С нарастването на популярността на криптовалутите се увеличават и продуктите и услугите на класа активи. Един все по-често срещан пример е стейбълкойн. Това е версия на криптовалута, която е все по-достъпна на крипто борсите, но е различна от обикновената криптовалута, защото нейната стойност не се колебае.
Това може да намали способността ви да правите видовете големи печалби, които инвеститорите се надяват да получат от криптовалути, но стейблкойните предоставят други много важни предимства.
Съдържание
- Какво е Stablecoin?
- Как работи Stablecoin?
- Защо Stablecoins са от значение
- Предимствата на Stablecoins
- Недостатъците на Stablecoins
- Кои са най-популярните Stablecoin?
- Долния ред
Какво е Stablecoin?
По своята същност криптовалутата плава в стойност. Тъй като това е децентрализиран актив, пазарът установява стойността изцяло. Тоест това, което едната страна е готова да плати на друга в замяна на криптовалутата, участваща в транзакцията.
Въпреки че това споразумение е довело до огромни печалби, крипто е много непредсказуемо и може да доведе до значителни загуби.
Крипто индустрията отговори, като създаде версия на дигитален актив, която поддържа постоянна стойност – това е мястото, където самото име стейбълкойн идва от.
Как работи Stablecoin?
Борси за криптовалути поддържа стойността на стейбълкойн, като обвързва стойността му с призната фиатна валута. Най-често – и със сигурност за инвеститорите в САЩ – това е щатският долар. Една стабилна монета обикновено е равна на 1 долар. За инвеститорите в Европа стейбълкойн може да бъде обвързан с еврото и йената в Япония.
По този начин стейбълкойн се превръща в нещо като дигитален долар, цифрово евро или цифрова йена. Въпреки това е важно да се разбере, че стабилността на криптовалутата по никакъв начин не предполага подкрепа от което и да е правителство, включително тези, които издават фиатната валута, с която е обвързан стейбълкойн.
Всяка стабилна монета поддържа определено ниво на резерви, за да поддържа стойността си. Ако стейбълкойн е свързан с щатски долар, емитиращата борса може да има определена сума щатски долари като резерви, за да подкрепи своята стабилна монета. Но те могат да държат допълнителни резерви в други фиатни валути, криптовалути и благородни метали.
Защо Stablecoins са от значение
Основна цел на стейблкойните е да дадат на крипто инвеститорите безопасна възможност за инвестиране. Подобно на фондовете на паричния пазар с инвестиционни брокери, крипто инвеститорите могат да преместват пари от свободно плаващи криптовалути по време на пазарна нестабилност и ги паркирайте в стабилни монети, докато не са готови да се върнат в Пазарът.
Ако сте активен търговец, може да ви хареса опцията да държите средствата си между крипто скокове. Тъй като стейблкойните не са обект на колебанията на други криптовалути, вие ще можете да „поддържате праха си сух“, докато не се появят нови възможности.
Можете лесно да използвате Stablecoin за закупуване на традиционни криптовалути или дори други активи. Ще разгледаме многото потенциални употреби на стейблкойни в следващия раздел.
Предимствата на Stablecoins
Stablecoin осигуряват няколко значителни предимства за крипто инвеститорите:
- Място, където да паркирате средствата си между крипто инвестициите. Ако току-що сте направили голям резултат при нарастване на цената на една или повече крипто, или ако искате да излезете вашите позиции поради нестабилност на пазара, можете да продадете другите си криптовалути и да преместите парите в a стейбълкойн.
- Някои стабилни монети плащат лихва. Това става все по-разпространено споразумение, като лихвите, изплащани по стейблкойни, са многократно по-високи от тези, платени по банкови сметки. Не е необичайно да видите лихвени проценти в диапазона от 8% до 9%.
- Преместете парите обратно в активи в щатски долари. Тъй като стойността на стабилните монети е обвързана със стойността на щатския долар, може да бъде много лесно да прехвърлите средства от вашата крипто борса във вашата банкова сметка. Поради същите причини стейблкойните могат да се използват за лесно извършване на международни плащания.
- Евтини трансфери. Цената за прехвърляне на средства с помощта на стабилни монети може да бъде изненадващо достъпна, особено при големи суми.
