7 най-добри платформи за групово финансиране на недвижими имоти (актуализирани за 2023 г.)

В свят, в който виртуални инвестиции като криптовалута все повече получават медийно внимание заради своята нестабилност и несигурно бъдеще, хората желаят да вложат парите си в нещо стабилно и осезаемо.

Исторически недвижимите имоти са били една от тези инвестиции, но бариерите за навлизане винаги са били големи – до появата на платформите за групово финансиране на недвижими имоти.

Какво е групово финансиране на недвижими имоти?

С груповото финансиране на недвижими имоти хората могат да обединят парите си, за да финансират инвестиция в имот. Платформите за групово финансиране облагодетелстват инвеститорите, като позволяват на хората да комбинират сравнително малка сума от пари с други, за да могат колективно да финансират инвестиция в недвижими имоти, която иначе не биха могли да се.

Субектът, който притежава имота, се възползва от груповото финансиране, като получава средства, които иначе не би получил чрез традиционно инвестиране.

Груповото финансиране на недвижими имоти може да включва дългови или капиталови инвестиции. Инвестирането в дялов капитал възниква, когато инвеститор притежава имот и получава доход чрез неща като наем и печалби от продажба на имота за повече от това, което е платил.

Инвестирането в дългове включва заемане на пари на купувачи на недвижими имоти. Тези, които са заели парите си, получават инвестицията си на фиксирани стъпки в зависимост от условията на заема.

За какъв тип инвеститори е най-добро груповото финансиране на недвижими имоти?

Инвестициите в недвижими имоти исторически са били запазени за акредитирани инвеститори, които, според SEC, трябва да отговарят на едно от следните изисквания, за да се считат за акредитирани.

• Имате индивидуален доход от повече от $200 000 на година през последните две години и очаквате да поддържате същото ниво на доходите през текущата година.
• Вие и вашият съпруг имате общ доход от $300 000 на година през последните две години и очаквате да поддържате същото ниво на доходите през текущата година.
• Имате нетно състояние, надвишаващо 1 милион долара, с изключение на основното ви местопребиваване, индивидуално или съвместно със съпруга/та.
• Вие инвестирате от името на юридическо лице с най-малко $5 милиона активи или бизнес, в който всички собственици на акции са акредитирани инвеститори.

В допълнение към акредитацията, инвеститорите се нуждаят от време, усилия и знания, за да намерят собственост, извършва всички дейности, свързани с управлението на собствеността, и поема всички рискове на един Имот.

Докато някои платформи за групово финансиране на недвижими имоти изискват лицата да бъдат акредитирани инвеститори, някои не го правят. С тези платформи всички инвеститори, акредитирани или не, могат да инвестират в относително стабилния пазар на недвижими имоти без необходимото време, усилия и търпение.

Може да се интересувате от инвестиране в недвижими имоти чрез групово финансиране, но откъде да започнете? Събрахме седемте най-добри платформи за групово финансиране на недвижими имоти през 2023 г., с някои допълнителни почетни споменавания. Намерихме по нещо за специфичните финансови нужди на всеки, така че прочетете, за да започнете своето пътешествие за инвестиране в недвижими имоти.

Най-добрите платформи за групово финансиране на недвижими имоти за 2023 г

• Най-доброто за начинаещи: Набиране на средства
• Най-добро за отделни имоти: RealtyMogul
• Най-доброто за изграждане на портфолио с течение на времето: DiversyFund
• Най-доброто за еднофамилни къщи: Roofstock One
• Най-доброто за множество инвестиционни стилове: Кадри
• Най-доброто за земеделска земя: AcreTrader
• Най-доброто за Fix-And-Flip инвестиции: Финансирайте този флип

Набиране на средства е идеална платформа за тези, които тепърва започват в пространството за групово финансиране на недвижими имоти. Също така е идеален за хора, които искат платформа, която да предоставя все по-големи инвестиционни възможности, докато растат като инвеститори.

