V dubnu 2020 byla celková tržní kapitalizace pro všechny kryptoměny těsně pod 200 miliardami dolarů podle TradingView. Ale jen o dva roky později se celkový počet aktiv investovaných do kryptoměn vyšplhal na více než 2 biliony dolarů. Trh s kryptoměnami má explodoval – a to je mírně řečeno.
Za poslední dva roky se mě zeptalo několik přátel "Mám investovat do dogecoinu?" nebo "Mám si koupit Shiba Inu?" Je zajímavé, že většina z nich se mě nikdy nezeptala na žádné otázky ohledně investování na burze. Postupně mi bylo jasné, že obchodování s kryptoměnami a investování není jen horké v ostrovní komunitě… stalo se to mainstreamem.
Ale na rozdíl od investorů do jiných „mainstreamových“ tříd aktiv, jako jsou akcie a dluhopisy, mnoho nováčků v kryptoměnovém průmyslu nehledá pouze dlouhodobé investice. hledají obchod kryptoměna – možná držení mincí jen na několik dní, hodin nebo minut.
Bez pravidla denního obchodování které drží mnoho začínajících obchodníků s akciemi pryč, prakticky kdokoli může obchodovat s kryptoměnami. Ale je to dobrý nápad? A jak začít? Níže rozebereme, jak obchodovat s kryptoměnami v šesti krocích.
1. Získejte základní znalosti o tom, jak kryptoměna funguje
Pokud jste se již posunuli do bodu, kdy se chcete naučit obchodovat s kryptoměnami, je pravděpodobné, že již rozumíte základům. Ale pokud ne, my vysoce doporučujeme, abyste provedli další průzkum na Investor Junkie a dalších renomovaných webech (např směnárny kryptoměn), než začnete obchodovat s mincemi. Mezitím je zde rychlý přehled.
Kryptoměny jsou digitální měny, které jsou postaveny na decentralizovaných sítích peer-to-peer počítačů.bitcoin byla první a stále je zdaleka nejoblíbenější kryptoměnou. Existují však stovky „altcoinů“ (jakékoli jiné coiny než bitcoiny). A v době psaní má více než 90 mincí tržní kapitalizace přesahující 1 miliardu USD CoinMarketCap.
Na rozdíl od měn, které jsou vydávány a kontrolovány vládami, kryptoměny nevyžadují prostředníky (jako jsou banky nebo zpracovatelé plateb). To znamená, že vaše coiny lze rychle a bezpečně převést přímo na jinou stranu.
Blockchain kryptoměny je záznam transakcí, podobný účetní knize finanční instituce.. Tato kniha je opět rozdělena mezi mnoho počítačů, takže neexistuje žádný centrální server, který by bylo možné hacknout. Díky tomu je neuvěřitelně obtížné (mnozí by řekli, že téměř nemožné) hacknout blockchainy.
Pro příjem kryptoměny potřebujete veřejný i soukromý klíč. Veřejný klíč je adresa, kam bude odesílatel směrovat prostředky. Bez vašeho soukromého klíče však nebudete moci ověřit, že je vlastníte.
Důležité je, že pokud někdo získá přístup k vašim soukromým klíčům, může stáhnout nebo převést všechna vaše aktiva v kryptoměně. Tím je jejich bezpečnost prvořadá.
Soukromé klíče mohou být uloženy v horké (připojené k internetu) nebo studené (nepřipojené k internetu) peněženkách. Cold peněženky jsou bezpečnější, ale mohou být pro obchodníky těžkopádnější, protože klíče musí být převedeny na burzu, než je lze prodat nebo s nimi obchodovat.
Příbuzný: Nejlepší kryptoměnové peněženky pro rok 2022
2. Rozhodněte se, zda chcete být kryptoměnou Obchodník nebo Investor
Ve světě kryptoměn existují dva hlavní tábory. Někteří se snaží nakupovat a prodávat aktiva za účelem rychlého zisku. Jiní jsou odhodláni držet své coiny po dlouhou dobu bez ohledu na to, jak daleko se trh krátkodobě pohne nahoru nebo dolů.
"...Když trhy propadnou a obchodníci řeknou "Prodej!" krypto investoři říkají "HODL!"
