Чудили ли сте се някога какво ще стане, ако не подадете данъците си? Може би се страхувате от голяма данъчна сметка поради просперираща година. Или можете да измислите сто по-добри начина да похарчите парите си, отколкото да изпратите чек до IRS или местната държавна данъчна агенция. Общоизвестно е, че можете да бъдете одитирани, ако лъжете в данъчната си декларация. Например, ако не отчитате всичките си доходи или не претендирате за неподходящи удръжки.
Но какво се случва, когато не плащате данъците си? В крайна сметка ще реализира ли IRS една липсваща данъчна декларация на 195 милиона възвръщаемост по електронен път всяка година? Въпреки че е възможно да се промъкнете под радара, може да има строги финансови и правни наказания.
Съдържание
- Причини, поради които не е необходимо да подавате данъци
- Давност на IRS
- Краен срок за събиране
- Краен срок за одит
- Последици от неплащането на вашите данъци
- Санкция за данъчно подаване с лихва
- Запор на заплата
- Данъчни задържания
- Обвинения за укриване на данъци
- Заместваща данъчна декларация
- Без възстановяване на данък
- Без социално осигуряване или кредити за инвалидност
- Не може да отговаря на изискванията за заеми
- Как да връщате данъци
- Еднократна сума
- Разсрочени планове
- Наемете данъчен адвокат
- Резюме
Причини, поради които не е необходимо да подавате данъци
Само защото печелите доход, не означава непременно, че трябва подайте данъчна декларация. Ето някои от случаите, когато законно не можете да подадете декларация:
- Печелете само необлагаеми социални осигуровки
- Печелете по-малко от стандартно приспадане и не дължат данъчни задължения
- Печелете по-малко от $400 доход от самостоятелна заетост
- Не получавайте авансови плащания за пазара на здравеопазване Премиум данъчни кредити (формуляр 1095-A)
Така че, ако печелите малък доход, удържате достатъчно данъци върху заплатите и не искате да претендирате за допълнителни данъчни кредити или да получавате възстановяване на данъци, можете да пропуснете подаването на данъците си без притеснения. Въпреки това, може да си струва времето, така че можете да получите допълнителните пари, за които законно се квалифицирате с данъчния кодекс. Някои примери включват кредит за придобит доход и данъчен кредит за деца. Може също да оцените подаване за спокойствие.
Давност на IRS
Следните два важни срока на IRS могат да ви засегнат, ако не плащате данъците си навреме.
Краен срок за събиране
В момента IRS има 10-годишна давност за събиране на неплатени данъци. Докато това отброяване обикновено започва на 15 април, когато подадете данъците си преди крайния срок за подаване. Въпреки това, таймерът може да започне чак след години, ако забавите подаването на декларацията си. Значителни събития като обявяване на личен фалит или напускане на страната могат да спрат периода на събиране, но не и да отменят засегнатите месеци.
Краен срок за одит
IRS трябва да започне данъчен одит в рамките на три години след подаване на декларация – същия прозорец, за да подаде декларация и да поиска възстановяване. Можете също да подадете променена декларация през това време, за да коригирате грешки. Въпреки това, може да плащате неустойки и лихви, ако първоначално сте плащали по-ниско. Може да има изключения от тези срокове като повечето правни въпроси и данъчен адвокат може да ви помогне да се ориентирате в процеса.
Последици от неплащането на вашите данъци
Ако не изпратите декларация, плащате по-ниско или имате грешки в точността, има различни потенциални отрицателни последици. Тежестта зависи преди всичко от това колко дължите и кога подавате декларацията си. Ето някои от възможните резултати, които могат да възникнат.
Санкция за данъчно подаване с лихва
Ето две от най-често срещаните санкции за данък върху доходите:
- Неуспешно записване: Не подавате документи преди крайния срок за подаване на данъци. Крайният срок обикновено е 15 април, но е 18 април 2022 г. за вашите данъци за 2021 г.
- Неплащане: Не плащате общия си дължим данък върху доходите преди крайния срок за федерален данък.
