Je to Mystery Shopping Job podvod?

Tento příběh je velmi známý.

Vyplníte nějaký formulář online nebo odpovíte na některé reklamy. Společnost, obvykle s velmi oficiálním hlavičkovým papírem, vám pošle masivní šek na několik tisíc dolarů. Bude vám řečeno, abyste složili šek, nakoupili stovky nebo tisíce dolarů na dárkové karty, pořídili je a odeslali e -mailem a změnu si ponechali jako poplatek. Musíte napsat své zkušenosti jako součást „práce“.

Zní to dostatečně „bezpečně“, že? Vložíte šek, prostředky jsou k dispozici do jednoho dne a můžete jít dělat svou práci. Až po několika dnech šek odskočí, banka vezme prostředky zpět a nyní jste utratili peníze, které jste utratili.

Stalo se to znovu a znovu a znovu.

Zde jsou dva příklady ze skutečného života a poté, jak tomu můžete zabránit.

Obsah

1. Proč tento podvod podvádí tolik lidí
2. Jak tento podvod vypadá v reálném životě?
1. Mystery Shopping Scam #1
2. Mystery Shopping Scam #2
3. Masivní červené vlajky pro tento podvod
4. Co mám dělat s falešnou kontrolou?

Proč tento podvod podvádí tolik lidí

Když vložíte oficiální šek (státní pokladna USA, vládní šeky, bankovní šeky jako šeky od pokladny,

certifikované šeky a pokladní šeky), podle federálních zákonů vám banka musí poskytnout prostředky k dispozici do jednoho pracovního dne.

Pro neoficiální šeky (osobní, pracovní) musí banky zpřístupnit prvních 200 $ po jednom pracovním dni a zbytek po dalším dni.

To ale neznamená, že šek prošel! A nebude to jasné!

Prostředky jsou k dispozici, ale banka nepotvrdila, že šeky jsou dobré. Tento proces může trvat několik dní až několik týdny. Dokud to banka nepotvrdí, nesete odpovědnost.

Podvodníci využívají výhody této závady v systému. Co se stane je, že složíte šek, federální zákon říká, že banka vám musí poskytnout přístup k finančním prostředkům (i když je banka neobdržela) a myslíte si, že šek je dobrý, protože peníze jsou ve vašem účet.

Podvodník vás přiměje utratit peníze za dárkové karty co nejrychleji (proto jsou tak dotěrní). Dělají to proto, že vám nakonec banka řekne, že šek je špatný, vezme peníze zpět (oprávněně) a vy jste za to.

Proto budou všechny šeky „oficiální“ šeky (pokladní šek atd.), A nikoli obchodní šeky, jako od společnosti s tajemným nákupem.

Jak tento podvod vypadá v reálném životě?

Poté, co jsme viděli dva příklady ze skutečného života, je ohromující, kolik informací je o těchto „šecích pokladny“ v uvozovkách, protože nejsou skutečné.

Skutečný pokladní šek z banky je velmi prostý. Tyto šeky jsou plné oficiálně vypadajících keců.

Pokladní šek nebude mít „kupujícího“, protože neexistuje žádný kupující, šek je technicky od samotné banky. Rovněž nebude uvedeno umístění emitenta, jako je Walmart nebo MoneyGram, protože to vydává banka.

To samo o sobě je červená vlajka (kromě toho, že vám někdo cizí poslal tisíce dolarů v naději, že s tím jen tak nepoběžíte), ale to je jen tehdy, pokud znáte pokladní šeky.

Podívejme se na dva příklady ze skutečného života ...

Čtenář mi poslal e -mail, protože je přijala společnost pro nakupování záhad. Alespoň si to mysleli.

Zkoumali společnost a našli můj příspěvek záhadné nákupní podvody, viděl společnost, se kterou pracovali, na mém seznamu OK společností, ale přesto se cítil podezřele (dobře!).

Ukázalo se, že kdokoli může zkopírovat logo, získat číslo Google Voice odpovídající předčíslí a předstírat, že je zaměstnancem této společnosti. V tomto případě předstírali, že jsou zaměstnancem společnosti About Face, společnosti pro mystery shopping se sídlem v Atlantě, uvedené v MSPA, asociaci poskytovatelů mystery shoppingu.

