Ако сте търсили печеливша инвестиционна стратегия, ние измислихме това, което смятаме за четирите най-добри инвестиционни стратегии за 2022 г. Тъй като всички инвеститори имат свой собствен уникален „профил на инвеститор“, ние избрахме четири стратегии, които ще отговарят на повечето предпочитания на инвеститорите.
Таблицата по-долу предоставя обобщение на всичките четири стратегии, включително за какво е най-подходяща всяка, която е типична времева рамка на инвестицията, независимо дали е активна или пасивна, необходимото количество познания за пазара и специалността минуси. Разгледайте таблицата, след което прочетете подробните обобщения за всяко по-долу.
| Стратегия | Най-доброто за | Инвестиционен срок | Активен или пасивен | Изисква се пазарно познаване | Недостатъци |
| Инвестиране на стойност | Ловци на изгодни сделки | Тъй като изгодните запаси станат достъпни | Полуактивен | Високо | Трудно намиране на акции, успехът не е гарантиран |
| Инвестиране в растеж | Дългосрочни пасивни инвеститори | Постоянно/винаги | Пасивен | Ниска | Висока волатилност, без дивиденти, чувствителен към лихвен процент |
| Импулс Инвестиране | Активни инвеститори | По време на възходящи тенденции | Активен | Много високо | Много практичен, висока степен на умения, трудни за прогнозиране замах |
| Осредняване на разходите в долари | Инвестиране във всички видове пазари | Постоянно/винаги | Пасивен | Ниска | Изисква стабилен паричен поток, без гаранция срещу спадове |
Нашите избори за 4-те най-добри инвестиционни стратегии за 2022 г
За разлика от обичайната ни стратегия, ние няма да се опитваме да класираме четирите най-добри инвестиционни стратегии за 2022 г. Всеки има стойност за определена група инвеститори.
По-долу е даден списък на четирите инвестиционни стратегии, като се подчертава по-долу за какво вярваме, че всяка е най-добра:
- Инвестиране на стойност: Най-добро за ловци на изгодни цени
- Инвестиране в растеж: Най-доброто за дългосрочни пасивни инвеститори
- Импулс за инвестиране: Най-доброто за активни инвеститори
- Осредняване на разходите в долари: Най-доброто за инвестиране във всички видове пазари
Ако сте начинаещ борсов търговец или инвеститор, изборът на подходящия борсов брокер е изключително важен.
Онлайн борсовите брокери ще ви напътстват със своите обширни познания, така че да можете разумно да инвестирате трудно спечелените си долари. Не се замисляйте и кликнете върху състоянието си днес.
Вижте резултатитеБез значение каква инвестиционна стратегия изберете, ще ви е необходима платформа, в която да инвестирате. Разследвайте най-добрите онлайн борсови брокери за начинаещи и на най-добрите инвестиционни приложения където можете да търгувате и инвестирате. Освен това се уверете, че разбирате какво е брокерска сметка, и се запознайте с нашите ръководство за основно инвестиране.
Инвестирането стана много по-лесно през последните години, но колкото повече знаете, толкова по-големи са шансовете ви за успех.
Сега нека преминем към четирите най-добри инвестиционни стратегии за 2022 г.:
Най-добрите инвестиционни стратегии
Инвестиране на стойност: Най-доброто за ловци на изгодни сделки
- Срок на инвестиция: Тъй като изгодните запаси станат достъпни
- Активен или пасивен: Полуактивен
- Необходими познания за пазара: Високо
- Недостатъци: Трудно намиране на акции, успехът не е гарантиран
В известен смисъл инвестирането в стойност е най-почитаният метод за инвестиране. Това е стратегия за лов на изгодни сделки, прилагана към акциите и се използва популярно от Уорън Бъфет.
Основната концепция е, че търсите акции, които са с по-ниска цена спрямо пазара или спрямо специфичния индустриален сектор на компанията. След като общият пазар признае подценяването на компанията, се очаква нейните акции да превъзхождат своите конкуренти.
