Mnoho lidí se snaží podat daňové přiznání brzy, aby mohli začít plánovat finanční cíle zbytku letošního roku, jako jsou opravy automobilů a dovolená. Registrace daní co nejdříve vám může pomoci rychle získat vrácení daně. A pokud dlužíte peníze, včasné zjištění vám může dát čas na plánování.
Při podání daně v roce 2021 podáváte přiznání k příjmu dosaženému v roce 2020. Je matoucí, když jsou roky 2020 a 2021 zaměnitelně použity k popisu stejné události. Uvědomte si tedy, že když mluvíme o roce 2021, skutečně mluvíme o dani z příjmu 2020.
Příbuzný: Potřebujete podat daňové přiznání?
Zde jsou klíčové podrobnosti, které byste měli vědět o podávání daní, a odpovědi na běžné daňové otázky.
Obsah
- Kdy můžete podat daňové přiznání za rok 2021?
- Kdy je federální termín daně z příjmu?
- Proč byste měli podat daňové přiznání co nejdříve
- Další termíny daně z příjmu, kterých si musíte být vědomi
- Daňové odhady pro OSVČ a ostatní s dodatečnou daňovou odpovědností
- Malý obchod
- Jaké daňové doklady potřebuji?
- Jak podám své vlastní daně?
- Mám rozepsat své daně?
- Mohu podat své daně zdarma?
- Kdy obdržím vrácení daně?
- Co je to půjčka pro vrácení daně?
- Tipy k daňovému přiznání 2020
- Stimulační platby
- Dávky v nezaměstnanosti
- 300 $ Charitativní odpočet
- Mohu nyní podat daňové přiznání?
- souhrn
Kdy můžete podat daňové přiznání za rok 2021?
Přiznání k dani z příjmu si můžete připravit kdykoli po skončení kalendářního roku 2020 - pokud máte všechny potřebné dokumenty a informace - je možné, že nebudete moci podat přiznání ihned.
IRS začala přijímat federální daňová přiznání 2020 12. února 2021. Daňová sezóna obvykle začíná v lednu, ale letos je později kvůli pasáži na úlevu COVID z prosince 2020 na poslední chvíli, která zahrnuje druhou stimulační kontrolu.
Pokud jste připraveni začít s přípravou návratu zde můžete zdarma podat žádost.
Kdy je federální termín daně z příjmu?
Termín federální daně z příjmu je v pondělí 17. května 2021. (obvykle je to 15. dubna IRS oznámil změnu 17. března) Váš státní termín se možná nezměnil.
Pokud dlužíte penězům IRS daňovou povinnost, je splatnost platby splatná do tohoto data, aby se předešlo sankcím a úrokům.
Automatické šestiměsíční prodloužení daně můžete podat pomocí IRS formulář 4868 pokud potřebujete více času na přípravu daní. Lhůta pro podání daňového přiznání pro prodloužení je 15. října 2021.
Pokud však dlužíte peníze pokutám IRS, začněte v pravidelném termínu - i když jste ještě nepodali. Pokud si myslíte, že můžete dlužit daňovou povinnost, můžete provést odhadovanou platbu do 15. dubna, abyste minimalizovali daňovou pokutu.
Pokud máte nárok na vrácení daně, můžete podat po uplynutí lhůty bez sankcí, ale příprava daně může stát vyšší ceny, protože se blíží termíny podání přihlášek.
Datum splatnosti je 15. duben 2021 odhadované daně od 1. ledna do 31. března 2021. Toto nebylo přesunuto na 17. května.
Státní termíny daně z příjmu se liší podle státu a mohou být i později než federální termín.
Proč byste měli podat daňové přiznání co nejdříve
Zatímco někteří daňoví poplatníci ani nezačnou přemýšlet o podání daně z příjmu až v březnu - a pro některé, ne až v dubnu -, nebude to pro většinu daňových poplatníků nejlepší strategie.
