Neustále dostáváme otázky o tom, jaký je nejlepší software pro správu investičního portfolia. Jednoho dne si někdo přečetl můj příspěvek jak sledujeme naši čistou hodnotu a položil mi opravdu jednoduchou otázku - jak mohu sledovat naše investice do akcií?
Krátká odpověď je... no, já ne.
Jednou za měsíc kontroluji své investice, když aktualizuji tabulku, a pak se na to nedívám. Myslím na naše investování peněz do časových kapslí takže i kdyby se něco stalo, nechci být v pokušení reagovat.
Čas od času stále čtu finanční zprávy, rád si uvědomuji, co se děje, takže pokud dojde k velké změně, nejsem zaskočen. Ale je to hlavně z psychologických důvodů. Naším cílem je nikdy se nedotýkat investic mimo rebalancování a jiného vedení účetnictví.
To znamená, že jak sleduji naše investice, se za ta léta změnilo. Pokud jste tuto otázku položili před pěti lety, došlo k jasnému oddělení mezi nejlepšími z nejlepších a ostatními. Téměř každý nástroj používal Yodlee k oškrábání informací o vašem účtu, takže jejich funkce byly velmi podobné. Rozdíl byl v rozhraní a v tom, jak dobří byli návrháři startupu.
V dnešní době je separace mnohem větší. Společnosti používají tyto bezplatné nástroje jako návnadu na něco většího (obvykle správa majetku) a to nám všem prospělo.
Až donedávna jsem používal Google Finance pro rychlý přehled mých investic. Google zabil funkci portfolia, což je u bezplatného nástroje vždy riziko, takže se nyní spoléhám na osobní kapitál pro tento snímek a plánování velkých obrázků.
Jaký je tedy nejlepší nástroj pro sledování investic? Řeknu vám, co se mi na každém z nich líbilo.
Obsah
- Co je nástroj pro sledování portfolia akcií?
- Správce portfolia společnosti Morningstar
- Správa portfolia StockRover
- Osobní kapitál
- SigFig
- Tabulky Google s funkcemi
- Google Finance
- Konečný verdikt
Co je nástroj pro sledování portfolia akcií?
Za prvé, o čem mluvíme, když žádáme o nejlepší trackery portfolia akcií? Chceme nástroj, který dokáže shromáždit všechny naše investice a umožní nám porozumět tomu, jak si vede. Stejně jako aplikace pro osobní finance chceme, aby to bylo co nejplynulejší a poskytlo nám to schopnost rychle analyzovat naše podíly různými způsoby.
Když níže uvádíme nejlepší možnosti, vezmeme v úvahu náklady na předplatné (pokud existuje), stejně jako rychlost a použitelnost platformy.
Správce portfolia společnosti Morningstar
Dlouho jsem ho ale nepoužíval Správce portfolia společnosti Morningstar je nástroj, který existuje už věky. Poskytuje vám možnost sledovat všechny vaše investice na jednom místě, sledovat změny cen, získávat hodnocení hvězdičkami a další Jitřenka dat, přičemž vám poskytne přehledy a průzkum od společnosti Morningstar. Správce portfolia nepropojuje vaše účty, takže svá data musíte zadávat ručně (což může být výhodou, pokud vás znepokojuje bezpečnostní riziko).
Je k dispozici bezplatnému členství. Pokud jste prémiovým členem, získáte přístup k více nástrojům - ale sledování je bezplatné. Uvědomuji si, že je to všechno velmi vágní, ale chtěl jsem to zahrnout do seznamu, protože to stále nabízejí a je třeba říci něco o dlouhověkosti.
Prémiová služba má také 14denní bezplatnou zkušební verzi, takže si ji můžete dva týdny zdarma vyzkoušet a zjistit, zda vám to funguje. Prostřednictvím našeho odkazu také vy získejte až 100 $ z ceny předplatného Morningstar Premium pokud se po zkušební době rozhodnete přihlásit k odběru. Máme více podrobná recenze Morningstar Premium zde.
Podívejte se na správce portfolia společnosti Morningstar
Správa portfolia StockRover
StockRover nabízí možnost propojit váš makléřský účet a používat jeho výkonné analytické nástroje pomocí vašich konkrétních makléřských dat. Budete moci analyzovat své portfolio podle referenčních hodnot a činit klíčová rozhodnutí s využitím dat, a nikoli s pocitem nebo odhadem. Pokud nechcete své makléřství propojit, můžete jej zadat ručně nebo použít také import tabulky. Podporují tisíce účtů včetně Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase a další.
Jakmile jej nastavíte, můžete dostávat denní, týdenní nebo měsíční přehledy ukazující výkon a také analyzujte jej pro různé metriky, jako je návratnost upravená o riziko, volatilita, beta, IRR, Sharpe Ratio a více. Je komplexní a mnohem podrobnější než mnoho jiných v tomto seznamu. To opravdu závisí na tom, jak hluboko chcete jít.