Не се прилага нито една неустойка, ако ви се дължи възстановяване. Възможно е да избегнете санкцията за непредоставяне, като поискате удължаване на данъка. Въпреки това, все пак трябва да платите общата дължима сума до годишния краен срок за подаване. Дори ако нямате всичките си данъчни документи (т.е. документи от списък K-1) до федералния краен срок (15 април през повечето години), вашите лихвени санкции започват от федералния краен срок за подаване, а не когато най-накрая подадете своята връщане.
Вашата неустойка обикновено е процент, когато не подавате документи или не плащате по-ниско. Въпреки това, ако получите известие от IRS, може да имате възможност да платите фиксираната сума в известието, за да избегнете бъдещи такси. В допълнение към неустойката дължите лихва върху дължимата сума. В Лихвени проценти на IRS актуализирайте на тримесечие и комбинирайте ежедневно. Например лихвеният процент за физически лица е федералният краткосрочен лихвен процент плюс 3% (приблизително 3,59% през февруари 2022 г.).
Неуспешно представяне на сумата за неустойка
Вашата месечна неустойка е 5% от неплатеното ви данъчно задължение и няма да надвишава 25% от общата ви дължима сума. Комбинираният процент на неустойка е 5%, ако имате и неустойка за неплащане. Минималната санкция е $435 или 100% от необходимия данък (което от двете е по-малко), ако подадете закъснение с поне 60 дни. Научете повече за Неизпълнение на санкции от IRS тук.
Неплащане на неустойка
Неустойката за неплащане е 0,5% от неплатеното ви салдо всеки месец до 25% от общата ви дължима сума. Вашата комбинирана месечна неустойка няма да надвишава 5%, ако плащате и неустойка за неизпълнение (тази такса намалява на 4,5%). Вашата неустойка може да бъде различна, ако подадете навреме, но не платите в правилната сума:
- Запишете се в план за плащане: Вашата месечна ставка пада до 0,25%
- Не плащайте дължимия си данък върху дохода в рамките на 10 дни след получаване на известие с намерението на IRS да наложи: Месечната ставка е 1%
Научете повече за Неплащане на глоба от IRS тук.
Запор на заплата
Може да получите налог на IRS, задържащ заплатите ви, за да погасите просрочени данъци. Обикновено няма да получите такса, докато не изпълните тези четири условия:
- IRS оценява вашия данък и ви изпраща известие и искане за плащане (т.е. данъчна сметка)
- Пренебрегвате или отказвате да платите данъчно известие
- IRS ви изпраща окончателно известие за намерение за налагане на такса и известие за вашето право на изслушване (известие за такса) най-малко 30 дни преди влизането на таксата в сила.
- IRS ви изпраща предварително известие, че трети страни може да започнат да събират данъчните ви задължения.
Както можете да видите, има постепенен процес и запорът на заплатите се случва, ако не платите първоначалните неустойки или не договорите план за плащане. Когато IRS въведе такса, ще получите формуляр 1494, в който е посочена сумата на запор. Удържането може да дойде от вашите заплати или банкова сметка.
Данъчни задържания
IRS може също да наложи запор върху вашата физическа собственост, като недвижими имоти или превозни средства. Запорът е различен от налог и не означава, че данъчната агенция ще конфискува имуществото ви, за да покрие данъчния ви дълг, въпреки че е възможно. Въпреки това, федералният данъчен залог може да има следните неблагоприятни ефекти:
- Може да се появи във вашия кредитен отчет.
- Може да не успеете да продадете вашата физическа собственост, докато не удовлетворите изискванията за запор
- Може да се прикрепи към вашия бизнес имот
Това задържане все още може да се прилага дори след като подадете молба за несъстоятелност. Проследяването на кореспонденцията на IRS може да ви помогне да избегнете това действие, ако имате нужда от помощ при плащане на данъците си.