Existují dva hlavní důvody pro podání daňového přiznání co nejdříve v roce:
Abyste dostali peníze co nejdříve. Podle IRS průměrné vrácení daně z příjmu v roce 2020 bylo 2 476 USD, a to nezahrnuje žádné státní vrácení daně z příjmu, na které můžete mít nárok. Podle IRS byly vráceny náhrady 123,4 milionu daňových poplatníků, což je drtivá většina daňových poplatníků v zemi.
Minimalizovat možnost podvodu při vrácení daně z příjmu. Podvodníci našli způsoby, jak podat podvodné daňové přiznání pomocí vašich osobních údajů, které mohou zahrnovat vaše jméno, číslo sociálního pojištění a adresu. Vrácení podají velmi brzy v roce a požadují vysokou refundaci. Předčasným podáním snížíte možnost, že se to stane. Zde je o tom více.
V prvním bodě je také třeba poznamenat, že čím dříve podáte během daňového období, tím rychleji bude zpracováno přiznání.
Pokud například podáte žádost v únoru, refundace vám pravděpodobně přijde do dvou týdnů. Pokud ale počkáte do začátku dubna, může se to odložit o tři až čtyři týdny. Důvodem je to, že doba zpracování se prodlužuje, protože se podávají další výnosy. Předčasným podáním bude proud příchozích výnosů u IRS lehčí.
Další termíny daně z příjmu, kterých si musíte být vědomi
Ačkoli lhůta pro podání daně z příjmu fyzických osob (obvykle 15. dubna) a prodloužené datum podání (15. října) jsou pro většinu daňových poplatníků jsou důležité další daňové lhůty, které budou platit v roce 2021, stejně jako pro všechny ostatní daně let. Ty se ale budou vztahovat především na osoby samostatně výdělečně činné, malé podniky a každého, kdo očekává, že dluží dodatečnou daň.
Mezi příklady osob, které mohou dlužit dodatečnou daň, patří následující:
- Nezávislí pracovníci.
- Zaměstnanci na plný úvazek, kteří mají také vedlejší podnikání.
- Jedinci, kteří získávají značné investiční příjmy.
- Příjemci distribuce sociálního zabezpečení, důchodu a důchodu (ačkoli srážku lze obvykle stanovit pro každý typ příjmu).
- Příjemci velkého množství pojištění v nezaměstnanosti. To bude obzvláště důležité pro daňový rok 2020, protože miliony Američanů dostaly federální i státní dávky v nezaměstnanosti někdy během roku.
- Kdokoli, kdo obdrží zdanitelný neočekávaný převrat, například z prodeje investiční nemovitosti, nezastavěného pozemku nebo obchodního majetku.
Každá z výše uvedených činností nebo událostí může mít za následek dodatečný daňový závazek k dani z příjmu, který bude vyžadovat platby daňových odhadů nad rámec jakékoli srážky, kterou můžete mít ze svého pravidelného výdělku zaměstnanost.
Daňové odhady pro OSVČ a ostatní s dodatečnou daňovou odpovědností
IRS očekává, že daňoví poplatníci zaplatí dodatečnou daňovou povinnost ve čtvrtletí, ve kterém vydělali. Mnoho osob samostatně výdělečně činných, kteří mají své výnosy buď profesionálně připravené, nebo samostatně připravené pomocí softwaru pro přípravu daní, nechá tyto odhady připravit předem na základě daňové povinnosti za předchozí rok.
Tyto odhady je třeba zaplatit šekem a včetně IRS forma 1040-ES, nebo online prostřednictvím IRS.gov platící vaše daně.
Datum splatnosti pro zbývající část daňového roku 2020 a pro následující daňový rok 2021 je následující:
- 15. ledna 2021 - čtvrtý a konečný daňový odhad splatný do roku 2020.
- 15. dubna 2021 - první daňový odhad splatný pro rok 2021. (nezměnilo se)
- 15. června 2021 - druhý daňový odhad splatný do roku 2021.
