OurCrowd Review 2022: Инвестирайте в обещаващи стартиращи фирми

Ако някога сте виждали хитови предавания като Shark Tank, може да си помислите, че трябва да сте мултимилионер, за да инвестирате в обещаващи стартиращи компании. Традиционно това е донякъде така и получаването на достъп до сделки за рисков капитал (VC) изисква огромен капитал и връзки.

Но с компании като OurCrowd, акредитираните инвеститори могат да инвестират в обещаващи стартиращи компании от цял ​​свят, започвайки с $10 000. И най-хубавото е, че инвестирате заедно с OurCrowd при същите условия и със същия собствен интерес.

Но инвестирането на VC е рисковано и не е подходящо за всеки инвеститор. Ето защо този преглед на OurCrowd обхваща как работи тази платформа, какви са плюсовете и минусите и как да решите дали е подходяща за вас.

Плюсове минуси

Какво е нашата тълпа?

OurCrowd е глобален рисков капитал платформа за инвестиране в стил, която позволява на акредитирани инвеститори да участват в обещаващи стартиращи фирми.

Компанията е основана през 2013 г. и оперира от Йерусалим, Израел. От създаването си, OurCrowd е нараснал до над 192 000 инвеститори в 195 държави и е инвестирал в над 320 държави.

Основната разлика между OurCrowd и много платформи за инвестиране в стил VC е, че OurCrowd има кожа в играта. Това означава, че инвестира в компаниите, които изброява, и също така поема по-активна роля в подпомагането на растежа на тези компании. Това може да включва всичко - от предоставяне на наставничество като член на борда до набиране на съветници в индустрията или помощ при бъдещи кръгове за набиране на средства.

За кого е нашата тълпа?

Ако сте акредитиран инвеститор, който иска да се включи стартиращо инвестиране, OurCrowd е една от най-добрите ви опции. Между строгия си процес на проверка и факта, че има личен интерес към своите членове, платформата ви позволява да инвестирате в качествени стартиращи фирми. Това не е просто пазар, където всяка стартираща компания може да търси финансиране; само компании от най-високо ниво правят съкращенията.

Това каза, трябва да помислите за вашето толерантност към риска преди да се регистрирате. Началното инвестиране е един от най-рисковите видове инвестиране и възвръщаемостта не е гарантирана.

Какво предлага OurCrowd?

В OurCrowd получавате достъп до нововъзникващи стартиращи компании от цял ​​свят при същите условия за венчурни капитали, с които OurCrowd инвестира. И с многобройни възможности за инвестиране, това е цялостна платформа за стартиращо инвестиране.

Множество възможности за инвестиране

Платформата OurCrowd има над дузина налични инвестиционни възможности във всеки един момент. Повечето от това са индивидуални сделки, които ви позволяват да инвестирате в обещаващи стартиращи компании от цял ​​свят и да започнете от минимум 10 000 долара. И това, което е хубавото в OurCrowd, е, че стартиращите компании идват от различни сектори, включително технологии, здравеопазване, храна и блокчейн технология.

Ето няколко примера за компании в OurCrowd към момента на писане:

• CoreMap: Осигурява технология, която картографира сърдечните аритмии, за да помогне за лечение на предсърдно мъждене и други състояния.
• EduNav: SaaS продукт, който има за цел да подобри опита на учениците и да намали процента на отпадане.
• Lightico: Корпоративно софтуерно решение, което помага на компаниите да включат клиентите по-безпроблемно.
• Таранис: SaaS, управляван от AI, който е насочен към компании в селското стопанство.
• Товала: Интелигентно стартиране на фурна с активиран Wi-Fi.

OurCrowd също така предоставя много информация, която да помогне при надлежната проверка. Получавате презентация на инвеститор, обобщение на сделката, оценка и цели за финансиране, както и рационалността на OurCrowd за инвестиране в стартираща компания. Можете също да копаете в информация за изпълнителния екип, финансовите показатели на компанията и рисковите фактори.

Понякога трябва да подпишете NDA, за да видите пълните условия на сделката, тъй като стартиращите компании споделят чувствителна информация. Като цяло има много информация, която да прегледате, когато обмисляте инвестиции.

Имайте предвид, че инвестиционните възможности обикновено имат минимум $10 000 за инвестиране, но могат да изискват по-високи суми. Сделките също така обясняват как работят предпочитанията за ликвидация и разводняването, както и каквито и да било такси за OfferUp.

OurCrowd Funds

Основният начин за инвестиране чрез OfferUp е да инвестирате в отделни стартиращи фирми. Но платформата има и няколко фонда, ако искате диверсифицирайте портфолиото си с няколко компании.

Към момента на писане има три фонда OfferCrowd, в които можете да инвестирате:

• Фонд за киберсигурност OurCrowd: Инвестира в 15 до 20 компании, свързани с киберсигурността; $50 000 минимална инвестиция.
• OurCrowd Continuity Fund III: Инвестира в 12 до 20 от най-обещаващите компании, идентифицирани от екипа на OurCrowd; $50 000 минимум.
• Доказателство III: Фонд за пропорционални възможности, който инвестира в неизпълнени пропорционални права на венчурни капитали с малка капитализация, които нямат капитал да инвестират в повече кръгове на финансиране за своите инвестиции; изисква да сте квалифициран купувач, което означава да имате поне $5 милиона инвестиции.