Често срещан метод за оценка е съотношението цена/печалба или съотношението P/E. Ако съотношението P/E на една компания е 12, а средната стойност за индустриалния сектор е 22, при равни условия, компанията се счита за подценена.
Други методи за оценка включват съотношения цена-към-резервация, цена-продажби и съотношения цена/печалба-нарастване (PEG).
Има различни начини за инвестиране в стойностни акции, включително индивидуални акции и инвестиране в ETFs които са специализирани в ценни акции.
Ако ще инвестирате в едно от двете, помислете за диверсифицирана брокерска платформа, напр Е*ТЪРГОВИЯ или TD Ameritrade. И едното, и другото ще ви позволи да търгувате с двете ценни книжа.
Като алтернатива можете да помислите за робо-съветник като Подобрение. Те държат вашите средства, инвестирани в американски акции, в акции на стойност.
Ако сте начинаещ борсов търговец или инвеститор, изборът на подходящия борсов брокер е изключително важен.
Онлайн борсови брокери като Robinhood ще ви напътстват със своите обширни познания, така че да можете разумно да инвестирате трудно спечелените си долари. Не се замисляйте и щракнете по-долу.
Започнете да инвестиратеИнвестиране в растеж: Най-доброто за дългосрочни пасивни инвеститори
- Срок на инвестиция: Постоянно/винаги
- Активен или пасивен: Пасивен
- Необходими познания за пазара: Ниска
- Недостатъци: Висока волатилност, без дивиденти, чувствителен към лихвен процент
Акциите с растеж може да са класическият начин за инвестиране на фондовия пазар. По дефиниция, акция за растеж е компания, която влага своите приходи в бъдещ растеж. Поради тази причина те или плащат много малко като дивиденти, или изобщо не плащат.
Но инвеститорите в растеж не търсят приходи от дивиденти. Вместо това фокусът е върху дългосрочното поскъпване на капитала. Акциите на растеж имат история на предоставяне на превъзходни дългосрочни печалби. Това е особено вярно за акциите на растеж с малка капитализация, с техните по-добри и по-бързи цикли на растеж. Това са пословичните ситуации, при които купувате акции за 20 долара и гледате как се покачват до 100 долара три години по-късно. Поне това е надеждата.
Но исторически стратегията работи много добре. Нещо повече, това е пасивен начин за инвестиране. Не е нужно да се занимавате толкова много с отделните акции, а по-скоро с ETF, които се фокусират върху акциите на растеж.
Можете да инвестирате в акции за растеж чрез всеки от брокерите, изброени по-горе, или чрез Betterment. Но ако искате да избирате свои собствени инвестиции, помислете М1 финанси.
Подобно на Betterment, M1 Finance е робот-съветник. Но те ви позволяват да избирате свои собствени индивидуални акции и ETF. След като го направите, те ще осигурят професионално управление на вашето портфолио безплатно. Това е един от най-добрите налични робо-съветници, представляващ хибрид между автоматизирано управление и самостоятелно насочено инвестиране.
Инерционно инвестиране: Най-доброто за активни инвеститори
- Срок на инвестиция: По време на възходящи тенденции
- Активен или пасивен: Активен
- Необходими познания за пазара: Много високо
- Недостатъци: Много практичен, висока степен на умения, трудни за прогнозиране замах
Това е практична, високорискова форма на инвестиране и не е за всеки. Основната стратегия е инвеститорът да се възползва от инерцията на акциите. Тоест, нарастващите акции продължават да растат, докато падащите акции продължават да падат.
Инерционният инвеститор може да прави пари от двете страни на уравнението. Купувайки нарастващи акции, инерционният инвеститор се възползва от продължаващия ръст на цените. Но ако той или тя иска да се възползва от обратната страна, това е просто въпрос на къса продажба на губещите позиции и им позволява да продължат да намаляват. Инвеститорът прави пари, колкото повече акциите падат в стойността си.
