Recenze Morningstar 2021: Stojí to za to?

Pokud investujete nějakou dobu, pravděpodobně jste už o Morningstar slyšeli. Společnost je známá tím, že poskytuje ratingy podílových fondů, které jsou v celém odvětví široce respektovány a na které se velmi spoléhá.

Ale teď s Morningstar Premium, budete moci využít přehledů a analýz, které společnost poskytuje, aby vám pomohla zlepšit výkonnost investic.

Další otázku, kterou byste si mohli položit: „Vyplatí se předplatné Morningstar?“ Jsme tu, abychom řekli ano, protože špičkové výzkumné nástroje, nástroj pro kompletní vyhledávání fondů, podrobná analýza nákladů/poplatků fondu, pravidelně aktualizovaná hodnocení a mnohem více. Přečtěte si zbytek tohoto článku a zjistěte, co stojí za předplatné.

Co je Morningstar?

Společnost Morningstar se sídlem v Chicagu, založená v roce 1984, je společnost zabývající se investičním výzkumem. Je považován za jeden z nejvlivnějších v oboru. Společnost poskytuje hodnocení a další informace a také nástroje, které pomáhají investorům činit informovanější investiční rozhodnutí.

Jako společnost spravující aktiva má spravovaná aktiva více než 220 miliard dolarů.

Co znamená hodnocení hvězdy Morningstar? Podle Morningstar jde o měřítko výnosů fondu upravených o riziko ve srovnání s podobnými fondy. Fondy jsou hodnoceny od 1 do 5 hvězdiček, přičemž nejlepší umělci získávají 5 hvězdiček a ti nejhorší získávají jednu hvězdičku.

Morningstar Premium, což je produkt, který budeme revidovat, poskytuje jednotlivým investorům přístup k novinkám, analýzám a výzkumu akcií, dluhopisů, fondy obchodované na burze (ETF) a vzájemné fondy.

Získejte 14denní bezplatnou zkušební verzi plus slevu až 100 $ na Morningstar Premium

Jak funguje Morningstar Premium

Jitřenka poskytuje analýza a hodnocení jednotlivých cenných papírů jako akcie, dluhopisy a ETF; ale jeho hlavním zaměřením jsou podílové fondy. Tato služba bude přínosem zejména pro dlouhodobé investory typu buy-and-hold, jejichž investiční aktivity budou nejlépe zajištěny u podílových fondů.

Morningstar Premium je předplacená služba, která investorům umožní přístup k podrobným informacím o různých typech investic. Poskytne také hodnocení podílových fondů, které vám pomůže vybrat ty, které budou nejlépe fungovat ve vašem portfoliu.

Služba je dodávána s prověřovacími nástroji, které vám pomohou zúžit, do kterých fondů byste mohli chtít investovat. Služby jsou k dispozici pro bezplatné i prémiové účty.

Jak vidíte, bezplatná služba je poměrně omezená, ale stačí, abyste si tuto službu udělali. Pokud chcete zprávy analytiků a nejlepší investiční výběry, Morningstar Premium stojí 199 $ ročně. Tady je sleva z ceny předplatného Morningstar Premium pokud se přihlásíte k odběru na více let.

Co získáte s Morningstar Premium?

Tato služba poskytuje nástroje a pracovní listy, které vám pomohou připravit se na investování. Mezi příklady patří a pracovní list rozpočtu, pracovní list pro plánování cílů, pracovní list pro čisté jmění a osobní výkaz o peněžních tocích. Je jasné, že se Morningstar zaměřuje na vaši celkovou finanční situaci.

Nabízejí také to, čemu říkají „Morningstar Investing Classroom“, kurz samostudia, který vás naučí: akcie, podílové fondy, ETF, dluhopisy a dokonce i správnou konstrukci portfolia. Také vám pomůže seznámit se se stovkami podmínek investování prostřednictvím „glosáře investic“.

Analytické zprávy

Zprávy analytiků poskytují podrobný souhrn toho, co si analytici Morningstar myslí o konkrétní investici. Analytici přicházejí s budoucím hodnocením vyhlídek investice. Srovnávají to jak s kategorií Morningstar, tak s jejím měřítkem.

Zpráva společnosti Morningstar je poměrně obsáhlá, ale její hodnota je v úplné analýze. Během několika minut se můžete rychle zorientovat v aktuálním stavu firmy a také v tom, kde by mohla být a pravděpodobně bude.

Kompletní analýza zahrnuje:

• Poznámka analytika
• Obchodní strategie a výhled
• Ekonomický příkop
• Ovladače reálné hodnoty a zisku
• Riziko a nejistota
• Správcovství

Například analytická poznámka společnosti Apple, kterou napsal Abhinav Davuluri (sektorový stratég), shrnuje také poslední čtvrtletní finanční zprávu jako integrace všeho, co Apple řekl, aby k tomu došlo, například když revidovali (a v tomto případě zrušili) pokyny k výdělkům a projekce. Je to víc než jen rekapitulace výdělku, který najdete kdekoli, dává to do kontextu.

