Обща годишна доходност на биткойн (1

От скромното си начало през 2008 г. до днес, историята на биткойн е сравнително кратка, но много наситена със събития. Оригиналният протокол за тази популярна цифрова валута е създаден през 2008 г. от Сатоши Накамото, за който се смята, че е псевдоним на неизвестен разработчик или група разработчици.

Накамото стартира биткойн мрежата само година по-късно и започна да копае валутата – приблизително 1 милион биткойни бяха добити през първите години. Създателят(ите) на този първи по рода си актив разработиха криптовалутата в отговор на Великия Рецесията от 2007-2009 г., предизвикана от недоверието към традиционната банкова система и опасенията за нейната стабилност.

Като се имат предвид последните стойности на биткойн, трудно е да се повярва, че валутата за първи път започна да се търгува на борси през 2010 г. под $0,10. Оттогава той преживя астрономически растеж и някои доста диви колебания в цените. При най-новия си връх един биткойн струваше над 64 000 долара – далеч от търговията за стотинки в най-ранните си дни.

Независимо дали мислите да инвестирате в биткойн или сте държали тази криптовалута от няколко години, забавно е да погледнете назад към историята на този новаторски актив. Прочетете за прозрения относно основните етапи на биткойн, историческата възвръщаемост и как възвръщаемостта му се сравнява с тази на други активи.

Основни етапи на ефективността на биткойн

Откакто е създаден, биткойн е преживял няколко етапа. Ето един поглед назад към някои от най-значимите моменти в кратката история на тази криптовалута:

• През март 2010 г. биткойн започна да се търгува на вече несъществуващия биткойн пазар, една от първите борси за криптовалути.
• Мъж от Флорида на име Ласло Ханиец купи пица с 10 000 биткойни през май 2010 г., което направи първия път, когато някой използва валутата, за да закупи нещо.
• През юни 2011 г. биткойнът отбеляза първия си значителен скок на цената, изкачвайки се до стойност от $29,60 (от само $0,30 през януари), преди да спадне отново по-късно същата година.
• Втората половина на 2013 г. отбеляза друг голям скок – от 68 долара на 4 юли до 1237 долара на 3 декември, преди отново да спадне.
• Едно от най-значимите увеличения на биткойн се случи през 2017 г., като стойността му нарасна от около 1000 долара в началото на годината до 19 345 долара до средата на декември.
• Шумът на биткойн охлади през 2018 г., което доведе до значителни спадове – най-ниската му стойност беше около $3232 през декември същата година.
• През 2019 г. биткойнът отбеляза нов скок, достигайки $13,813 на 26 юни, преди да спадне.
• След като видяхме скромни възходи и падения през октомври 2020 г., стойността на биткойн отново започна да расте. Той достигна астрономически връх от над 66 000 долара през ноември 2021 г.

Обща възвръщаемост на биткойн (10 години, 5 години, 3 години, 1 година)

Въпреки че биткойнът не е освободен от нестабилността на криптовалутите, която често изпитват, той е донесъл впечатляваща възвръщаемост през годините. Ето един поглед към годишната доходност на биткойн от 2010 до 2021 г.:

Диаграма за 10-годишна възвръщаемост на биткойн
Година	Възвръщаемост (%)
2011	1,473
2012	186
2013	5,507
2014	-58
2015	35
2016	125
2017	1,331
2018	-73
2019	95
2020	301
2021	90

И ето поглед върху месечната възвръщаемост, ако искате да се гмурнете по-дълбоко:

