Хората правят и пият вино от хиляди години. Всъщност виното е изиграло важна роля в човешката история, от използването му в религиозни церемонии до тържества, и е било консумирано практически навсякъде по земята.
Но като инвестиция виното не винаги е било толкова достъпно. Обикновено имате нужда от винарска изба и знания за правилното съхранение на виното, за да го считате дори за инвестиция. И когато дойде време за продажба, трябва да познавате мрежа от купувачи и колекционери, които се интересуват.
Компании като Виновест променят тези бариери за навлизане. С Vinovest можете да инвестирате в портфейли от изискани вина от цял свят, започвайки само от $1000. И вие получавате пълна собственост върху вашето вино, без да се налага да се притеснявате за доставка, съхранение и застраховка.
Нашият преглед на Vinovest обхваща характеристиките на тази алтернативна инвестиционна платформа, плюсовете и минусите и как да решите дали виното принадлежи към вашето портфолио.
Ревю на Виновест
Комисионни и такси - 7
Диверсификация - 8
Рекорд - 8
Ликвидност - 7
Лесна употреба - 9
Обслужване на клиенти - 8
8
Обща сума
Vinovest позволява на неакредитирани инвеститори да инвестират във винени портфейли, задвижвани от AI. Той също така има отворен пазар, където можете да инвестирате в отделни колекции от вина, а определени планове могат дори да търгуват с фючърси за вино и да персонализират портфолиото си.
Започнете с VinovestПлюсове минуси
професионалисти
- Отворено за неакредитирани инвеститори
- Нисък минимум на инвестиране
- Множество опции за портфолио и пазар за вино
- Продавайте вино, когато пожелаете
- Цялостна застраховка и сигурно съхранение за защита на вашите инвестиции
минуси
- Началният план на Виновест има 2,85% годишна такса за управление
- Плащате неустойки за продажба на вино и теглене на пари в брой през първите три години
- Не са налични частични дялове на вино
Какво е Виновест?
Vinovest е платформа за инвестиране на изискани вина, която стартира през 2019 г. Компанията ви позволява да инвестирате във вино със сини чипове от популярни региони като Бургундия и Бордо плюс нововъзникващи пазари от цял свят.
Компанията е основана от Антъни Джанг и Брент Акамине, като и двамата имат опит в стартиращи фирми като Blockfolio и опит с рисков капитал. И въпреки че е млада компания, Виновест бързо се превърна в един от най-популярните начини за инвестиране във вино, без да се налага да го съхранявате и застраховате сами.
За кого е Виновест?
Инвестирането във вино е популярно за всеки, който иска диверсифицират своите портфейли с дългосрочен, по-малко променлив клас активи. А с Vinovest можете да направите това автоматично чрез многобройните портфейли, задвижвани от AI, които предлага. Има и пазар, където можете да закупите отделни бутилки вино, които да добавите към колекцията си.
Това не е правилната платформа, ако все още изграждате гнездото си и все още не сте доволни от алтернативни активи. Но за да смесите портфолиото си с исторически високопроизводителен клас активи, Vinovest си струва да използвате.
Какво прави Виновест страхотен?
Между неговата лекота на използване и множество възможности за инвестиране, има много причини, поради които Vinovest е един от най-добрите начини за инвестиране във вино.
Множество портфейла на Vinovest
Когато инвестирате с Vinovest, вие избирате от три различни портфейла, които са проектирани да отговарят на вашите инвестиционни цели и толерантност към риска:
- консервативна: Цели 5,5% годишна възвръщаемост.
- умерено: Цели 8% годишна възвръщаемост.
- Агресивен: Цели 12% годишна възвръщаемост.
Що се отнася до видовете вина, в които инвестирате, Vinovest създава вашето портфолио, използвайки своите главни сомелиери и алгоритъм, задвижван от AI, който избира вина от множество региони. Например, по-агресивно портфолио може да избере вина от нововъзникващи пазари, докато консервативното портфолио ще се придържа към вина със сини чипове от установени региони с по-стабилна възвръщаемост.
След като направите депозит, на Vinovest са необходими около две до три седмици, за да купи вино. Той се опитва да купува вино под цената на дребно, за да помогне за подобряване на възвръщаемостта. След като Vinovest придобие вино, той удостоверява, изпраща и съхранява виното в най-близкия митнически склад.
Не можете да видите списък с всички налични вина. Алгоритъмът на Виновест обаче отчита хиляди вина в многобройни реколти, включително най-престижните вина. Печалбите автоматично реинвестират във вашето портфолио, а Vinovest дори балансира вашето портфолио автоматично подобно на много робо-съветници.
