Понякога животът е зает и въпреки че знаете, че данъчната ви декларация се дължи до 15 април, може да пропуснете крайния срок. Възможно е това да се дължи на други неща или да чакате важна данъчна информация. Но понякога това е просто просто отлагане. И така, какво ще стане, ако не подадете данъците си навреме?
В тази статия:
Файл за разширение
Най -очевидният отговор е да подадете файл за разширение. Чрез подаване IRS формуляр 4868, получавате an автоматично шестмесечно удължаване на времето за подаване. Това премества датата на подаване от 15 април на 15 октомври.
Но какво ще стане, ако по някаква причина не успеете да подадете искане за разширение до 15 април или да получите разширението и все още не подадете данъците си до 15 октомври?
Започват да се случват много неща и никое от тях не е добро. Но преди да влезем в последиците от неплащането на данъците навреме, нека първо да разгледаме какво можете да направите, за да сведете до минимум щетите.
Подайте данъчната си декларация възможно най -скоро
Ако не успеете да подадете данъците си до крайния срок, независимо дали това е 15 април или 15 октомври, все още трябва файл възможно най -скоро. Обърнете внимание, че IRS разшири данъчен срок до 17 май 2021 г., за данъци през 2020 г. поради пандемията COVID-19. Това означава, че имате допълнителен месец за подаване тази година.
Ако не успеете да подадете файл, ще бъде само въпрос на време да се свържете с IRS. Почти всеки работодател и финансова институция, която ви плаща облагаем доход, ви издават W-2 или 1099.
Но те също са длъжни да изпратят копие до IRS. Ако IRS получи някой от документите и не съвпада с декларация за данък върху дохода от вас, той ви изпраща писмо.
Предупреждение за измама:IRS не се свързва с данъкоплатците по телефона, само с писмена кореспонденция. Ако някой ви се обади и твърди, че сте от IRS, това почти сигурно е измама.)
Сега може да е възможно да получите W-2 или 1099 (или дори няколко) и все още да не се изисква да подавате декларация. Това обикновено се дължи на факта, че дори с получения доход все още сте под прага за подаване на доход.
Ако е така, отговорете на писмото на IRS, като им уведомите, че сте под прага за подаване. Това би трябвало да изясни проблема.
Но ако се изисква да подадете и не, подаването възможно най -скоро намалява разходите за санкции и такси. Колко тези санкции и такси зависят от това колко дължите.
Разширението на файла не е разширение за плащане
Трябва да знаете, че дори и с разширение, санкции и лихви се прилагат, ако пълното ви данъчно задължение не е платено до 15 април (или 17 май, ако подавате заявление през 2021 г.). IRS изисква пълно плащане на данъчното Ви задължение с подаването на заявление за удължаване.
Ако не успеете да подадете заявление до крайния срок и нямате данъчно задължение - или ако имате право на a възстановяване - не се прилагат санкции или лихви. Но ситуацията се променя, ако дължите данък и не сте подали заявление за разширение.
Санкции
IRS преценява неустойка за закъсняло подаване от 5% на месец върху неплатеното данъчно задължение за срок до пет месеца. Това е общо до 25%. Например, ако неплатените ви данъчни задължения са 3000 долара и не подавате декларация за три месеца, IRS добавя 450 долара към задължението ви. И ако подадете пет месеца със закъснение или по -късно, IRS добавя 750 долара към вашата отговорност.
- Подаването на удължаване до данъчния ден избягва наказанието за закъсняло подаване.
- Но ако имате данъчно задължение и не успеете да подадете документи до крайния срок за удължаване на данъка или удължаването, тогава нещата започват да стават неудобни.
- Първо, неустойката от 5% закъсняло подаване се прилага за неплатените данъчни задължения.
- След това има добавена неустойка за забавено плащане. Това се оценява със ставка от 0,5% на месец (6% на година), докато данъците не бъдат изплатени изцяло. Тази санкция също надвишава 25%, което означава, че ще се прилага за „само“ 50 месеца.
Лихви
И тогава има лихва върху неплатеното салдо. Текущият лихвен процент на IRS, оценен върху неплатени данъци, в момента е 3% (лихвата може да се променя на тримесечие). Лихвите се прилагат за неплатеното салдо както на данъчното Ви задължение, така и на приложимите неустойки, докато комбинираното салдо не бъде изплатено изцяло.
Също така е важно да се осъзнае няма давност за неустойки и лихви. IRS може да приложи едно или и двете към всички данъчни декларации, които не са подадени - или данъчни задължения, които остават неплатени - за толкова години назад както избере.
Ако неплатено данъчно задължение е непогасено в продължение на много години или ако задълженията остават в продължение на няколко години неплатени, възможно е комбинацията от санкции и лихви да надвишава първоначалния данък отговорност.
Ето защо е важно да подадете декларациите си и да платите данъците си възможно най -скоро.
Как да платите данъчните си задължения към IRS
Най -лесният начин е да подадете данъчната си декларация и да платите съответното задължение с декларацията. Ако подадете декларацията си на хартиен носител, включете чек, платен към Министерството на финансите на САЩ за дължимата сума. Ако подавате по електронен път, изпратете плащането си по електронен път чрез IRS Direct Pay. Няма разходи за този начин на плащане, ако плащате от банковата си сметка.
Ако не можете да си позволите да платите пълната сума към момента на подаване на данъчната (ите) декларация (и) за доходите, трябва да изпратите колкото можете, когато подавате. Въпреки това IRS ви дава възможности за плащане, ако не можете да извършите пълното плащане.
