Преглед на HoneyBricks: Инвестиции в многофамилни недвижими имоти

Има няколко начина за инвестирайте в групово финансирани недвижими имоти с $1000 и да получите достъп до имоти, които преди са били изключително за богати инвеститори. Но една нова платформа добавя прозрачност и простота към инвестиционния процес чрез многофамилни недвижими имоти.

Допустимите акредитирани инвеститори могат да използват HoneyBricks да инвестирате в недвижими имоти с помощта на цифрови ценни книжа, които са акции, управлявани на блокчейн технология. Но как работят цифровите ценни книжа и дали HoneyBricks, който стартира едва през 2022 г., е надеждно място за инвестиране?

Този преглед на HoneyBricks попълва основните подробности за тази платформа и ви позволява да знаете как тя може да подобри вашето инвестиционно портфолио.

Съдържание

1. Какво е HoneyBricks?
1. Какво представляват токенизирани недвижими имоти?
2. Минимален период на инвестиция
3. Рекорд
4. Опции на акаунта
5. Данъчно третиране на HoneyBricks
6. Кой може да инвестира?
2. Такси на HoneyBricks
3. Как работи HoneyBricks
1. Инвестиционни предложения
2. Табло за управление на членове
3. Получавайте разпределения
4. Вторичен пазар за търговия
5. Учебен център
insta stories
4. Плюсове и минуси на HoneyBricks
1. Професионалисти
2. минуси
5. Алтернативи на HoneyBricks
1. CrowdStreet
2. RealtyMogul
3. Набиране на средства
6. Често задавани въпроси за HoneyBricks
7. Преглед на HoneyBricks: Резюме

Какво е HoneyBricks?

HoneyBricks е инвестиционна платформа за недвижими имоти за акредитирани инвеститори. За разлика от конкурентните платформи, които обикновено изискват инвестиране на поне $10 000 в частни сделки с недвижими имоти, минималната инвестиция може да достигне до $1000.

Освен това, за разлика от вашия обикновен платформа за групово финансиране на недвижими имоти, вие използвате цифрови ценни книжа, за да инвестирате в недвижими имоти вместо в книжни акции. Понякога известна като „токенизирани недвижими имоти“, изглежда, че това е следващата тенденция за инвестиране и тази платформа е ранно приложение.

За съжаление, HoneyBricks е нова платформа, която в момента набира първите си инвеститори (от август 2022 г.). Първите му инвестиционни предложения ще стартират през октомври 2022 г. В резултат на това някои ще се притесняват да инвестират твърде много, докато платформата не успее да установи надеждна производителност.

Какво представляват токенизирани недвижими имоти?

Чрез процес на токенизация на недвижими имоти, HoneyBricks превръща стойността на недвижимите имоти в цифрови ценни книжа съхранявани в блокчейна, разделяйки ги на дробни стойности, което позволява на инвеститорите да притежават недвижими имоти цифрово.

Блокчейн технологията е по-сигурна от притежаването на акции от недвижими имоти във фиатна валута и на хартия.

Може също така да намали процеса на документация, за да отворите позиция и да продадете, когато дойде това време. Вие купувате акции по традиционния начин, които след това се преобразуват в цифрови акции, които позволяват по-лесна и по-ефективна частична собственост чрез LLC.

HoneyBricks използва базираната на Ethereum мрежа Polygon за уреждане на транзакции с помощта на цифрови ценни книжа и стабилни монети.

За разлика от криптовалутите от първо поколение като биткойн и етериум, с изключително нестабилни цени на търговия, недвижимите имоти цифровите ценни книжа са „технология от втори слой“ с постоянна стойност, свързана със стойността на имота и инвестицията производителност.

Освен това токенизираната собственост се регулира и разрешава от Комисията за ценни книжа и борси на САЩ (SEC), подобно на борсовото посредничество.

Токенът за сигурност осигурява прозрачност за спонсора и инвеститора на сделката. Спонсорите могат лесно да актуализират инвестиционните стойности и да сведат до минимум бумащината. Инвеститорите имат по-лесно време да валидират своя инвестиционен дял и могат бързо да продадат своите токени на други.

Токенизираните недвижими имоти могат да предложат повече възможности на международни инвеститори, които могат да обменят стабилни монети, вместо да конвертират средствата си в местна валута.

Например, когато продават токени HoneyBricks, всички инвеститори получават тяхното разпределение като USDC стейбълкойн (USD Coin).