Въпреки че този метод на инвестиране може да бъде много печеливш на пазари с ясни насоки, той не е лишен от рискове – и те са значителни.
Първо, това не е пасивна инвестиционна стратегия. Инерционният търговец трябва непрекъснато да следи своето портфолио, да търси позиции за покупка и продажба, докато се развиват.
Второ, има много реална възможност или цената на акциите, или посоката на пазара да се промени в кратък срок. Ако е така, инвеститорът с инерция може да остане с група акции, които внезапно се насочват в грешна посока.
Въпреки че можете да се възползвате от импулсното инвестиране със средства, това най-популярно се прави с отделни акции. Най-добрите сметки, които да използвате за инерционно инвестиране, ще бъдат борсовите брокери, напр Е*ТЪРГОВИЯ, TD Ameritradeи инвестиционното приложение Робин Худ.
Искате ли да се развивате като инвеститор, независимо от вашето ниво?
Public.com е платформата за инвестиране, която помага на хората да станат по-добри инвеститори. Изградете своето портфолио заедно с над милион други членове на общността.
Свали сегаОфертата е валидна за жители на САЩ над 18 години и подлежи на одобрение на акаунта. Може да има и други такси, свързани с търговията. Вижте Public.com/disclosures.
Осредняване на разходите в долари: Най-доброто за инвестиране във всички видове пазари
- Срок на инвестиция: Постоянно/винаги
- Активен или пасивен: Пасивен
- Необходими познания за пазара: Ниска
- Недостатъци: Изисква стабилен паричен поток, без гаранция срещу спадове
Осредняването на разходите в долари (DCA) е предпочитаната инвестиционна стратегия за масите. Това е така, защото това е напълно пасивен начин за инвестиране. Толкова е ефективен, че дори не е нужно да се притеснявате за времето на пазара. Това го прави идеален за всеки, който иска да спестява за пенсиониране или да изгради дългосрочно богатство.
Силата на DCA е неговата простота. Избирате фиксирана сума пари, която да инвестирате редовно, като седмична, месечна или внесена от вашата заплата.
Тъй като същата сума пари редовно влиза във вашата инвестиционна сметка, вие продължавате да трупате главница. Средствата се разпределят в предварително определен микс от портфейл. Това може да включва комбинация от акции, облигации, пари в брой и други инвестиции.
Самата инвестиционна стратегия е почти самонаблюдаваща се. Тъй като винаги инвестирате една и съща сума пари, вие ще купувате по-малко акции или фондове, когато цените са по-високи. Но когато цените са по-ниски, вашите фиксирани вноски ще закупят повече акции. Това ще ви даде вградена стратегия да купувате, когато цените са ниски, и да купувате по-малко, когато цените са високи.
Въпреки това предимство, DCA не гарантира, че никога няма да загубите пари. Точно както при всеки друг вид инвестиране, стойността на портфейла ви може да намалее по време на общ спад на пазара. Но постоянната практика на инвестиране почти гарантира дългосрочен успех. Можете да се възползвате от усредняването на разходите в долари, като настроите редовни вноски за най-добрите робо-съветници. Ако сте нов инвеститор, който искате да натрупате средства за инвестиране, помислете за робот-съветник като скривалище. Но за повечето други инвеститори, Подобрение ще работи добре с усредняване на разходите в долари.
Ръководство за инвестиционни стратегии
Дългосрочно инвестиране
В известен смисъл дългосрочното инвестиране е ключът към всяко инвестиране. Това е така, защото крайната цел е да се уверите, че вашето богатство расте в дългосрочен план. В крайна сметка един инвестиционен портфейл ще се покачва и намалява в краткосрочен план. Но това, което наистина има значение при инвестирането, е къде е вашето портфолио след 10, 20 или 30 години.
Поради тази причина се запознайте с най-добрите дългосрочни инвестиции. Те включват преди всичко акции и недвижими имоти.
