Преглед на SeedInvest 2022: Лесно инвестиране в стартиращ бизнес

В миналото за обикновените хора беше почти невъзможно да инвестират в частен капитал. За да участвате в сделки за рисков капитал (VC), обикновено се нуждаете от огромен капитал и правилните връзки. И дори да откриете платформи, които поддържат инвестиране, базирано на акции, те обикновено са запазени за акредитирани инвеститори.

Но със SeedInvest всеки инвеститор може да се включи в някакво действие за частен капитал. С минимална инвестиция от $1000 и задълбочен процес на проверка, този сайт за групово финансиране предоставя достъп до качествени стартиращи компании, които можете да добавите към портфолиото си.

Въпреки това, инвестирането в стартиращ бизнес е изключително рисковано. Нашият преглед на SeedInvest обхваща тези рискове, плюсовете и минусите и как да решим дали тази платформа за групово финансиране си струва да се използва.

Плюсове минуси

Какво е Seedinvest?

SeedInvest е компания за колективно финансиране, която стартира през 2012 г. с цел да направи частните капиталови инвестиции по-достъпни за обикновените инвеститори. Оттогава платформата се разрасна до над 600 000 инвеститори и помогна на 250+ компании да съберат над 410 милиона долара.

Исторически, инвестиране в стартиращи фирми изисква работа в рисков капитал и да имате огромно количество средства на ваше разположение. Но SeedInvest има изискване за минимална инвестиция от $1000 за много сделки, което прави света на частния капитал значително по-удобен за начинаещи.

За кого е Seedinvest?

Ако искате да инвестирате в проверени стартиращи компании при същите условия като големите VC и ангелски инвеститори, SeedInvest е за вас.

Освен това платформата има опции за инвестиране и за двете акредитиран и неакредитирани инвеститори, което не е обичайно за частния капитал. Неакредитираните инвеститори могат да се сблъскат с по-ниски общи инвестиционни лимити от акредитираните инвеститори, които варират според сделката, но SeedInvest все още е по-достъпен от много алтернативни инвестиционни платформи.

Имайте предвид, че SeedInvest казва, че поддържа инвеститори от цял ​​свят, но в зависимост от вашите местни закони може да не сте в състояние да инвестирате с платформата. Например, в момента канадците не отговарят на условията да инвестират чрез SeedInvest, така че може да не е наличен във вашата страна.

Как работи SeedInvest?

Стартиращите компании представят SeedInvest за възможността да набират средства. Това позволява на компаниите да имат достъп до набор от акредитирани инвеститори, ангелски инвеститори, семейни офиси, фирми за рисков капитал и институционални инвеститори.

Според неговия уебсайт компаниите трябва да преминат през етап на проверка и надлежна проверка, за да бъдат включени в SeedInvest. Само около 1% от компаниите успяват, така че компаниите, които намирате като инвеститор, са най-добрите стартиращи фирми. И има два различни начина, по които можете да започнете да инвестирате.

Инвестирайте в индивидуални стартиращи компании

Уебсайтът SeedInvest ви позволява да разглеждате налични стартиращи компании, в които можете да инвестирате. Към момента на писане има седем възможности и едно предстоящо стартиране.

Хубавото на SeedInvest е, че намирате стартиращи компании от различни сектори. Например, ето някои от настоящите възможности за инвестиране в стартиращ бизнес на платформата:

• • Cytonics Corporation: Биофармацевтична компания, която разработва лекарства за остеоартрит и други възпалителни състояния.
  • Пийте понеделник: Марка за напитки, която прави безалкохолни коктейли.
  • Свежи кореми: Марка за закуски, която създава здравословни, пикантни закуски, вдъхновени от културата.
  • iPost: Компания за автоматизация на маркетинга, която се фокусира върху франчайзи, асоциации и издатели.
  • ЗАПЛАТА: Дигитална платформа за работа в мрежа за работещи в концерти и техните работодатели.

Когато щракнете върху дадена обява, можете да се потопите в допълнителна информация за компанията, за да помогнете с надлежната проверка. Например виждате набраната сума, изискване за минимална инвестиция и оценка преди парите. Можете също така да прочетете списъка с условията и информация за предишно набиране на средства, представяне, учредителен екип и как ще бъдат използвани приходите.

Разбира се, извършването на собствена надлежна проверка също има смисъл, тъй като SeedInvest получава намаление от повишенията, така че има интерес да популяризира тези компании възможно най-добре. Това означава да четете новинарски репортажи, прессъобщения и да правите възможно най-много разследващи проучвания.