Пазарна търговия
Една нова и вълнуваща функция на Vinovest е възможността да инвестирате в отделни бутилки вино, без да използвате предварително изградено портфолио. Пазарът Vinovest ви позволява да разгледате различни колекции от вина и бутилки, в които можете да инвестирате. Към момента на писане са налични 93 вида вино.
Щракването върху бутилка разширява повече информация за реколтата, историческата цена, цените на оферта и търсене и оценките на критиците от сомелиери и рецензенти на вино. Той също така включва раздел, озаглавен „Защо купуваме“, който обяснява обосновката на Виновест да инвестира и в конкретното вино.
Нисък инвестиционен минимум
Има изискване за минимално инвестиране от $1000 за портфейлите на Vinovest. Няма минимално изискване за инвестиране за пазара, въпреки че много бутилки вино започват от около $80 до $150.
Vinovest също има четири нива в зависимост от това колко пари инвестирате. Нивата също имат по-ниски годишни такси, колкото повече инвестирате. А горните две нива, Premium и Grand Cru, ви позволяват ръчно да избирате вина, които да добавите и към портфолиото си.
Въпреки това, базовото ниво изисква само $1000, което е доста ниско в света на алтернативно инвестиране в активи. За разлика от тях, платформи като Yieldstreet често изискват $5,000 до $15,000 за много инвестиционни възможности.
Исторически завръщания
Според уебсайта му, изисканите вина са се върнали с 10,6% през последните 30 години. И тъй като виното обикновено има период на задържане от 10 до 15 години или повече, това е по-малко променлива, дългосрочна инвестиция. Фактът, че реколтите са ограничени, също може да помогне на виното да стане по-ценно поради недостига.
Екипът на Виновест също търси подходящото време за продажба на вина във вашето портфолио, за да увеличи възвръщаемостта. Освен това компанията се опитва да осигури вино под цената на дребно, за да помогне за подобряване на възвръщаемостта извън портата.
Като цяло Vinovest предоставя дългосрочна алтернативна инвестиционна възможност, която не е невероятно променлива. Така че, ако искате да диверсифицирате портфолиото си и да се отдалечите от акциите и ETF, си струва да помислите.
Няма изискване за акредитация
Много алтернативни платформи за инвестиране на активи изискват да сте акредитиран инвеститор да се присъедини. Но Vinovest е отворен за неакредитирани инвеститори, което го прави много удобен за начинаещи.
Достъп до човешки съветници
Ако имате въпроси относно Vinovest или защо инвестирането във вина може да е подходящо за вас, можете да резервирате време за разговор с портфолио съветник във вашия регион. Инвеститорите с план Premium и Grand Chu също получават специализирани съветници.
Винени фючърси
Портфолио и пазарна търговия са двата основни начина за инвестиране с Виновец. Въпреки това, платформата също ви позволява да търгувате с фючърси за вино, ако сте клиент Premium или Grand Chu.
Фючърсите за вино включват закупуване на нови реколти, докато те все още са в бъчвата. Това позволява на инвеститорите да навлязат по-рано в изисканото вино, а Vinovest внася тези по-ексклузивни предложения в платформата от време на време.
Програма за препоръки и отстъпки за такси за управление
Ако препоръчате приятел към Vinovest, и двамата получавате три месеца безплатно управление, когато финансират сметката си. И ако активирате автоматично инвестиране, получавате и 5% отстъпка от таксите за управление.
Между тези две предимства можете потенциално да намалите таксите на Vinovest или да ги избегнете напълно, което ви помага да печелите още повече.
Където Виновест може да се подобри
Трудно е да се намери по-удобна за използване платформа за инвестиране на вино от Vinovest. Има обаче няколко недостатъка, които инвеститорите трябва да вземат предвид, преди да направят депозит.
Годишни такси
Вие плащате между 2,25% и 2,85% годишни такси за управление, ако инвестирате в портфейл на Vinovest. Вие също така плащате такси за търговия и съхранение на вино, което купувате от пазара. Тези такси не са необичайно високи за света на инвестирането на алтернативни активи. Въпреки това, те са много по-високи от таксите, които робо-съветниците харесват Подобрение или компании за краудфандинг за недвижими имоти като Фондация зареждане.
Betterment таксува 0,25% годишно и ви позволява да инвестирате в портфолио от акции, облигации и ETF. Като за Fundrise, той ви позволява да инвестирате в недвижими имоти, започвайки само с $10, и плащате само 1% годишно такси.
Това не е директно сравнение, но показва как алтернативните инвестиционни платформи като Vinovest са на по-висока страна за такси за управление.
