Как да забележите крипто измама (подробно ръководство)

През 1872 г., точно когато треската от Калифорнийската златна треска сякаш избледнява, двама изветрени златотърсачи се скитат в Сан Франциско с торба, пълна с диаманти.

Самият Чарлз Тифани от Tiffany & Co. даде проверка на диамантите и скоро двамата щастливи златотърсачи поведоха група запалени инвеститори към тяхното чудодейно находище на скъпоценни камъни южно от Рок Спрингс, Колорадо.

Инвеститорите не можеха да повярват на това, което виждат. Диаманти, рубини, изумруди и сапфири бяха поръсени из цялата територия, точно под краката им. Търсачите продадоха земята за 650 000 долара - около 14 милиона долара за 2022 г. - и незабавно изчезнаха.

Тогава Кларънс Кинг, геолог с образование в Йейл, посочи, че рубините и сапфирите никога не се срещат редом с диаманти в природата - и цялата измама беше разкрита. „Щастливите“ златотърсачи просто са закупили скъпоценни камъни на стойност 20 000 долара в Лондон и са ги засадили в Колорадо преди посещението на инвеститорите.

150 години по-късно дигиталната златна треска е пълна с подобни измами. Крипто SQUID, фалшивите NFT на Banksy и схемата за изпомпване и изхвърляне на Джон Макафи са продължения на Голямата диамантена измама от 1872 г.

Още по-лошото е, че техните жертви не са хипер-богати инвеститори, които иначе могат да се възстановят. Само през 2021 г. крипто измамници открадна над 14 милиарда долара. И броят на измамите се увеличава.

Поради тази причина всеки, който има дори мимолетен интерес към крипто, трябва да знае как работят тези измами, как да ги забележи и най-важното как да ги избегне.

Нека да разследваме крипто измами.

Какво е измама с криптовалута?

Крипто измами идват в много форми, но обикновено включват подвеждане да изпратите на измамника вашата крипто в замяна на нищо.

Крипто измамниците могат:

• Подмамете ви да платите криптовалута за услуга, която никога не предоставят
• Отвличайте акаунта на знаменитост в социалните медии, за да поискате плащания
• Поискайте малко плащане в криптовалута, за да докажете, че сте истински
• Твърди се, че си „основател“ и ти продава криптовалута, която не съществува
• Обещавайте бързо забогатяване или финансова свобода без подробности

Разбира се, всичко е пълна глупост. И ще разбием някои конкретни примери след малко.

Защо измамниците обичат толкова много крипто?

Измамниците обичат да търгуват с криптовалута, защото за разлика от транзакциите с кредитни карти, крипто транзакциите са необратими. След като измамникът получи вашата криптовалута, вие сте я загубили завинаги.

За разлика от това, ако сте измамени при покупка с кредитна карта, можете да съобщите за измамата на вашата банка. И тогава имате голям шанс да получите парите си обратно.

„Транзакциите с криптовалути не идват с правна защита“, пише Федералната търговска комисия (FTC) — и точно така го харесват лошите.

Друга ключова причина, поради която измамниците обичат да извършват транзакции в криптовалута, се дължи на нейната псевдо-анонимна природа. За да получите криптовалута, всичко, което трябва да споделите, е своя публичен ключ — дълъг низ от главни и малки букви и цифри. Няма видимо име, адрес или друга информация за идентифициране.

Разбира се, крипто не е изцяло анонимен – виждали сме правителствени агенции да призовават големите борси, за да проследят измамници – но ако сте измамени, шансовете да идентифицирате вашия измамник са близки до нула.

Какви са някои често срещани крипто измами, за които трябва да внимавате?

Ето някои от най-често срещаните крипто измами. Освен това забележете, че много от тях са крипто-тематични версии на измами от старата школа.

Хакнатият инфлуенсър

Или фалшиви акаунти на влиятелни лица, или действително Хакнатите акаунти на влиятелни лица ще публикуват публичния ключ на измамника и ще искат дарения или плащания за нови възможности за инвестиране. Само фалшивите акаунти на Илон Мъск са откраднали над 2 милиона долара в криптовалута по този начин, Според CNBC.

Фалшиви ICO

Измамници, които твърдят, че са „основатели“ на най-горещата нова крипто, ще пуснат ICO (първоначална монета предлагат, като IPO за криптовалута), продадат нови монети на стойност милиони и след това просто бягат с парите в брой. След „издърпването на килима“ монетата пада до $0 и инвеститорите остават без пари.

Фалшивата дата

Фалшивите профили за запознанства ще изискват плащания с криптовалута за самолетни билети, медицински сметки и т.н., след което ще изчезнат, когато плащанията бъдат получени.