- 15. září 2021 - třetí daňový odhad splatný do roku 2021.
- 15. ledna 2022 - čtvrtý a konečný odhad daně splatný do roku 2021.
Malý obchod
Pokud máte malou firmu a své příjmy a výdaje z podnikání evidujete podle plánu C vaší individuální 1040, bude vaše obchodní a individuální lhůta pro podání stejná - 15. dubna 2021.
Pokud ale své podnikání provozujete buď jako partnerství, nebo jako korporace S, budete muset do 15. března 2021 podat za svou firmu daňové přiznání.
To bude zahrnovat IRS Formulář 1065, Vrácení příjmů z partnerství v USA pro partnerství, popř IRS Form 1120-S, USA Daňové přiznání pro společnost S Corporation pro korporaci podkapitoly S.
Pokud nemůžete vrátit ani vrácení do stanoveného termínu, budete mít o šest měsíců prodloužení podání, což přesune datum splatnosti na 15. září 2021.
Vzhledem k tomu, že příjem z partnerství i korporací S plyne přímo do vašeho individuálního daňového přiznání, žádné daňové přiznání k podnikání obvykle nevyžaduje zaplacení daně.
Důvod, proč by měla být daňová přiznání z podnikání podána nejméně 30 dní před individuálním příjmem daňová přiznání má jednotlivému daňovému poplatníkovi poskytnout konečná čísla příjmů, která má o své osobě vykazovat vrátit se. Z tohoto důvodu může podání prodloužení daňového přiznání k podnikání také vyžadovat prodloužení vašeho individuálního přiznání - pokud nebude daňové přiznání k podnikání podáno do 15. dubna.
Jaké daňové doklady potřebuji?
Zde je seznam běžných formulářů, které budete potřebovat k přípravě daní:
- Příjem ze zaměstnání (formulář W-2 nebo formulář 1099)
- Úroky z bankovního účtu (1099-INT)
- Výnosy z investic (1099-DIV, 1099-B, 1099-MISC, 1099-R)
- Příjem ze sociálního zabezpečení (1099-SSA)
- Příjem v nezaměstnanosti (1099-G)
- Úrokové platby studentské půjčky (1098-E)
- Příjem z pronájmu nemovitosti
Zaměstnavatelé zašlou své formuláře W-2 poštou do 31. ledna 2021. Banky obvykle odesílají své formuláře 1099-INT do 31. ledna.
Online makléři nemusí vyplnit vaše daňové formuláře do poloviny února. Každý broker má jiné termíny publikování a kontrola jejich daňového centra pro data dostupnosti je vaše nejlepší volba.
U méně obvyklých investic vykazují investiční výnosy místo formuláře 1099 plán K-1. Mezi příklady patří realitní partnerství nebo zásoby ropy a plynu, které jsou Master Limited Partnership (MLP). Většina daňových formulářů K-1 se distribuuje v polovině března a pochází přímo od společnosti, ve které vlastníte akcie.
Jestli můžeš rozepsat své daněměli byste také shromáždit tyto daňové dokumenty:
- Charitativní dary (hotovostní i bezhotovostní)
- Úroky z hypotéky na bydlení
- Místní a státní daně z majetku
- Náklady na péči o dítě
- Zdravotní výdaje
Jak podám své vlastní daně?
Nejjednodušší způsob, jak podat daň, je použít online daňový software.
Mezi nejoblíbenější možnosti patří:
- TurboTax (viz naše Recenze TurboTax)
- Blok H&R
- Daňový zákon (viz naše Kontrola TaxAct)
- FreeTaxUSA (viz naše Recenze FreeTaxUSA)
- Kreditní karma daň (viz naše Kontrola daně z kreditní karmy)
TurboTax a H&R Block mohou být nejdražší, pokud nemáte nárok na jejich bezplatnou možnost podání. Tyto dvě platformy ale nabízejí více nástrojů a praktickou pomoc, například odbornou daňovou pomoc.
