Recenze Kubera: Snadné online sledování čistého jmění

Online sledovače čistého jmění, jako je Kubera, usnadňují výpočet vašeho současného bohatství a plánování vašich finančních cílů.

Kubera může sledovat vaše různé investice, včetně akcií, kryptoměn a fyzických aktiv. To také usnadňuje vašim příjemcům a důvěryhodným kontaktům správu vašeho majetku, když ten čas nastane.

Tato recenze Kubera vám pomůže rozhodnout, zda je to správná služba pro sledování vašeho čistého jmění a správu vašich financí.

Obsah

1. Jak Kubera funguje
1. Navigace Kubera
2. Ceny Kubera
3. Nejlepší funkce Kubera
1. Sledování čistého jmění
2. Poznámky a dokumenty
3. Investiční Tracker
4. Sledování kryptoměn
5. Mezinárodní sledování bank
6. Fyzická aktiva
7. Pojištění
8. Bezpečnostní schránka
9. Správa příjemce
10. Sdílejte portfolia
4. Kdo by měl používat Kuberu?
5. Pozitiva a negativa
1. Profesionálové
2. Nevýhody
6. Kubera alternativy
1. Osobní kapitál
2. Nový důchod
3. YNAB
4. Claritus
7. Nejčastější dotazy
8. souhrn

Jak Kubera funguje

S Kubera, můžete využít následující funkce:

• Sledujte investice a dluhy
• Spočítejte si svůj tekuté čisté jmění
• Nahrání důležitých osobních dokumentů
• Pojmenujte příjemce účtu
• Sdílitelná portfolia

Jiné nástroje pro sledování čistého jmění poskytují pouze informace o vašich investičních účtech a fyzickém majetku. Schopnost ručně zadat podrobnosti o účtu, digitálně ukládat dokumenty a pojmenovat důvěryhodný kontakt odlišuje Kuberu od podobných služeb.

Platforma však postrádá některé další funkce, jako jsou nástroje pro rozpočtování, kalkulačky cílů úspor a finanční poradci, které mohou poskytovat jiné weby.

Další informace o firmě Kubera

Navigace Kubera

Kubera se velmi snadno ovládá díky minimalistickému designu. Rozložení je podobné jako v Microsoft Excel nebo Google Sheets. Naštěstí nemusíte být odborníkem na tabulky, abyste službu mohli používat.

Svůj majetek a dluhy můžete kategorizovat do karet listů. Kromě toho vám služba umožňuje přidávat nebo odebírat listy a přejmenovávat je.

Můžete ručně zadat data, jako jsou jména, aktuální zůstatek a výši počáteční investice do buněk, a svůj účet můžete zobrazit online nebo si jej stáhnout do aplikace Microsoft Excel.

Společnost vám také umožňuje sdílet odkaz pouze pro čtení, který můžete sdílet s rodinným příslušníkem nebo finančním poradcem, pokud vytváříte finanční plán nebo získáváte kontrolu portfolia.

Ceny Kubera

Používání Kubery je zpoplatněno. Po 14denní bezplatné zkušební verzi budete platit buď 15 $ měsíčně, nebo 150 $, pokud platíte ročně.

Bohužel neexistuje bezplatný plán předplatného, ​​ale dobrou zprávou je, že neuvidíte reklamy ani nebudete dostávat telefonní hovory a pozvánky na další služby, jako je spravovaný investiční účet.

Další informace o firmě Kubera

Nejlepší funkce Kubera

To jsou některé ze základních služeb, které Kubera nabízí.

Sledování čistého jmění

Pro většinu bude sledování čistého jmění hlavním důvodem, proč používat Kubera.

Některé ze sledovatelných účtů a investičních aktiv zahrnují:

• Makléřské účty
• Účty v kryptoměnách
• bankovní účty
• Kreditní karty
• Osobní půjčky

Platforma se může synchronizovat s různými finančními účty a lze se připojit pomocí služeb třetích stran, jako je Plaid a Yodlee. Většina burzovních společností, kryptoburz a bank se může synchronizovat a automaticky aktualizovat.

Poznámka: Pokusil jsem se synchronizovat několik makléřských a bankovních účtů pro tuto recenzi Kubera. Jediný účet, který se nemohl připojit, byl Coinbase kvůli chybě programování. Mám více negativních zkušeností se synchronizací s jinými finančními aplikacemi.

Můžete také ručně zadat své pozice pro účty, které se nesynchronizují, nebo pokud chcete sledovat hodnotu fyzických aktiv, jako jsou nemovitosti a drahé kovy.

