Как да инвестирате във вино: Най-добрите опции за 2022 г

Алтернативните инвестиции са жизнеспособна опция за инвеститори, които искат да разширят портфейла си отвъд акциите и облигациите. Една от нарастващите стоки за инвеститорите е пазарът на вино. Всъщност през март 2022 г. бутилка калифорнийско вино продадени за рекордните $12,300.

Въпреки това, преди да започнете да се запасявате с който и да е добре изглеждащ етикет от хранителния магазин, инвестирането във вино е малко повече от това да вземете бутилка и да я пазите в безопасност за няколко години. Характеристики като възраст, качество, производител, оценки на критиците и цялостна репутация са влияят върху стойността на виното.

Но ако сте енофил, който иска да опита ръката си в събирането на няколко печеливши реколти, ние сме разбито как да инвестирате във вино, плюсовете и минусите на инвестирането във вино и кога може да има смисъл да инвестирате в него.

Какво е Wine Investing?

Точно като другите алтернативни инвестиции, като недвижими имоти и изобразително изкуство, виното поскъпва с течение на времето. Основната концепция за инвестиране във вино не се различава от другите форми на инвестиране. Инвеститор купува бутилки, съхранява ги и се надяваме да ги продаде по-късно на по-висока цена.

В миналото най-доброто инвестиционно вино идваше от регионите Бордо и Бургундия на Франция. Но напоследък други страни се очертаха като забележителни производители на вина от висок клас, включително САЩ, Австралия и Италия.

Не е нужно сами да съхранявате бутилките. Всъщност вината отлежават и поддържат най-добре качеството си, когато се съхраняват в специализирани, контролирани от климата помещения за съхранение на вино. Въпреки че съхранението на вино може да струва солидна сума, това е задължително, когато става въпрос за поддържане на стойността на виното.

Но ако предпочитате да не се справяте с главоболието от обезопасяването на бутилките или недвижимите имоти, за да запазите щайги с най-високо качество, има много начини да извлечете печалба от пино ноар или Шардоне. Можете да инвестирате във фючърси или индекси за вино или дори чрез инвестиционна компания за вино, която прави всичко за бране и избор вместо вас.

Една от причините инвеститорите да инвестират във вино е да добавят диверсификация към портфолиото си. Това е стока, която не е свързана с традиционни активи като акции и облигации и се счита за дългосрочна инвестиция.

Свързани: Как да инвестирате в стоки

Как да намерите най-доброто вино, в което да инвестирате

Независимо дали сте въртящ се и смъркащ ценител или просто небрежно пиете, има конкретни детайли, върху които да се съсредоточите, когато става въпрос за инвестиране във вино. В края на краищата, вие ще дадете някои истински пари за тези бутилки.

Ще искате да сте запознати с основните характеристики и качества, които добавят стойност към определено вино – както и аспекти, свързани с търсенето и предлагането – за да прочетете и анализирате пазара. Ето какво трябва да знаете.

Годината и дълголетието

Едно от първите неща, на които трябва да обърнете внимание, когато купувате бутилка вино, е годината. Често наричан „реколта“, той ви казва годината, в която гроздето е било събрано и произведено във вино. Качеството на виното в бутилка се променя с всяка изминала година и често (но не винаги!) се подобрява с времето.

Независимо от бутилката, вие ще искате да отбележите дълготрайността на вашето вино. Не всички вина отлежават еднакво. Много вина започват да се развалят след 10 години или дори по-малко - всъщност повечето търговски вина се произвеждат за незабавна консумация. Други могат да остареят до 25 години.

Най-големият фактор, който влияе върху стареенето на виното, са танините и киселините в него. Колкото по-високи са киселинността и танините, толкова по-голяма е вероятността то да отлежи в по-вкусно вино, докато отлежава.

Има и друга причина, поради която разбирането на годината на производство е важно. Качеството на виното има много общо с климата. Например, едно дълго, слънчево лято вероятно ще произведе вино с по-добро качество, отколкото година с много дъждове и късна пролет или ранно есенно замръзване. Повечето инвеститори на вино ще знаят не само кога е произведено виното, но и какъв сезон е имал производителят при бране на гроздето.

Производителят на вино

Едно от най-големите въздействия върху това как едно вино ще оцени стойността е кой е производителят на вино. Много от водещите инвестиционни бутилки идват от реномирани производители, като Domaine de la Romanée-Conti или Château Mouton Rothschild. Направете вашето проучване за региона и производителите в района, за да разберете кои от тях правят най-добрите вина всяка година.

История на недостиг и цени

Както всяка инвестиция, търсенето и предлагането играят голяма роля в определянето на цената на виното. Някои производители ще създават само няколкостотин бутилки вино годишно.