Ti, kteří patří do druhé kategorie, se často označují jako HODLers. Termín HODL pochází zpět do roku 2013, kdy někdo omylem napsal HODL místo „držet“. Od té doby mnozí používají HODL as zkratka pro „vydrž pro drahý život“. Když se tedy trhy propadnou a obchodníci řeknou „Prodej!“ říkají krypto investoři "HODL!"
Zatímco akcie se často používají jak k investování, tak k obchodování, kryptoměna má tendenci se lépe půjčovat těm druhým. Jako celek je kryptotrh mnohem volatilnější než akciový trh. To je obecně považováno za negativní pro investory, ale ve skutečnosti to může být pozitivní pro obchodníky. Pro kryptoměny také neexistují žádná pravidla pro obchodování s kryptoměnami jako pro akcie.
Přístup k investování do kryptoměn má však své výhody. Za prvé, pomáhá vám vyhnout se panickému prodeji během období vysoké volatility (což je opět téměř každý den v kryptosvětě). Navíc, HODLers mohou být schopni využít půjčování svých kryptoměn, aby získali úrok. Mnoho platforem nyní nabízí kryptoúrokové účty, které platí mnohem více než typické spořicí účet s vysokým výnosem.
Pokud se rozhodnete, že obchodování je pro vás to pravé, jakákoli kryptoměna s vysokou likviditou se stane férovou hrou. Pokud však chcete skutečně investovat do kryptoměn, možná budete chtít zůstat u zavedenějších coinů které již mají praktické případy použití, jako je Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP) a Litecoin (LTC). Pokud si myslíte, že investování do kryptoměn je spíše váš styl, podívejte se na tento návod pro další tipy a osvědčené postupy.
3. Zaměřte se na kryptoměny s vysokou likviditou
Pokud konkrétně hledáte spíše obchodování s kryptoměnami než investování, budete chtít vynulovat coiny, se kterými se obchoduje nejčastěji. Zatímco miliardy dolarů bitcoinů mohou změnit majitele během 24 hodin, jiné méně oblíbené altcoiny mohou mít denní objem nižší než 1 milion dolarů.
Obchodování s nelikvidními mincemi může vést ke dvěma hlavním problémům:
- Možná nebudete moci okamžitě zavřít pozici, když budete chtít. To by mohlo způsobit, že přijdete o uzamčení zisků, nebo v horším případě utrpíte strmější ztráty.
- Pokusy o obchodování s nelikvidními mincemi mohou také vést k „prokluzu“, což má za následek, že za svá aktiva obdržíte nižší cenu, než se očekávalo.
CoinMarketCap je skvělé místo, kde začít, pokud chcete najít coiny, které nabízejí vysokou likviditu. Umožňuje obchodníkům porovnávat měny podle tržní kapitalizace, 24hodinového objemu obchodování, oběhu nabídky a dalších
Je třeba také poznamenat, že i když obchodujete s likvidními coiny, můžete mít potíže s rychlým provedením obchodu, pokud se je pokoušíte koupit nebo prodat na burze s nízkým objemem. CoinMarketCap může být v tomto ohledu opět užitečný, protože usnadňuje seřadit každou burzu podle 24hodinového objemu obchodování, průměrné likvidity, týdenních návštěv a dalších.
4. Vyberte si směnárnu kryptoměn
Výměny jsou k obchodování s kryptoměnami co makléřské firmy k obchodování s akciemi. A stejně jako u brokerů se burzy mohou značně lišit ve svých funkcích a nákladech.
Na konci tohoto článku uvádíme pět našich oblíbených kryptoměnových burz pro obchodování. Ale nyní je zde několik faktorů, které budete chtít vzít v úvahu při porovnávání platforem.
Poplatky
Dlouhodobí investoři se nemusí tolik obávat poplatků, které platí za obchody. Ale pokud budete obchodovat často, obchodní náklady se stanou větší záležitostí, která může mít velký rozdíl v tom, kolik vyděláte (nebo ztratíte).
Chcete-li najít nejnižší poplatky, obecně budete chtít hledat burzy, které využívají cenovou strukturu tvůrce/odběratele. S Coinbase, to znamená, že si budete chtít zaregistrovat účet Coinbase Pro, který cílí na aktivní obchodníky, protože jeho standardní účty přicházejí se složitější a dražší strukturou poplatků.
„Maker“ příkazy jsou obchody, které nedostanou okamžitou shodu, což znamená, že poskytují trhu likviditu. Příkazy „taker“ jsou ty, které jsou okamžitě spárovány, a tak berou likviditu. Burzy obvykle účtují nižší poplatky za objednávky výrobce.