Tato služba vám také umožňuje ručně sledovat plnění a dluhy životního pojištění. Zadání podrobností o vašem majetku je jednoduché a podobné použití tabulky Microsoft Excel pro pojmenování účtu a jeho aktuální tržní hodnotu.

Když zadáváte svá aktiva a dluhy, Kubera vypočítá vaše celkové čisté jmění.

Příbuzný: 5 srovnávacích hodnot čistého jmění, které byste měli znát

Poznámky a dokumenty

Kromě zobrazení vašeho aktuálního čistého jmění vám Kubera umožňuje nahrávat dokumenty specifické pro účet a přidávat osobní poznámky.

Tento organizační nástroj může usnadnit ukládání těchto dokumentů na jednom místě:

• Smlouvy
• Listiny vlastnictví
• Listiny vlastnictví
• Daňové doklady

Tyto dokumenty nemohou obsahovat číslo vašeho účtu nebo heslo.

Investiční Tracker

Kubera poskytuje vynikající nástroj pro sledování investic na vysoké úrovni, který umožňuje zobrazit vaše nerealizované zisky podle pozice a automaticky vyplní informace, když propojíte své akcie a kryptoúčty.

Pokud se váš účet nepřipojí, můžete ručně přidat držení vyhledáním akcií nebo kryptoměniče.

Tento nástroj je cenný, pokud k investování používáte několik platforem. Například máte svých 401k na jiné platformě než vaše Roth IRA nebo zdanitelné účty.

Sledování kryptoměn

Mnoho investorů přijímá bitcoin, Ethereum, Cardano, Dogecoin a mnoho dalších altcoinů pro diverzifikaci jejich investičního portfolia.

Kubera je v současné době jednou z mála aplikací čistého jmění, které se mohou připojit k vašemu krypto burza.

Mezinárodní sledování bank

Kubera je vynikající volbou pro mezinárodní občany a jednotlivce, kteří drží více měn, protože platforma se připojuje k mnoha mezinárodním bankám. Můžete se například propojit s účty BNP Paribas ve Spojených státech a několika cizích zemích.

Vaše účty v USA mohou také obsahovat několik různých měn.

Fyzická aktiva

Můžete také sledovat hodnotu alternativní aktiva jako:

• Nemovitost
• Drahé kovy
• Vozidla
• domény
• Umění

Je možné sledovat vaše současné investice do nemovitostí (nebo primární bydliště) pomocí dat Zillow. Chcete-li automaticky vyplnit odhadovanou tržní hodnotu, můžete zadat adresu své nemovitosti. U vozidel můžete uvést VIN.

Kubera využívá aktuální spotovou cenu ke sledování hodnoty vašich drahých kovů, jako je např Zlatý kov. Proto budete muset ručně zadat hodnotu všech numismatických mincí, které můžete mít a které mají vyšší hodnotu, než je aktuální hodnota kovu.

Pojištění

Můžete ručně zadat své životní pojištění, ochranu příjmu, pojištění invalidity. Jedno z polí vám umožňuje zadat číslo vaší pojistky. Tento detail může vašim pozůstalým usnadnit získání vašich pojistných plnění. Mimochodem, pokud vaše životní pojištění není aktuální, podívejte se na naši recenzi nejlepší online životní pojišťovny.

Bezpečnostní schránka

Funkce Safe Deposit Box vám umožňuje nahrávat digitální kopie vašich nezbytných osobních dokumentů. Tato výhoda vám může zajistit záložní kopii.

Může to také usnadnit vašim důvěryhodným kontaktům přístup k vašim dokumentům, místo aby se prohrabávali vašimi kartotékami nebo se snažili prolomit bezpečný kód.

Některé z dokumentů, které můžete nahrát, zahrnují:

• Poslední vůle a závěť
• Plná moc
• Pojistné smlouvy
• Vrácení daně
• Kopie pasů
• Mapy pokladů
• Tajné kódy

Můžete nahrávat různé formáty souborů včetně PDF, ZIP, MP3 a MOV.

Tato služba vám neumožňuje nahrávat dokumenty obsahující uživatelská jména a hesla účtů. Rovněž nemůžete ukládat osobní údaje nezletilých.

Tato funkce může být jedním z nejlepších důvodů přidejte se ke Kuberovi místo dalšího nástroje pro sledování čistého jmění k zobrazení celého finančního portfolia na jednom místě.

Správa příjemce

Můžete přidat příjemce účtu, který může získat sekundární přístup k vašemu účtu z oprávněných důvodů.

Registrace příjemce je snadná a bezplatná. Stačí zadat tyto údaje:

• Jméno příjemce
• Emailová adresa
• Telefonní číslo

Vaše různé finanční a pojišťovací účty mohou nabízet podobnou službu pro pojmenování příjemců a důvěryhodných kontaktů.

