Преглед на парите в Excel: Запознайте се с новите пари на Microsoft

Ако сте запознати с Microsoft Money, Пари в Excel може да ви заинтересува. Обновената версия на Microsoft Money ви позволява да следите транзакциите, да създавате бюджети и да установявате и работите за постигане на вашите финансови цели. Този преглед на Money in Excel обхваща всичко, което трябва да знаете, от функции до ценообразуване до алтернативи на Money in Excel.

Съдържание

1. Какво представляват парите в Excel?
2. Какво правят парите в Excel?
3. Как работят парите в Excel?
4. Пари в Excel Security
5. Пари в Excel Ценообразуване
6. Пари в Excel плюсове и минуси
7. Алтернативи за пари в Excel
8. Изводът за парите в Excel

Какво представляват парите в Excel?

Money in Excel е инструмент за финансово управление – под формата на работна книга – от Microsoft, който работи в Microsoft Excel. Тя ви позволява да свържете вашите финансови сметки с Excel, където можете да преглеждате и управлявате вашите сметки на едно място. Той също така предоставя персонализирана информация за вашите месечни модели на разходи, за да ви помогне да постигнете финансовите си цели.

Money in Excel е проектиран да замени Microsoft Money, който съществува от повече от десетилетие. Microsoft включи промени и надстройки в новия план, предназначен да направи Money in Excel по-ефективно и приятно изживяване от Microsoft Money.

Money в Excel работи с Microsoft 365. Когато се регистрирате за 365, ще получите достъп до повече от 1000 първокласни шаблона, висококачествени изображения, икони и шрифтове. Това ще ви позволи напълно да персонализирате работната книга Money in Excel.

Можете да използвате персонализирани диаграми – или да създадете свои собствени – за да ви помогне да проследявате и управлявате по-добре парите си.

Те имат налични планове както за лична, така и за бизнес употреба.

Какво правят парите в Excel?

Парите в Excel не само са предназначени за финансово управление, но можете да го персонализирате за конкретни бюджетни планове – а личен или семеен бюджет или персонализирани бюджети за месечни разходи за колеж, проследяване на сватбен бюджет или дори ваканция бюджет.

Например шаблонът за сватбен бюджет ви позволява да планирате бюджет за приема, музика, облекло, декорации и други разходи, свързани с сватбата. Това ще ви позволи да проследите напредъка си към постигането на бюджетните си цели за голямото събитие.

Трябва да сте наясно, че парите в Excel Personal и Family в момента са достъпни само за абонати в САЩ. Също така се препоръчва предимно за използване на настолни компютри, тъй като мобилното изживяване е „понастоящем ограничено“. Например обаче можете да преглеждате приложението от мобилното си устройство, не можете да добавяте транзакции, да улавяте промени или да осъществявате достъп до парите в Excel панел.

Парите в Excel изискват минимум Windows 10 или macOS Catalina и или версия на Excel, 2008 или по-нова, или Excel за Mac, 16.40 или по-нова.

Как работят парите в Excel?

След като изтеглите работната книга и изберете (или създадете) своя персонализиран шаблон, можете да започнете да добавяте акаунти. Процесът е прост и ви предлага две възможности.

1. От раздела Акаунти изберете Добавяне на акаунт или
2. Изберете Настройки, след което изберете Добавяне на акаунт.

Програмата ще импортира транзакции от последните 30 дни, когато добавите акаунт. Тези транзакции ще се покажат във вашата емисия за транзакции в рамките на няколко минути след добавянето на акаунтите.

Можете да премахнете акаунти, като изберете раздела Сметки, „Редактиране на банкови институции“ и Редактиране до институцията, която искате да премахнете. След като го направите, можете да натиснете „Изтриване на всички акаунти“, за да премахнете акаунтите, които искате да премахнете.

Синхронизация. За разлика от повечето бюджетни приложения, Money in Excel не осигурява автоматично синхронизиране на акаунта. Но можете да актуализирате салда по акаунти, да импортирате транзакции и да запазвате промени в работната си книга и имейли за разходи, като изберете Синхронизиране от раздела Сметки. Лентата за синхронизиране ще следи последния път, когато Money in Excel синхронизира работната книга с вашите данни.

Споделяне на пари в Excel. Можете да изберете да споделите вашите пари в Excel файл с други страни. Ако е така, те ще могат да отворят файла и да видят съдържанието във вашите електронни таблици. Те обаче няма да имат достъп до екрана ви Пари в Excel, за да преглеждат салда по сметката или да зареждат нови транзакции. Междувременно Money в Excel няма да синхронизира промените, които правят във вашите електронни таблици.

Можете да споделяте информацията си Money in Excel само с други потребители на Money in Excel, свързани с вашия акаунт в Microsoft.

Пари в Excel Security

За да гарантира, че финансовата ви информация остава поверителна и че вие ​​сте единственият, който има достъп до работната си книга, Money in Excel ще поиска да потвърдите вашата самоличност всеки път, когато отворите работната книга.

Microsoft си партнира с Plaid да осигурите връзки с вашите финансови сметки с ваше разрешение. Plaid се свързва с над 10 000 финансови институции и захранва други приложения, включително Betterment, Acorns, Chime, Venmo и Wise.

Plaid ще има достъп до салда по акаунти, история на транзакциите и свързаната информация за акаунта, но не и вашите идентификационни данни за вход в Microsoft 365.