Какво трябва да знаете:

• Минимална инвестиция: Зависи от избраното ниво на акаунт.
  • Стартер – $10
  • Основен – $1000
  • Ядро – $5000
  • Напреднали – $10 000
  • Премия – $100 000
• Периодична такса за управление: 1.0% годишна такса (0,85% такса за управление плюс 0,15% такса за обслужване)
• Само акредитирани инвеститори?: Не
• Видове имоти: Разгледайте техните страница с активи за да научите за наличните типове имоти, включително жилищни сгради, жилищни и търговски имоти.

Професионалисти

• Разнообразие от нива на акаунт предлага за всеки по нещо.
• Относително стабилни опции за инвестиране чрез частни недвижими имоти, за разлика от REIT или акции
• Стратегия за диверсифициран портфейл чрез скоро да бъде пуснат Фонд за иновации

минуси

• Минималната iPO инвестиция е $1000
• Ограничени услуги за поддръжка на клиенти
• Липса на пълна прозрачност на таксите

Fundrise се гордее с това, че е лесна за използване и евтина опция за тези, които искат да пробият в груповото финансиране на недвижими имоти. Набиране на средства използва търговския си софтуер, за да намира и рекламира имоти на своите инвеститори. Използването на собствен софтуер позволява на Fundrise да начислява по-ниски такси, което води до повече пари в джобовете на инвеститорите.

В момента Fundrise има 330 000 инвеститори, използващи неговия сайт, обща стойност на транзакцията с активи от 7 милиарда долара и 194 милиона долара нетни дивиденти, които вече са спечелени от инвеститорите. Всички инвестиции на компанията са осезаеми, частни инвестиции в недвижими имоти, обикновено по-стабилни от REIT и акции, обвързани с представянето на фондовия пазар. Освен това, тъй като компанията е собственост на инвеститори, Fundrise позволява на своите потребители да инвестират в нейното iPO или интернет публично предлагане.

Въпреки че платформата предлага нещо за начинаещия до опитния инвеститор, тя оставя голяма част от отстраняването на неизправности на потребителите, тъй като Fundrise има ограничено съдействие за обслужване на клиенти. Няма начин да говорите директно с представител, ако имате проблем – на уебсайта има само имейл адрес и статии за отстраняване на неизправности. Общите такси на Fundrise за индивидуални инвестиции също не са ясно посочени на неговия уебсайт.

Ако сте зелен инвеститор, който иска да пробие в пространството за групово финансиране на недвижими имоти, Fundrise може да бъде отличен вариант. Разгледайте нашите Добри финансови центове Fundrise преглед за повече информация.

RealtyMogul: Най-доброто за единичен имот

Ако сте акредитиран инвеститор, който иска да се съсредоточи върху намирането и инвестирането в най-добрия единичен имот, RealtyMogul може да е за вас.

Какво трябва да знаете:

• Минимална инвестиция:
  • $5000 за индивидуални инвестиции в имоти
  • $5000 за REITs 
• Периодична такса за управление: Обикновено 1,0%–1,25% годишни такси
• Само акредитирани инвеститори?: Да за единични имоти, не за REITS
• Видове имоти: Офис, жилищни, еднофамилни и др

Професионалисти

• Две опции за REIT за инвестиране, фокусирани върху доходите и растежа
• Опции за акредитирани и неакредитирани инвеститори
• Надеждна платформа, което се вижда от неговото класиране A+ с BBB

минуси

• Изисква a висока минимална инвестиция.
• Високи такси за управление и ограничена прозрачност на таксите
• Няма вторичен пазар за инвестиции, което ги прави неликвидни

Началото на RealtyMogul е вдъхновено от осъзнаването на неговия основател Джилийн Хелман. Докато работеше в управлението на богатството, опитът на Джилийн с нейните клиенти й показа три неща:

1. Инвеститорите в недвижими имоти бяха най-богатите й клиенти.
2. Няма връзка между нивото на доходите на нейните клиенти и времето, което работят.
3. Нейните клиенти дават приоритет на инвестициите в недвижими имоти заради способността им да им носят пасивен доход.

По този начин, RealtyMogul е създаден, за да позволи на инвеститорите достъп до пазара на недвижими имоти и да получат богатство чрез стратегии за пасивни доходи.

В момента RealtyMogul има над 245 000 инвеститори, над 950 милиона долара инвестиции и потенциални сделки на стойност 5,5 милиарда долара, изброени в момента на неговия сайт.