Фондовете разполагат с много информация, която да помогне при надлежната проверка, точно както при индивидуалните сделки. Сроковете на фонда обикновено са 10 години, но могат да бъдат удължени.

Задълбочен процес на проверка

Всеки месец екипът на OurCrowd комуникира с над 100 стартиращи фирми, за да открие нови възможности. Той използва процес на проверка в пет стъпки, за да определи сделките, които стигат до платформата:

1. Първоначална връзка: OurCrowd разглежда 150 до 200 компании на месец за сделки.
2. Срещи: Стартъпите с потенциал имат питч среща с OurCrowd.
3. Надлежна проверка: Провеждат се допълнителни срещи, за да може OurCrowd да завърши надлежната си проверка.
4. Инвестиционен комитет: Окончателно представяне се провежда пред старши инвестиционния комитет на OurCrowd.
5. Набиране на средства: Сроковете се подписват и затварянето обикновено се случва 45 до 60 дни от стартирането.

Според уебсайта му, OurCrowd приема само 1-2% от компаниите за листване на своята платформа. Това означава, че получавате достъп до най-добрата култура, поне според мнението на OurCrowd.

Инвестиране, базирано на капитал

Има много платформи за инвестиране, базирани на стартиращи фирми. Например, Mainvest ви позволява да инвестирате в малки предприятия в цяла Америка и ви трябват само $100, за да започнете.

Въпреки това, Mainvest и много подобни платформи са форма на инвестиране в дългове; помагате за финансиране на малък бизнес и получавате лихвени плащания в замяна. Но когато всичко е казано и направено, вие нямате собствен капитал в компаниите, в които инвестирате.

Но с OurCrowd вие инвестирате в стартиращи компании заедно с VC компании при същите условия. Това означава, че получавате собствен капитал в стартиращи фирми, което има значение, ако някой в ​​крайна сметка излезе или набере допълнителен капитал при още по-високи оценки в бъдеще.

Глобална наличност

Инвеститори от цял ​​свят могат да се присъединят към OurCrowd с изключение на няколко страни като Куба, Иран и Северна Корея.

Самонасочено инвестиране в IRA

Можете да инвестирате с индивидуална инвестиционна сметка или чрез самонасочваща се IRA с OurCrowd. ракетен долар е един от предпочитаните партньори на OurCrowd за самостоятелно инвестиране в IRA, а гъвкавостта да инвестирате в стартиращи компании чрез данъчно облагодетелствана сметка е плюс.

Какви са недостатъците на OurCrowd?

Основните недостатъци на OurCrowd са свързани с неговите изисквания за акредитация, както и рисковете от стартиращи инвестиции като цяло.

Изискване за акредитация

Трябва да си акредитиран инвеститор да инвестирате с OurCrowd. Има два основни начина за получаване на акредитация:

• Има нетна стойност от най-малко 1 милион долара.
• Спечелили сте годишен доход от $200 000 (или $300 000 със съпруг/а) за последните две години и имате подобни очаквания за доходи за текущата година.

Това изискване е въведено, за да помогне за предпазването на начинаещите инвеститори от инвестиране в по-рискови алтернативни класове активи като стартиращи фирми без много опит. Но това също така означава, че OurCrowd не е жизнеспособно решение за инвестиране на малки суми пари.

Инвестиционен минимум

Много отделни сделки в OurCrowd имат минимум $10 000 за инвестиране, а средствата започват от $50 000 към момента на писане. Между изискването за акредитация и минималната сума на финансиране, това не е подходяща за начинаещи платформа за инвестиране.

Ликвидност и риск

Както OurCrowd обяснява в своите изявления за риска, Инвестирането в стил VC не е ликвидна инвестиция. И няма вторичен пазар, където можете да продадете акциите си, ако искате да излезете. Това означава, че инвестирането с OurCrowd е дългосрочна инвестиция.

Освен това е по-рисково от инвестирането в активи като акции или ETFs тъй като частните компании могат лесно да фалират и да не достигнат високите цели за оценка по редица причини.

Нашите такси и цени

За да прави пари, OurCrowd начислява определени такси за управление за своите отделни сделки и средства.

Компании	Финансови средства
Такси за управление	2% годишно за четири години	1,5% до 2,5% за срок на фонда
Административни такси	4% еднократна такса, ограничена до излизане	Неограничено директно възстановяване на разходите на фонда
Пренесени лихви	20% върху печалбата до 5x от инвестираната сума, след това 25% върху печалбата	Обикновено 20% до 25%

Структурата на таксите е прозрачна и получавате разбивка на таксите, когато разглеждате условията на сделката. И фактът, че OurCrowd ограничава таксите за управление за отделни сделки, е плюс. Въпреки това, таксите са по-високи от това, което ще намерите при много алтернативни платформи за инвестиране или опции като робо-съветници. Но вие плащате за процеса на проверка, структурирането на сделките и възможността да инвестирате заедно с венчурни капитали.

