Тъй като блокчейн технологията напредва и става все по-популярна, ние продължаваме да намираме все по-интересни начини да я използваме. И токените за сигурност са отличен пример.
Сигурните токени се купуват и продават с помощта на същото блокчейн технология като криптовалути и незаменими токени (NFT). Въпреки това, тази цифрова технология се използва за означаване на собственост върху актив, подобно на акции.
Ето по-отблизо как работят токените за сигурност и за какво да внимавате, когато инвестирате в този сравнително нов клас активи.
Кратката версия
- Сигурните токени са блокчейн еквивалент на акции или акции преди IPO, представляващи собственост в компания или проект.
- Всяка акция, която се търгува на фондовия пазар, може да бъде конвертирана в токен за сигурност (наречен токенизиран акции), но там, където токените за сигурност могат да бъдат особено полезни, е за инвестиране в компании преди техните IPO.
- Токените за сигурност преди IPO могат да бъдат много рискови, тъй като съчетават функции на стартиращи инвестиции с криптовалути.
Какво е токен за сигурност?
Токенът за сигурност е актив в цифрова валута, представляващ собственост върху основна компания или проект. Всеки токен се съхранява в цифров портфейл с помощта на блокчейн технология, подобно на криптовалутите и NFT. Всъщност те често използват същия софтуер като съществуващите блокчейн проекти.
Докато криптовалутите като напр Биткойн и Ethereum действат повече като фиатни пари, тъй като ги използвате за покупка и продажба на други активи, токените за сигурност представляват част от собствеността върху актива, което ги прави по-скоро като акции.
Всяка акция, която се търгува на фондовия пазар, може да бъде конвертирана в токенизирана акция. Всъщност вече има токенизирани акции за много популярни компании като Tesla и Amazon. Въпреки това, когато токените за сигурност могат да бъдат особено полезни, е за инвестиране в компании преди IPO.
Достъпът до акции преди IPO традиционно е бил ограничен до фирми за рисков капитал. Но токените за сигурност улесняват всеки да инвестира в компания преди нейното IPO. Все още, инвестирането в токени за сигурност носи много от същите рискове като инвестиране в акции преди IPO. Може да видите как вашата инвестиция нараства с 10 пъти или повече. Но вашата инвестиция също може да се провали, ако проектът се провали или фалира.
Въпреки че можете да спечелите огромна възвръщаемост, може също да загубите всичко. Имайки предвид рисковете и потенциалните ползи, трябва да действате внимателно, когато инвестирате в токени за сигурност преди IPO.
Прочетете повече >>> Как да определите вашата толерантност към риск
Как работят токените за сигурност?
Токените за сигурност са активи на блокчейн, проследявани с помощта на публична книга, известна като блокчейн. Ако не сте запознати, блокчейните са разпределени бази данни. Много компютри по света, наречени „миньори“, или работят заедно, или се конкурират помежду си, за да обработват и валидират нови транзакции. Това води до доверен, безспорен източник за историята на собствеността върху всички активи в тази блокчейн.
Подобно на криптовалутите, токените за сигурност се държат с помощта на цифрови портфейли. Всеки цифров портфейл се състои от публичен адрес и частен ключ, използвани за изпращане и получаване на транзакции. Ако притежавате портфейл за криптовалута, който е съвместим с желания токен, вероятно можете да го купите с криптовалута и може да продължи да доказва собствеността върху този актив, като контролира вашия цифров портфейл.
Когато токените се продават за първи път на обществеността, продавачът запазва всички приходи от тази продажба. Както когато една компания стане публична с IPO, тези средства често се използват за подпомагане на инвестирането и развитието на проекта. Въпреки това индустрията на криптовалутите е узряла измамници.
Бъдете много наясно и внимателни по отношение на проектите за криптовалута, които може да се стремят да избягат с вашите трудно спечелени пари и да предлагат много малко в замяна.