The Business and Strategy Outlook, který je datován 30. října 2019; je také napsán Davuluri, ale dává vše do souvislostí, takže můžete pochopit, proč společnost stojí. Proč si Apple vede dobře? „Konkurenční výhoda společnosti Apple vyplývá z její schopnosti balit hardware, software, služby a aplikace třetích stran do elegantních, intuitivních a atraktivních zařízení. Tato odbornost umožňuje firmě získat na svém hardwaru prémii, na rozdíl od většiny svých vrstevníků. “

Pokud jste si všimli, Apple má ve výše uvedeném seznamu jen dvě hvězdičky. Nejde o obžalobu společnosti, ale o ocenění. Pro každou akcii vypočítají reálnou hodnotu (3 hvězdičky) a zjistili, že Apple je nadhodnocen s 20% prémií-jde tedy pouze o výběr dvouhvězdičkových akcií. S prémií získáte také hodnocení hvězdičkami, ekonomický příkop, stupeň správcovství a nejistotu reálné hodnoty.

Pokud jste o Apple nic nevěděli, přečtením této úplné analýzy byste pochopili, že se nikam jinam tak rychle nedostanete.

Ne každá společnost má zprávy analytiků. V některých případech, jako je ADT Inc, používá Morningstar kvantitativní hodnocení k porovnání společnosti se svými partnerskými společnostmi, které mají hodnocení. Vedle hodnocení hvězdičkami uvidíte malé Q:

Nejlepší investice a analýza fondu

Pokud bojujete s výběrem nejlepších fondů pro své portfolio, tato funkce poskytuje to, co Morningstar považuje za nejlepší investiční nápady sestavené od 220 nezávislých analytiků. Kategorie zahrnují akcie s pěti hvězdičkami, ETF, fondy, dluhopisy s vysokým výnosem, základní dluhopisové fondy, zahraniční dluhopisové fondy, USA indexové fondy, zahraniční indexové fondy, dluhopisové indexové fondy, „bojovníci proti inflaci“, fondy s cílovým datem a startér finanční prostředky.

Co nám Morningstar říká o podílových fondech? Pojďme kopat do VOO, Vanguard's S&P 500 ETF:

Analýza fondu obsahuje shrnutí, po kterém následuje pohled na proces fondu, lidi, rodiče, výkonnost a cenu. Sekce Proces pro indexový fond není tak zajímavá, protože pouze sleduje index, ale bylo zajímavé číst lidi, jak diskutují o správcích fondů.

Abych byl 100% upřímný, nikdy jsem se nepodíval na manažery fondu, rozhodně ne na indexový fond. Bylo zajímavé číst, abychom se trochu dostali do zákulisí toho, jak to Vanguard dělá („Vanguard má kulturu propagace zevnitř, jako členové týmu Index Analytics byli povýšeni na správu portfolia a obchodování. “), ale ne něco, co bych potřeboval investovat.

Pokud dáváte přednost jednotlivým společnostem, další způsob, jak se podívat na některé z jejich nejlepších volba je podívat se na 5hvězdičkové akcie - jedná se o společnosti, u nichž společnost Morningstar zjistila, že mají ceny nižší než jejich reálná hodnota. Tyto společnosti pak můžete seřadit podle nejistoty reálné hodnoty podle úrovně volatility, kterou jste ochotni v investici přijmout.

Správce portfolia

Správce portfolia vám umožňuje sledovat vaše investice, vyhodnocovat vaši strategii a vytvářet seznamy potenciálních příležitostí. Jde o to, že zprávy Morningstar načte jako odkazy do tabulky, takže je snadno uvidíte na stránce. Je to jeden z důvodů, proč jej uvádíme na seznam nejlepších analyzátorů portfolia.

Vložil jsem do testovacího portfolia:

Rentgen portfolia

Jakmile vytvoříte své portfolio, tento nástroj vyhodnotí alokaci aktiv a také sektorové váhy. Vypadá to, že odhalí koncentrované pozice i držbu akcií ve vašich podílových fondech. To vám pomůže vyhnout se zdvojování stejných společností ve vašem portfoliu (nebo vás alespoň upozorní, když k tomu dojde).

Naše testovací portfolio pouze od společnosti Apple neposkytuje na X-Ray tolik zajímavého! 🙂

Třídiče

Jitřenka nabízí svůj „Základní fond screener“. Je to nástroj, který vám umožňuje vyhledávat a filtrovat podílové fondy podle kategorie, hodnocení nebo výkonu. Pomocí vyhledávače můžete najít nejlepší prostředky, které se vejdou do zvolených investičních kritérií.