Но в края на деня SeedInvest представя много интересни стартиращи компании, в които да инвестирате. И неговият строг процес на проверка помага да се гарантира, че обмисляте само най-добрите кандидати.

Инвестирайте на автопилот

Най-уникалната функция на SeedInvest е функцията Auto Invest, която ви позволява да създадете a разнообразно портфолио на стартиращи фирми. Това е почти като a робо-съветник, само за частен капитал, което не е нещо, което можете да намерите твърде лесно.

Ето как работи Auto Invest от SeedInvest:

1. Минимален депозит: Започнете с минимален депозит от $1000.
2. Инвестирам: Автоматично инвестирайте в стартиращи фирми, когато достигнат определени прагове за тяхното увеличение ($250 000, ако е съгласно Регламент D/CF или $2 милиона, ако е съгласно Регламент A+). Има минимална сума на инвестиция от $200, така че вашият начален депозит теоретично може да инвестира в пет различни компании с тази начална сума.
3. Разпределяне на средства: SeedInvest ви позволява да зададете предварително определени правила за това колко искате да инвестирате в нови компании.
4. Разширете портфолиото си: Постоянно инвестирайте в разнообразно портфолио от стартиращи компании, колкото по-дълго използвате Auto Invest.

Можете също така да поставите на пауза или да рестартирате Auto Invest. И ако има компания, в която искате да инвестирате повече пари, винаги можете да инвестирате през основната страница за сделки. Няма такси за използване на Auto Invest. Вие обаче плащате стандартната такса за обработка на SeedInvest от 2%, ограничена до $300 на сделка.

Такси и цени на SeedInvest

Инвеститорите плащат 2% такса за транзакция на SeedInvest, която е ограничена до $300. Тази такса се връща, ако инвестирате в компания, която в крайна сметка не завърши своето увеличение. И не плащате такси за управление, пренесени лихви или административни такси, което е различно от повечето платформи за групово финансиране.

Причината, поради която инвеститорите не плащат други такси, е, че SeedInvest начислява на стартиращите фирми 7,5% парична такса от стойността на ценните книжа, закупени при увеличение, и 5% конвертируема банкнота или такса за капитал. Например, ако една компания набере $200 000 на SeedInvest на $10 милиона бележка за тълпа, SeedInvest печели $15 000 в брой такси и $10 000 от бележка за тълпа.

Историческо изпълнение

От създаването си SeedInvest е помогнал на над 250 стартиращи компании да наберат капитал. И ако го прочетете страница за казус, намирате някои големи истории за успех като Heliogen, който набра 1,6 милиона долара на SeedInvest през 2017 г. при оценка от 20 милиона долара и в крайна сметка стана публичен през 2021 г. при оценка от 2 милиарда долара. Има и много по-малки компании, които не са достигнали статут на еднорог, но все пак са генерирали значителна възвращаемост.

И когато погледнете някои от другите инвеститори в тези компании, ще намерите имена като Бил Гейтс, Марк Кюбан и множество рискови фондове.

Накратко, компаниите, които се изброяват в SeedInvest, са сред най-добрите стартиращи фирми. Но както SeedInvest обяснява на своя страница за инвеститорски риск, инвестирането в стартиращ бизнес не гарантира възвращаемост. Всъщност има значителни рискове, включително пълна загуба на капитал, разсейване и пълен бизнес провал.

Алтернативното инвестиране в активи като инвестирането в стартиращи фирми е по-вълнуващо от придържането към акции или ETF. Но трябва да разберете вашите толерантност към риска и какъв процент от вашето портфолио искате потенциално да инвестирате в стартиращ капитал. И никога не инвестирайте пари, които не можете да си позволите да загубите, тъй като това е невероятно рискова инвестиция, дори ако компаниите изглеждат солидни.

Ликвидност

Вашите инвестиции чрез SeedInvest са силно неликвидни инвестиции. Стартиращите компании са частни компании, така че не можете да продадете акциите си чрез публична фондова борса. И SeedInvest също няма вторичен пазар за продажба на акции. Освен това компаниите нямат изискване да изплащат дивиденти, така че може да не видите възвръщаемост за значителен период от време, докато компанията потенциално стане публична или изкупи обратно акции.

С други думи, не инвестирайте пари в SeedInvest, които може да са ви необходими в краткосрочен план. Това е дългосрочна инвестиционна стратегия което е едновременно рисковано и силно неликвидно.

Как да се свържете със SeedInvest

Можете да се свържете със SeedInvest, като изпратите имейл на [email protected]. На уебсайта му има и джаджа за чат на живо, след като създадете акаунт и влезете. Поддръжката на клиенти е достъпна от 9 сутринта до 18:00 ч. EST, от понеделник до петък.