Минимален период на инвестиция

Две предимства на токенизираните недвижими имоти са краткият минимален инвестиционен период и допълнителната ликвидност. Настоящите федерални разпоредби изискват да държите своите жетони най-малко 12 месеца.

След края на 12-месечния период на задържане можете незабавно да продадете вашите токени на други инвеститори на вторичен пазар.

Не много платформи за групово финансиране предлагат вторична търговия. Ако го направят, може да сте в състояние да поискате обратно изкупуване само на тримесечие, което означава, че може да отнеме месеци, за да получите плащане за вашите продадени акции.

Подобно на повечето платформи, задържането за 3-5 години може да осигури превъзходна възвръщаемост, тъй като недвижимите имоти са алтернативен актив и не е инвестиционна идея за бързо забогатяване.

Рекорд

HoneyBricks започна да публикува своите инвестиционни резултати през 2023 г. Към днешна дата те са направили седем инвестиции със средна целева IRR от 16,6% и са генерирали текуща парична доходност за инвеститорите от 5,0%.

Опции на акаунта

В момента се поддържат само облагаеми сметки. Въпреки това, самонасочващите се IRA може да могат да участват в бъдеще.

Данъчно третиране на HoneyBricks

Ще инвестирате в имоти чрез LLC, подобно на инвестициите с групово финансиране. Следователно ще получите данъчен формуляр K-1 в края на годината за всяка инвестиция.

Кой може да инвестира?

Поради действащите федерални закони, само американски и неакредитирани инвеститори могат да инвестират чрез Honeybricks. Следователно всички сделки се считат за частни пласирания.

Трябва да отговаряте на едно от тези основни изисквания:

• Да имате годишен доход над $200 000 ($300 000 за съвместни инвеститори) за предходните две години
• Притежавам a ликвидна нетна стойност надхвърлящ $1 000 000, с изключение на основното ви местожителство

Платформата ще провери състоянието на вашата акредитация по време на процеса на включване. Ако не отговаряте на изискванията, ето няколко отворени платформи за групово финансиране на недвижими имоти неакредитирани инвеститори.

Такси на HoneyBricks

Инвеститорите не плащат никакви такси за платформата HoneyBricks, тъй като компанията прави парите си, като начислява такси на спонсорите, за да използват тяхната технология и да администрират инвеститори.

Как работи HoneyBricks

Ето общ преглед на това как изглежда инвестиционният процес на HoneyBricks за инвеститорите.

Инвестиционни предложения

Можете да очаквате да инвестирате в многофамилни имоти в градовете на САЩ, които отговарят на предварително зададени инвестиционни критерии, като резултати от квартала, история на доходите и данни за образование. По-конкретно в 15-те най-големи в страната.

Това е популярен клас активи за платформи за групово финансиране на недвижими имоти, тъй като те имат множество наематели, за да осигурят постоянен доход.

Този тип имот е идеално предложение за голям брой инвеститори с ниски минимални инвестиции.

Четири различни структури на сделката ще определят потенциалните ви портфейлни доходи.

Инвестиционна стратегия	Ниво на риск	Потенциален добив	Ключови черти
Ядро	Консервативна	5-10%	Фокусира се върху приходите от наеми, с ограничен растеж от поскъпването на имотите
Core Plus	Умерен	8-12%	Балансира доходите с поскъпването на имотите
Добавена стойност	Умерено агресивен	10-14%	Набляга на растежа на капитала, но също така печели приходи от наем
Опортюнистичен	Агресивен	12-16%	Основно разчита на поскъпването на имотите и печели минимален доход.

Тези инвестиционни стратегии са подобни на сделките, структурирани с дълг (Core) и структурирани с капитал (Oportunistic), които повечето платформи предлагат.

Повечето от инвестиционните предложения ще попаднат в стратегиите Core Plus и Value Add, според HoneyBricks.

Табло за управление на членове

След като създадете акаунт, вашето табло за управление ще предостави следните подробности:

• Общата стойност на вашите недвижими имоти
• Брой на вашите текущи позиции на собственост
• Брой дялове за всеки инвестиционен имот
• Разпределения от година до дата във вашия портфейл за попечителство

Допълнителни функции само за членове също могат да се развият с разширяването на платформата.

Получавайте разпределения

Тъй като притежавате ценни книжа за недвижими имоти, вие ще получавате своите дивиденти и приходите от продадени дялове като ACH или чрез стейбълкойн.