Sdílejte portfolia

Další skvělou funkcí je možnost sdílet své portfolio pomocí odkazu, který lze sdílet.

Vaše důvěryhodná rodina, přátelé a finanční poradci mají přístup pouze pro čtení k podrobnostem, které se rozhodnete sdílet.

Je možné sdílet tyto typy účtů:

• Aktiva
• Dluhy
• Pojištění
• Poznámky a dokumenty
• Bezpečnostní schránka

Vaše portfolio ke sdílení zahrnuje minimálně aktiva a dluhy. Můžete se rozhodnout o pojistkách a nahrávání dokumentů.

Jako ochranu můžete naplánovat vypršení platnosti odkazu k určitému datu a vyžadovat heslo.

Vaši příjemci nepotřebují účet, aby mohli zobrazit váš sdílený odkaz.

Další informace o firmě Kubera

Kdo by měl používat Kuberu?

Kubera je vynikající volbou pro sledování aktuální hodnoty a podrobností o pozici více investičních účtů, pojištění, pojistek a dluhů.

Funkce ukládání dokumentů a sdílení portfolia mohou také usnadnit plánování majetku.

Tato služba není nejlepší volbou, pokud chcete doplňkové funkce, jako je správa investic, přístup k finančnímu poradci, rozpočty nebo finanční kalkulačky.

Pozitiva a negativa

Zde jsou některé výhody a nevýhody Kubery.

Profesionálové

• Sleduje akcie, krypto, dluhy, pojištění a fyzický majetek
• Synchronizuje se s většinou finančních účtů
• Může ručně zadávat informace
• Cloudové úložiště dokumentů
• Sdílitelná portfolia

Nevýhody

• Žádné nástroje finančního plánování
• Placené předplatné (po 14denní bezplatné zkušební verzi)
• Žádná mobilní aplikace

Kubera alternativy

Můžete dát přednost těmto aplikacím pro sledování čistého jmění, protože mohou nabízet různé funkce, které pro vás mohou být lepší. Některé z těchto aplikací jsou také zahrnuty v našem seznamu bezplatné softwarové programy pro správu investičního portfolia.

Osobní kapitál

Osobní kapitál nabízí bezplatný sledovač čistého jmění. Automaticky se propojuje s většinou finančních účtů a informace můžete také zadávat ručně.

Existuje také několik bezplatných nástrojů pro analýzu investic:

• Plánovač odchodu do důchodu
• Analyzátor poplatků podílových fondů a ETF
• Plánovač finančních cílů

Tyto nástroje jsou relativně základní, ale mohou vám pomoci rozhodnout, zda si spoříte dost na důchod, a poskytnout základní kontrolu portfolia.

Můžete upgradovat na placený plán, když máte alespoň 100 000 $ v investovatelných aktivech. Některé z výhod zahrnují přístup k finančnímu poradci a zprostředkovatelský účet robo-advisor.

Jednou z nevýhod této platformy je přijímání pravidelných hovorů za účelem naplánování schůzky finančního poradce.

Přečtěte si naše Recenze osobního kapitálu dozvědět se více.

Nový důchod

Nový důchod může být vaší nejlepší volbou, pokud chcete především online kalkulačku odchodu do důchodu, která také dokáže sledovat vaše čisté jmění.

K dispozici je bezplatná a placená verze platformy. Placená verze vám umožňuje zadávat rizikové předpoklady a automaticky propojovat účty, abyste mohli provádět přesnější simulace.

Přečtěte si naše Recenze NewRetirement dozvědět se více.

YNAB

YNAB (You Need a Budget) je jednou z nejlepších prémiových rozpočtových aplikací. Tuto aplikaci použijte, pokud chcete používat stejnou platformu k vytvoření měsíčního rozpočtu a zobrazení přehledů čistého jmění.

Přečtěte si naše Recenze YNAB dozvědět se více.

Claritus

Claritus můžete sledovat vaše investice a bankovní účty. Zdá se však, že služba nenabízí funkce pro ukládání dokumentů, jako je Kubera.

Vzhledem k tomu, že platforma je aktuálně v režimu beta (září 2021), je připojení zdarma.

Nejčastější dotazy

souhrn

Sledovací nástroje Kubera umožňují snadno zjistit, co je ve vašem investičním portfoliu a vaše aktuální čisté jmění. Nahrávání makléřských, pojišťovacích a osobních dokumentů o nemovitostech je také užitečné pro zhodnocení celého vašeho finančního obrazu.

Jiné platformy jsou lepší, pokud chcete bezplatný nástroj pro sledování nebo nástroj, který nabízí praktické nástroje pro rozpočtování a investování.