С акциите можете да се възползвате от четирите най-добри инвестиционни стратегии, които изложихме по-горе. Това може да се направи с отделни акции или с ETF, както и чрез самостоятелно насочвано инвестиране или чрез използване на робо-съветници - това е ваш избор.
В повечето отношения обаче недвижимите имоти ще бъдат по-сложно допълнение към портфолиото ви. Това е така, защото високата цена на недвижимите имоти означава, че ще са необходими големи суми капитал за участие. Тоест, ако инвестирате в отделни имоти.
Една проста алтернатива е да се възползвате от платформите за краудфандинг за недвижими имоти. Това са онлайн партньорски инвестиционни платформи, където инвеститорите влагат парите, инвестирани от спонсори на сделки. Повечето от сделките се инвестират в търговски имоти, като търговски площи, офис сгради и големи жилищни комплекси.
Но предимството на краудфандинга за недвижими имоти е, че всичко, което трябва да направите, е да вложите пари. Спонсорите управляват проекта вместо вас. След това ще получавате редовен доход от дивидент, голямо парично изплащане в края на срока или комбинация от двете.
Една от най-добрите платформи за краудфандинг за недвижими имоти е Фондация. Той предлага на инвеститори от всякакъв размер възможността да участват в инвестиране в търговски недвижими имоти само с $500.
Roth IRAs
И като говорим за дългосрочно инвестиране, може да помислите и за отваряне на Roth IRA. Той предлага перспектива за необлагаем доход при пенсиониране. Разгледайте най-добрите Roth IRAs, да видите кой ще работи най-добре за вас и отворете акаунт днес.
Накарайте своя пенсионен план да работи за вас, като инвестирате в Roth IRA.
Roth IRAs ви позволяват да спестявате пари за пенсиониране, като същевременно осигуряват гъвкавостта, която липсва на традиционните пенсионни планове. Щракнете по-долу, за да научите повече.
Отворете Roth акаунт днесКраткосрочно инвестиране
Колкото и важно да е дългосрочното инвестиране като основна инвестиционна стратегия, краткосрочното инвестиране заема важно място във вашето портфолио.
На първо място е фонд за спешни случаи. Целта на фонда не е само да разполага с пари за спешни случаи, но и да ви попречи да ликвидирате инвестиционния си портфейл в момент на нужда. Това може да ви принуди да продадете инвестиция на загуба, за да покриете краткосрочна извънредна ситуация.
Най-добрият тип сметка за паркиране на фонд за спешни случаи е високоликвидна банкова сметка. Това може да включва сметка на паричния пазар или спестовна сметка. Дори и да не плаща много лихви, парите ще бъдат там, когато са необходими.
В противен случай проучете най-добрите краткосрочни инвестиции да добавите към портфолиото си за целите на ликвидността.
Без значение колко агресивно инвестирате, поне малка част от портфолиото ви трябва да се държи в краткосрочни инвестиции. Това ще осигури необходимата ликвидност, за да се възползвате от инвестиционните възможности, когато те възникнат. Това ще бъде особено важно по време на спада на пазара, когато „акциите излизат на продажба“. След това можете да ликвидирате краткосрочни инвестиции, за да закупите акции на много ниски цени.
Краткосрочните инвестиции предоставят и друга много важна функция. Като имате поне 10% или 20% от портфолиото си в безопасни инвестиции, можете да намалите волатилността във вашия портфейл.
Например, да кажем, че 100% от портфолиото ви е в акции. Ако пазарът претърпи спад от 25%, портфолиото ви ще падне с 25%.
Но ако 80% са в акции и 20% са в краткосрочни инвестиции, 25% удар върху акциите ще намали портфолиото ви само с 20%.
Значението на диверсификацията
Примерът, даден по-горе, демонстрира важността на диверсификацията, поне що се отнася до включването на краткосрочни инвестиции във вашето портфолио. Но диверсификацията надхвърля краткосрочните инвестиции.