Краткосрочни планове за плащане
IRS ви дава до 180 дни, за да платите данъчното си задължение, въпреки че ако подавате онлайн, срокът е само 120 дни. Трябва да попълните Споразумение за онлайн плащане (OPA) онлайн или се обадете на IRS на 800-829-1040.
Няма такса за създаване на този режим на плащане. Но лихвите и санкциите се прилагат, както е описано по -горе.
Договор за изплащане
Ако не можете да платите пълното си данъчно задължение в рамките на лимита съгласно краткосрочния план за плащане, можете да кандидатствате за споразумение на вноска. IRS ви дава до 72 месеца за плащане съгласно това споразумение.
За да кандидатствате, попълнете OPA плюс an IRS формуляр 9465, Искане за споразумение за изплащане.
Ако споразумението бъде одобрено, IRS предоставя няколко възможности за плащане:
- директен дебит от вашата банкова сметка
- приспадане на заплати от вашия работодател
- кредитна карта, чек или паричен превод
- пари в брой при партньор на дребно
- електронната федерална система за плащане на данъци (EFTPS)
И точно както при краткосрочните планове за плащане се прилагат санкции и лихви. Всъщност те ще бъдат наложени върху неплатеното салдо, докато не бъде изплатено напълно. Във ваш интерес е да изплатите договора си на вноска възможно най -скоро, за да избегнете голямо натрупване на тези допълнителни такси.
Оферта в компромис
Това е вариант, който може да искате да използвате, ако плащането на цялото задължение е невъзможно, както сега, така и в бъдеще. Компромисна оферта по същество ви позволява да уредите данъчния си дълг за по -малко от пълната сума. Можете да кандидатствате за офертата, ако плащането на пълната отговорност би довело до финансови затруднения.
Когато обмисля дали да предостави офертата на компромис, IRS взема предвид способността ви да плащате, приходи, разходи и собствен капитал.
За да се класирате, трябва да сте подали всички необходими данъчни декларации и да сте направили всички необходими прогнозни данъчни плащания. Не отговаряте на условията, ако сте в открито производство по несъстоятелност.
Трябва да подадете с молбата си плащане, равно на поне 20% от общата сума, която предлагате да платите. Първоначалното плащане обаче не се изисква, ако отговаряте на указанията за сертифициране с ниски доходи. Тези насоки са изложени в Формуляр 656, Предложение в компромисно приложение.
Останалото салдо трябва да бъде платено в не повече от пет периодични плащания.
Има такса от $ 205, освен ако не отговаряте на условията за сертифициране с ниски доходи или не подадете съмнение относно оферта за отговорност.
Последиците от неподаване или плащане
IRS предоставя много възможности, които да ви позволят да подадете и платите данъчното си задължение след това. Но ако не успеете да се възползвате от тези възможности, ситуацията постепенно се влошава.
- Първо, ако дължите данък и не подадете данъчната си декларация, това попада под него измама с данък върху дохода. Това е наказателно обвинение, което дори може да доведе до затвор.
- Но има и възможност IRS да може да определи вашето данъчно задължение от документи, подадени в агенцията, или в резултат на данъчна ревизия за въпросните години.
- Ако стигне до този момент, няма да можете да претендирате за законни данъчни облекчения при връщането ви. Нетният резултат може да бъде по -високо данъчно задължение, отколкото би било в случай, че сте подали необходимите декларации. Това е друга причина, поради която е важно да подадете декларацията си, дори ако не можете да си позволите да платите.
- Ако не платите доброволно данъчното си задължение, IRS може да получи данъчно задържане срещу вашите активи, което им позволява да конфискуват тези активи. Той дори може да получи данък, който да заложи заплатите ви, докато дългът не бъде изплатен напълно.
- Трябва също да знаете, че IRS сега използва агенции за събиране на неплатени данъци. И данъчното ви задължение на IRS понякога ограничава достъпа до определени държавни помощи или документи, като например паспорт.
- IRS може също да наложи до 15% от вашите социалноосигурителни обезщетения. Това означава, че не можете да избягате от IRS дори ако сте пенсионер.
Искате да сте в безопасност? Използвайте услуга за подготовка на данъци
| Препоръчителна услуга | Особеност | |
|---|---|---|
 |
Турбо данъчен премиер | Пълна гама от данъчни продукти |
 |
TaxAct Premier+ | Най -лесно за инвеститорите |
 |
H&R Block Premium | Неограничени данъчни съвети в реално време |
 |
eSmart Tax Deluxe | Специално за инвеститори |
 |
TaxSlayer Premium | Всички необходими данъчни облекчения за инвестиции |
 |
Данък свобода | Бързо, лесно и сигурно онлайн подаване на данъци |
Прочетете повече за най -добрия данъчен софтуер за 2021 г. тук.
Долен ред
Освен при най -екстремните обстоятелства, трябва поне да можете да подадете данъчните си декларации. Ако не можете да ги подадете до Деня на данъчното облагане или до края на шестмесечното удължаване, подайте ги възможно най-скоро. Подаването намалява до минимум някои от най -лошите аспекти на задължението на IRS.
След като подадете, се възползвайте от една от опциите, които IRS предлага за плащане на данъчното Ви задължение. IRS има силно сътрудничество, ако сътрудничите с тях. Но нещата започват да се усложняват, когато пренебрегнете или задължението си да подадете декларациите си, или задължението си да платите задълженията си, или и двете.
Що се отнася до IRS, всяко действие е по -добро от бездействието.