s funkcí M1 Borrow.
nevýhody
- Žádné obchodování s kryptoměnami. M1 nepodporuje obchodování s kryptoměnami, takže je nevhodný pro investory, kteří chtějí obchodovat s touto třídou aktiv.
- Žádné podílové fondy, dluhopisy a CD. Mít skutečně diverzifikované portfolio může být s M1 obtížné, protože omezuje investory na akcie a ETF. Broker nenabízí investiční možnosti, jako jsou dluhopisy, podílové fondy a CD.
- Ne pro aktivního investora. M1 je skutečně postavena tak, aby vyhovovala potřebám pasivních investorů. Takže to nemusí být dobré, pokud se zajímáte o krátkodobé obchodování.
- Nedává investorům úplnou kontrolu. M1 pro vás nemusí fungovat dobře, pokud chcete brokera, který podporuje investování do jednotlivých pozic namísto portfolia. I když můžete nakupovat a prodávat akcie, musí být z konkrétních částí vašeho portfolia.
Klady a zápory Robinhoodu
profesionálové
- Umožňuje skutečně diverzifikované portfolio. Obchodníci mohou obchodovat s kryptoměnami Robinhood nebo investovat do akcií, opcí a ETF.
- Žádné poplatky ani minima. Obchodníci Robinhood nemusí udržovat minimální zůstatek na svých obchodních účtech a účtech Robinhood Gold. Obchodování s kryptoměnami, akciemi, opcemi a ETF je bez provize.
- Možnost obchodování s marží. Obchodníci mohou provádět obchodování s marží a mít přístup k investování do dílčích akcií. Na platformě Robinhood se také neplatí žádný poplatek za opce za smlouvu.
- Snadno použitelná platforma. Obchodní platforma webových stránek i aplikace Robinhood jsou snadno pochopitelné, procházení a používání. Díky tomu je skvělou volbou pro každého začínajícího investora.
nevýhody
- Žádné penzijní účty, dluhopisy a investice do podílových fondů. Robinhood nenabízí dluhopisy, podílové fondy a IRA. Pokud máte zájem o tyto investiční možnosti, budete si muset najít jiného makléře.
- Omezený krypto možnosti. Zatímco Robinhood podporuje investování do kryptoměn, investoři mohou považovat pouze sedm krypto opcí uvedených na obchodní platformě za docela omezující.
- Uživatelé nemohou vybírat kryptofondy. Investování do kryptoměn je možné, ale dostat své prostředky z Robinhood může být problém. Chcete-li vybrat své kryptofondy, musíte je nejprve prodat, abyste je převedli na nekryté peníze.
M1 vs. Robinhood: Který makléř je pro vás lepší?
Tady je náš konečný verdikt: Zvažte výběr M1pokud jste investor se složitou vlastnickou nebo daňovou situací. Díky typům účtů a investičním možnostem platformy také lépe funguje M1 pro pasivního investora se zájmem o dlouhodobé investování.
Robin Hood, na druhé straně funguje nejlépe pro aktivního obchodníka se zájmem o denní obchodování. Je to také lepší volba, pokud chcete nakupovat a prodávat krypto (navzdory omezenému počtu měn, které nabízí), protože M1 v době psaní vůbec nepodporuje obchodování s kryptoměnami.
Jinými slovy, pokud máte zájem si půjčovat a investovat, M1 může být lepší volbou.
A konečně, mějte na paměti, že jeden broker nemusí být nutně lepší než druhý. Jednoduše se od sebe liší a jsou vhodné pro různé typy investorů.