Poslala mi fotografii šeku a velmi oficiálně vypadajícího dopisu.

Za prvé, klasická je obrovská velikost šeku zkontrolujte podvod s přeplacením. Vidíte to s Craigslistem za tunu. Prodáváte thneed za zhruba 500 dolarů a někdo říká: „Tady je kontrola 3 250 dolarů, kterou mi poslal nějaký jiný jabroni, ale já nemůžu vyplaťte to, můžete to proplatit, dejte mi trůn a peníze navíc a dalších 100 $ si nechte pro sebe. ” Nebo nějaké BS jako že.

(Je to BS, protože kdokoli může proplatit pokladní šek, je to oficiální bankovní šek!)

Kromě velkého množství šek také říká, že vydal Moneygram Payment Systems (co?) A pak Drawee říká BOKF, NA, Eufaula, OK. Vypadá to divně, že?

To, co mě přesvědčilo, že jde o podvod, bylo směrovací číslo ABA. 103100551 neodpovídá názvu banky na šeku. 103100551 odpovídá Bank of Oklahoma, A Division of BOKF, Národní asociace šek byl ale od „Jordan Credit Union“. (vyhledejte čísla ABA zde)

BOKF je to, co říká pod Drawee... je tedy šek od Jordan Credit Union nebo BOKF? Počkejte, je to oficiální šek vystavený společností Moneygram, říká se to tam!

Pokud dokonce věříte, že Jordan Credit Union je skutečná (což já ne), můžete zkontrolovat Webové stránky NCUA.gov i když by to bylo těžké potvrdit, protože kontrola nemá žádnou adresu (další načervenalý příznak). V Utahu se nachází Jordan Credit Union a sdílí stejné logo... ale proč by společnost se sídlem v Atlantě používala v Utahu družstevní záložnu? (a jejich směrovací číslo ABA je 324379705, nikoli 103100551)

Odpověď…. je, že by neměli. Rovněž by nepoužívali Moneygram, když vám mohou zdarma napsat obchodní šek.

Ale podvodník by to takto nastavil kvůli jak jsou kontroly zpracovávány.

Tenhle je údajně z cílováTady je šek a dopis.

Co je na tomhle rybího? Mnoho.

První podezřelá věc je, že e -mailová korespondence bude s [email protected] - ne něco, co by Target dělal. Myslím to vážně... musíte to udělat lépe.

E -mailovou adresu jsem odeslal e -mailem podle pokynů (samozřejmě s jednorázovou e -mailovou adresou, za jak velkého blázna mě berete ???) a nedostali žádnou odpověď, takže se neobtěžujte pokoušet se s nimi pohrávat. Neodvážil jsem se napsat text. 🙂

Můžete také vyhledat telefonní číslo 585-391-0687 na Googlu a zjistit, zda existují nějaké zprávy o podvodu... Na AngryCitizen.com jsem našel alespoň jedno:

Pokud to nestačilo ke spuštění vašeho interního podvodu, abyste se drželi stranou, zde je pohled na číslo ABA.

Směrovací číslo ABA (314972853) ano zápas Woodforest National Bank ale ne ten v Texasu. V Texasu používají 113008465 (kromě pobočky v Refugio v Texasu).

Špatný. Špatně zkontrolovat.

Masivní červené vlajky pro tento podvod

Zde je to, co hledám:

