Когато за първи път започнах да инвестирам, изпробвах почти всеки софтуер за управление на инвестиционен портфейл. Имах няколко брокерски акаунта и беше предизвикателство да видя разпределението на активите си и да проследя ефективността на портфолиото си на едно място.
А тогава инструментите бяха доста прости.
Те използваха агрегатори като Yodlee, за да изчистят вашите акаунти и да покажат притежанията ви в просто табло за управление. Имаше много малко анализ на вашето портфолио, защото те наистина просто се опитваха да ви продадат своите услуги за управление на богатството и инвестиции.
В днешно време инструментите са много по-добри. Не анализирам портфолиото си всеки ден (това е прекалено), но тези софтуерни пакети могат да ви дадат бърз поглед много лесно, когато пожелаете.
Може да не се изненадате да чуете, че ме питат през цялото време – „кой е най-добрият софтуер за управление на инвестиционен портфейл?“
Отговорът е този, който отговаря на вашите нужди.
Ще ви кажа какво ми хареса във всеки от тях и вие можете да видите кое е най-доброто за вас.
Съдържание
- Личен капитал
- Управление на портфолио на StockRover
- Зигма
- Портфолио мениджър Morningstar
- Проследяване на портфолио на Kubera
- Google таблици с функции
- Окончателна присъда
Личен капитал
Използвах Личен капитал от години и това е един от любимите ми инструменти. Ако искате бърза снимка на цялостните ви финанси, този инструмент ви го предоставя доста бързо, след като свържете всичките си източници на данни. Въпреки че бих казал, че не трябва да проверявате финансите си всяка минута всеки ден (защото това е загуба на време), личният капитал просто прави така, че загубата на време отнема много по-малко действително време.
Personal Capital е безопасен, има инструмент за проверка на инвестициите, за да ви даде представа дали вашите инвестиции са на път, и има доста добър калкулатор за пенсиониране, базиран на вашите данни. Ако имате нужда от бюджетиране, той може да проследява и разходите, но не е толкова добър в това, колкото специалните инструменти за бюджетиране.
С Personal Capital получавате много функции абсолютно безплатно. И ако искате да говорите с финансов съветник, това също винаги е опция. Не е задължително, но винаги е хубаво да го имате на разположение.
Научете повече за личния капитал
Управление на портфолио на StockRover
StockRover предлага възможността да свържете вашия брокерски акаунт и да използвате неговите мощни инструменти за анализ, използвайки вашите специфични брокерски данни. Ще можете да анализирате портфолиото си спрямо бенчмаркове и да вземате ключови решения, като използвате данни, вместо интуиция или предположения. Ако не искате да свържете вашето посредничество, можете да го въведете ръчно или да използвате импортиране на електронна таблица. Те поддържат хиляди акаунти, включително Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase и др.
След като го настроите, можете да получавате ежедневни, седмични или месечни отчети, показващи ефективността, както и анализирайте го за различни показатели като възвръщаемост, коригирана към риска, волатилност, бета, IRR, коефициент на Шарп и Повече ▼. Той е изчерпателен и много по-подробен от много други в този списък. Това наистина зависи от това колко задълбочено искате да отидете.
StockRover има безплатно ниво, но получавате повече, когато се регистрирате за платените услуги.
Разгледайте StockRover Portfolio Management
Зигма
Зигма е инструмент за проследяване на портфолио, който ви позволява да свържете вашите брокерски сметки, за да анализирате портфолиото си на едно място по различни фактори. Влизането в него за първи път може да бъде малко смущаващо, като се има предвид колко информация е достъпна толкова лесно, но с времето свиквате и можете да намерите информация много бързо.
Например, след като свържете акаунтите си, можете да видите колко сте диверсифицирани в пет фактора (компании, сектор, клас активи, държава и техния „Ziggma Score.“ (Ziggma Score е тяхна собствена система за точкуване)
За инвеститорите в дивиденти има дори бърза диаграма за вашия 12-месечен напреден паричен поток и доходност.
Един фактор, който не съм виждал никъде другаде, е климатичен рейтинг и въглероден отпечатък за вашето портфолио. Въглеродният отпечатък е сумата от общите годишни въглеродни емисии от обхват 1 и 2 на вашите компании, в метрични тонове, когато тази информация е налична.
Това е само началото – можете да копаете изследванията си с различни други програми за проверка, симулатори на портфолио, инструменти за обратно тестване и други.