Ve většině případů budou poplatky pro tvůrce i příjemce nižší než 0,60 %. To je mnohem méně než platformy jako Coinbase nebo Blížencina jejich standardních účtech. Většina burz také sníží vaše poplatky za tvůrce/odběratele, když se váš 30denní objem obchodování zvýší.
Bezpečnostní
Pro krypto HODLery není neobvyklé ukládat své soukromé klíče na vlastní hardwarové nebo softwarové peněženky. Pokud však chcete aktivně obchodovat s kryptoměnami, pravděpodobně budete muset mít své klíče uložené na serverech vaší burzy.
Proto je nezbytné zvolit burzu, která bere bezpečnost vážně. Přinejmenším se budete chtít ujistit, že směnárna, kterou si vyberete, drží většinu aktiv jejích klientů v chladírnách. Ještě lepší ale je, když najdete platformu, která poskytuje i pojištění kryptoměn.
Nástroje a zdroje
Obchodování s kryptoměnami je úplně jiné zvíře než investování. S investováním budete chtít nakupovat coiny, o kterých si myslíte, že budou postupně narůstat na dlouhou trať. Rozdíl mezi úspěchem a neúspěchem při obchodování však často závisí na dalších faktorech, jako je vaše schopnost zkoumat grafy nebo využívat pokročilé typy příkazů.
Z těchto důvodů budou velkoobjemoví krypto obchodníci chtít hledat burzu, která nabízí obchodní zkušenost na profesionální úrovni. Některé z oblíbených obchodních platforem poskytují knihy objednávek v reálném čase a usnadňují provádění obchodů s minimálním počtem kliknutí. A pokud doufáte, že budete obchodovat na cestách, měli byste se ujistit, že mobilní uživatelské rozhraní není výrazně horší než prostředí pro stolní počítače.
Podporované měny
Chcete obchodovat pouze s bitcoiny? Pokud ano, máte štěstí! Jen těžko budete hledat burzu, která to nepodporuje.
Jakmile se však přesunete za hranice BTC, začnete si všímat velkých rozdílů v počtu měn, které jsou podporovány na různých burzách. Pokud jen hledáte burzy, které nabízejí nejvíce coinů, můžete to snadno porovnejte možnosti zde.
Pokud však existuje konkrétní coin, o kterém víte, že chcete obchodovat, pravděpodobně byste měli navštívit skutečné webové stránky každé burzy, abyste se ujistili, že je ve vaší zemi k dispozici. Například Binance nabízí stovky coinů po celém světě, ale pouze asi 50 ve Spojených státech.
Příbuzný: Binance vs. Coinbase: Která burza je pro obchodníky lepší?
Přenositelnost mincí
Většina kryptoměnových platforem umožňuje uživatelům kdykoli vybrat nebo převést svá aktiva do mimoburzovní peněženky. Některé burzy však neumožňují převod kryptoměn dovnitř nebo ven.
U burz, které patří do druhé kategorie, nelze vaše krypto aktiva vybrat, dokud nebudou převedena na fiat měnu, jako je USD. To nemusí být problém, pokud jste obchodník, který stejně neplánuje držet coiny po dlouhou dobu.
Někteří obchodníci však mohou plánovat také trochu investování. Pokud to zní jako vy, může být rozumné vybrat si platformu, která nebude vyžadovat, abyste likvidovali své pozice, než budete moci přesunout kryptoměnu do jiné peněženky nebo burzy.
5. Naučte se využívat technickou analýzu
Pokud jde o akcie, investoři se často více starají o fundamentální analýzu, zatímco obchodníci mají tendenci více spoléhat na technickou analýzu.
Totéž platí pro kryptoměny. Chcete-li zvýšit své šance na úspěch při obchodování s kryptoměnami, budete se chtít alespoň naučit číst svíčkové grafy a identifikovat základní technické indikátory, jako jsou úrovně podpory a odporu.
Ale technická analýza může jít mnohem, mnohem hlouběji. Mezi další oblíbené nástroje obchodu (zamýšlené slovní hříčkou) patří klouzavé průměry, průměrné směrové indexy, Bollingerova pásma, index relativní síly (RSI) a mnoho dalšího.
