Jste investorem dividend? Pokud ano, pravděpodobně dobře víte, jak obtížné může být sledování a správa portfolia několika akcií s vysokými dividendami. Existuje však spousta sledovačů dividend, které vám mohou pomoci dokončit práci a usnadnit správu portfolia.
V této příručce vám poskytneme náš seznam nejlepších dostupných sledovačů dividend. Každý nabízí jinou úroveň služeb a zatímco většina z nich je prémiových služeb, některé jsou nabízeny zdarma. Protože každý nabízí jiné portfolio služeb, můžete si vybrat ten, který vám bude nejlépe vyhovovat.
Obsah
- Proč používat nástroj pro sledování dividend?
- Co hledat v nástroji na sledování dividend
- Osobní kapitál
- Jednoduše bezpečné dividendy
- Sledujte své dividendy
- Dividend.com
- Finbox
- DivTracker
- Bohatý
- Rozhled
- Sečteno a podtrženo
Proč používat nástroj pro sledování dividend?
Můžete investovat do fondů, které se specializují na dividendové akcie, a dokonce i do několika, které se zaměřují na tzv Dividendoví aristokraté. Mnoho investorů však dává přednost výběru z přibližně 50 akcií uvedených v této privilegované skupině. Můžete si vybrat pouze 10, 15 nebo 20 ze skupiny, o kterých si myslíte, že nabízejí nejlepší kombinaci dividendového výnosu a budoucího růstu, ve snaze překonat skupinu nebo dokonce fondy.
Investování do jednotlivých akcií je ale vždy složitější než investování do fondu. Jak vaše portfolio roste za malý počet akcií, bude sledování skupiny stále náročnější.
Sledovač dividend vám umožní agregovat vaše podíly na jedné platformě. Díky tomu, že budete mít své portfolio na jednom místě s platformou nebo aplikací navrženou speciálně pro dividendové akcie, bude pro vás mnohem snazší sledovat akcie a dividendy, které každý vyplácí.
Dobrý nástroj na sledování dividend vám navíc může pomoci identifikovat akcie, které chcete přidat do portfolia, a také vás upozorní na některé, které již máte a které mohou být připraveny na snížení dividendy nebo dokonce na její odstranění. To vám může dát cennou příležitost zbavit se společnosti, než se z ní stane velký propadák.
Co hledat v nástroji na sledování dividend
Každý dividendový investor má na tracker akcií poněkud jiné požadavky. Níže jsou však uvedeny některé z běžnějších funkcí, které byste měli ve zvoleném trackeru očekávat:
Možnost agregace více účtů. Sledování dividendových akcií může být jednoduchou záležitostí, pokud je celé vaše portfolio vedeno na jednom účtu. Pokud je však rozloženo do několika, jako je váš vlastní zdanitelný účet, zdanitelný účet vašeho manžela, plán 401 (k) a IRA, bude náročné udržovat si přehled o všech pozicích.
Dobrý nástroj pro sledování dividend by měl být schopen agregovat více účtů, aby vám poskytl úplný obraz o vašich podílech.
Poskytnutí přehledu relevantních informací. To může zahrnovat výnosy z dividend, historii růstu dividend, částku vyplacených dividend v dolarech, datum výplaty dividend a také data bez dividend.
Upozornění na zásoby. Síla mnoha dividendových akcií je v jejich dividendách a dividendovém výnosu. Pokud jsou vydány informace indikující zvýšení, snížení nebo vyloučení dividendy, budete o tom muset vědět co nejdříve. Dobrý nástroj pro sledování dividend poskytne upozornění na akcie v reálném čase.
Kalkulačky dividend. Budete je potřebovat k výpočtu změn ve vašem celkovém výnosu portfolia z navrhovaných změn ve společnostech nebo částkách výplat. Můžete však také použít kalkulačku dividend k projekci budoucích hodnot, zejména u reinvestovaných dividend.