StockRover má bezplatnou úroveň, ale získáte více, když se zaregistrujete k placeným službám - přečtěte si naše recenze Stock Rover Pro více informací.
Podívejte se na správu portfolia StockRover
Osobní kapitál
Pokud chcete rychlý přehled svých celkových financí, tento nástroj vám jej poskytne velmi rychle, jakmile připojíte všechny své zdroje dat. I když bych řekl, že byste neměli kontrolovat své finance každou minutu každý den (protože je to ztráta času), osobní kapitál to dělá tak, že ztráta času trvá mnohem méně aktuálně čas.
Osobní kapitál je bezpečný„Má nástroj pro kontrolu investic, který vám poskytne představu o tom, zda jsou vaše investice na dobré cestě, a je docela dobrý důchodová kalkulačka také na základě vašich údajů. Pokud potřebujete rozpočet, může také sledovat výdaje, ale není to tak dobré jako specializované rozpočtové nástroje.
Další informace o osobním kapitálu
SigFig
SigFig byl první nástroj pro sledování investic, který jsem kdy použil. Zaregistroval jsem se před věkem, protože to bylo jediné, které se spojilo s E*Trade, TradeKing a Vanguard; tři makléři, které jsem v té době používal. Rozhraní je velmi jednoduché, propojování účtů je bezproblémové a od prvního použití rozšířili nástroje, které nabízejí.
Dokud jsem se nepřestěhoval do Personal Capital, používal jsem SigFig, protože má krásné grafy:
Přestal jsem používat SigFig před více než deseti lety a od té doby přidali některé nové funkce, které jsem podrobně nezkoumal. Přidali také finanční poradce, kteří vám mohou pomoci spravovat stávající investice, sledovat vaše portfolio a pomoci vám vymyslet plán. Nejsou však dotěrní, nikdy jsem nebyl povolán na konzultaci.
Další informace o SigFig
Tabulky Google s funkcemi
Pokud máte rádi úplné přizpůsobení a zabezpečená data na serverech Google, můžete si vytvořit vlastní Google list a stahovat data pomocí funkce poskytované společností Google. Nevýhodou je, že si jej musíte přizpůsobit a bude to velmi ruční proces, ale budete jej ovládat a bude vždy zdarma. Riskujete, že se funkce GoogleFinance pod vámi změní, ale zatím se tak nestalo už mnoho let.
Základní funkce pro stahování cen akcií je jednoduchá:
= GoogleFinance („TICKER“, „cena“)
Kde je TICKER symbolem burzy, kterou sledujete. Tato data lze zpozdit až o 20 minut.
Pokud chcete zkontrolovat Amazon, vložte to do buňky a naplní se:
= GoogleFinance („AMZN“, „cena“)
Syntaxe funkce je k dispozici tady. Existuje obrovská nabídka věcí, které můžete s funkcí dělat, včetně zobrazení historických dat, tabulek atd. Je velmi solidní a příliš se nezměnil, přestože Google Finance jsou těsněji integrovány do Vyhledávání Google.
Podívejte se na Tabulky Google
Microsoft Excel bohužel není dobrou alternativou, protože neexistují žádné dobré funkce pro načítání dat.
Google Finance
Toto byl první tracker portfolia, který jsem kdy použil.
Mám rád Google Finance, protože na domovské stránce najdete několik velkých příběhů (z nichž pouze titulek vám poskytne dostatek informací) a pak sledování portfolia vtáhne hlavní příběhy vašeho hospodářství.
Přidal jsem své podíly, jak jsem je získal, odstranil jsem je, když jsem je prodal, a pro tyto nákupy a prodeje jsem nepoužíval žádné sledování hotovosti. Na této sestavě je hezké, že je tak jednoduchá a jednoduchá.
Nedávno se ale zbavili funkcí sledování portfolia. Stále můžete sledovat společnosti, vypadá to divně, jen nebudete moci sledovat svůj základ.
Nikdy jsem to nepoužil k úplnému sledování svého portfolia, jako je sledování přílivu a odlivu peněz. Použil jsem to pouze k tomu, abych viděl, jak si konkrétní holdingy vedou na denní a celkové úrovni. Mnoho mých individuálních akcií se nyní blíží své 10leté hranici (získané během Velké recese), takže je celá zelená (a tedy nijak zvlášť užitečná).
Podívejte se na Google Finance
Konečný verdikt
Budete moci najít tracker akciového portfolia z jedné z výše uvedených možností.
Pokud chcete něco relativně lehkého a praktického, Personal Capital dokáže analyzovat vaše portfolio a pomůže vám pochopit, zda jste na dobré cestě do důchodu s potřebnými aktivy. Morningstar a Stock Rover existují pro ty, kteří chtějí více informací a podrobnější informace o svých investičních držbách.
A pro narkomany v tabulkách máte vždy Tabulky Google nebo vlastní tabulky, které si můžete přizpůsobit přesně tomu, co chcete. Je to všechno o tom, čeho doufáte, že dosáhnete, a kolik drobností musíte udělat, abyste se k tomu dostali.
Jak sledujete své investice?