RealityMogul предлага различни инвестиционни опции, включително няколко типа имоти и REITs, достъпни за акредитирани и неакредитирани инвеститори. Освен това класацията A+ на Бюрото за по-добър бизнес на платформата осигурява гаранцията, която инвеститорите трябва да знаят, че използват надежден сайт.

Първоначалните инвестиционни разходи на RealtyMogul са високи – инвеститорите ще се нуждаят от $5000, за да се присъединят към платформата. Освен това структурата на таксите на компанията не е лесна за навигация и зависи до голяма степен от инвестицията. Инвестициите на RealityMogul също са относително неликвидни, което означава, че инвеститорите няма да видят възвръщаемост на инвестициите си до падежа, което може да отнеме от три до пет години.

Инвеститорите, които искат да използват надеждна платформа, за да намерят своя идеален единичен недвижим имот, трябва да търсят помощ от RealtyMogul. Вижте нашия преглед на RealityMogul, за да научите повече.

DiversyFund: Най-доброто за изграждане на портфолио с течение на времето 

Ако сте неакредитиран инвеститор, който иска постепенно да увеличи портфолиото си от инвестиции в недвижими имоти, DiversyFund може да е точно за вас.

Какво трябва да знаете:

• Минимална инвестиция: $500 
• Периодична такса за управление: Не се предлага на уебсайта
• Само акредитирани инвеститори?: Не
• Видове имоти: REIT (многофамилни имоти)

Професионалисти

• Относително ниска минимална инвестиция в сравнение с други платформи за групово финансиране.
• Добър вариант за неакредитирани инвеститори 
• Напълно автоматизиран, което прави инвестирането по-лесно

минуси

• Малко инвестиционни възможности 
• Дълъг инвестиционен график от поне пет години 
• Липса на информация на уебсайта му

DiversyFund предлага разнообразно портфолио за изграждане на богатство на обикновени инвеститори. С DiversyFund не е нужно да сте акредитиран инвеститор или да имате хиляди долари, за да инвестирате в недвижими имоти. С минимум $500 можете да инвестирате в многофамилен REIT с помощта на DiversyFund.

Платформата е напълно автоматизирана, премахвайки догадките при инвестиране в недвижими имоти. DiversyFund е страхотен за всекидневни инвеститори, особено за тези, които не са акредитирани или не искат да прекарват много време в изучаване на тънкостите на инвестирането в недвижими имоти.

DiversyFund има ограничено количество инвестиционни опции - той предлага само REITs за многофамилни имоти. Освен това инвестициите отнемат поне пет години, за да видят възвръщаемост, което означава, че тези, които инвестират с DiversyFund, трябва да очакват да седят на спокойствие известно време, преди да реализират някакви печалби от своите инвестиции. Уебсайтът на DiversyFund също не включва много информация за това как работи компанията.

Ако сте неакредитиран инвеститор, който търси по-прост начин за достъп до пазара на недвижими имоти и постепенно увеличаване на портфолиото ви, DiversyFund може да е за вас.

Roofstock: Най-доброто за еднофамилни къщи 

Roofstock е идеална инвестиционна платформа за акредитирани инвеститори, които искат да инвестират в еднофамилни имоти.

Какво трябва да знаете:

• Минимална инвестиция: $5,000
• Периодична такса за управление: Пазарна такса за купувачите ($500 или 0,5% от покупната цена, което от двете е по-голямо)
• Само акредитирани инвеститори?: да
• Видове имоти: Еднофамилни наеми

Професионалисти

• Разнообразие от структури на собственост, в които да инвестирате 
• Инвестициите се наблюдават от мениджъри на имоти 
• Опция за инвестиция на IRA 

минуси

• минимум инвестиционен график от пет години
• Само акредитирани инвеститори 
• Няма мобилно приложение

Roofstock е основана, за да опрости инвестирането в еднофамилни имоти под наем, като направи възможно най-лесно за инвеститорите да навлязат на пазара.

