Jak může někdo investovat do „zajišťovacího fondu“ [Titan Invest Review] • Peníze na částečný úvazek®

Yo hedge fondech jste bezpochyby slyšeli, ale můžete mít pocit, že jsou pouze pro bohatého investora. Zajišťovací fondy jsou známé svými vysokými poplatky a vysokými minimálními investičními požadavky.

V dnešní době však může kdokoli využít investiční strategii podobnou zajišťovacímu fondu, aniž by byl multimilionářem.

V oblasti fintech je nový hráč, který se snaží zpřístupnit strategie hedgeových fondů průměrnému investorovi, Titan Invest. Replikují investiční strategii hedgeových fondů s nízkými poplatky, bez požadavků na akreditaci a můžete začít bez minimální investice.

Co je to zajišťovací fond?

Podle Investopedia, hedgeový fond je investiční partnerství, které zahrnuje správce fondu nebo generálního partnera a jednotlivé investory nebo komanditisty.

Všichni zúčastnění sdružují své peníze do fondu, který správce fondu investuje podle konkrétní strategie. Zatím to zní jako podílový fond, ale existují určité klíčové rozdíly.

Zajišťovací fondy:

• mají mnohem menší dohled než podílové fondy
• často se vsadit, že konkrétní akcie sníží cenu, tomu se říká zkrácení akcie (
  insta stories
  více se o tom dozvíte zde)
• často používají půjčené peníze na nákup akcií, toto se nazývá pákový efekt (více se o tom dozvíte zde)

Tyto tři rozdíly znamenají, že zajišťovací fondy nesou větší riziko než váš průměrný podílový fond. A větší riziko může znamenat vyšší výnosy.

Pojem „zajišťovací fond“ pochází z technik, které správci fondů používají k vydělávání peněz, včetně zajištění jejich sázek nákupem nebo zkrácením akcií. Tato schopnost zajišťovat znamená, že tyto fondy vám mohou vydělat peníze, ať už trh stoupá nebo klesá. Váš zisk závisí na schopnosti manažera předvídat trh.

Obecně jsou považováni za rizikovější než investice, které typický člověk zná, proto jsou obvykle omezeni na důvtipnější investory. Nejsou pro každého.

Jsou zajišťovací fondy ve skutečnosti lepší?

U drtivé většiny lidí ne. Pro 99% z nás je doporučenou strategií nákup a držení širokopásmového indexového (nebo podílového) fondu s nízkými poplatky. Chceme pomalu a stabilně investovat a budovat bohatství, aniž bychom se pokoušeli načasovat trh - s vědomím, že akciový trh jako celek časem poroste.

Do této rady nespadá zajišťovací fond. Zajišťovací fondy mají obvykle velmi vysoké poplatky a nedodržují strategii nákupu a držení - spíše se snaží načasovat trh.

Tady je zajímavý článek od Investopedia pojednává o tom, jak mohou hedgeové fondy překonat trh v době poklesu, ale obecně během rostoucího trhu zaostávají.

Sázka Warrena Buffetta

Warren Buffett uzavřel milionovou sázku se správcem hedgeového fondu, že Vanguard S & P500 Admiral Fund (VFIAX) by překonala zajišťovací fond po dobu deseti let kvůli vysokým poplatkům, které zajišťovací fondy nabít. Sázka začala 1. ledna 2008 a manažer hedgeového fondu uznal porážku v květnu 2017.

Tato sázka má dva zajímavé body. Jedním z nich je, že hedgeový fond překonal indexový fond v důsledku finanční krize v roce 2008 a indexový fond se neprosadil až do roku 2012.

Druhým zajímavým bodem je, že státní dluhopis, kde byly drženy sázkové peníze v hodnotě milionů dolarů, skutečně fungoval nejlépe ze všech!

Více o Buffettově sázce si můžete přečíst zde.

Jak můžete investovat do zajišťovacího fondu?

Ne každý může investovat do zajišťovacího fondu.

Rovnováha vysvětluje, že obecně vás správce fondu přijme, pouze pokud jste „akreditovaný investor“ nebo „sofistikovaný investor“, abyste dodržovali vládní předpisy. (Můžete si o tom přečíst zde.)