Cena. Pokud jsou vaše potřeby sledování dividend slabé, může vám vyhovovat bezplatná služba pro sledování dividend. Pokud ale dividendové akcie zabírají velkou část vašeho portfolia, možná budete chtít zaplatit za prémiovou službu. Správná služba může nejen zvýšit vaše dividendové výnosy, ale také dlouhodobou výkonnost vašeho dividendového portfolia.
S ohledem na výše uvedená kritéria přejděme k nejlepším nástrojům na sledování dividend.
Osobní kapitál
Osobní capital nabízí službu správy majetku pro portfolia od 100 000 $ a výše. Nabízejí ale také své bezplatné finanční nástroje, které jsou k dispozici komukoli. Neposkytují speciální nástroj pro sledování dividend, ale nabízejí spoustu investičních nástrojů, které vám pomohou lépe spravovat své peníze.
Nabízejí například nástroje ke sledování vaší čisté hodnoty, plánování cílů úspor, nastavení rozpočtu a sledování vašeho peněžního toku. Plánování odchodu do důchodu je k dispozici, aby určil, zda jsou vaše úspory na důchod tam, kde musí být pro váš plánovaný věk pro odchod do důchodu a potřebný příjem.
Nástroj pro kontrolu investic bude mezitím sledovat vaše investice a dokonce vám pomůže určit, kde lze provést vylepšení. Můžete také porovnat aktuální alokaci portfolia s ideální alokací cíle. Analyzátor poplatků bude sledovat skryté poplatky v podílových fondech a penzijních účtech, aby vám přesně ukázal, co platíte za výdaje za své investiční aktivity.
A pokud máte alespoň 100 000 $ na investování, Personal Capital používá proprietární kombinaci automatizovaného a lidského vedení investic.
Zde je naše úplná kontrola osobního kapitálu.
Začněte s osobním kapitálem
Jednoduše bezpečné dividendy
Jednoduše bezpečné dividendy je prémiový nástroj pro sledování dividend, který může být nejkomplexnější v tomto odvětví. To vám dává možnost sledovat desítky datových bodů ve vašem portfoliu, které jsou aktualizovány v reálném čase. Poskytuje také agregovaný pohled na vaše účty, kombinované nebo jednotlivě, na stejné platformě.
Jednou z největších starostí investorů s dividendami je potenciál společnosti snížit dividendy. Jednoduše bezpečné dividendy poskytují svůj systém skóre bezpečnosti dividend, který vám pomůže vyhodnotit, jak je pravděpodobné, že společnost sníží své dividendy. Skóre se sleduje u téměř 1 000 akcií a vy budete dostávat e -mailová oznámení, když společnost zvýší nebo sníží své dividendy.
Jednoduše bezpečné dividendy vám umožňují importovat tabulky, aktualizovat nebo analyzovat vaše portfolio, nebo exportovat portfolia nebo seznamy sledovaných do tabulky. Přímo na platformě můžete sledovat a sledovat akcie, sledovat jejich výkon v recesi a zkoumat nové příležitosti.
Metrika včasnosti vám pomůže odhadnout aktuální ocenění společnosti. Například vám ukáže, jak daleko nad nebo pod současným výnosem akcie je její pětiletý průměrný výnos. Toto je důležité, protože výnosy se obvykle v průběhu času vrátí ke svým dlouhodobým průměrům.
Jednoduše bezpečné dividendy jsou k dispozici za 399 $ ročně, ale existuje 14denní bezplatná zkušební verze, která vám dává příležitost produkt vyzkoušet. Pokud nejste se službou zcela spokojeni, předplatné má navíc 60denní 100% záruku vrácení peněz.
Začněte s jednoduše bezpečnými dividendami.
Sledujte své dividendy
Sledujte své dividendy je nástroj pro sledování dividend freemium, dokonce zdarma po celý život, což může být pro vás to pravé. Sleduje americký i kanadský příjem z dividend. Poskytuje nástroj pro sledování dividend, kde můžete sledovat všechny své akcie a také diverzifikační graf, který vám ukáže, jak dobře je vaše portfolio diverzifikované.