Междувременно Microsoft няма да продава или търгува вашите данни и събира информация само за да ви помогне с вашите лични финансови нужди. Данните се съхраняват в Съединените щати с помощта на облачните услуги на Microsoft Azure.

Пари в Excel Ценообразуване

Парите в Excel са безплатни, ако вече имате абонамент за Microsoft 365. Можете да изтеглите Money in Excel от Microsoft 365. Ако все още нямате Microsoft 365, можете да се регистрирате за абонамент, като се възползвате от един от трите различни плана:

Microsoft 365 Personal – предназначен за един потребител и се предлага с 1 TB облачно хранилище за архивиране на файлове и снимки. Предлага се както с месечни, така и с годишни премии.

Семейство Microsoft 365 – може да се използва от до шест души и включва до 6 TB облачно съхранение. Предлага се както с месечни, така и с годишни премии.

Office Home & Student 2021 – предназначен за един потребител и се предлага с 1 TB облачно хранилище за архивиране на файлове и снимки. Предлага се срещу еднократна такса.

Цените за трите плана са както следва:

Microsoft 365 Personal and Family включва екипи, разширена защита за имейл и файлове и текуща техническа поддръжка. Всеки план е наличен за устройства с Windows, macOS, iOS и Android. (Outlook, Word, Excel, PowerPoint и OneNote са първокласни издания.)

Office Home & Student 2021 предлага само класическите версии на Outlook, Word, Excel, PowerPoint и OneNote.

Пари в Excel плюсове и минуси

Професионалисти

• Идеален за феновете на бюджетирането с електронни таблици
• Безплатно за съществуващи абонати на Microsoft 365
• Споделяйте електронни таблици с други потребители във вашия акаунт
• Ръчно синхронизиране на акаунта е достъпно чрез партньорство с Plaid

Против

• Мобилното приложение има ограничена функционалност
• Няма налично автоматично синхронизиране
• Ограничено до потребители в САЩ
• Трябва да платите за абонамент за Microsoft 365 за достъп

Алтернативи за пари в Excel

Парите в Excel са един от многото налични инструменти за бюджетиране и финансово управление и не е единственият, който е безплатен.

Тилер е мощен инструмент за бюджетиране, който автоматизира вашите електронни таблици за бюджетиране, спестявайки ви време. Ако предпочитате да планирате бюджет с електронни таблици, има голям шанс да харесате Tiller. Когато стартира за първи път, Tiller работи само с Google Sheets, но оттогава те се разшириха, за да включват Microsoft Excel. Tiller е безплатен за първите 30 дни, след това е $79 годишно ($6,58/месец). Няма задължение и можете да отмените по всяко време.

Личен капитал предоставя своето безплатно финансово табло. Можете да свържете различните си финансови сметки и да се възползвате от бюджетирането и финансовото управление. Това включва плановик за пенсиониране и анализатор на такси, който да ви помогне да постигнете целите си за пенсиониране.

Ако имате поне $100 000 за инвестиране, можете също да се възползвате от плана за управление на богатството на Personal Capital. Това е първокласна услуга, която предлага пълно управление на инвестиционен портфейл.

Mint е безплатен софтуер за бюджетиране и един от най-популярните. Той включва бюджетиране и проследяване на сметки, но също така идва с безплатен мониторинг на кредита. Това е идеалният избор, ако търсите безплатна и изчерпателна система за бюджетиране и искате да проследявате редовно кредитния си рейтинг.

Въпреки че не е безплатно приложение за бюджетиране, Всеки долар е първокласна услуга, която също ще ви даде достъп до Университета за финансов мир на Дейв Рамзи. Приложението за бюджетиране използва изцяло финансовите принципи на Дейв Рамзи.

По-конкретно, EveryDollar следва 7-те бебешки стъпки на Дейв Рамзи:

1. Спестете $1000 за „стартов“ фонд за спешни случаи.
2. Използвайте „дълговата снежна топка“ (концепция на Дейв Рамзи), за да изплатите дълга.
3. И разходи за живот от 3 до 6 месеца, за да финансирате напълно вашия фонд за спешни случаи.
4. Спестете 15% от дохода си за пенсиониране.
5. Стартирайте фонд за колеж за децата си.
6. Изплатете ипотеката си предсрочно.
7. Изграждайте богатство и давайте, което включва основан на вяра десятък и даване на благотворителни организации.

Ако търсите по-изчерпателен план за финансово управление и сте готови да платите скромна такса, EveryDollar може да е по-добър от Money in Excel.

Изводът за парите в Excel

Ако парите в Excel ви интересуват, можете започнете тук. Не забравяйте, че ако сте абонат на Microsoft 365 и търсите работна книга за финансово управление или инструмент за бюджетиране, можете да добавите пари в Excel без допълнителни разходи. Той предлага функции, често срещани в други приложения за бюджетиране и финансово управление, за да ви помогне да контролирате финансите си и да постигнете финансовите си цели.

След като вашите акаунти са включени в Money in Excel, можете да актуализирате вашите транзакции и електронни таблици, като синхронизирате дейността си редовно. Това ще ви позволи да видите целия си финансов живот в работната книга Money in Excel и да направите необходимите движения, за да поддържате финансите си в правилната посока.