Akreditovaný investor musí obecně splňovat jedno z následujících kritérií:

• individuální roční příjem 200 000 $, nebo 300 000 $ v případě manželství, po dobu dvou po sobě jdoucích let
• mít 1 000 000 $ v čistém jmění bez vašeho primárního bydliště

Společnost jako Titan však pomáhá neakreditovaným investorům pokusit se získat odměny zajišťovacích fondů, aniž by ve skutečnosti investovaly do omezujících zajišťovacích fondů.

Příbuzný:Nejlepší robo-poradci pro automatizaci vašich investic

Jaké je minimum pro investování do zajišťovacího fondu?

Správce zajišťovacího fondu stanoví minimální částku investice a obvykle jde o vysokou hranici. Často budete muset investovat alespoň 100 000 USD a možná budete muset jít až 1 000 000 USD za tradiční zajišťovací fond. Tento požadavek zajišťuje, aby fond zůstal do určité míry exkluzivní a aby každý zúčastněný měl ve hře dostatek finančního „kůže“.

Jak zajišťovací fondy vydělávají peníze?

Zajišťovací fondy vydělávají peníze prostřednictvím poplatků za správu a výkon. Poplatky za správu se často odhadují na 2%, ale mohou se pohybovat od 1% do 4%. Tyto prostředky hradí výdaje, které fondu vzniknou, včetně režijních a denních výdajů.

Výkonnostní poplatky mohou dosahovat až 20% zisku. Výkonnostní poplatky pomáhají zajistit, aby správa fondu tvrdě tlačila na vydělávání peněz, a jsou typem pojištění pro investory, že jejich peníze budou řádně spravovány. Tyto poplatky obvykle směřují k odměňování zaměstnanců za dobře odvedenou práci. (Zde získáte další informace.)

Recenze Titan Invest

V první řadě je důležité si to uvědomit Titan není zajišťovacím fondem. Místo toho vytvářejí strategie podobné těm z dlouhodobých, fundamentálně zaměřených zajišťovacích fondů a pokoušejí se průměrnému investorovi poskytnout nad tržní výnosy.

Většina velkých hedgeových fondů musí vykazovat své dlouhé držení každé čtvrtletí. Titan používá software a lidský úsudek k analýze držby těchto zajišťovacích fondů a identifikaci/ správě portfolia jejich 20 nejvyšších přesvědčení.

Poté zkracují 0% - 20% vašeho portfolia, v závislosti na vaší osobní toleranci rizika. Toto zajištění je automatické a dynamicky se na vás vztahuje na základě několika faktorů. Je navržen tak, aby zmírňoval volatilitu klientů na individuálním základě.

Ke správě vašeho portfolia používají proprietární software i skutečné lidi a v portfoliích klientů nepoužívají žádný pákový efekt.

Neexistuje žádná minimální investice, díky které jsou jejich fondy přístupné mnohem většímu počtu lidí než tradiční hedgeový fond.

Podívejte se na tento rozhovor, který jeden ze zakladatelů provedl s agenturou Bloomberg.

Minimální požadavky na investice a výběr

K tomu nic nepotřebuješ začněte s Titanem. Srovnejte to se skutečností, že k zahájení většiny hedgeových fondů budete obvykle potřebovat více než 100 000 $.

Vklady na váš investiční účet však musí činit alespoň 10 $ za převod. Můžete nastavit automatické převody nebo posílat další peníze v „jednorázových“ vkladech.

Limit pro převod 10 USD platí také pro výběry. Při výběru prostředků z vašeho účtu musíte převést alespoň 10 $ najednou. Pokud váš zůstatek klesne pod požadavek 10 $, nemusíte nic dělat, ale pokud chcete v tomto okamžiku vybrat prostředky, musíte vybrat celý zůstatek.

Příbuzný:Recenze Fundrise: Komerční investice do nemovitostí pro každého

Poplatky za Titan

Titan neúčtuje žádné poplatky za účty se zůstatky pod 500 USD a 1% spravovaných aktiv za účty nad 500 USD.

To znamená, že zaplatíte 10 $ za každých 1 000 $, které jste investovali do Titanu. To je zjevně mnohem méně než v typickém zajišťovacím fondu, který často účtuje 2% spravovaných aktiv plus „výkonnostní poplatky“ až do výše 20% zisku.

Poplatky jsou účtovány na účet měsíčně na základě průměrného zůstatku předchozího měsíce.

I když je jejich 1% poplatek nižší než u hedgeových fondů, je to více než u jiných investičních makléřů, kteří jsou buď robo-poradci, jako je Betterment, nebo firmy ve stylu „udělej si sám“, jako je Fidelity nebo Vanguard.