Naštěstí lze mnoho stejných technických strategií, které jsou užitečné pro obchodníky s akciemi, aplikovat i na obchodování s kryptoměnami. Pro úvod do technické analýzy a čtení grafů podívejte se na našeho průvodce.
6. Podnikněte proaktivní kroky ke snížení rizika
Obchodování, a to i pro tradiční aktiva, jako jsou akcie, je ze své podstaty rizikovější než investice. Ale obchodování s kryptoměnami může být ještě riskantnější kvůli vyšší (v průměru) volatilitě.
Ale stejně jako u denního obchodování nebo swingového obchodování s akciemi existují způsoby, jak snížit riziko, pokud se rozhodnete obchodovat s kryptoměnami. Patří mezi ně přijímání malých velikostí pozic, omezení množství okraj že používáte nebo se zcela vyhýbáte maržovým obchodům a nastavujete limity stop loss.
Budete také chtít být realističtí ohledně svých očekávání zisku. Například může být rozumné stanovit si cíl vydělat 5 % na ziskovém obchodu, než opustíte svou pozici. Ale s 30% cílenou návratností na obchod je pravděpodobnější, že promeškáte příležitosti k uzamčení zisků.
Nejlepší burzy pro obchodování s kryptoměnami
Zde je pět nejlepších burz, které jsou dnes k dispozici, pokud chcete aktivně obchodovat s kryptoměnami.
Coinbase Pro: Snadné použití
Coinbaseje zdaleka nejoblíbenější kryptoměnová burza se sídlem v USA a má to dobrý důvod. Vybudoval si silnou reputaci v oblasti bezpečnosti a jeho uživatelské rozhraní je neuvěřitelně snadné na stolní i mobilní zařízení, a to i pro úplné začátečníky.
Ale zatímco Coinbase často vyhrává ceny „nejlepší pro nováčky“ na seznamech burz, Coinbase Pro ve skutečnosti dobře konkuruje jak v cenách, tak ve funkcích pro zkušené obchodníky. V současné době začínají poplatky za tvůrce/odběratele na 0,60 % a odtud klesají. Nabízí také data v reálném čase a oblíbené API pro vytváření obchodních botů.
Coinbase s více než 150 podporovanými coiny nenabízí tolik měn jako několik nejoblíbenějších globálních burz. Ale pro americkou burzu je to stále působivý počet mincí, který zahrnuje prakticky všechny ty, které jsou nejčastěji obchodovány. A Coinbase v průběhu času neustále doplňuje svůj seznam.
Podívejte se na naše přímé srovnání Coinbase vs. Coinbase Pro >>>
Gemini ActiveTrader™: Nástroje a grafy
Pokud hledáte obchodní platformu na profesionální úrovni, je těžké ji porazit Blíženci ActiveTrader™. Kromě obchodů, které se provádějí v mikrosekundách, nabízejí knihy objednávek hlubokou viditelnost. ActiveTrader™ také nabízí několik typů příkazů včetně blokového obchodování a pořádá denní aukce pro určité obchodní páry.
Co však skutečně odlišuje Gemini ActiveTrader™ od davu, je jeho hluboká integrace s TradingView. Pokročilé nástroje pro vytváření grafů a screeningu TradingView jsou mezi obchodníky respektovány již roky. A klienti Gemini mohou provádět kryptoobchody přímo z rozhraní TradingView.
Poplatky za obchodování pro ActiveTrader™ začínají na 0,20 % za objednávky tvůrců a aukce a 0,40 % za objednávky příjemce. Je třeba poznamenat, že v současné době neexistuje mobilní aplikace Gemini ActiveTrader™. Webová platforma je však optimalizována pro mobilní prohlížeče.
Přečtěte si naši úplnou recenzi Gemini >>>
Crypto.com: Vysoká bezpečnost
Crypto.com vynakládá maximální úsilí na ochranu majetku svých klientů. Je to jedna z mála burz, která uchovává 100 % soukromých klíčů svých uživatelů v chladném úložišti. Ale tím to nekončí. Poskytuje také pojištění až 750 milionů dolarů na svých serverech pro chladící úložiště.
Fiat měny, které jsou uloženy na Crypto.com, jsou chráněny pojištěním FDIC až do výše 250 000 $. Přihlašovací údaje k účtu jsou chráněny vícefaktorovou autentizací (heslem, biometrickými údaji, e-mailem, telefonem a ověřením pomocí autentizátoru). Whitelist pro externí adresy je povinný. A Crypto.com dokonce provozuje bug bounty program!