Периоди на задържане
Когато инвестирате с Vinovest, вие поемате дългосрочна инвестиция. И докато можете да продавате вино по всяко време и да плащате само малка такса за ранно теглене, това не е идеална платформа за краткосрочно инвестиране.
Още избор на пазара
В момента на пазара Vinovest има под 100 налични опции за вино. Това е отлична отправна точка за разнообразяване на вашата колекция. Въпреки това, наличието на повече опции би било приятно предимство за инвеститорите, особено ако сте на плана Starter или Plus и не можете да персонализирате управляваното си портфолио.
Планове и цени на Виновест
Виновест начислява 2,85% годишни такси за управление за своя Стартов план. Таксите за управление стават до 2,25% годишно, след като достигнете плана Grand Chu. С какъв план на Vinovest сте зависи от това с каква сума финансирате сметката си.
Ето как се сравняват четирите различни плана на Виновест:
Както споменахме, трябва да инвестирате поне 50 000 долара, ако искате да персонализирате портфолиото си. Но стартовият план предоставя всичко необходимо, за да добавите вино към портфолиото си, без да се налага да се притеснявате сами да го купувате, съхранявате и застраховате.
Що се отнася до търговията с вино на пазара, Vinovest също начислява няколко такси:
- Купуване: Платете такса от 2,5%, която включва три месеца съхранение.
- Продавам: Платете такса от 1%, когато продавате вино на друг потребител на пазара.
- Съхранение: Платете 1,5% годишна такса за съхранение, която се таксува месечно.
ликвидност
Според уебсайта му виното обикновено е a дългосрочна инвестиция със срок на задържане от най-малко 10 до 15 години. Екипът на Виновест все още търси най-доброто време за продажба на вина, за да максимизира възвръщаемостта, но това в никакъв случай не е краткосрочна инвестиционна стратегия.
Въпреки това можете да продавате вино в портфолиото си по всяко време, за да освободите капитал. Ликвидността е висока, като оставим настрана каламбурите, защото Vinovest работи с глобална мрежа от купувачи на вино, така че не е трудно да разтоварите притежанията си. Обикновено са необходими две до три седмици, за да продадете виното си.
Вие също не плащате неустойки за продажба. Но ако изтеглите средства в рамките на три години от първоначалната покупка на вино, плащате 3% неустойка.
Как да се свържем с Виновест
Можете да се свържете с поддръжката на клиенти на Vinovest, като изпратите имейл на [email protected] или като се обадите на 213-410-4546. Компанията има преглед от 4,3 звезди Trustpilot, и много клиенти цитират отзивчив, приятелски настроен екип за поддръжка и лесна за използване платформа.
Как да отворите акаунт
Регистрирате се за Vinovest с вашия имейл или акаунт в Apple или Google. След като се регистрирате, избирате типа портфолио, който ви интересува най-много. Има дори полезен калкулатор, който ви показва колко може да нарасне портфолиото ви за определен период от време в зависимост от портфолиото, което изберете и за колко време инвестирате.
Това е всичко, което е необходимо, за да се регистрирате във Vinovest. Оттам просто финансирате акаунта си с опции, включително:
- Преводи по банкови сметки
- Криптовалута
- Дебитни и кредитни карти
- Проверка на хартия
- Банков превод
Фактът, че можете да конвертирате крипто в пари, които използвате, за да инвестирате във вино, е уникален аспект на Vinovest. Работи с BitPay за поддръжка на крипто преобразувания. Можете да конвертирате популярни криптовалути като биткойн, Dogecoin и Ethereum. А Vinovest също така поддържа множество валути като щатски долари, британски лири, евро и канадски долари.
Недостатъкът е, че има минимум $1000 депозит всеки път, когато правите депозит, а не само при откриване на сметка. Изключението е, че автоматичните депозити имат минимум $500, но не можете да допълните сметката си с $50 или малки суми.
Законен и безопасен ли е Vinovest?
Виновест предоставя застраховка на трети страни на всички инвеститори, която покрива щети от неправилно боравене и природни бедствия до пълната пазарна стойност на вашето вино. Компанията също така съхранява вино в защитени складови помещения във Франция, Обединеното кралство, Дания, Сингапур, Хонг Конг и Съединените щати. Съоръженията са свързани, което помага да се премахнат допълнителните данъци и тарифи върху виното по време на съхранение.
Също така си струва да се отбележи, че когато инвестирате с Vinovest, вие притежавате 100% от виното във вашето портфолио. Дори получавате сертификати за собственост, за да докажете, че вашето вино наистина е ваше. Всъщност Vinovest дори ви позволява да пиете виното от портфолиото си, ако искате; просто плащате, за да изпратите калъф, който притежавате, до прага ви.