U makléřů robo-poradců a „udělej si sám“ však ve vašem portfoliu obvykle nejsou žádní lidé, kromě vás. Titan používá jak investující software, tak lidské experty k vytváření a správě vašeho portfolia. Proto říkají, že můžete očekávat, že zaplatíte více, než byste zaplatili u čistého robo-poradce.

Typy účtů s Titanem

Titan nabízí jak zdanitelné makléřské účty, tak IRA - tradiční i Roth. Pokud máte 401 (k), které byste chtěli převrátit, mohou se o to postarat také za vás.

Dosud nenabízejí důchodové účty pro malé podniky, společné, svěřenské nebo svěřenecké účty.

Výkon Titanu

Titan byl spuštěn v únoru 2018, což nám dává velmi krátký časový rámec, na který se můžeme podívat, pokud jde o výkonnost v minulosti. Podílové fondy vám obvykle poskytnou pětiletou a desetiletou historii. Protože je však Titan na investičním trhu nový, dosud tyto statistiky nemají.

Od svého vzniku dosahují čistých výnosů 15%, zatímco S&P 500 vrací 11,4%. (K 31. lednu 2020)

Skončili rok 2018 se zápornými výnosy 7%, zatímco S & P500 také klesl o 6,1%. V roce 2019 odskočili se skvělým výnosem 33,7%, zatímco S & P500 přišel s krásnými 31,5%. Pro srovnání, Vanguard’s Total Stock Market Fund (VTSAX) vzrostl v roce 2019 o 30,8%.

Podívejte se na prohlášení o vyloučení odpovědnosti za plný výkon na konci této recenze a dále Web Titanu.

Smysl investování ve stylu hedgeových fondů však spočívá v tom, že vám umožňuje vydělávat peníze, i když trh klesá - za předpokladu, že dokážete předpovědět, že klesne, než k tomu dojde.

Údaje o výkonu odrážejí hypotetického klienta Titan s agresivním rizikovým profilem; klienti s mírným nebo konzervativním rizikovým profilem by měli nižší výnosy. Podívejte se na prohlášení o vyloučení odpovědnosti za plný výkon na konci této recenze a dále Web Titanu.

Začínáme s Titanem

Můžeš zaregistrujte se u Titanu buď na jejich webových stránkách, nebo prostřednictvím jejich aplikace. Chcete -li se zaregistrovat na svých webových stránkách, jednoduše klikněte na tlačítko „Připojit se“ v pravém horním rohu libovolné obrazovky. V aplikaci klikněte na úvodní obrazovce na tlačítko „Zaregistrovat se“.

Poté budete provedeni řadou otázek ke shromáždění vašich osobních údajů. Budou požadovat následující informace:

• název
• Emailová adresa
• Narozeniny
• Číslo sociálního pojištění
• Domovní adresa
• Telefonní číslo
• Stav zaměstnání

Všechna investiční makléřství jsou povinna shromažďovat tyto informace od svých zákazníků. Nic zde není neobvyklé.

Chcete -li skutečně investovat a získat přístup ke svému účtu, budete muset použít jejich aplikaci. Pracují na plné desktopové verzi, ale prozatím je tou správnou cestou aplikace.

Je Titan Invest bezpečný?

Ano, Titan je stejně bezpečný jako jakákoli jiná investiční platforma. Jedná se o legitimní společnost, která bere vaše osobní údaje velmi vážně. Používají zabezpečení na úrovni banky, aby zajistily bezpečné uložení vašich soukromých informací.

Závěrečné myšlenky

Pravděpodobně jste slyšeli o zajišťovacích fondech, včetně toho, jak mohou být ziskové, ale možná jste si mysleli, že se nemůžete nikdy zúčastnit. S pomocí Titanu můžete využívat výhod investiční strategie hedgeových fondů, aniž byste byli milionáři nebo vydělávali šestimístný příjem.

Pokud vás zajímají hedgeové fondy, je to dobrá příležitost, jak si ponořit prsty do vody. Bez minimálního investování můžete zkuste aplikaci Titan a uvidíme, jestli je to pro vás.

Každá legitimní investice samozřejmě přináší riziko a o hedgeových fondech je známo, že jsou rizikovější než jiné formy investic.

Nezapomeňte to tedy mít na paměti. Jako u všeho, budete chtít znát své celkové podíly a zajistit, aby vaše portfolio jako celek bylo v souladu s vaší tolerancí vůči riziku.