„Premium Fund Screener“ vám umožňuje vyhledávat a filtrovat podílové fondy podle kategorie, hodnocení analytiků nebo výkonu. Mezi konkrétní kritéria patří hodnocení a riziko společnosti Morningstar, udržitelnost, roční výnosy, koncové výnosy, návratnost upravená podle zatížení, poměr daňových nákladů, výnos a řada dalších kritérií. (Tento nástroj není v bezplatné verzi k dispozici.)

Dalším cenným nástrojem je funkce „Podobné fondy“. Poskytne vám seznam fondů podobných těm, které izolujete prostřednictvím třídičů fondů, což vám poskytne větší výběr fondů.

Jsou tu také třídiče k dispozici pro akcie a ETF.

Archiv článků

Morningstar Premium nabízí různé plánovací nástroje. Zahrnuje daňové plánování, osobní finance, spoření na vysokou školu a odchod do důchodu, stejně jako investice na důchod. Většina těchto plánovacích nástrojů zahrnuje sérii článků týkajících se konkrétní plánovací činnosti.

Podobné fondy

Dalším užitečným vyhledávačem je nástroj Podobné fondy, který vám pomůže najít podílové fondy, které jsou podobné vašemu cílovému fondu. To může být velmi užitečné, pokud se pokoušíte provést některé sklizeň daňových ztrát snížit daň z kapitálových zisků.

Tento nástroj vám ukáže prostředky, které jsou si podobné v jejich výkonu, alokaci a poměru zatížení/náklady. Je to rychlý způsob, jak najít náhradní prostředky, které můžete použít.

Aplikace pro iPad / iPhone

Morningstar má bezplatnou aplikaci, která vám dává možnost synchronizovat vaše portfolia z rozhraní webových stránek, takže získáte přístup, ať jste kdekoli. Aplikace stále zaostává za funkčností webu, protože je skvělé, když dostanete nápad a chcete si jej rychle prohledat, aniž byste museli procházet web v telefonu.

Osobní kapitál Tie-in

Když se poprvé zaregistrujete do služby, budete mít možnost individuálního finančního posouzení s licencovaným poradcem prostřednictvím Osobní kapitál. To vyžaduje minimální investiční portfolio 100 000 USD. Spolu s recenzí budete mít také zdarma Osobní kapitál nástroje, které vám pomohou spravovat vaše investice.

Pokud vás to zajímá, nemusíte procházet Morningstar, protože to je nabízeno každému nově registrovanému uživateli Osobní kapitál který má v propojených aktivech více než 100 000 $.

Plány prémiových cen Morningstar

Kolik stojí Morningstar Premium?

Morningstar Premium má 14denní bezplatnou zkušební verzi, která vám umožní službu vyhodnotit. Pokud se rozhodnete pokračovat, poplatek za předplatné je 29,95 $ za měsíc nebo 199 $ za rok. Zaplacení ročního předplatného znamená, že ušetříte 160 $ ​​měsíční platbou.

Pokud se zaregistrujete prostřednictvím odkazu zde, získáte 30 $ z ročního předplatného, ​​takže je to pouze 169 $.

Pokud se chcete zavázat na dva roky, běžná cena je 349 $. Pokud se zaregistrujete prostřednictvím odkazu zde, získáte slevu 70 $ a je to pouze 279 $.

Pokud se můžete zavázat na tři roky, je to obvykle 449 $. Pokud se přihlásíte k odběru prostřednictvím odkazu na tomto webu, můžete získat slevu 100 $ a je to pouze 349 $.

Získejte 14denní bezplatnou zkušební verzi plus slevu až 100 $ na Morningstar Premium

Prémiové výhody a nevýhody Morningstar Premium

Klady:

• Společnost Morningstar je považována za jeden z nejrespektovanějších zdrojů informací, analýz a hodnocení fondů v jednotlivých cenných papírech. S Morningstar Premium budete mít k těmto informacím plný přístup.
• Nástroje pro kontrolu fondu vám pomohou zúžit velmi velké pole fondů na stravitelný počet možností.
• Tato služba poskytne rozpis nákladů a poplatků spojených s prostředky, do kterých plánujete investovat, což vám umožní vidět plný dopad toho, co budete za vlastnictví těchto prostředků platit.
• Hodnocení jsou pravidelně aktualizována, takže budete mít vždy přístup k nejnovějším informacím.
• Platforma má mnoho nástrojů, které pomáhají novým nebo lehce zkušeným investorům zlepšit jejich hru.

Nevýhody:

• Služba se primárně zaměřuje na podílové fondy a jen v menší míře na ETF a jednotlivé akcie.
• Měsíční poplatek za předplatné ve výši téměř 30 USD bude pro malé investory strmý.
• K dispozici je bezplatná verze („Základní“), ale neposkytuje přístup ke zprávám a hodnocením profesionálních analytiků. To dává službě jen minimální hodnotu.