За инвеститорите, използващи USDC, процесът на разпространение може да изглежда излишен, ако планирате незабавно да обмените своите стабилни монети за фиатни монети. Тази допълнителна стъпка обаче е част от процеса на цифровизация за поддържане на финансовата цялост.

Вторичен пазар за търговия

HoneyBricks предлага вторичен пазар, където инвеститорите могат да публикуват оферти за продажба на своите цифрови ценни книжа директно с други членове. Разбира се, всички инвеститори трябва да спазват федерално задължения 12-месечен период на държане.

Учебен център

Можете да научите повече за този инвестиционен метод и общото инвестиране в недвижими имоти чрез учебния център. Голяма част от съдържанието може да помогне на опитни инвеститори в недвижими имоти да се научат как да вплетат токенизация в своя инвестиционен процес.

Плюсове и минуси на HoneyBricks

По-долу е обобщено положителните и отрицателните страни на инвестирането с HoneyBricks.

Професионалисти

• Инвестира в многофамилни имоти
• Инвестиционни минимуми от $1000
• Блокчейн технологията в недвижимите имоти може да рационализира инвестиционния процес.
• Множество инвестиционни стратегии

минуси

• Нова платформа с кратък опит
• Само акредитирани инвеститори
• Само индивидуални предложения

Алтернативи на HoneyBricks

Ето някои други инвестиционни платформи, които предлагат подобна експозиция на недвижими имоти като HoneyBricks. В случая на RealtyMogul и Fundrise не е необходимо да сте акредитиран инвеститор, за да участвате.

CrowdStreet

Акредитираните инвеститори могат да инвестират в многофамилни и търговски имоти чрез CrowdStreet. Инвестиционните минимуми започват от $10 000, но можете да инвестирате в индивидуални предложения и управлявани фондове.

Инвеститорите с голям баланс могат да отговарят на условията за инструмента за персонализирани портфейли, който предоставя практическа помощ и допълнително персонализиране. Прочетете нашите Преглед на CrowdStreet за повече информация.

RealtyMogul

RealtyMogul предлага индивидуални оферти с минимална инвестиция от $10 000 или повече.

Неакредитираните инвеститори (и акредитираните инвеститори) са добре дошли да инвестират в два АДСИЦ, всеки с минимална инвестиция от $5000. Едната стратегия се фокусира върху растежа и доходите (подобно съответно на Опортюнистични и Основни стратегии на Honeybricks). За повече подробности вижте нашия Преглед на RealtyMogul.

Набиране на средства

Можете да заложите само на $10 Набиране на средства, което означава, че тази платформа има един от най-ниските минимални инвестиции. Освен това тази платформа е отворена за всички инвеститори и можете да започнете да се запознавате със специализирани стратегии за портфолио с първоначален баланс от $5000.

Акредитираните инвеститори могат да се насладят на услугата Premium investor. С първоначална инвестиция от минимум $100 000 можете да бъдете поканени да инвестирате в изключителни фондове и практическа приоритетна поддръжка.

Други платформи могат да бъдат по-добри, ако инвестирате в индивидуални предложения вместо REITs. Получете всички подробности в нашия Преглед на Fundrise.

Печелим комисионна от партньорските връзки на Fundrise на WalletHacks.com. Ние не сме клиенти на Fundrise. Всички мнения са мои.

Често задавани въпроси за HoneyBricks

Преглед на HoneyBricks: Резюме

HoneyBricks е интригуваща нова платформа, която използва най-новата технология за интелигентни договори, за да направи инвестирането в недвижими имоти по-прозрачно и достъпно. Това е една от първите услуги, които предлагат токенизирани недвижими имоти на отговарящи на условията инвеститори, което може да помогне за предоставянето на атрактивни инвестиционни опции.

Въпреки че тази платформа е достъпна само за акредитирани инвеститори, можете да инвестирате само $1000 в отделни имоти, когато подобни платформи изискват поне $10 000 на оферта. Но докато HoneyBricks звучи обещаващо, големият недостатък е, че те са напълно недоказани, тъй като току-що стартираха през 2022 г.

Ако HoneyBricks ви интересува, но не сте склонни да инвестирате поради кратката му история, препоръчвам ви започнете, като инвестирате малки суми пари и сравнявате ефективността на платформата с установената състезание. Или изчакайте още малко отстрани, за да видите как ще се развият нещата.