Ale s tím, pokud jste si přáli, abyste se mohli dostat do investování do hedgeových fondů, ale mysleli jste si, že to není z vaší ligy, budete s Titanem příjemně překvapeni.

Zveřejnění:
Všechny názory jsou naše vlastní. Toto je pouze pro informační účely a nepředstavuje vyčerpávající popis služeb investičního poradenství společnosti Titan. Titan používá proprietární algoritmickou strategii při výběru doporučení poradním klientům. Podívejte se na webové stránky Titanu ( https://www.titanvest.com/) a programovou brožuru (k dispozici na webových stránkách) pro více informací. Některé investice nejsou vhodné pro všechny investory. Před investováním zvažte své investiční cíle a poplatky společnosti Titan. Míra návratnosti investic se může v průběhu času značně lišit, zejména u dlouhodobých investic. Investiční ztráty jsou možné, včetně potenciální ztráty všech investovaných částek. Registrace Titanu jako investičního poradce registrovaného SEC neznamená určitou úroveň dovedností nebo školení a nemělo by se vyvozovat, že by tomu bylo jinak. Nic zde nelze považovat za nabídku, žádost o nabídku nebo radu ohledně nákupu nebo prodeje cenných papírů. Výše uvedený obsah má pouze ilustrativní charakter za účelem předvedení produktů, služeb a informací dostupných od společnosti Titan. Minulá výkonnost není zárukou budoucích výsledků. Jakékoli historické výnosy, očekávané výnosy nebo prognózy pravděpodobnosti jsou ve své podstatě hypotetické a nemusí odrážet skutečnou budoucí výkonnost. Výsledky výkonnosti jsou bez poplatků a zahrnují dividendy a další úpravy. Všechny údaje o výkonu Titanu představují výkonnost hypotetického účtu vytvořeného na Titan’s datum zahájení 2/20/18 s využitím investičního procesu Titanu pro agresivní portfolio, nikoli skutečné účet. Všechny výsledky výkonnosti společnosti Titan zahrnují použití personalizovaného zajištění pro hypotetického klienta s „agresivním“ rizikovým profilem; klienti s rizikovým profilem „Mírný“ nebo „Konzervativní“ by měli nižší výnosy. Prosím navštivte https://support.titanvest.com/investment-process/hedging pro úplné zveřejnění informací o našem zajišťovacím procesu. Všude, kde jsou výsledky výkonnosti hlavní strategie společnosti Titan zobrazeny společně se srovnatelnými výsledky jiných investičních manažerů, je „Datum zahájení“ definováno jako 20.2.18. Výsledky YTD 2020 jsou měřeny od 1/1/20 do 1/31/20. Výsledky za rok 2018 se měří od data vzniku do 31.12.18. All-Time (Annualized) představuje interní míru návratnosti od Počátečního data do 31. 1. 20. Výsledky investiční strategie Titan Flagship ve srovnání s výkonem ilustrativních referenčních hodnot slouží pouze pro informační účely. Výsledky výkonnosti byly připraveny společností Titan Invest a nebyly sestaveny, zkontrolovány ani auditovány nezávislým účetním. Titan neposkytuje žádná prohlášení ohledně přesnosti, úplnosti, aktuálnosti, vhodnosti nebo platnosti jakýchkoli informací a nenese odpovědnost za chyby, opomenutí nebo zpoždění v těchto informacích ani za ztráty nebo škody vyplývající z jejich zobrazení nebo použití. Odhady výkonu podléhají budoucím úpravám a revizím. Investoři by si měli uvědomit, že je možná ztráta investice. Další informace, včetně (i) ​​metodiky výpočtu; a (ii) seznam ukazující příspěvek každého držení k výkonu portfolia během časového období bude poskytnut na vyžádání. Informace o plném výkonu najdete na webových stránkách Titanu (https://www.titanvest.com/disclosures) na Titanu a ilustrativních referenčních hodnotách. Registrací na Titan z této stránky potvrzujete, že jste obdrželi Brožura o poplatcích za zabalení a Zveřejnění kompenzace partnera advokáta. Kromě toho rozumíte novým požadavkům na otevření účtu. Advokáti mohou obdržet kompenzaci za otevření financovaného účtu v aplikaci Titan, ke kterému dochází prostřednictvím této vstupní stránky doporučení.