Фишинг измами

Измамници, представящи се за правителствени агенции или представители за обслужване на клиенти, ще поискат информация за вашия акаунт. След това те използват тази информация за достъп до личните ви ключове и изпразване на вашите акаунти.

Фалшиви NFT

Тъй като можете да „сечете“ и продавате NFT, без да доказвате, че сте собственик на авторски права, пазарите на NFT са пълни с измамници, продаващи безполезни фалшификати. Фалшив акаунт в Банкси продаде NFT на стойност 1 милион долара преди да се разкрият като тотални измамници.

NFT „Wash Trading“

Търговията с измиване се случва, когато притежателят на NFT го продава на себе си, като използва отделен портфейл. Те купуват и продават своя собствена NFT напред-назад, за да създадат илюзията за търсене. Това изкуствено повишава цените и игрите в класацията за търсене на популярните NFT пазари.

Изнудване/изнудване

Измамниците ще изпращат заплашително звучащи имейли, в които твърдят, че притежават вашите незаконни или чувствителни данни и ще изискват крипто плащания за откуп.

Помпа и изхвърляне

Това е модерен поглед върху класиката на Уолстрийт. Измамниците създават вихър от фалшиви реклами, за да „изпомпват“ цената на инвестицията много по-висока, след което „изхвърлят“ притежанията си на наивни инвеститори с печалба.

Фалшивата борса

Измамниците понякога създават цяла фалшива борса, за да примамят купувачите, да вземат парите им и да изчезнат. Тези сайтове често изглеждат легитимни и дори звучат като издънки на доверени борси (например сайтът за измама CoinDesk Miners).

Алчната мина

Никога не копай криптовалута с компания или услуга, на която нямаш пълно доверие. Появиха се измамни минни операции казвам сте копали само $10 днес, когато наистина сте копали $100. Компанията или услугата получават разликата от $90.

Това не е пълен списък, но със сигурност обхваща много от най-често срещаните измами и схеми, които ще видите там.

Какви са някои ранни предупредителни признаци за крипто измама?

Ако проверявате потенциална добра сделка или възможност за инвестиране, кои са някои ранни предупредителни знаци, че търсите измама?

1. Обещание за висока възвръщаемост, богатство и финансова независимост

Измамниците знаят, че ако успеят да изключат логическата част на мозъка и да възбудят емоционалната част, те ще подмамят повече хора импулсивно да им изпратят криптовалута.

Поради тази причина често ще видите измамници да пропускат данните и анализите за неясна хипербола.

• „Незабавно връщане!”
• „Гарантирано 3 пъти вашата инвестиция!“
• „Постигнете финансова независимост!“

Всичко това е често срещан жаргон сред измамниците. Но добросъвестните създатели на криптовалути не правят подобни твърдения.

2. Схематични уебсайтове

Какво общо имаха SQUID и CoinDesk Miner?

Схематичен уебсайт, разбира се.

Тъй като сайтовете за крипто измама трябва да издържат само няколко седмици, дни или дори часове, за да изпълнят предназначението си, измамниците обикновено не наемат екип от дизайнери на сайтове, за да ги направят. Те са пълни с печатни грешки, счупени URL адреси и фалшиви одобрения от известни личности или реномирани инвеститори.

SQUID издигна впечатляваща фасада с приятен потребителски интерфейс, чиста графика и дори бяла книга. Въпреки това, сайтът (съобщава се) беше изпълнен с печатни грешки.

Опитът на CoinDesk Miner беше малко по-малко убедителен, с изображение, което не би преминало Photoshop в пети клас:

Като цяло, ако нещо изглежда с нисък наем или схематично относно възможността, бягайте към хълмовете.

3. Объркваща или несъществуваща бяла книга

Всички легитимни криптовалути ще имат бял документ, написан от основателя(ите), обясняващ неговата цел и дизайн. Ето биткойн [PDF].

Както беше загатнато по-горе в случая на SQUID, фалшивата крипто няма или изобщо няма бяла книга, или неясна, объркваща такава.

Ако не го разбирате, не инвестирайте в него. (Това е просто добър принцип, който инвеститорите трябва да следват за всички инвестиции.)

4. Безличен екип и лидерство

Друга ключова разлика между измамниците и законните основатели на криптовалути е, че първите никога няма да се разкрият.

Ако не можете да идентифицирате нито едно човешко същество зад криптовалутата, в която се каните да инвестирате, това е ясен индикатор, че това е измама.

По същия начин, ако не можете да намерите основателите навсякъде — не в LinkedIn, не в крипто медии — това също е голям червен флаг.

5. Искам личните ви ключове

Не забравяйте, че вашият частен ключ е крипто еквивалент на потребителското име и паролата на вашата банкова сметка, събрани в едно. Споделете това и парите ви са като изчезнали.