Може също да искате да държите дългосрочни облигации в портфейла си. Те не само осигуряват по-високо ниво на доход от краткосрочните инвестиции, но ако лихвените проценти паднат в бъдеще, дългосрочните облигации могат да доведат до поскъпване на капитала.
Вече обсъдихме значението на недвижимите имоти в портфолиото. Въпреки че работи много по начина, по който акциите правят, за да осигурят дългосрочен растеж, това е диверсификация, далеч от портфолиото на изцяло хартия. В крайна сметка недвижимите имоти са „реален актив“. Има голям потенциал той да осигури положителна възвръщаемост, дори докато инвестициите на хартия, като акциите, намаляват.
Още една диверсификация на портфолиото, която настъпва бързо през последните години, е криптовалутата. Въпреки че съществува едва от 2009 г., крипто – особено биткойн – лесно превъзхожда както акциите, така и недвижимите имоти.
Запознайте се с как да инвестирате в биткойн и други криптовалути. Не е нужно да поставяте голям процент от портфолиото си в криптовалута. 3% до 5% ще бъде всичко, от което се нуждаете. Това ще сведе до минимум риска от големи загуби, но ще ви позволи да участвате в големи печалби.
За да инвестирате в криптовалута, ще трябва да научите и за най-добрите крипто борси. Само шепа масови инвестиционни брокери ви позволяват да инвестирате в крипто, така че крипто борсите са най-добрата игра с този клас активи.
Ако имате малко повече време, прочетете проницателния текст на Джеф Роуз Четири начина, по които правя пари с крипто. Оказва се, че има няколко начина да печелите пари с криптовалута. В един пример Джеф обяснява как печели 8,6% от своя крипто баланс с BlockFi.
И накрая, ако имате множество инвестиционни сметки, може да искате да ангажирате услугите на доставчик на управление на богатство. Пример е Личен капитал. Те ще управляват множество акаунти за една годишна фиксирана такса.
Създайте своето портфолио с криптовалута днес
Public има различни функции, които го правят най-доброто място за започване на търговия. Започнете да инвестирате днес!
Започнете да инвестирате в криптоОфертата е валидна за жители на САЩ над 18 години и подлежи на одобрение на акаунта. Може да има и други такси, свързани с търговията. Вижте Public.com/disclosures.
Намерете инвестицията си с целите си
Нека заявим основно, че няма начин да определим времето на инвестиционните пазари с някаква степен на сигурност. Но можете да се включите в малко време с вашите инвестиционни цели.
Например, трябва да имате дългосрочни инвестиционни цели, предимно пенсиониране. Но може да имате и дългосрочни цели за проекти като финансиране на образованието на вашите деца в колеж или изплащане на ипотеката си.
Може също да искате да имате междинна инвестиционна кофа. Това може да включва спестяване на пари за авансово плащане за къща, периодична подмяна на колата ви или формиране на бъдеща мечта за закупуване на ваканционен дом.
От краткосрочна страна, може да искате да имате инвестиционни цели за спестяване за почивка, планиране на сватба или дори за дългоочаквана козметична операция.
Всеки вид инвестиция, независимо дали е дълга, междинна или краткосрочна, трябва да бъде правилно инвестирана за съответния времеви хоризонт.
Например, дългосрочните инвестиции трябва да се държат предимно в активи за растеж, като акции и недвижими имоти. Междинните инвестиционни цели трябва да се съсредоточат върху по-консервативни активи, ориентирани към растежа, като по-нисък микс от акции с голямо количество облигации. И накрая, краткосрочните инвестиционни цели трябва да се държат в краткосрочни инвестиции, които вероятно ще запазят стойността си.
Но по пътя не забравяйте да поддържате кредита си в добро състояние. Без значение колко голям е вашият инвестиционен портфейл, трябва да поддържате дълга си до абсолютен минимум. Ипотека за жилище и заем за кола може да са неизбежни, но да имате десетки хиляди долари дълг по кредитна карта няма смисъл, дори ако имате голяма инвестиционна позиция. Лихвата, която ще плащате по дълга по кредитна карта, е твърде висока, за да бъде оправдана от възвръщаемостта на инвестициите.