Как да отворите сметка

Откривате акаунт, като въведете пълното си име и имейл. Също така трябва да потвърдите, че сте акредитиран инвеститор. Двата най-често срещани начина за постигане на статус на акредитация включват:

• Да имате нетна стойност от най-малко $1 милион (с изключение на основното ви жилище).
• Да имате спечелен доход от най-малко $200 000 (или $300 000 със съпруг) за предходните две години и подобни очаквания за доходи за текущата година.

Инвеститорите също верифицират своя акаунт, за да отключат пълната платформа. Това означава да въведете своя адрес, телефонен номер, дата на раждане и информация за трудовия си статус. Вашата дейност по финансиране е задържана, докато екипът за съответствие на SeedInvest не провери информацията, която изпращате.

Най-добри алтернативи

Харесваме SeedInvest като платформа за инвестиране в стартиращи компании поради процеса на проверка и ниските такси за инвеститорите. Но това далеч не е единственият сайт за групово финансиране, фокусиран върху стартиращи компании. И в зависимост от вашите цели, няколко алтернативи могат да бъдат по-добри варианти.

OurCrowd

Подобно на SeedInvest, OurCrowd е друга платформа за групово финансиране, която ви позволява да инвестирате в проверени, бързо развиващи се стартиращи компании. OurCrowd е достъпен и за инвеститори от цял ​​свят. А уникалната точка за продажба е, че OurCrowd ви позволява да инвестирате в множество стартиращи фондове, така че да можете да разнообразите портфолиото си по-лесно.

Трябва да сте акредитиран инвеститор, за да се регистрирате, така че имайте това предвид. Има и минимум $10 000 за инвестиране за индивидуални сделки; 10 пъти по-висок от минимума на SeedInvest. Но получавате по-голям избор, а OurCrowd има строг процес на проверка и приема само около 1% до 2% от кандидатите.

Имайте предвид, че OurCrowd начислява на инвеститорите променливи такси за управление и административни такси плюс пренесени лихви върху печалбите. Можете да прочетете нашите Преглед на OurCrowd за пълното разпадане.

YieldStreet

Yieldstreet е алтернативна платформа за инвестиране на активи, която понякога включва предложения като пре-IPO инвестиции. Той също така позволява на членовете да инвестират в класове активи като произведение на изкуството, дълг, недвижим имот, и крипто. Има фонд за начално ниво от $500, който е достъпен за неакредитирани инвеститори. Други предложения изискват акредитация и обикновено изискват минимална инвестиция от $10 000 до $15 000.

Харесваме Yieldstreet, защото предоставя толкова много различни класове активи, които да разгледаме. Ако искате собствен капитал плюс множество други класове активи да се отдалечите от традиционните инвестиции, това може да бъде идеалната платформа.

Платформата е отбелязала 9,71% нетна годишна възвръщаемост (IRR) от създаването си през 2014 г. Годишните такси за управление варират според инвестицията, но могат да достигнат до 2,5%, така че това е един недостатък в сравнение със SeedInvest.

Основно инвестиране

Докато Основно инвестиране предоставя възможности за инвестиране, базирани на дългове, вместо инвестиции, базирани на дялов капитал, той все още е отлична алтернатива на SeedInvest за диверсификация на вашето портфолио.

С Mainvest помагате за финансиране на разрастващи се малки предприятия в Съединените щати. В замяна получавате редовни лихвени плащания от бизнеса, докато заемът ви бъде изплатен, а след това още малко. Mainvest цели 10% до 25% възвръщаемост за инвеститорите и има изискване за минимална инвестиция от само $100.

Типовете бизнеси, които намирате на платформата, обикновено включват пивоварни, кафенета, ресторанти и други малки местни фирми. Това не са стартиращи компании, които искат да достигнат оценка на еднорог. Но все още можете да използвате Mainvest, за да диверсифицирате портфолиото си и да създадете нов поток от приходи.

Долен ред

Ако търсите качествени стартиращи компании, в които да инвестирате, SeedInvest е една от най-добрите платформи за групово финансиране. Трудно е да се намерят опции, които са достъпни за неакредитирани инвеститори. Освен това минимумът от $1000 за много предложения означава, че почти всеки може да започне да инвестира. Когато добавите иновативни функции като Auto Invest, става ясно защо SeedInvest е толкова популярен.

Само помнете: частните капиталови инвестиции са изключително рискови и неликвидни. Никога не трябва да инвестирате пари, от които се нуждаете в краткосрочен план, или пари, които не можете да си позволите да загубите. И ако имате нужда от насоки, не се колебайте да попитате a финансов съветник за по-персонализирани съвети.