Биткойн месечна доходност
Година	януари	фев.	март	април	Може	юни	Юли	авг.	септ.	октомври	ноем.	декември
2010	N/A	N/A	N/A	N/A	N/A	N/A	N/A	N/A	N/A	210.99%	N/A	44.09%
2011	73.33%	65.38%	-8.77%	346.09%	149.71%	84.21%	-17.08%	-38.58%	-37.32%	-36.77%	-8.62%	58.92%
2012	16.10%	-11.31%	N/A	N/A	4.65%	29.15%	39.76%	8.66%	22.05%	-9.68%	12.23%	7.48%
2013	51.07%	63.55%	178.70%	49.66%	-7.48%	-24.31%	8.92%	32.76%	0.64%	48.82%	470.94%	-33.15%
2014	16.49%	-38.87%	-22.53%	0.22%	10.90%	1.15%	-7.18%	-18.28%	-19.43%	-12.96%	10.97	-15.12%
2015	-31.34%	16.27%	-3.90%	-3.43%	-2.52%	14.91%	7.42%	-19.12%	2.82%	31.92%	21.44%	13.75%
2016	-13.98%	17.95%	-4.71%	7.91%	17.92%	26.68%	-7.19%	-7.72%	5.97%	14.89%	6.27%	29.75%
2017	0.22%	23.18%	-9.26%	25.28%	70.38%	7.70%	16.23%	64.23%	-7.91%	47.94%	54.18%	39.25%
2018	-25.88%	0.67%	-32.86%	33.25%	-18.85%	-14.71%	20.79%	-9%	-5.67%	-4.06%	-36.54%	-8.18%
2019	-7.34%	11.04%	7.49%	29.70%	60.85%	36.41%	-6.81%	-4.84%	-13.65%	10.48%	-17.55%	-4.64%
2020	29.91%	-8.62%	-24.94%	34.56%	9.57%	-3.38%	24.06%	2.74%	-7.46%	28.04%	42.77%	46.97%
2021	14.37%	36.41%	30.11%	-1.78%	-35.38%	-6.09%	18.63%	13.42%	-7.02%	39.90%	-7.22%	-18.75%
2022	-16.70%	12.18%	5.41%

Въпреки че биткойн е претърпял някои дивни месечни колебания в цените и няколко години, когато стойността му е намаляла, можете да видите, че спадовете му са засенчени от някои невероятни печалби. Сега нека проучим как стойността на биткойн се е променила за 10, 5, 3 и 1 години.

Биткойн 10-годишна възвръщаемост

Да приемем, че сте купили един биткойн на 31 декември 2011 г. за $5,27, цената му към момента. Ако сте държали този един биткойн до 31 декември 2021 г., той щеше да струва $46 197,31, а общата ви възвръщаемост на инвестициите за 10 години ще бъде 876 509%. За да изчислим 10-годишната възвръщаемост на инвестицията, използвахме следната формула:

ROI = Последна стойност – първоначална стойност / обща цена * 100

Сега, нека включим нашите номера:

876,509% = 46,197.31 – 5.27 / 5.27 * 100

Биткойн 5-годишна възвръщаемост

Също така ще приемем, че сте закупили един биткойн за този пример. Един биткойн беше оценен на 965,31 долара на 31 декември 2016 г., а стойността му се покачи до 46 197,31 долара до 31 декември 2021 г. Използвайки нашето изчисление по-горе, общата ви възвръщаемост на инвестициите за тези пет години ще бъде 4686%.

Биткойн 3-годишна доходност

Един биткойн беше оценен на 3747,39 долара на 31 декември 2018 г., а стойността му се покачи до 46 197,31 долара в края на 2021 г. Вашата обща възвръщаемост на инвестициите за тези три години ще бъде 1133%.

Биткойн 1-годишна доходност

Ако сте закупили един биткойн на 31 декември 2020 г., щяхте да платите около $28 972,40. За една година тази стойност щеше да се увеличи до 46 197,31 долара. Вашата обща възвръщаемост за тази година ще бъде 59%.

Сравнена многогодишна възвръщаемост на биткойн

Първоначална стойност	Крайна стойност	ROI (%)
10 години (2011-2021)	$5.27	$46,197.31	876,509%
5 години (2016-2021)	$965.31	$46,197.31	4,686%
3 години (2018-2021)	$3,747.39	$46,197.31	1,133%
1 година (2020-2021)	$28, 972.40	$46,197.31	59%

Колко бихте имали, ако инвестирахте $1000 в биткойн преди 10, 5, 3 или 1 година

Вместо да купувате един биткойн, да кажем, че сте решили да инвестирате 1000 долара в биткойн. Ето погледнете как би се представила тази инвестиция от $1000, ако сте купили и държали своите биткойни за 10, 5, 3 и 1 години.

Начална цена	Брой закупени биткойни	Крайна стойност
10 години (2011-2021)	$5.27	189.8	$8,766,092.98
5 години (2016-2021)	$965.31	1.04	$47,857.49
3 години (2018-2021)	$3,747.39	0.27	$12,327.86
1 година (2020-2021)	$28,972.40	0.03	$1,594.53

Докато най-ранните инвеститори на биткойн биха се възползвали най-много от закупуването и държането на своите биткойни, тези, които инвестираха наскоро, също се справиха добре.

Как биткойн се сравнява с други класове активи?

Ако сте любопитни как възвръщаемостта на биткойн се сравнява с тази на други класове активи, ето как годишната и обща възвръщаемост се сравняват със златото, недвижимите имоти и S&P 500.