В края на краищата, нещо струва само толкова, колкото някой друг ще плати за него. Ако токенът за сигурност на криптовалута, който купувате, се окаже измама, можете да загубите цялата си инвестиция.
Бъдете в безопасност там >>> Как да избегнете измами с криптовалута
Примери за скорошни стартирания на токени за сигурност
През април 2022 г. компанията за грим ODDITY обяви пускането на своя токен за сигурност, който работи на блокчейна Ethereum. Ако Oddity стане публична, символичните акции ще се превърнат в обикновени акции с 20% отстъпка от цената на IPO. Но дотогава те няма да могат да се търгуват.
През юни 2022 г. базираната на блокчейн инвестиционна компания за частни капиталови инвестиции Realio разкри че ще позволи вторична търговия на Realio Security Token (RST) на алтернативната платформа за търговия tZERO ATS. Компанията казва, че RST е „първият в света DeFi хибриден капиталов токен.“
Законни ли са токените за сигурност?
Тъй като токените за сигурност представляват собственост върху ценни книжа, те трябва да следват същите закони като акциите и се регулират от Комисия по ценни книжа и борси (SEC). За да бъде легален токенът, той трябва да се регистрира в Комисията по ценни книжа и борси и да следва всички указания на SEC и други приложими правителствени разпоредби.
Някои криптовалути са обвинени в нарушаване на тези разпоредби. Най-забележителното може би е пулсации. Също известен като XRP, Ripple е обвинен, че действа като нерегистриран доставчик на ценни книжа. Ето защо е толкова трудно за новите купувачи да намерят Ripple, включен в борсите, насочени към потребители в Съединените щати.
За да обобщим, токени за сигурност мога са законни, но не са винаги правен. Ако обмисляте да инвестирате в такъв, извършването на много надлежна проверка е от решаващо значение, за да сте сигурни, че инвестицията е законна. Това включва работа в рамките на закона.
Плюсове и минуси на токените за сигурност
професионалисти
- Сигурните токени предлагат иновативен метод за освобождаване на дялове от собствеността в компания на широката общественост.
- Токените за сигурност демократизират достъпа до първоначални предложения за нови проекти и компании, които борсовите брокери иначе могат да запазят за богати инвеститори.
- Благодарение на блокчейна, токените за сигурност поддържат солидна история на собствеността и не трябва да има спор кой в момента притежава активите.
минуси
- Има повишен риск от измами, измами и загуби в индустрията на токените за ценни книжа.
- Цифровите активи изискват известни технически познания и компютърни умения за използване.
- Този по-нов инвестиционен клас е обект на по-малко регулации и надзор.
Долния ред
Много предложения за токени за сигурност са били за малки проекти, които са неподходящи за повечето инвеститори. Но няколко компании, свързани с блокчейн, предприеха стъпки, за да предложат токени за сигурност за своя бизнес или да токенизират други акции, за да могат потребителите да купуват и продават като токени.
С токени за сигурност можете да изпратите на ваш приятел или член на семейството дял от акции със същата лекота, както изпращането на NFT или биткойн. С развитието на технологиите и регулациите това е вълнуващо развитие за бъдещето на фондовия пазар.
Допълнителна информация:
- Какво се очаква за Blockchain през 2022 г.?
- SEC глобява BlockFi за $100 милиона - Ето защо това е голяма сделка
- Как да обясним криптовалутата за по-малко от 30 секунди
Ерик Розенберг е писател за финанси, пътувания и технологии във Вентура, Калифорния. Той е бивш банков мениджър и професионалист по корпоративни финанси и счетоводство, който напусна ежедневната си работа през 2016 г., за да се занимава на пълен работен ден със страничната си онлайн дейност. Той има задълбочен опит в писането за банкиране, кредитни карти, инвестиране и други финансови теми и е запален хакер за пътувания. Когато е далеч от клавиатурата, Ерик обича да изследва света, да лети с малки самолети, да открива нови крафт бири и да прекарва време със съпругата си и малките си момичета.