Pokud se chcete o nástroji přesvědčit sami, Morningstar nabízí 14denní bezplatnou zkušební verzi, která vám poskytuje plný přístup k produktu Premium. Je to také plnohodnotná zkušební verze-takže můžete nástroj projít jeho kroky.

Na omezenou dobu také nabízejí velkou slevu z členské ceny - až 100 $ sleva. Sleva se odvíjí od délky vašeho členství. Můžete získat 30 $ na roční členství, 70 $ na dvouhlasé členství a 100 $ na tříleté členství.

U jednoročního plánu to snižuje roční cenu ze 199 $ na 169 $-nebo přibližně 14 $ měsíčně. Je to v cenovém bodě, kde skutečnou otázkou je užitečnost. Pokud můžete používat Morningstar Premium, pak je to velmi dostupné. Nejlepší způsob, jak to zjistit, je zkusit to!

Konkurenti Morningstar

Když se podívám na konkurenty Morningstar, pokud jde o nástroje pro individuální investory, je těžké najít podobnou službu.

Pokud chcete rady, tipy a analýzy akcií - Motley Fool Stock poradce je pravděpodobně vaše nejlepší volba. Obvykle je to 199 $ za rok, ale slevou jsou až 99 $ za rok s 30denním obdobím vrácení 100% členství. Mají rozsáhlou knihovnu doporučení a analýzy akcií s novým výběrem akcií každý měsíc. Tipy jsou jen součástí členství, mají také rozsáhlou sbírku sloupců s radami, které se zaměřují na různá témata, jako je začátek v investování, nejlepší nákupy, novinky na trhu atd. Období vrácení peněz znamená, že se zaregistrujete a pokud nebudete spokojeni během prvních 30 dnů, dostanete plnou náhradu.

Máme také a komplexní kontrola služby Motley Fool Stock Advisor to jde podrobněji.

(Stock Advisor je jen jednou z jejich prémiových služeb, můžete vidět celý seznam prémiových služeb Motley Fool zde)

Na institucionálních a profesionálních stránkách investorů máme společnosti jako Bloomberg, FactSet a Thomson Reuters Eikon. Terminály Bloomberg jsou v tomto odvětví dobře známé, ale stojí odhadem 24 000 dolarů ročně - to je mimo cenové rozpětí individuálních investorů. FactSet a Thomson Reuters Eikon nemají značku jako Bloomberg, ale nabízejí podobná data na institucionální úrovni s poplatky za předplatné v rozmezí pěti číslic za rok.

U individuálních investorů nezískáte hloubku výzkumu, která je k dispozici předplatitelům Morningstar Basic, ale MarketWatch a Reuters jsou stránky, které nabízejí průzkum pro individuální investory. Jsou novější než Morningstar s větším zaměřením na obecné osobní finance a investiční obsah, ale je to nejbližší srovnání.

V oblasti nástrojů můžete podobné nástroje pro správu portfolia získat z jiných webů, ale bude vám chybět část výzkumu. Děláme srovnání k dispozici pět nejlepších bezplatných nástrojů portfolia investic dnes.

Vyplatí se předplatné Morningstar?

Morningstar Premium je určen především pro vlastní investory. Neinvestuje za vás (to je roboadvisor), ale poskytne vám všechny nástroje, výzkum a analýza musíte být lepším investorem.

Je také nejvhodnější pro dlouhodobé investory, zejména pro ty, kteří dávají přednost investování prostřednictvím podílových fondů. V tomto ohledu služba nabízí jeden z nejkomplexnějších balíčků dostupných v tomto odvětví. Screenery, které poskytují, vám pomohou vybrat prostředky - a dokonce i akcie -, do kterých chcete investovat, a také navrhnout srovnatelné cenné papíry. Poskytují také rozpis ročních poplatků jak pro ETF, tak pro podílové fondy.

Nástroj X-Ray může být neocenitelný pro investory, kteří se sami zaměřují, protože není možné kopat do podílů každého podílového fondu, abychom zjistili přesnou směs aktiv. Pokud máte v držení jak jednotlivé akcie, tak fondy, může se stát, že vaše portfolio bude v určitých akcích nadměrně alokováno. Je to proto, že prostředky, které držíte, mohou také zahrnovat velké pozice ve stejných individuálních akciích, které vlastníte jinde. Jejich nástroj vám může pomoci zviditelnit se, aniž byste museli prohledávat zprávu o kapitálových investicích každého fondu.

Pokud chcete více informací nebo se chcete zaregistrovat do zkušební verze, navštivte Web Morningstar Premium. Pamatujte, že pokud použijete odkaz na našem webu, můžete získat slevu 100 $.

Získejte 14denní bezplatnou zkušební verzi plus slevu až 100 $ na Morningstar Premium