(Внимание спойлер: Биткойн превъзхожда и трите актива с огромен марж.)

Биткойн срещу злато

Ако сравните възвръщаемостта на биткойн с възвръщаемостта на златото, ще забележите сериозна разлика. Биткойн има средна годишна възвръщаемост от 1576% и обща възвръщаемост от 18,912% от 2010 до 2021 г., докато Златните акции на SPDR имат средна годишна доходност от едва 5,14% и обща възвръщаемост от 61,67% спрямо същата месечен цикъл.

Година	биткойн Възвръщаемост (%)	SPDR Златни акции (GLD) Доход (%)
2005	–	17.76
2006	–	22.55
2007	–	30.45
2008	–	4.92
2009	–	24.03
2010	9,900	29.27
2011	1,473	9.57
2012	186	6.6
2013	5,507	-28.33
2014	-58	-2.19
2015	35	-10.67
2016	125	8.03
2017	1,331	12.81
2018	-73	-1.94
2019	95	17.86
2020	301	24.81
2021	90	-4.15

Биткойн срещу Недвижим имот

Нека видим дали недвижимите имоти са се представили по-добре в сравнение с биткойн. Криптовалутата осигури огромна средна годишна възвръщаемост от 1576% и обща възвръщаемост от 18,912% от 2010 до 2021 г. докато Vanguard Real Estate ETF имаше средна годишна възвръщаемост от 13,49% и обща възвръщаемост от 161,91% спрямо същата месечен цикъл. И така, недвижимите имоти отчетоха малко по-висока възвръщаемост от златото, но все още не се доближиха до възвръщаемостта на биткойн.

Година	биткойн Възвръщаемост (%)	Vanguard Real Estate ETF Възвръщаемост (%)
2005	–	12
2006	–	35.2
2007	–	-16.38
2008	–	-36.98
2009	–	29.76
2010	9,900	28.44
2011	1,473	8.62
2012	186	17.67
2013	5,507	2.42
2014	-58	30.29
2015	35	2.37
2016	125	8.53
2017	1,331	4.95
2018	-73	-5.95
2019	95	28.91
2020	301	-4.72
2021	90	40.38

Биткойн срещу S&P 500 (фондов пазар)

S&P 500 не се справи много по-добре в сблъсъка си с биткойн. От 2011 до 2021 г. Vanguard S&P 500 ETF осигурява средна годишна възвръщаемост от 15,74% и обща възвръщаемост от 173,14%. Въпреки че тези цифри не са твърде объркани, средната годишна възвръщаемост на биткойн за същия период е огромните 819%, а общата му възвръщаемост е 9,012%.

Година	биткойн Възвръщаемост (%)	VOO, Vanguard SP500 ETF Възвръщаемост (%)
2011	1,473	2.09
2012	186	15.98
2013	5,507	32.33
2014	-58	13.63
2015	35	1.35
2016	125	11.93
2017	1,331	21.78
2018	-73	-4.42
2019	95	31.46
2020	301	18.35
2021	90	28.66

Как биткойн се сравнява с най-добре представящите се акции?

Анализирахме как биткойн се сравнява със златото, недвижимите имоти и фондовия пазар, но как се съпоставя с някои от най-добре представящите се акции? Ето как тази популярна криптовалута се изправя срещу големи компании като Amazon, Apple, Berkshire Hathaway, JP Morgan, Microsoft, Visa и Walmart.

Разгледахме средната годишна и обща възвръщаемост за всеки актив. Тези данни предполагат, че сте закупили актива през 2010 г. и сте го държали до 2021 г.

Актив	Средна годишна възвръщаемост (%)	Обща възвръщаемост (%)
биткойн	1,576%	18,912%
Amazon	35.54%	426.48%
Apple	33.22%	398.61%
Berkshire Hathaway	14.31%	171.76%
JP Morgan	13.53%	162.40%
Microsoft	23.92%	287.04%
виза	23.10%	277.37%
Walmart	10.08%	120.94%

Долния ред

Докато някои инвеститори може да са скептични по отношение на криптовалутата, позовавайки се на опасения относно нестабилността на пазара и висок риск от загуба, представянето на биткойн във времето рисува розова картина. Със своята дълготрайност и астрономически висока възвръщаемост биткойн си заслужаваше риска за много инвеститори – особено за ранните осиновители.

Разбира се, историческото представяне не гарантира бъдеща възвръщаемост. Така че, ако обмисляте да инвестирате в криптовалута, инвестирайте само това, което можете да си позволите да загубите.