Как да инвестирате в кафе: 3 най-добри стратегии, които да обмислите

За милиони хора по света добрият ден започва с чаша кафе. Мощният еликсир се появява за първи път в Йемен през 15-ти век, където местните пекат боб и варят кафе, за да останат будни за религиозни ритуали. Оттогава кафето се превърна в основна храна в световен мащаб: то е най-широко търгуваният артикул „стока за закуска“ (това категорията включва кафе, захар, какао и портокалов сок) и е най-активно търгуваната тропическа селскостопанска реколта.

Въпреки цялата си популярност, кафето все още е относително нестабилно стока. Подобно на повечето култури, доставките на кафе се влияят от условията на околната среда. Част от нестабилността на цените на кафето може да се проследи до времето в Бразилия. Бразилия е най-големият производител на кафе в света и произвежда около 40% от световното предлагане, така че ако има лош сезон, това оказва значително влияние върху световния пазар.

Ако се интересувате от инвестиране в кафе, можете да инвестирате в ETF, фокусиран върху кафето, да купите акции в компания, която продава или пече кафе, или да купите фючърси за кафе. Прочетете, за да научите повече.

1. Инвестирайте в ETF за кафе

Ан борсово търгуван фонд (ETF) е кошница от ценни книжа, която работи подобно на a взаимен фонд. ETF обикновено са проектирани да проследяват конкретен индекс и обикновено не са управлявани активно. ETF могат също да бъдат закупени или продадени на фондова борса – така че трябва да можете да закупите ETF чрез избраното от вас посредничество за отстъпки. За да инвестирате в кафе, можете да изберете ETF, който включва кафе и други стоки или конкретен ETF за кафе.

Ето два ETF за кафе, които да имате предвид:

• Dow Jones-UBS Coffee ETN (JO) — JO е ETF с общи активи близо до $100 милиона. Състои се изцяло от фючърсни договори за кафе в най-близкия месец. Фондът е предназначен да отразява представянето на индекса Dow Jones Coffee. Коефициентът на разходите за този фонд е 0,45%. Имайте предвид, че този индексен фонд няма дивидентна доходност, защото не притежава акции.
• iPath Bloomberg Softs Subindex Total Return ETN (JJS) – Този ETF следва Bloomberg Softs Subindex Total Return, който е индекс, който се състои от фючърсни договори за три „меки стоки“ (селскостопански стоки) захар, памук и кафе. Коефициентът на разходите за управление на този фонд е 0,45%.

Плюсове и минуси на ETF за кафе

2. Инвестирайте в акции на кафе

Друг начин да инвестирате в кафе е да закупите акции в компания, която продава или пече кафе. Започнете, като проучите компаниите, от които се интересувате, и добавете една или две към портфолиото си. Вместо да слагате всичките си яйца или кафеени зърна в една кошница, уверете се, че инвестицията ви в кафе представлява само малък процент от портфолиото ви. Не забравяйте, че кафето е променлива стока, така че инвестирането на голяма част от вашите средства може да доведе до огромни промени в общата ви стойност на портфейла.

Както споменахме по-рано, кафето има големи колебания в цената. За разлика от други меки основни стоки като памук и какао, цените на кафето варират значително, толкова много, че стоката е маркирана от Международния изследователски институт за хранителна политика Система за ранно предупреждение за прекомерна променливост на цените на храните. Докато цените на кафето винаги са били обект на условия извън нашия контрол, като времето, пандемията от COVID-19 доведе до a нов набор от предизвикателства с логистика и инвентар.

Всичко това означава, че инвестирането в кафе не е лоша идея, но предприемането на стъпки за минимизиране на риска е важно. Поддържайте диверсифицирано портфолио и помислете за инвестиране в компания, която продава кафе в допълнение към други стоки.

Например, можете да закупите акции Nestlé S.A. (NSRGY), която продава голямо разнообразие от продукти, включително основни продукти като бебешка храна и бутилирана вода в допълнение към кафето. Keurig Dr Pepper Inc. (KDP) е друга популярна опция. Продава безалкохолни топли и студени напитки и включва известната марка Keurig.

Ако сте пристрастени към фрапучиното, може да искате да купите акции Starbucks (SBUX). Можете също да инвестирате в Bлипсва Rifle Coffee Company (BRCC) която доставя кафе до вратите на своите клиенти. Ако сте фен на масово популярната верига кафенета Dutch Bros, ще се радвате да научите, че компанията стана публична през септември 2021 г. Лесно е да се инвестира Dutch Bros (BROS) или някое от тези други запаси от кафе чрез a брокер на отстъпки.

Прочетете повече >>> Как да диверсифицирате инвестиционния си портфейл

Плюсове и минуси на закупуването на кафе

3. Инвестирайте във фючърси на кафе

Когато инвестирате във фючърси за кафе, вие залагате на каква цена ще се продава кафето на бъдеща дата. Тази стратегия е най-рисковият начин за инвестиране в кафе и предлага най-високата печалба.

Търговия с фючърси е за напреднали инвеститори. Трябва да го вземете предвид само ако сте уверени в способността си да интерпретирате вашите изследвания, имате достатъчно капитал за инвестиране и се чувствате комфортно с възможността да загубите значителна част от вашия инвестиции.

Фючърсите не се търгуват на типичните фондови борси, така че ще ви трябва брокерска сметка, която поддържа фючърсна търговия.

Инвестирането във фючърси за кафе започва със закупуването на договор, който по същество е залог за това на каква цена ще се продава кафето в бъдещ момент и дата. Договорите обикновено са неликвидни и се предлагат рядко. Например, на Договор за кафе C (KC). се предлага пет пъти годишно на Нюйоркската стокова борса и обхваща 20 държави. Всеки договор е за 37 500 паунда кафе.

Плюсове и минуси на инвестирането във фючърси на кафе

Долния ред

Инвестирането в кафе може да бъде възнаграждаващо, но пазарът може да бъде нестабилен, тъй като е повлиян от сложни глобални фактори. Като начинаещ, инвестирането в кафе може да не е добра отправна точка, но ако ви е удобно, направете го сами проучване, закупуване на ETF или управление на вашето собствено диверсифицирано портфолио, инвестирането в кафе може да бъде добро допълнение към вашето микс от активи.

Допълнителна информация:

• Как да инвестираме разумно пари
• Как да инвестирате 100 хиляди: 8 най-добри начина да инвестирате пари точно сега
• Най-добрите начини за инвестиране в селско стопанство и земеделие (без да притежавате ферма)