Легитимен основател, брокер или борса завещава никога поискайте личния си ключ.

6. Безплатни крипто подаръци

Трябва да се подхожда към всяка възможност, която предлага безплатни криптовалути екстремни скептицизъм.

Всичко, което някой трябва да ви изпрати криптовалута, е ваше публичен ключ. И можете да споделите това по всяко време с всеки, без да се страхувате да загубите криптовалутата си. Това е просто адрес, на който другите могат да ви изпращат криптовалута.

Въпреки това, някой, който се опитва да изтегли крипто измама, винаги ще иска повече от това. За да ви изпрати безплатни криптовалути, измамник може да поиска:

• Вашата лична информация
• Вашата банкова информация
• Вашият частен ключ

Или по.

Но те не се нуждаят всякакви от това, за да ви изпратим криптовалута. Всичко, от което се нуждаят, е твое обществено ключ.

Един измамник може дори да ви помоли да им изпратите малко количество криптовалута, за да „потвърдят акаунта си“, което разбира се е пълна болоня.

На по-щастлива нотка, там са времена, когато можете наистина и безопасно да спечелите безплатни крипто. Coinbase например ще кредитира акаунта ви с безплатни крипто само за вземане на микро уроци за криптовалута.

Основателите на нови криптовалути могат също да раздават малки количества от своите творения в Reddit или други сайтове за социални медии, за да популяризират предстоящото си ICO.

Но едно нещо общо между тези безплатни подаръци е, че те почти винаги са в алткойни - не в биткойни или етериум. Има много малка причина непознат да раздаде двете най-популярни криптовалути, освен ако нямат злонамерен край.

Кои са някои полезни инструменти за откриване на измами?

Ето набор от детективски инструменти, които можете да използвате, за да идентифицирате потенциална измама:

1. 1. Google „[име на сайт или крипто] измама“ — Понякога измамите продължават да заблуждават инвеститорите дори след като бъдат извикани. Поради тази причина, бързо търсене в Google ще покаже дали моделът вече е готов.

1. Обратно търсене на изображения в Google — Измамниците обикновено крадат графики и снимки от други, по-реномирани сайтове. Същото важи и за ударите в главата на техния отбор. Вижте дали едно обратно търсене на изображение показва оригиналния източник.
2. Reddit — Редиторите са доста добри в надушването на измами и да предупреждават останалата част от крипто общността, ако самите те станат жертва. Вижте дали някой обсъжда потенциалната измама r/Криптовалута.
3. Вашият инстинкт — Като общ съвет за инвестиране, помага да изключите всички емоции (надежда, вълнение, FOMO [страх от пропускане]) и да се запитате: „Изглежда ли това законно?“ Или още по-добре: „Мога ли да убедя някой друг, че това е законно?“ Ако имате съмнения, не позволявайте на надеждата да надделее тях; следвайте червата си.

Какво трябва да направите, ако вече сте били жертва на крипто измама?

Ако сте станали жертва на измама или измама, не можете да направите много, освен да предупредите властите и да уведомите останалата част от общността.

За да помогнем в борбата с измамниците, исканията на FTC че докладвате измамата (или дори предполагаемата измама) на:

• Федералната търговска комисия в ReportFraud.ftc.gov
• Комисията за търговия с фючърси на стоки (CTFC) на адрес cftc.gov/complaint
• Комисията по ценни книжа и борси (SEC) в sec.gov/tcr
• Крипто борсата, която сте използвали за изпращане на парите
• ФБР също иска да знае. Можете да подадете доклад до ФБР на адрес ic3.gov.

Освен това трябва да помислите за предупреждение на общността като цяло, като разкриете крипто измамата на media.com или в проста публикация в Reddit.

Ако излязат достатъчно жертви, ФБР може да разследва, да публикува бюлетин, предупреждаващ други инвеститори и дори да затвори измамниците. Така че, въпреки че може никога да не получите парите си обратно, може да спасите безброй други инвеститори от загубата на своите.

Заключение

Стремителният възход на криптовалутата и липсата на защита на потребителите около нея създадоха благодатна почва за измами. Измамниците традиционно се стремят към надеждата и FOMO, но стават все по-умни. По дяволите, дори Би Би Си, Business Insider и CNBC всички паднаха в измамата SQUID.

Ето защо (буквално) си струва да бъдете бдителни като крипто инвеститор. Ако започнете да виждате диаманти и рубини под краката си, не се вълнувайте - бъдете скептични.

За повече информация как безопасно да инвестирате в криптовалута, вижте нашето ръководство за Как да инвестирате в криптовалута: Ръководство за начинаещи.