Как да се свържете с OurCrowd

Можете да се свържете с OurCrowd, като изпратите имейл на [email protected] или като използвате страницата за контакт на уебсайта, за да изпратите формуляр. Сделките също имат „Имате въпрос?“ бутон, който можете да щракнете, за да оставите въпрос към екипа за поддръжка.

Как да отворите акаунт

Регистрирате се в OurCrowd, като посочите вашето име, държава на пребиваване, телефонен номер и имейл. Както споменахме, трябва да сте акредитиран инвеститор. За клиенти от САЩ трябва да докажете статуса си на акредитация, когато се опитвате да направите първата си инвестиция. Това изисква да имате писмо за акредитация, подписано от професионалист, като регистриран брокер-дилър, инвестиционен съветник, лицензиран адвокат или CPA. Вие също така потвърждавате самоличността си, тъй като OurCrowd следва изискванията на клиента (KYC).

Най-добрите алтернативи

Между своите индивидуални стартиращи сделки и фондове, OurCrowd предоставя множество начини за инвестиране като венчурни капитали. Въпреки това, това е една от многото платформи за инвестиране в стил VC. И в зависимост от вашия капитал и стил на инвестиране, някои алтернативи може да са по-добър избор.

AngelList Venture

С над 15 000 средства и индивидуални сделки, AngelList е водеща платформа за инвестиране в стил VC. Според уебсайта му тази платформа е видяла 190 еднороза, което се отнася до стартираща компания с оценка от поне 1 милиард долара.

Подобно на OurCrowd, вие трябва да сте акредитиран инвеститор, за да инвестирате чрез AngelList. Годишните такси за управление и таксите за пренос обикновено са 2% и 20% за средства, точно като OurCrowd. Но AngelList има и синдикални сделки, при които плащате потенциални такси за настройка.

Основното предимство на AngelList пред OurCrowd е, че има повече възможности за инвестиции. Инвестиционните минимуми също могат да бъдат до $1000, а фактът, че можете да инвестирате във фондове, също е предимство.

Mainvest

Ако искате да инвестирате в малки предприятия в САЩ само с $100, Mainvest е за вас. Тази платформа ви позволява да инвестирате в редица бизнеси, които се нуждаят от капитал, за да продължат да се развиват. Обикновено Mainvest предлага кафенета, пивоварни, ресторанти и камиони за храна като инвестиционни възможности, но има и други видове бизнес.

Основната разлика между Mainvest и OurCrowd е, че Mainvest е дългово инвестиране. Фирмите изплащат заема ви по договорена лихва, а Mainvest цели 10-25% възвръщаемост. А фактът, че можете да инвестирате само с $100, го прави много удобен за начинаещи.

Недостатъкът е, че не получавате собствен капитал в бизнеса. Освен това това са малки предприятия, а не крещящи технологични стартъпи, така че потенциалната възвръщаемост и пазарната капитализация на участващите компании са по-малки. Но за неакредитирани инвеститори Mainvest е вълнуващ начин да смесят портфолиото си.

SeedInvest

Друга популярна алтернатива на OurCrowd е SeedInvest, друга платформа за инвестиране в стартиращи компании. Не е нужно да сте акредитиран инвеститор за всички предложения на SeedInvest, но някои сделки са достъпни само за акредитирани инвеститори. Към момента на писане има седем налични сделки.

Най-уникалният аспект на SeedInvest е, че можете да използвате неговата функция за автоматично инвестиране, за да инвестирате пасивно в няколко стартиращи фирми. Има минимум от 1000 долара, който веднага се разделя на пет парчета по 200 долара, така че да получите излагане на пет стартиращи фирми. Индивидуалните сделки също могат да имат минимум $1000.

Що се отнася до таксите, има такса за транзакция от 2% за инвеститорите, която е ограничена до $300. Но вие не плащате годишни такси за управление, тъй като SeedInvest прави пари, като таксува стартиращи фирми, за да им помогне да набират капитал.

Недостатъкът на този модел е, че SeedInvest е стимулиран да позволява на повече компании да се регистрират в платформата, така че извършването на собствена надлежна проверка е още по-важно. Въпреки това, той е един от най-популярните конкуренти на OurCrowd поради липсата на такси.

В крайна сметка

Инвестирането в стартиращи фирми не е за всеки инвеститор. Но ако искате да се занимавате с VC инвестиране, OurCrowd е една от най-добрите ви опции. Това до голяма степен се дължи на неговия задълбочен процес на проверка и факта, че инвестира в компании заедно с вас, така че вашите интереси са в съответствие.

Само имайте предвид, че стартиращото инвестиране е само един вид алтернативен актив, който можете да разгледате. Тези дни можете да инвестирате в активи от произведение на изкуството да се земеделска земя, така че има много начини да разнообразите портфолиото си. Но каквото и да изберете, винаги правете надлежната си проверка и никога не инвестирайте пари, които не можете да си позволите да загубите.