Roofstock предлага на своите акредитирани инвеститори разнообразие от структури на собственост, в които да инвестират, включително индивидуални сметки, съвместни сметки, дружества с ограничена отговорност, корпорации, отменими тръстове, неотменими тръстове и ограничени партньорства. Всички активи на Roofstock се управляват от мениджър на активи и мениджър на имоти, което премахва тези тежести от инвеститора и спестява време. Roofstock може да се похвали със способността си да позволи на инвеститорите предимствата на пасивното инвестиране в недвижими имоти без главоболието на управлението на имоти.

Roofstock позволява на инвеститорите да използват IRA като титуляр на тяхната инвестиция, уникална стратегия за инвестиране при пенсиониране, която не се предлага от много други платформи за групово финансиране. Той също така поддържа програма за обмен 1031, позволяваща на инвеститорите да заменят един имот с друг, като същевременно отлагат плащането на данъци върху капиталовата печалба върху инвестицията.

Някои недостатъци на Roofstock включват търпението, необходимо за възвръщаемост, което може да отнеме поне пет години. Платформата също е ограничена до акредитирани инвеститори и в момента не предлага мобилно приложение.

Ако сте акредитиран инвеститор, който иска да пробие на пазара на еднофамилни жилища, но не искате главоболието да управлявате имота сами, Roofstock може да бъде чудесен вариант за Вие.

Кадри: Най-доброто за множество инвестиционни стилове

Cadre се стреми да бъде едно гише за всички неща, свързани с инвестирането в недвижими имоти.

Какво трябва да знаете:

• Минимална инвестиция: $25,000
• Периодична такса за управление: Да, но сумата варира според инвестицията
• Само акредитирани инвеститори?: да
• Видове имоти: Апартаменти, хотели, промишлени и други имоти 

Професионалисти

• Управляван от данни подход за намиране на инвестиции 
• Голямо разнообразие от имоти да инвестирате в
• По-голяма ликвидност в сравнение с други платформи

минуси

• Висока минимална инвестиция 
• Няма 1031 борси 
• Три до осем години период на изчакване за инвестиции 

Основан от Райън Уилямс, за да предложи на инвеститорите по-голям достъп до инвестиране в търговски недвижими имоти, подходът на Cadre, основан на данни позволява на платформата си да извлича най-атрактивните опции за инвестиции в недвижими имоти на най-търсените пазари в Съединените щати държави.

Cadre позволява на своите инвеститори да реализират възвръщаемост чрез голямо разнообразие от инвестиции. Те включват сделки с имоти, фондове Cadre (стратегия за диверсификация на портфейла) и вторичен пазар Cadre (който позволява на участниците да купуват и продават акции от недвижими имоти).

В момента Cadre има над 5 милиарда долара общи транзакции, норма на възвръщаемост от над 27% и над 338 милиона долара брутни разпределения към инвеститорите.

Недостатъците на Cadre включват високата бариера за влизане - акредитираните инвеститори ще се нуждаят от поне $25 000, за да започнат. Също така няма опции за обмен 1031 и сделките с имоти могат да отнемат от три до осем години, за да видите възвръщаемост.

Ако сте акредитиран инвеститор с много пари за инвестиране и искате да видите по-бърза възвръщаемост от традиционното инвестиране в недвижими имоти, Cadre може да е най-добрият вариант.

AcreTrader: Най-доброто за земеделска земя

Хората, които искат да инвестират в земеделска земя, трябва да проверят AcreTrader.

Какво трябва да знаете:

• Минимална инвестиция: $15,000 – $40,000
• Периодична такса за управление: 0,75% такса за управление на активи 
• Само акредитирани инвеститори?: да
• Видове имоти: Земеделска земя

Професионалисти

• Високо селективни предложения за земеделска земя
• Висока възвращаемост (7.0%–9.0%)
• Самонасочени IRA опции за инвестиране 

минуси

• Уникални рискове свързани със земеделска земя
• Инвестиционни периоди от пет до десет години 
• Липса на ликвидност 

Мисията на AcreTrader е да осигури директен достъп до инвестиции в земеделска земя. AcreTrader избира своята земеделска земя чрез обширен процес на подписване, което позволява на потребителите да инвестират във възможно най-търсената земеделска земя.