Jednou z nejunikátnějších funkcí sledování vašich dividend je nástroj Budoucí hodnoty projekcí. Poskytne vám projekci toho, co vaše portfolio pravděpodobně přinese za pět let, 10 let nebo 25 let. To je založeno na míře růstu dividend akcií v portfoliu aplikované na aktuální dividendový výnos ve vybraném časovém rámci.
Nabízejí také kalkulačku reinvestic dividend. Můžete jej použít k výpočtu výnosů za neomezený počet let. Využívá roční dividendový výnos, míru růstu dividend, předpokládaný roční růst ceny akcií, vaše příspěvky a počet let, během kterých chcete projektovat. Je to skvělý způsob, jak odhadnout příjem z dividend při odchodu do důchodu.
Bezplatná verze nabízí neomezené sledování dividend, podporu více portfolií, propojenou banku účet, diverzifikace, sledování, sledovač nadcházejících dividend, prognózy budoucích hodnot a dividendy upozornění.
Můžete se ale také zaregistrovat do verze Pro, která nabízí vše v bezplatné verzi a navíc zásoby popularita, analytika, hlavní panel analýzy akcií, skóre bezpečnosti dividend, neomezené propojené bankovní kanály a prioritní podpora. Verze Pro stojí 99,99 $ ročně (při ročním placení) a začíná sedmidenní bezplatnou zkušební verzí.
Začněte se sledováním svých dividend.
Dividend.com
Jak název napovídá, Dividend.com je vše o investování dividend. Na rozdíl od některých dalších sledovacích služeb v tomto seznamu se Dividend.com zaměřuje konkrétně na dividendové akcie a fondy, které jsou založeny na dividendových akcích.
Svůj makléřský účet můžete synchronizovat s platformou a využívat výhod mnoha nástrojů souvisejících s dividendami, které služba nabízí.
Například poskytují informace o dividendovém podílovém fondu a ETF, včetně další dividendy, příjmového profilu, příjmového rizika, profilu výnosů, alokací a výdajů. A pomocí proprietárního systému hodnocení poskytují ručně vybraný seznam svých 20 nejlepších dividendových akcií.
Dividends.com je k dispozici ve verzi Free i Premium. Verze zdarma obsahuje seznamy strategií dividend, profily dividendových akcií, vyhledávač dividend, vyhledávání podle data dividendy, výplaty a profil dividend, metriky a vzdělávání ve zpravodajství a e-knihy.
Verze Premium je k dispozici za 149 $ ročně a zahrnuje vše, co nabízí verze Free. Nabízí však také řadu dalších služeb, včetně hodnocení a doporučení DARS, upgrady a downgrady doporučení, sortiment „nejlepších seznamů“, upozornění na sledovaný seznam, stahování dat, a mnohem víc.
Začněte s Dividend.com.
Finbox
Finbox si říká „The Complete Toolbox For Investors“, a to včetně dividendových investorů. Poskytují aktuální finanční informace o více než 100 000 akcích kótovaných na více než 135 burzách po celém světě a sledují více než 900 milionů datových bodů. Společnost licencuje data přímo od S&P Market Intelligence, což znamená, že budete na špici investičních informací.
Finbox nabízí třídič akcií s více než 1 000 metrikami, což vám umožňuje identifikovat společnosti s největším potenciálem růstu. Můžete si prohlédnout až 10 let historických finančních údajů o společnostech a použít předem připravené modely oceňování, jako jsou dividendy, slevy a srovnatelné analýzy společnosti.
Verze zdarma nabízí přístup k metrikám na seznamu čekajících, neomezenému počtu sledovaných seznamů, filtrům obrazovky na seznamu povolených, zobrazení a úpravě finančních modelů a možnosti prozkoumávat portfolia nápadů a vytvářet grafy.
Existují dvě prémiové verze. Za 20 $ měsíčně získáte výhody pro americké akcie, prémiové metriky, filtry prémiových akcií a možnost exportovat data z online nástrojů. Za 66 $ měsíčně získáte vše v plánu 20 $ za měsíc a ještě více prémiových metrik a filtrů prvotřídních filtrů.