Например, винарната Screaming Eagle в долината Напа произвежда само около 500 до 800 бутилки от желаното Каберне Совиньон всяка година. Поради този недостиг това е вино, което бързо се грабва от инвеститори.

Другият фактор, който влиза в цената на бутилка вино, е нейната ценова история. Ако цените на определени бутилки на производител и реколта се повишат за кратък период от време, шансовете цената да продължи да нараства са големи.

Оценки на критиците

Друг фактор, който трябва да имате предвид, когато инвестирате, е какво казват винените критици за конкретни бутилки вино. Всъщност оценките на виното могат да окажат значително влияние върху стойността на виното.

Популярна и реномирана скала за оценка е Wine Spectator100-точкова скала. Всичко, оценено между 95 и 100 или обозначено като „Класика“, може да бъде достойна инвестиция.

Търсите повече алтернативни инвестиции? Инвестиции, защитени от инфлация: 6 начина да защитите портфолиото си през 2022 г

Как да инвестирате във вино

Ако искате да инвестирате във вино, има три основни начина да го направите.

Инвестирайте в бутилки вино

Традиционният начин за инвестиране във вино е закупуването на бутилки на търг или директно от производителите. Някои от най-добрите аукционни къщи за закупуване на вино включват Sotheby's, Christie's, Heritage Auctions, Curated и WineBid. Можете също да закупите чрез борса за вино, като Cavex или London International Vintners Exchange (Liv-ex).

Можете също да закупите фючърси за вино, което е, когато купувате вино, което все още е в бъчвата. Познат като en Primeur инвестиране, това е по-рисков, но по-евтин начин да инвестирате във вино. Въпреки това е много важно да се проучи производителят на вино и вината, които е произвеждал в миналото.

Инвестирайте във винени запаси

Друг начин да инвестирате във вино е да закупите акции в компании от индустрията, като производители на вино или търговци. Едно от предимствата на този маршрут е, че не е нужно да се притеснявате за разходите и да имате необходимия опит, необходим за закупуване на бутилки вино с инвестиционен клас. Вместо това просто инвестирате в самите компании. Въпреки това, защото сте инвестиране в акции, вашата инвестиция може да бъде повлияна от по-широки пазарни движения.

Инвестирайте във Wine Platforms

И накрая, по-нов начин за инвестиране във вино е да го направите чрез платформи за инвестиране. Тези платформи извършват всички изследвания и купуват вина вместо вас, така че не е нужно да се притеснявате за разбирането на сложността, която влиза в производството на вино. Нито трябва да се притеснявате за съхранението на вино, което е от съществено значение, когато инвестирате във вино.

Много от тези платформи също ви позволяват да купувате дробни акции от бутилка вино, което го прави по-достъпно за обикновения инвеститор. Някои от по-популярните платформи за инвестиране на вино включват:

• Виновест
• Винт
• Рали
• Култово вино

Добра инвестиция ли е Fine Wine?

Всички сериозни инвеститори знаят, че диверсифицирането на портфейла е един от начините за стимулиране на растежа на инвестициите и ограничаване на излагането на риск. Виното е само една от многото алтернативни инвестиции, които могат да се използват диверсифицирайте портфолиото си и хеджирайте срещу пазарен риск.

Ако вече имате солидно портфолио и искате да диверсифицирате и - най-важното - да се наслаждавате на ученето, събирането и пиенето на вино, може да има смисъл да разгледате инвестициите във вино.

Може просто да бъдете щедро възнаградени. Според Liv-ex, изисканото вино надмина всички други големи пазари през първото тримесечие на 2022 г., затвърждавайки ролята си на жизнеспособен алтернативен актив.

Въпреки това, като всеки вид инвестиране, когато инвестирате във вино, поемате риск. И експертите препоръчват, че е по-добре да ограничите експозицията си в алтернативни инвестиции 10% до 20%.

Плюсове и минуси на инвестиране във вино

Долния ред

Въпреки че инвестирането в изискано вино може да изисква много изследвания, това може да бъде забавна и възнаграждаваща инвестиция за любителите на виното. Неща като реколта, производител и рейтинг на критиците са всички фактори, които трябва да се имат предвид, когато се инвестира в отделни бутилки вино. А за инвеститорите, които не искат да харчат време и енергия за бутилки, има платформи за инвестиране, които улесняват инвестирането в този нарастващ алтернативен актив.

Търсите да попълните портфолиото си? Прочетете за тези популярни инвестиции:

• Как да инвестирате в стартиращи фирми
• Възходът на инвестирането в спортни карти
• Как да инвестираме в чл
• Добра инвестиция ли е златото?