В исторически план земеделската земя е била проблемен актив за инвестиране поради задълбочени проучвания, административни задачи и управление на собствеността. Инструментът на AcreTrader елиминира тези тежести, позволявайки на инвеститорите да получават възвръщаемост на пасивни доходи със земеделска земя.

Използвайки AcreTrader, инвеститорите купуват дялове, равняващи се на 1/10 от акра в предприятието, което притежава фермата. Това парче земя е избрано чрез изключително селективен процес, за да се гарантира, че инвестицията ще реализира възвръщаемостта от 7,0%–9,0%, с която AcreTrader се хвали. AcreTrader също така разполага със самонасочени инвестиционни опции на IRA за акредитирани инвеститори, които искат да използват платформата на AcreTrader.

Недостатъците на AcreTrader включват присъщите рискове, свързани с инвестирането в земеделска земя, включително субективността на земята неблагоприятни климатични условия, сезонен характер на културите и правителствени политики, които биха могли да повлияят на пазара на земя стойност.

Освен това инвестициите в земеделска земя може да отнеме от пет до 10 години, за да видят възвращаемост, така че инвеститорите в AcreTrader трябва да се уверят, че са ангажирани с тази платформа в дългосрочен план. Земеделската земя също е силно неликвидна инвестиция, така че потребителите на платформата на AcreTrader няма да могат да изберат ранна възвръщаемост.

Ако сте акредитиран инвеститор, който иска да инвестира в земеделска земя, но имате нужда от някой, който да проучи коя земеделска земя да изберете, AcreTrader може да бъде чудесна платформа за вас.

Фонд, който обръща: Най-доброто за инвестиции с фиксиране и обръщане

Fund That Flip е уникална платформа за хора, които искат да инвестират в продажба на жилищни сгради.

Какво трябва да знаете:

• Минимална инвестиция: $5,000
• Периодична такса за управление: 1.0%–3.0%
• Само акредитирани инвеститори?: Само акредитирани инвеститори 
• Видове имоти: Еднофамилни или многофамилни жилищни имоти 

Професионалисти

• До 11% възвръщаемост на инвестициите
• Много строг процес на подписване
• Предлагайте мостови заеми, което позволява на кредитополучателите да получат финансиране възможно най-бързо след пет до седем дни

минуси

• Обръщането на къщата е по своята същност рискован
• Минималната инвестиция е малко висока 
• Трябва да е акредитиран 

Fund That Flip използва изключително силно селективно застраховане, като приема само 6,0%–8,0% от всички потенциални инвестиции в недвижими имоти. Избраните проекти се управляват от опитен екип от разработчици, така че инвеститорите знаят, че техните проекти имат най-голям шанс да видят възвръщаемост. Fund That Flip може да се похвали с до 11% възвръщаемост за своите инвеститори.

Освен това Fund That Flip предлага мостови заеми на своите кредитополучатели, за да подпомогне по-нататъшното финансиране на усилията за реконструкция.

Обръщането на къща по своята същност е рисковано, но Fund that Flip намалява част от този риск, като извършва самата работа по подписването и снабдяването. Всички инвеститори трябва да бъдат акредитирани и само 8,0% от кандидатите за заем в тази платформа са одобрени, което затруднява всеки да се присъедини.

Ако сте инвеститор в недвижими имоти, който иска да пробие на пазара на недвижими имоти, но не искате да се занимавате с това главоболията от намирането на нов предприемач и имот, който да обърнете сами, Fund That Flip може да е чудесен вариант.

Други платформи за групово финансиране на недвижими имоти, които да разгледате

Въпреки че споменахме любимите си платформи за групово финансиране на недвижими имоти, има много други достойни сайтове, от които да избирате. Ето някои от нашите почетни споменавания:

HappyNest се гордее, че дава възможност на всеки, който иска да се присъедини към пазара на недвижими имоти, да го направи. Инвестициите на HappyNest са уникални, защото включват инвестиране в споразумения за нетен лизинг (тройна мрежа). С тези споразумения наемателите плащат някои или всички разходи, свързани с използването на имота, включително поддръжка, застраховка и данъци.

HappyNest може да намали разходите и да осигури достъп на всички инвеститори. Необходими са само $10 и 0,04% месечна такса за управление на активи - плюс желание да изчакате поне три години - за да видите възвръщаемост на инвестицията.