Kromě všech těchto bezpečnostních funkcí si Crypto.com také účtuje přiměřené poplatky. Jeho poplatky pro tvůrce a příjemce podle objemu začínají na 0,40 %. Můžete také získat slevy na obchodní poplatky, pokud vsadíte a zaplatíte své poplatky v CRO (nativní token Crypto.com).
Robinhood: All-in-One krypto a obchodování s akciemi
Robin Hood stojí za zvážení pro ty, kteří chtějí obchodovat akcie, ETF, opce a kryptoměny na jednom účtu. Má také snadno použitelnou platformu, která začátečníkům může připadat méně zastrašující než jiné platformy.
Robinhood si neúčtuje žádné přímé provize za obchody s kryptoměnami, ale přesto vám budou prostřednictvím spreadu vznikat nepřímé poplatky. Robinhood bohužel neposkytuje odhad toho, co mohou uživatelé očekávat, že v průměru zaplatí v poplatcích za rozšíření.
Používání Robinhood má dvě hlavní nevýhody, které stojí za zmínku. Za prvé, podporuje velmi málo kryptoměn (v současnosti pouze sedm). Za druhé, uživatelé nemohou převádět kryptoměny do svých účtů nebo ze svých účtů. Chcete-li tedy získat kryptoměnu na platformě Robinhood nebo mimo ni, musíte je nejprve převést na fiat měnu.
Podívejte se na naši úplnou recenzi Robinhood >>>
Binance: Nízké poplatky
Binance je podle objemu trhu nejoblíbenější krypto burza na světě. A zatímco Binance. NÁS není tak plně funkční jako mezinárodní platforma (Binance.com), její nejnižší poplatky z ní stále dělají jednu z nejlepších burz pro obchodníky s kryptoměnami v USA.
V současné době stojí spotové obchody pouze 0,1 %. To je šestkrát méně než poplatek za převzetí Coinbase Pro pro uživatele s méně než 10 000 $ měsíčního objemu obchodování. Upozorňujeme, že za nákup a prodej kryptoměn je účtován vyšší poplatek ve výši 0,50 %. Pokud ale chcete pouze obchodovat s aktivy s jinými uživateli, budete mít problém najít cenově dostupnější burzu.
Uživatelé Binance.com mohou obchodovat s více než 500 měnami, zatímco seznam podporovaných aktiv pro Binance. USA jsou skromnější s 80+ coiny. Pokročilé obchodní funkce na Binance. USA zahrnují limitní příkazy, stop limitní příkazy a různé nástroje pro vytváření grafů, jako jsou trendové linie a úrovně Fibonacciho Retracement.
Nejčastější dotazy k obchodování s kryptoměnami
Je obchodování s kryptoměnami ziskové?
Obchodování s kryptoměnami může být velmi ziskové díky vysoké volatilitě, kterou je mnoho kryptoměn známé. Tato volatilita však může také rychle vést k velkým ztrátám, pokud jde obchod proti vám. Obchodování je ze své podstaty riskantní způsob, jak vydělat peníze pomocí kryptoměn.
Potřebujete 25 000 $ denně obchodovat s kryptoměnami?
Ne, na rozdíl od akcií můžete denně provádět neomezený počet krypto obchodů bez ohledu na zůstatek na vašem účtu.
Která burza vám umožní obchodovat s dogecoiny?
Existuje několik hlavních kryptoburz, které podporují obchodování s Dogecoiny (DOGE), včetně Coinbase, Gemini, Crypto.com, Robinhood a dalších.
Je kryptoměna legální?
Decentralizované digitální měny, jako je bitcoin, jsou ve Spojených státech legální. Ale jiné země, jako je Čína, zavedly těžká omezení na aktivity kryptoměn.
Sečteno a podtrženo
Díky menšímu počtu pravidel a omezení, než jaké existují u obchodování s akciemi, je pro každého snadné začít s obchodováním s kryptoměnami. Stejně jako u akcií však může být krátkodobé obchodování s kryptoměnami riskantní a může vést k velkým ztrátám v krátkém časovém období.
Než začnete, ujistěte se, že plně rozumíte rizikům obchodování (a jak je snížit). A pečlivě porovnejte burzy, abyste našli platformu, která poskytuje nejlepší kombinaci funkcí a nízkých poplatků.