Začněte s Finboxem.
DivTracker
DivTracker je aplikace dostupná pro vaše mobilní zařízení. Je navržen speciálně pro sledování příjmů z dividend, včetně výplat, portfolií a ročních a měsíčních dividend. Poskytují také nejnovější zprávy o společnostech, které vlastníte, a budou vám do telefonu zasílat oznámení o událostech souvisejících s dividendami, jako jsou platby.
Tato aplikace vám umožňuje zobrazit denní, měsíční a roční dividendový příjem, data a potvrzené částky pro nadcházející období dividendy, možnost sledovat více portfolií a oznámení o důležitých událostech týkajících se vašich akcií držet.
DivTracker Pro vám umožňuje sledovat neomezené množství akcií a je k dispozici za pouhých 9,99 $ ročně. Aplikace má hodnocení 4,6 hvězdičky z pěti od uživatelů iOS v App Storu a 3,7 z pěti hvězdiček od uživatelů Androidu na Google Play.
Začněte s DivTracker.
Bohatý
Toto je další investiční aplikace, která se však konkrétně zaměřuje na dividendy. Ve skutečnosti je důraz kladen na dividendové aristokraty. Zastávají stanovisko, že společnosti, které po desetiletí neustále zvyšují své dividendy, učinily mnoho lidí bohatými - odtud také pochází název.
Nabízí dividendový kalendář, který vám pomůže sledovat, kdy jsou dividendy vypláceny, a také poskytuje přístup ke komunitám diskutujícím o akcích vyplácejících dividendy.
Tato aplikace získala 4,4 hvězdičky z pěti od uživatelů Androidu na Google Play a 4,1 hvězdičky z pěti od uživatelů iOS v App Storu. Aplikaci si můžete stáhnout zdarma v každém obchodě.
Rozhled
Rozhled je nástroj pro sledování portfolia akcií, který se vztahuje také na dividendové akcie. Dividendy můžete sledovat importem své obchodní historie. Bude vám poskytnut průběžný seznam všech vašich dividend a rozdělení v průběhu vašeho časového rámce možnost vidět dopad dividend na vaše celkové výnosy a užít si možnost sledovat své reinvestice dividendy.
Sharesight vyniká v poskytování daňových informací. Bez ohledu na to, ve které zemi žijete, budete moci nastavit základní měnu portfolia tak, aby automaticky sledovala měnový dopad zahraničních akcií, a nastavit konec daňového roku pro generování daňových hlášení.
Zpráva o budoucích příjmech obsahuje seznam nadcházejících dividend se skutečnými částkami předpokládanými na základě vašich podílů v každé společnosti. Díky tomu budete mít možnost sledovat své dividendové akcie na jednom místě.
Sharesight nabízí čtyři různé plány. Bezplatná verze vám poskytuje jedno portfolio až 10 holdingů. Poskytne omezené podávání zpráv, automatické dividendy, upozornění na ceny, centrum nápovědy a podporu komunitního fóra.
Za 15 $ měsíčně budete mít jedno portfolio s až 20 drženími a také přidáte podporu chatu ke všemu, co nabízí bezplatná verze.
24 $ měsíčně vám poskytne tři portfolia s neomezeným podílem a pokročilým reportováním. A za 31 $ měsíčně budete mít pět portfolií s neomezeným podílem a úplným vykazováním.
Začněte se Sharesight.
Sečteno a podtrženo
Investování do dividendových akcií je jednou z nejuznávanějších strategií úspěšného investování. Z vašeho portfolia získáte nejen výhodu vysokých příjmů z dividend, ale akcie, které mají v historii pravidelné zvyšování svých dividend, také nabízejí konzistentní zhodnocení kapitálu. To vám v dlouhodobém horizontu poskytne příjem i růst.
Je to strategie, kterou stojí za to sledovat, ale budete k tomu potřebovat správné nástroje. Dobrý nástroj pro sledování dividend je nezbytný nástroj s diverzifikovaným portfoliem dividendových akcií.