И ако имате кредитни проблеми, проучете най-добрият кредитен ремонт услуги. Лошата кредитна лихва може да ви струва повече лихва, отколкото печелите от инвестициите си. Не забравяйте да коригирате всички кредитни проблеми, когато възникнат.
С Credit Repair можете да се върнете към финансовото здраве, от което се нуждаете.
Лошата кредитна история може да окаже влияние върху личните ви финанси и извън нея. Щракнете по-долу и разберете как да започнете ремонта днес.
Поправете моя кредитКак намерихме най-добрите инвестиционни стратегии
При изготвянето на нашия списък с четирите най-добри инвестиционни стратегии за 2022 г. ние разчитахме в голяма степен на следните пет критерия:
- Най-добро за: Инвестиционната стратегия има полза само ако работи добре за голям брой инвеститори.
- Срок на инвестиция: За инвеститорите е важно да знаят дали дадена стратегия е проектирана за дългосрочен или краткосрочен план. Инвеститорите показват определено предпочитание към двете.
- Активен или пасивен: Много инвеститори искат да инвестират парите си, но продължават да се занимават с други неща. Пасивното инвестиране е по-добрият избор за тях. Други искат да участват в процеса, което благоприятства активното инвестиране.
- Необходими познания за пазара: Всяка от четирите стратегии изисква различно ниво на знания. Колкото по-активна е стратегията, толкова по-високо ниво на знания се изисква.
- Недостатъци: Точно както за инвеститорите е важно да знаят основните стилове на всяка инвестиционна стратегия, те трябва да знаят и всички потенциални негативи. Има две или три, свързани с всяка стратегия и трябва да сте доволни от тези резултати.
В допълнение, ние също така отчитаме популярността на всяка от четирите инвестиционни стратегии, които представихме. Всеки от тях е популярен именно защото се харесва на голяма част от инвестиционното население.
Често задавани въпроси относно инвестиционните стратегии
Кои са добрите дългосрочни инвестиции?
Причината, поради която диверсификацията представлява най-добрата дългосрочна инвестиционна стратегия, е, че няма начин да се знае, че даден клас активи ще се представя добре или в дългосрочен спад. Като разпределите парите си наоколо, ще имате възможност да се възползвате от класовете активи, които печелят, дори когато други намаляват.
Кои са добрите краткосрочни инвестиции?
Проблемът в наши дни е ниските добиви. Повечето банкови активи възвръщат по-малко от 1% годишно. Но можете да увеличите тези печалби, като добавите малка позиция в заемите между партньори, като LendingClub. Това са заеми, които давате на потребителите, които могат да достигнат средно до 10%.
Как мога да сведа до минимум риска, докато инвестирам?
Вижте също нашите ръководства:
- Как да инвестирате $1,000
- Как да инвестирате $5,000
- Как да инвестирате $10,000
Резюме на най-добрите инвестиционни стратегии
Обобщението по-долу е това, което вярваме, че са четирите най-добри инвестиционни стратегии за 2022 г., както и за кого смятаме, че всяка стратегия е най-добра:
- Инвестиране на стойност: Най-добро за ловци на изгодни цени
- Инвестиране в растеж: Най-доброто за дългосрочни пасивни инвеститори
- Импулс за инвестиране: Най-доброто за активни инвеститори
- Осредняване на разходите в долари: Най-доброто за инвестиране във всички видове пазари
Каквато и стратегия да изберете, важно е да изберете една. Няма магически куршуми, когато става въпрос за инвестиране. Най-важната стратегия е да участвате в процеса и да го правите на последователна основа. Как точно правите това, дори и да е напълно пасивно, ще бъде много по-добре от това да не правите абсолютно нищо.