Ziggma има безплатен план, който включва този инструмент за проследяване на портфолио, така че можете да се регистрирате и да видите дали наистина ви харесва. Той също така включва скрининг на акции и ETF, Ziggma резултати, климатични оценки и други анализи.
Премиум планът, който е $9,90 на месец или $89 на година след 7-дневен безплатен пробен период, добавя симулатор на портфолио, сигнали, моделни портфейли и бектест.
Вижте Ziggma
Портфолио мениджър Morningstar
Не го използвам от много време, но Портфолио мениджър Morningstar е инструмент, който съществува от векове. Дава ви възможност да проследявате всичките си инвестиции на едно място, да следите промените в цените, извличат оценки със звезди и други данни на Morningstar, като същевременно ви дават прозрения и изследвания от Зорница. Мениджърът на портфолио не свързва вашите акаунти, така че трябва да въведете данните си ръчно (което може да е плюс, ако сте загрижени за риска за сигурността).
Достъпно е за безплатно членство. Ако сте премиум член, получавате достъп до повече от инструментите – но проследяването е безплатно. Осъзнавам, че всичко е доста неясно, но исках да го включа в списъка, защото все още го предлагат и има какво да се каже за дълголетието.
Премиум услугата също има 14-дневен безплатен пробен период, така че можете да я проверите безплатно за две седмици, за да видите дали работи за вас. Освен това чрез нашата връзка получавате до $50 отстъпка от цената на абонамента за Morningstar Investor, ако решите да се абонирате след пробния период.
Вижте Morningstar Portfolio Manager
Проследяване на портфолио на Kubera
Кубера е един от по-новите участници в списъка и е „модерен“ инструмент за проследяване на портфолио, тъй като се интегрира добре с брокерски компании, както и с глобални банки, валути и крипто. Крипто компонентът е това, което го прави модерен в сравнение с алтернативите. Ако искате да следите вашата криптовалута заедно с други познати активи, струва си да разгледате Kubera.
Той се интегрира с всички основни онлайн посредничество сметки, синхронизира се с всички големи банки, има възможност за проследяване на валути, крипто активи (включително DeFi в множество вериги), домашна стойност (използва Zillow), коли, метали, имена на домейни и, разбира се, вашата банка сметки.
Една хубава функция е, че има „Life Beat Check“, която проверява за продължителни периоди на неактивност и може да изпрати вашето портфолио до определен бенефициент. Ако нещо се случи с вас, те ще бъдат уведомени – хубаво малко предимство.
Има 14-дневен пробен период за един долар, но след това струва $15 на месец или $150 на година.
Вижте Kubera
Google таблици с функции
Ако харесвате пълната персонализация и данните ви са защитени на сървърите на Google, можете да създадете свой собствен лист в Google и да изтегляте данни с помощта на функция, предоставена от Google. Недостатъкът е, че трябва да го персонализирате и това ще бъде много ръчен процес, но вие го контролирате и винаги ще бъде безплатен. Рискувате функцията на GoogleFinance да се промени под вас, но досега това не се е случвало от много години.
Основната функция за извличане на цените на акциите е проста:
=GoogleFinance("ТИКЕР", "цена")
Където TICKER е символът на тикер на акцията, която проследявате. Тези данни могат да се забавят до 20 минути.
Ако искате да проверите Amazon, поставяте това в клетка и тя ще се попълни:
=GoogleFinance("AMZN", "цена")
Синтаксисът на функцията е наличен тук. Има огромно меню от неща, които можете да правите с функцията, включително показване на исторически данни, таблици и т.н. Той е много солиден и не се е променил много, въпреки че Google Finance е по-тясно интегриран в Google Търсене.
Окончателна присъда
Ще можете да намерите инструмент за проследяване на портфолио от акции от една от опциите по-горе.
Ако искате нещо сравнително леко и удобно, Personal Capital може да анализира вашето портфолио и да ви помогне да разберете дали сте на път да се пенсионирате с активите, от които се нуждаете. Morningstar и Stock Rover съществуват за тези, които искат повече информация и повече детайли в своите инвестиционни притежания.
А за пристрастените към електронните таблици винаги имате Google Sheets или свои собствени електронни таблици, които можете да персонализирате точно според вашите желания. Всичко опира до това, което се надявате да постигнете и колко бърникане трябва да направите, за да стигнете до него.