Software se slevou na dani má méně funkcí a použití může být trochu obtížnější než dražší alternativy. Můžete však dosáhnout podobných výsledků a utratit méně peněz.
Mám rozepsat své daně?
Pokud vaše kvalifikované srážky překračují tyto částky, měli byste zvážit rozdělení daní na tyto položky:
- Svobodná nebo vdaná, podání samostatně: $12,400
- Ženatý, podávající společně: $24,800
- Hlava rodiny: $18,650
Mohu podat své daně zdarma?
Ano, je možné podat daně zdarma. Většina daňového softwaru vám umožňuje bezplatně podávat jednoduchá daňová přiznání, pokud máte pouze tyto daňové údaje:
- Příjem W-2
- Důchodový důchod
- Dávky v nezaměstnanosti
- Úroky z bankovního účtu
- Příjem z dividend z investování do akcií
Turbo Tax má bezplatnou verzi, kterou můžete použít, pokud máte příjem W-2, nárokujete si standardní odpočet, máte omezený příjem z úroků nebo dividend a máte nárok na dosažené příjmy nebo daňové úlevy na děti.
Blok H&R vám umožní bezplatně podat žádost, i když máte odečitatelný úrok ze studentské půjčky nebo podobné výdaje na vzdělání.
Většina platforem vyžaduje, abyste zaplatili, pokud vyděláváte příjmy na volné noze/samostatnou výdělečnou činnost nahlášené na formuláři 1099-MISC. Budete také muset zaplatit za podání, pokud prodáváte investice, kryptoměnu nebo získáte příjem z pronájmu nemovitosti.
Nicméně, Kreditní karma daň vám umožní bezplatně podávat komplexní výnosy, včetně příjmů ze samostatné výdělečné činnosti nebo prodaných investic. Za podání federálního a státního daňového přiznání zaplatíte 0 $. Tento daňový software také nabízí bezplatná obrana proti auditu.
Zde je náš úplný seznam kde můžete podat své daně zdarma nebo se slevou.
Kdy obdržím vrácení daně?
IRS zpracovává většinu daňových refundací do 21 dnů od přijetí daňových přiznání podaných elektronicky nebo čtyři týdny po odeslání papírového daňového přiznání.
Podle zákona IRS nemůže zaslat první vrácení daně za danou sezónu do 15. února 2021. Ti, kdo si uplatňují nárok na zápočet daně z příjmu (EITC) nebo dodatečný daňový bonus na dítě (ACTC), dostanou vrácení peněz až první týden v březnu - nejdříve.
Stav vrácení peněz můžete sledovat na stránce Web IRS.
Nejrychlejším způsobem vrácení peněz může být přímý vklad na bankovní účet. Vrácení peněz můžete obdržet také papírovým šekem, jehož obdržení trvá déle.
Můžeš kontaktujte IRS prošetřit vaše chybějící vrácení daně, pokud to bylo delší než 21 dní u vrácení elektronického souboru nebo šest týdnů u papírových přiznání.
Co je to půjčka pro vrácení daně?
Některý software pro přípravu daní nabízí „půjčky na vrácení daně“ nebo „zálohu na vrácení daně“. Tato bezúročná půjčka obvykle mezi 500 $ a 4 000 $ z vaší federální částky vrácené daně a obvykle nemá skryté poplatky - ale vždy zkontrolovat dvakrát.
Daňový software načte zálohu na vrácení do předplacená debetní karta jakmile IRS schválí vaše daňové přiznání a částku vrácení peněz. Poté IRS odešle vrácení peněz zpracovateli daně, aby zaplatil zálohu.
Pokud uhradíte poplatky za vrácení daně namísto placení poplatků předem, platí další poplatky.
Tipy k daňovému přiznání 2020
V letošním roce existují zvláštní daňové situace kvůli PÉČE Zákon a další stimulační opatření. Zde je několik dočasných změn daňových zákonů, o kterých byste měli vědět, když podáváte daňové přiznání za rok 2020.