Crowdstreet предлага разнообразие от дългови и капиталови инвестиции в различни типове имоти, включително многофамилни, търговски, офис, промишлени и земя. Минималната инвестиция е стръмните $25 000 и може да се изискват такси в зависимост от възможността. Crowdstreet обаче се гордее със способността си да предоставя на инвеститорите достъп до досега недостъпни пазари на недвижими имоти.

PeerStreet е платформа за групово финансиране за инвестиране в дългове в недвижими имоти. Инвеститорите предоставят капитал на кредитополучателите в недвижими имоти, които плащат лихва всеки месец по заемите си. След това инвеститорите на PeerStreet получават част от месечната лихва върху плащанията по заема. Има минимална инвестиция от $100, с такси за управление около 1,0% от таксите за заем, но трябва да сте акредитирани, за да участвате в платформата.

Уникалното предложение за стойност на EquityMultiple се крие в неговия екип от експерти, които имат транзакции на стойност над 75 милиарда долара и осигуряват управление на активи през целия инвестиционен процес. Тяхната технология също е лесна за използване.

Тази платформа, запазена за акредитирано инвестиране в търговски недвижими имоти, изисква минимална инвестиция от $5000. Таксите за обикновени капиталови инвестиции са 0,5%–1,5%, а таксите за дълг и предпочитан капитал са 1,0%.

Jamestown Invest има над 80 000 инвеститори и управлявани активи на стойност 13,2 милиарда долара. Платформа за акредитирани и неакредитирани инвеститори, Jamestown Invest изисква минимум $2500, за да започне инвестирайки в своите предложения за търговски недвижими имоти, включително офиси, търговски площи и пространства със смесено предназначение в Съединените щати държави.

В крайна сметка – Избор на най-добрия сайт за групово финансиране на недвижими имоти

Има множество опции за групово финансиране на недвижими имоти за всички инвеститори, видове инвестиции, суми на инвестициите и статуси на акредитация. Вашият личен инвеститорски профил и желаните резултати от инвестирането в недвижими имоти определят най-добрата опция за групово финансиране на недвижими имоти.

Въпреки че всяка платформа е различна, всички те създават по-достъпен пазар на недвижими имоти. Докато инвестирането винаги е свързано с определен риск, инвестирането в недвижими имоти традиционно се счита за по-стабилно.

Исторически погледнато, неговите бариери за навлизане са били високи поради относително високите разходи за имоти и времето и усилията, необходими за намиране и управление на имот. С платформите за групово финансиране тези бариери намаляват, което прави пазара на недвижими имоти по-достъпен за инвеститорите.

Най-добрите компании за групово финансиране на недвижими имоти

Компания	Видове имоти	Минимална инвестиция	Годишни такси за управление	Само акредитирани инвеститори
AcreTrader	Земеделска земя	$15,000	0.75%	да
Кадри	Апартаменти, хотели, индустриални имоти	$25,000	Варира	да
CrowdStreet	Многофамилни, търговски, офисни, индустриални и земя	$25,000	Варира	да
DiversyFund	АДСИЦ	$500	Не е наличен	Не
EquityMultiple	Търговски	$5,000	0.5%–1.5%	да
Набиране на средства	Апартамент, жилищен, търговски	$10	1.0%	Не
FundThatFlip	Еднофамилно или многофамилно жилище	$5,000	1.0%–3.0%	да
HappyNest	Предприятия, устойчиви на пандемия и интернет	$10	0,04% (месечно)	Не
Джеймстаун Инвест	Офиси, търговски площи и площи със смесено предназначение	$2,500	Варира	Не
PeerStreet	Дълг за недвижими имоти	$100	1.0%	да
RealtyMogul	Офис, жилищен, еднофамилен	$5,000	Варира	Да за единични имоти; Не за REITs
Roofstock	Еднофамилна квартира под наем	$5,000	$500 или 0,5% от покупната цена	да

Инвестирали ли сте в платформи за групово финансиране на недвижими имоти? Ако е така, какъв е вашият опит?

Често задавани въпроси за най-добрите платформи за групово финансиране на недвижими имоти