Защо обикновено пропускам активната търговия с акции

Фондовият пазар може да бъде вълнуващо място. Във филмите виждате търговци да крещят на оживени търговски площадки, където сключват сделки на стойност милиони или милиарди долари.

Но според мен фондовият пазар трябва да е доста кротък за повечето инвеститори. Лично аз мисля за фондовия пазар като за дългосрочен източник на богатство.

Ето повече за моята инвестиционна стратегия и защо бих предпочел да инвестирам като Уорън Бъфет отколкото Вълкът от Уолстрийт.

Какво е активна борсова търговия?

Активната търговия с акции включва покупка и продажба на отделни акции, за да се печели от ежедневните колебания. Активните търговци често използват фантастични приложения и инструменти за графики, за да прогнозират цените на акциите през следващите часове, дни и седмици.

Повечето активни търговци следят отблизо новините, съобщенията за приходите, икономическите данни и тенденциите в цените на акциите, за да решат точния момент за покупка или продажба на акции. Това може да бъде вълнуващо, бързо развиващо се изживяване.

Но това не е моята цел за моите пари. Най-големият ми приоритет е да увелича богатството си в дългосрочен план.

Не ме интересува дали е вълнуващо или скучно. Интересува ме само да печеля повече пари. И за моите пари най-добрата стратегия е пасивното, дългосрочно инвестиране.

Прочетете повече >>>Купете и задръжте срещу. Активна търговия

Фундаментален срещу. Технически анализ

Целта на инвестирането обикновено е „купуване на ниска цена и продажба на висока цена“. Това означава да купувате акции, когато очаквате цената да се покачи. Активните инвеститори прекарват много време с инструменти за технически анализ, докато дългосрочните инвеститори като мен предпочитат фундаменталния анализ.

Повечето търговци използват набор от показатели, за да информират за активна инвестиционна стратегия, която включва технически анализ. Техническият анализ използва диаграми и скорошни цени на акциите, за да прогнозира бъдещи цени на акциите. Активните търговци разглеждат тези диаграми, за да намерят модели. Докато някои търговци са успешни с този метод, той не е много често срещан.

Фундаменталният анализ включва разглеждане на финансовите резултати на компанията, за да се оцени стойността на компанията и присъщата цена на акциите. Инвеститорът ще купи, ако текущата цена на акциите е по-ниска от присъщата стойност. Инвеститорът ще премине, ако цената на акция е по-висока от прогнозната стойност.

Може би най-известният инвеститор, разчитащ на основите, беше Уорън Бъфет – „Оракулът от Омаха“ и дългогодишен изпълнителен директор на Berkshire Hathaway. Смятан е за един от най-успешните инвеститори в историята. Голяма част от инвестиционната му теза идва от стария му професор в колежа Бенджамин Греъм, който е написал книгата Интелигентният инвеститор.

Прочетете повече >>>Технически анализ срещу. Фундаментален анализ

Инвестиционните професионалисти на пълен работен ден обикновено не могат да победят пазара

Повечето хора обичат да мислят, че са по-умни от средното. Но дори и най-интелигентните хора в света, които работят на пълен работен ден на Уолстрийт, не могат редовно да победят пазарите. Хората, които работят по 16+ часа на ден, за да победят пазара, обикновено не могат да го направят. И обикновените Джо като вас и мен разполагат само с ограничен брой часове, за да управляват нашите пари.

Според а доклад на S&P Global, около 80% от местните фондове за акции се представиха по-слабо в сравнение с индекса S&P Composite 1500 през 2021 г. Правилно прочетохте – 80% от професионално управляваните инвестиционни фондове не могат да победят пазара. Фондовете с голяма капитализация се представят по-слабо от S&P 500. Фондовете със средна и малка капитализация се представят по-слабо от индексите със средна и малка капитализация.

Активното инвестиране не изглежда толкова вълнуващо, след като разберете, че само 20% от професионалистите надминават пазара. Осемдесет процента от хората, които прекарват 60+ часа работна седмица на Уолстрийт, не могат да победят пазара постоянно. Така че нямам самонадеяността да мисля, че ще се справя много по-добре. Предпочитам дългосрочни инвестиции в акции и индексни фондове за по-голямата част от моето портфолио, подобно на моя инвестиционен герой Уорън Бъфет.

Прочетете повече >>>Как да инвестирате в индексни фондове: Направете го правилно

Повечето от парите ми са в скучни и дългосрочни инвестиции

Следвам приблизително 80/15/5 разпределение за моите инвестиции. Правя това, за да балансирам риска и да поддържам инвестициите си в съответствие с дългосрочните си финансови цели.

• 80% се заделя за евтини индексни фондове за пенсиониране.
• 15% е в единични акции. Това са дългосрочни притежания, които не искам да продавам за десетилетие или повече, освен ако няма значителна промяна в основите на компанията.
• 5% е за по-рискови, спекулативни инвестиции, като криптовалути и произведения на изкуството.

Финансите на всеки изглеждат различно. Вашият подход към инвестирането няма да бъде същият като вашия брат или сестра, най-добър приятел, съсед или колега. Всеки има уникални финансови цели и нужди, така че няма универсално решение. Зависи от вас и може би от доверен финансов съветник или платформа за робо съвети, за да изберете най-добрата си стратегия.

Изводът: Бавно и стабилно печели състезанието

Тъй като имам малки деца вкъщи, чета много приказки. Когато инвестирам, това, което ми идва наум, е „Костенурката и заекът“. Докато заекът излиза по-бързо от портата, костенурката в крайна сметка печели. И тази история, и моят личен подход към инвестирането следват поговорката, "Бавно и стабилно печели състезанието."

Каквото и да се случва в икономиката и фондовия пазар, аз продължавам да инвестирам част от месечния си доход. Досега се получи страхотно. И наистина вярвам, че в дългосрочен план моят бавен и стабилен подход към спестяването за пенсиониране ще бъде печеливша стратегия.

Допълнителна информация:

• Как да инвестираме разумно $20K
• Добра инвестиция ли са недвижимите имоти в момента?
• 6 най-добри индустрии, устойчиви на рецесия, в които да инвестирате точно сега