• Pokud požadují, abyste jim cokoli zaplatili. Pokud po vás požadují zaplacení poplatku za přihlášku nebo certifikační poplatek nebo absolvování placené třídy, je to podvod. Pokud po vás požadují zaplatit členský poplatek za přístup do speciálního seznamu nebo zaplatit navíc za získání prioritního přístupu, je to podvod. Nikdy nezaplatíte legitimní společnosti.
• Vysoká kontrola dolaru - Proč by vám platili tisíce dolarů, jen abyste je utratili za tisíce dolarů v dárkových kartách, Peněžní příkazy, atd? Dají vám 3 000 $ a utratíte 2 700 $ a necháte 300 $? Neudělali, protože by to bylo šílený. To je pravděpodobně důvod, proč jste tuto stránku vůbec našli.
• Pomocí pokladního šeku nebo peněžního příkazu - Pokud jste byli velký byznys a prováděli jste tyto kontroly neustále, proč byste platili poplatek za získání peněžního příkazu nebo pokladního šeku? Stejně snadno můžete snížit pravidelnou kontrolu. Kromě toho, že neexistují žádné zákony, které vyžadují pravidelnou kontrolu k vyčištění během jednoho dne, což jsou mezery, které podvodníci používají.
• Pokud vás kontaktovali prostřednictvím online příspěvku. Stává se to často, když zveřejníte svůj životopis online a oni naskenují váš e -mail. Je to pravděpodobně podvod, protože mystery shopping společnosti mají často více nakupujících než příležitostí.
• Pokud požadují citlivé osobní údaje. K zaslání šeku (nebo e -mailu pro Paypal) nepotřebují více než vaše jméno a adresu. Nepotřebují vaše číslo sociálního zabezpečení, to je velká červená vlajka.
• Používají bezplatný e -mailový účet - Renomovaná společnost může získat e -mailovou adresu, která odpovídá jejich jménu, a nikoli e -mailovou adresu z Gmailu, Yahoo, Hotmailu, Outlooku atd.
• Pokud dávají zdánlivě nerozumné sliby. Udržíte si tunu zboží? Budete zaplaveni prací? Vyděláte jmění? Bude to trvat jen několik minut denně? Všechny lži a obvykle tyto sliby jsou tu proto, abyste zaplatili poplatek. Realita je taková, že za úkol dostanete zhruba 15–20 $. Je to pěkné peníze navíc, ale nebudete zbohatnout.
• Zkontrolujte směrovací číslo ABA - Podvod spoléhá na špatnou kontrolu, ale na potvrzení, které trvá déle než jeden den, tedy směrování ABA číslo, které je skutečné, ale neodpovídá bance, je skvělý způsob, jak trochu oklamat systém zatímco.
• Ověření šeku můžete kdykoli zavolat do banky - Dobře, řekněme, že děláte tolik průzkumů, kolik můžete, všechno se zdá být 100% legitimní a vy mi nevěříte když říkám, že poslat šek na 3 000 $ na 3 000 $ je rybí... můžete pro to využít služby ověřování šeků banky potvrzení. Nevolejte na šek číslo, vyhledejte banku online a zavolejte na ni.
• Přišlo to od UPS nebo FedEx? Jedná se spíše o světle červenou vlajku, ale podvodníci tyto služby používají, protože pokud je odeslali americkou poštovní službou, jedná se o podvod s poštou. Poštovní podvod je a federální přestupek.
• Nejsou v asociaci Mystery Shopper Providers Association. Legitimních společností nakupujících tajemství je dost v MSPA že jsem přesvědčen, že byste měli přeskočit ty, kteří v něm nejsou. Udělejte si laskavost a začněte s těmi prvními.

V neposlední řadě, pokud si nejste jisti... použijte můj spolehlivá strategie proti podvodům: zeptejte se pěti přátel. Uvedou vás na pravou míru.

Zde jsou některé renomované společnosti (všechny jsou v MSPA), o kterých víme:

• Secret Shopper
• Tržní síla
• O tváři
• Confero
• Nejlepší značka
• Viz úroveň nakupujících
• Druhý za žádným
• Intellishop

Pamatujte, že podvodník může předstírat, že pochází z jedné z těchto společností, stejně jako předchozí podvodník řekl, že byli z Targetu.

Co mám dělat s falešnou kontrolou?

Pokud si myslíte, že je to falešné, je načase to nahlásit příslušným orgánům.

Falešný šek byste měli nahlásit úřadům:

• Podání stížnosti u FTC pomocí Asistent stížnosti FTC.
• Volání vašeho místní pobočka FBI aby zjistili, jestli to chtějí vyšetřovat.
• Nahlášení místnímu správci pošty (více informací z USPS)
• Nahlásit to svému generálnímu prokurátorovi, najděte místní AG.

Vyšetřují to a doufejme, že chytí podvodníka nebo podvodný prsten.