- Върнете се в криптовалути, без да е необходимо да прехвърляте средства от вашата банка. Стабилните монети добавят ликвидност към сметката за крипто обмен. Със средства, разположени в стабилни монети, ще имате готови пари за закупуване на допълнителни крипто. Тъй като стейблкойните също са криптовалути, те могат лесно да бъдат конвертирани в други криптовалути.
- Диверсификация. Въпреки че се препоръчва да имате и други активи в допълнение към криптовалутите, не е лоша идея да имате известна диверсификация в рамките на вашите криптовалути. Диверсификацията от 10% до 20% от вашата крипто сметка в стабилни монети може да намали волатилността и да подобри дългосрочната ефективност.
Недостатъците на Stablecoins
Въпреки че може да възприемате стейблкойните като по-безопасна версия на криптовалутите, това не е непременно така. Има специфични рискове, свързани с този тип цифров актив.
Първо, стейблкойните са точно това, което подсказва името – криптовалута със стабилна стойност. Това означава, че няма да се увеличат в стойността, както харесват по-популярните криптовалути биткойн и Ethereum ще. Нещо повече, всички средства, които сте обвързали в стабилни монети, няма да бъдат налични за ръст на цените, както са другите криптовалути. Стабилкойните могат да генерират алтернативни разходи по този начин, поради което не трябва да имате твърде много пари, свързани в тях.
Вторият недостатък е липсата на сигурност. Терминът „stablecoin“ по никакъв начин не трябва да означава гарантирана стойност. Те може да са стабилни спрямо свободно плаващите криптовалути, но не са по-безопасни. Няма застраховка FDIC или SIPC, която да покрие загубите ви, ако борсата или брокерът се провали или ако по някакъв начин е компрометирана и вашите притежания са загубени.
Трето, въпреки че стабилните монети са обезпечени с резерви, стойността на цифровия актив може да спадне, ако резервите се окажат недостатъчни, за да осигурят пълно обезпечаване на монетата. Това може да се случи, ако инвеститорите започнат масово да ликвидират позициите си в стейблкойни.
Накратко, „стабилният“ аспект на стабилните монети се отнася само до тяхната цена. В противен случай не е по-безопасно от другите видове криптовалути.
Кои са най-популярните Stablecoin?
Според сайта CoinMarketCap, най-големите стабилни монети, включително тяхната пазарна капитализация към 14 януари 2022 г., са както следва:
- Tether (USDT), 78 435 693, 261
- USD Coin (USDC), $45, 437,346,757
- Binance USD (BUSD), $14,464,369,582
- TerraUSD (UST), $10,689,342,963
- Дай (DAI), $9,614,220,727
- TrueUSD (TUSD), $1,441,940,204
- Пакс долар (USDP), 945 622 888 долара
- Neutrino USD (USDN), $529,781,543
- Fei USD (FEI), $423,776,405
- 10.Резервни права (RSR), $352,440,064
Имайте предвид, че поне осем от десетте най-големи стабилни монети са обвързани с щатския долар. Можете също да видите, че двете най-големи стабилни монети, Tether и USD Coin, имат пазарна капитализация до десетки милиарди. Но след първите две нивата на капитализация намаляват драстично. Последните четири в списъка имат обща пазарна капитализация под 1 милиард долара.
Можете да кажете същото за криптовалутите като цяло, където Bitcoin и Ethereum са най-доминиращите криптовалути. За разлика от тях хилядите други са много по-малки, като много от тях имат почти никаква пазарна капитализация.
Долния ред
Без съмнение повечето хора, които инвестират в криптовалути, правят това с надеждата да спечелят огромна възвръщаемост при следващото нарастване на Bitcoin, Ethereum или някои други популярни криптовалути. Поради тази причина преместването на част от баланса на вашата крипто сметка в стабилни монети може да не изглежда привлекателно.
Но да предположим, че сте дългосрочен крипто инвеститор и искате да добавите всички предимства, които стабилните монети предоставят, включително диверсификация и ликвидност. В този случай трябва сериозно да обмислите заемането и поддържането на позиция в стабилни монети на текуща основа.
Мислете за това като за пари, държани в онлайн брокерска сметка, освен стабилните монети плащат много по-висока лихва върху вашия баланс.