Обвинения за укриване на данъци
Ако все още не подадете данъците си или не изплатите дължимата сума на Цезар, IRS може да наложи наказателни санкции. Гангстерът от 20-ти век Ал Капоне е извършил много отвратителни престъпления през деня си. Но интересното е, че укриването на данъци (и контрабандата през ерата на забраната) го постави във федерален затвор.
Капоне дължеше 215 000 долара за данъци плюс лихва при осъждането му през 1931 г. Това е приблизително 3,9 милиона долара в днешни долари (февруари 2022 г.). Въпреки че повечето делинквентни лица няма да влязат в затвора или да се сблъскат с наказателно преследване, важно е да запомните, че тази възможност все още съществува днес.
Заместваща данъчна декларация
IRS може да поеме задължението да подаде заместваща данъчна декларация от ваше име, като използва данъчните формуляри, предоставени от вашия работодател, банки и инвестиционни посредници. Вие ще получите a Известие за дефицит (CP3219N) когато генерира заместваща декларация за оценка на вашата данъчна сметка. След това имате 90 дни (150 дни, ако живеете извън страната) от датата на предизвестието, за да подадете петиция до Данъчния съд на САЩ за оспорване на предложения данък. Въпреки че тази стъпка потенциално може да ви предпази от данъчни проблеми, най-вероятно ще пропуснете ценни неща данъчни облекчения и данъчни кредити.
Без възстановяване на данък
Не можете да поискате възстановяване на данък, който е законно ваш, ако не подадете декларация в рамките на три години от крайния срок за подаване. Например, ако отговаряте на условията за възстановяване през данъчната 2021 г. със стандартен краен срок за подаване от 18 април 2022 г., имате време до 15 април 2025 г., за да подадете декларацията си. Пропускането на крайния срок означава, че губите сумата си за възстановяване.
Без социално осигуряване или кредити за инвалидност
Вашите бъдещи социални осигуровки и обезщетения за инвалидност могат да бъдат по-малки, тъй като няма да получите кредит за годините, които не подавате. Тази последица засяга предимно самостоятелно заетите лица, тъй като служителите на W-2 имат данъци върху заплатите, удържани от всяка заплата.
Не може да отговаря на изискванията за заеми
Непряка последица е, че не отговаряте на изискванията за заеми, когато кредиторът изисква копие от последните ви данъчни декларации. Това изискване обикновено е за нови жилищни заеми и рефинансиране на ипотека.
Как да връщате данъци
Ваша отговорност е да плащате всички неплатени данъци на IRS, за да избегнете ненужни санкции и лихви. Има няколко начина да уредите данъчната си сметка.
Еднократна сума
Ако дължите малка сума и имате свободни пари, помислете за плащане на еднократна сума. Това е най-бързият начин да се върнете в добри условия с IRS и да избегнете бъдещи финансови такси.
Разсрочени планове
Понякога не можете да си позволите да платите данъчната си сметка наведнъж. Колкото и неудобно да е изненадваща данъчна сметка, подаването на декларацията навреме и получаването на а месечен план за плащане поддържа ви в добро състояние и минимизира вашите наказания и лихви. Може също да успеете свържете се с IRS да създаде погасителен план, да подаде жалба и да демонстрира финансови затруднения.
Наемете данъчен адвокат
Някои данъчни ситуации са твърде сложни, за да се ориентирате сами. Търсенето на съвет от данъчен адвокат може да бъде най-добрият вариант, ако трябва да отидете до данъчен съд или да съдите данъчна агенция.
Резюме
Както можете да видите, неплащането на вашите данъци може да има няколко финансови и правни последици. Затова направете всичко възможно, за да подадете своевременно своите данъци и да платите данъчните си задължения. Още по-добре, да се надяваме, че ви се дължи възстановяване и можете да избегнете всякакви потенциални данъчни санкции. Колкото и неудобно да е да плащате глоби и лихви, решаването на неблагоприятна данъчна ситуация по-рано вместо по-късно може да ви даде повече време и пари, за да се съсредоточите върху други финансови приоритети по пътя.