Stimulační platby
Zákon CARES přijatý v březnu 2020 byl prvním ze dvou stimulační platby to šlo daňovým poplatníkům. Druhé kolo stimulačních plateb proběhlo koncem prosince 2020.
Tyto stimulační platby, nazývané také „úvěr se slevou na vrácení“A„ výplata ekonomického příjmu “jsou nezdanitelné. Jedná se o pokročilý daňový kredit pro daňové přiznání, které podáte v roce 2021.
Ohlásíte celkovou částku slevy, kterou jste obdrželi. Pokud jste obdrželi pouze částečný kredit, zbývající částku obdržíte při podání daně.
Dávky v nezaměstnanosti
Další výhodou zákona CARES bylo týdenní zvýšení podpory v nezaměstnanosti o 600 USD. Stimulační fondy také rozšířily státní podporu v nezaměstnanosti nad rámec standardního 26týdenního limitu a také pro OSVČ.
Tyto federální dávky v nezaměstnanosti plus standardní státní dávky v nezaměstnanosti podléhají zdanění.
Hlášení o příjmech z nezaměstnanosti na formuláři 1099-G.
Daňový formulář uvádí celkovou sraženou daň, pokud jste se rozhodli srážet daně z příjmu předem.
Většina daňových softwarů vám umožňuje bezplatně podat žádost, pokud jste obdrželi příjem v nezaměstnanosti. Vaše zbývající daňová situace musí také splňovat podmínky pro bezplatné podání.
Potřebujete kvůli pandemii finanční pomoc? Podívejte se na tyto finanční zdroje koronaviru.
300 $ Charitativní odpočet
Chcete -li si nárokovat charitativní činnost, musíte obvykle rozdělit položky daňové odpočty. Zákon CARES však umožňuje jednotlivcům odečíst až 300 dolarů na charitativní dary pro kalendářní rok 2020. Společná daňová přiznání mohou požadovat až 300 USD za rok 2020, ale až 600 USD na daních v roce 2021.
Chcete-li si nárokovat tento nadstandardní odpočet daně, nezapomeňte mít dokumentaci od přijímající charity-například daňový doklad.
Nenechte si ujít tyto další přehlížené výhody zákona CARES.
Mohu nyní podat daňové přiznání?
Ano, je možné podat daně již nyní pro daňové přiznání 2020. IRS začala přijímat první návraty 12. února 2021.
Kromě svých běžných daňových dokladů možná budete chtít sestavit také daňové formuláře pro tyto speciální daňové odpočty a kredity 2020:
- Stimulační platby
- 300 $ nad dobročinný charitativní odpočet
- Dávky v nezaměstnanosti
- Distribuce důchodového účtu související s koronavirem
Online daňový software během daňového pohovoru se vás zeptá, zda máte některou z těchto daňových situací. Pokud si nejste jisti, na jaké daňové kredity a daňové odpočty máte nárok, software pro přípravu daní vám to pomůže zjistit.
Pokud dlužíte daňovou povinnost, zvažte provedení tradičního příspěvku IRA ke snížení zdanitelného upraveného hrubého příjmu. Jednotlivci mohou vydělat až 5 000 $ (6 000 $ ve věku 50 let nebo starších) v kombinaci tradičních IRA a Roth IRA roční příspěvky.
Termín pro příspěvek IRA je 15. dubna 2021 pro příspěvky kalendářního roku 2020. Není jasné, zda byla tato lhůta prodloužena, když byla prodloužena lhůta pro podání.
souhrn
Nyní, když víte, kdy můžete podat daňové přiznání za rok 2020, je na čase připravit si daňové doklady. Podávání online daňového softwaru může být nejsnadnějším způsobem, jak dokončit většinu daňových přiznání a více platforem nabízí balíčky daňových expertů, které mohou být levnější než najímání daňového poradce.