Притежаването на пълна собственост означава, че ако Виновест някога излезе от бизнеса, вие все още притежавате вашето вино. В такъв сценарий можете да се свържете със склада за съхранение и да организирате продължително съхранение или да платите, за да ви изпратят колекцията ви от вино.
Според уебсайта си Vinoves също получава множество одити всяка година от своите застрахователни доставчици и одитор трета страна. Като цяло това е безопасен и сигурен начин да инвестирате в изискано вино. И не е нужно да се притеснявате за правилното съхранение на вината сами или да инвестирате в подходяща изба.
Само имайте предвид, че Vinovest не се регулира от SEC, защото не продава ценни книжа.
Най-добрите алтернативи
Според нас Виновест е един от най-добрите начини да добавите вино към портфолиото си. Не е нужно да се притеснявате за застраховка или правилно съхранение, а минимумът от $1000 все още е подходящ за начинаещи.
Въпреки това, има няколко алтернативи на Vinovest, които можете да обмислите, ако искате да инвестирате с още по-малко пари или да проучите други алтернативни класове активи.
Винт
Най-добро за: Инвестиране на вино на начално ниво.
Започнете с Vint
Vint е друга популярна платформа за инвестиране във вина, която е най-близката алтернатива на Vinovest. Основната разлика е, че Vint ви позволява да купувате квалифицирани от SEC акции на изискано вино, тъй като секюритизира вино, докато Vinovest само купува бутилки. Това ви позволява да купувате акции като дробни акции на акции вместо да се налага да купувате цели бутилки.
Тази разлика също означава, че можете да започнете да инвестирате с Vint само с $25. Вие също не плащате годишни такси, въпреки че Vint взима от 0,5% до 10% от всяко предложение, което се отваря за група инвеститори. Vint също така продава цели колекции от вина, които често варират от $25 000 до $100 000, като цените на акциите обикновено са в диапазона от $25 до $50.
Не получавате управлявани портфейли, както с Виновест. Но ако искаш инвестирайте малка сума пари, Винт е по-добър от Виновест.
Yieldstreet
Най-добро за: Избор на алтернативен актив.
Започнете с Yieldstreet
Ако искате да инвестирате във вино и други алтернативни активи, Yieldstreet е най-добрата алтернатива на Vinovest. Тази платформа ви позволява да инвестирате в произведения на изкуството, вино, недвижим имот, краткосрочни бележки и дори сделки с частен капитал и потребителски или бизнес дълг.
Неакредитираните инвеститори могат да инвестират в основния фонд на Yieldstreet само с $500. Този фонд предоставя експозиции към множество класове активи, включително изкуство и недвижими имоти. Директните сделки и други фондове са отворени за акредитирани инвеститори и обикновено имат минимално изискване от $5,000 до $15,000.
Годишните такси за управление варират според инвестиционните възможности и достигат до 2,5% годишно. Според уебсайта си Yieldstreet е отбелязал 9,71% нетна годишна възвръщаемост от самото си създаване.
Шедьовър
Най-добро за: Инвестиране на произведения на изкуството.
Шедьовър е друга популярна алтернативна инвестиционна платформа, която е специализирана в произведения на изкуството. С над 400 000 инвеститори той е най-популярният платформа за инвестиране на произведения на изкуството има. И според уебсайта си Masterworks е отбелязал 14,3% възвръщаемост, без такси, от септември 2019 г. до март 2022 г.
Шедьовър е подобен на Vint по това, че произведението на изкуството е секюритизирано, което ви позволява да купувате отделни акции. Периодите на държане варират от три до 10 години, но можете също да продадете акциите си на вторичен пазар, ако искате да излезете по-рано.За такси Masterworks таксува 1,5% годишно и 20% от бъдещите печалби, когато произведение на изкуството се продава. Не е нужно да сте акредитиран инвеститор, за да използвате Masterworks. Има и минимална инвестиция от $0, а акциите могат да започнат от $20.
В крайна сметка
Когато става въпрос за инвестиране във вино, Виновест е лидер в индустрията по няколко причини. Липсата на изисквания за акредитация и минимум 1000 долара го правят удобен за начинаещи. Освен това има добър опит, а виното е популярен алтернативен клас активи, който позволява на инвеститорите да диверсифицират далеч от по-традиционните инвестиции.
Въпреки това инвестирането с Виновест е дългосрочна стратегия, дори и с опция за предсрочна продажба. Виното отнема време, за да се оцени и последните години правят реколтата по-ценна, а не по-ранните.
В крайна сметка можете да помислите за диверсифициране на част от портфолиото си с класове активи като вино. И ако не искате сами да се справяте с главоболието от съхранението и застраховането на вино, Виновест си струва да опитате.