Като инвеститор може в крайна сметка да се почувствате готови да разширите портфолиото си отвъд традиционните акции и облигации, в които повечето хора инвестират. Един от начините да диверсифицирате портфолиото си е с алтернативна инвестиция като изкуство.
Инвестирането в изобразително изкуство може да ви помогне да разширите инвестиционното си портфолио и да спечелите печалба, докато инвестирате време и пари в нещо, което наистина ви интересува. И с напредването на технологиите инвестирането в изкуство става все по-лесно и по-достъпно за обикновения инвеститор. Не е нужно да сте изключително богати, за да купувате изкуство. Има дори начини за закупуване на частични дялове на произведения на изкуството.
Обмисляте ли да инвестирате в изкуство? Разберете всичко, което трябва да знаете, преди да инвестирате, какво да търсите в произведенията на изкуството, в които инвестирате, и как в крайна сметка да започнете.
Кратката версия
- Пазарът на изкуство е на стойност милиарди долари. Макар че традиционно това е инвестиция за свръхбогатите, напредъкът в технологиите отвори пазара за инвеститори на дребно.
- Има много различни видове изкуство, в които можете да инвестирате, но е важно да запомните, че това е дългосрочна инвестиция.
- Можете да закупите изкуство на пазари и аукционни къщи или чрез онлайн платформи.
Какво трябва да знаете, преди да инвестирате в изкуство
Преди да започнете да инвестирате в изобразително изкуство, важно е да разберете точно в какво се забърквате. Когато инвестирате в изкуство, вие купувате актив, който се надявате в крайна сметка да нарасне стойността си. Вашата инвестиция се изплаща, ако можете да продадете парчето с печалба по-нататък.
Няма съмнение, че има пари, които да се правят в света на колекционирането на изкуство. Според Докладът на Art Basel и UBS Global Art Market, световните продажби на изкуство и антики достигнаха 50,1 милиарда долара през 2020 г. Освен това онлайн продажбите на изкуство и антики достигнаха рекордни висоти до общо 12,4 милиарда долара.
Може би се чудите какво означава това за вас като инвеститор. В крайна сметка изобразителното изкуство е имало прословуто висока бариера за влизане. Произведенията на изкуството, продавани от търговци, имат a средна цена от $10 000 — и за повечето инвеститори това е просто твърде стръмна минимална инвестиция.
Добрата новина е, че има много място за средния инвеститор да прави пари. Според платформата за инвестиране в изкуство Шедьовър, съвременното изкуство се оценява с 14% от 1995 до 2020 г., в сравнение с 9,5% за S&P 500. И макар че е вярно, че инвестирането в изкуство исторически е било достъпно предимно за богатите, нещата са се променили с технологичния напредък. Множество платформи се появиха на пазара, за да демократизират инвестирането в изкуство.
Изкуството като дългосрочна инвестиция
Въпреки че изкуството може да бъде отлично допълнение към вашето портфолио, има някои предупреждения, които трябва да имате предвид. Първо, изкуството е дългосрочна инвестиция; не бива да очаквате да инвестирате в изкуство само за да продадете притежанията си няколко години по-късно. Всъщност много семейства предават ценно изкуство през поколенията.
Докато изкуството може да има висока възвръщаемост, това е алтернативна инвестиция, която носи много рискове. Често е трудно да се каже кои произведения на изкуството ще ви дадат най-добра възвръщаемост. Тези произведения на изкуството със сини чипове, които вече са се доказали, струват милиони долари, но е невъзможно да се знае какъв ще бъде следващият шедьовър.
Има и много различни видове изкуство, в които можете да инвестирате, от картини до снимки до скулптури. Огромният брой опции може да накара започването да се чувства много по-поразително.
В крайна сметка изкуството може да бъде добро допълнение към вашето портфолио, но не трябва да бъде цялото ви портфолио. Вместо това го направете само една част от цялостното добре диверсифицирано портфолио.
Научете повече >>>Как да диверсифицирате своето инвестиционно портфолио
Как да инвестираме в чл
Готови ли сте да добавите изкуство към вашето инвестиционно портфолио? Първият въпрос, който трябва да си зададете, преди да започнете да инвестирате, е каква част от портфолиото си искате да инвестирате в изкуство.
Както споменахме по-рано, изкуството е алтернативна инвестиция и не трябва да съставлява цялото ви портфолио. Вместо това трябва да бъде само част от диверсифицирано портфолио. Целта на диверсификацията е да разпределите парите си между много различни активи, така че ако един актив се представя лошо, това не диктува общата ви възвръщаемост.
Например, ако закупите акции само в една компания, рискувате да загубите всичките си пари, ако тази компания падне. По същата причина не бихте вложили всичките си спестявания в едно произведение на изкуството или дори изкуство като цяло.
Но това все още повдига въпроса: Колко от портфолиото си трябва да инвестирате в изкуство?
Според компанията за управление на инвестициите Invesco, повечето съветници препоръчват поставяне между 10% и 20% от портфейла си в алтернативни инвестиции. Сумата, която изберете да инвестирате, ще зависи от вашите финансови цели, времеви хоризонт и толерантност към риска.
Също така е важно да се отбележи, че 10%-20% трябва да са вашата обща сума за алтернативни инвестиции. Ако искате да вложите парите си и в други алтернативни инвестиции, тогава вероятно ще искате да отделите по-малка част за изкуството.
Потърсете изкуство на пазари или чрез онлайн платформи
След като решите каква част от портфолиото си да разпределите за изкуство, можете да започнете да инвестирате. Пазаруването на изкуство онлайн стана по-лесно от всякога; пазари като напр Сотбис, Artnet и Артистичен улеснява намирането на изкуство както от нововъзникващи, така и от сини чипове художници.
В зависимост от това къде живеете, може да имате достъп до отлично изкуство наблизо. Ако живеете в голям град, вероятно лесно можете да намерите художествени галерии, художествени търгове и търговци, които да ви помогнат да намерите идеалните предмети за вашата колекция.
Като се има предвид това, много инвеститори може да открият, че традиционният свят на инвестиране в изкуство е малко извън техния бюджет. В този случай галерия, дилър или онлайн пазар на изкуство може да не ви помогне да намерите изкуство на вашата цена, което ще оцени.
За щастие компании като Шедьовър правят инвестирането в изкуство по-достъпно от всякога. С Masterworks можете да закупите частични дялове в емблематични произведения на изкуството, което означава, че можете да притежавате a парче от най-великите произведения на изкуството, без да плащате милиони долари, необходими, за да ги притежавате собствен. Прочетете нашите Шедьовър преглед за да научите повече.
Какво да търсите, когато инвестирате в изкуство
Ако сте нов в света на изкуството, започването може да бъде голямо препятствие. Има безброй видове изкуство, в което да инвестирате. Дори след като разберете в какъв вид изкуство искате да инвестирате, опциите могат да се чувстват безкрайни.
За да започнете, решете дали искате да закупите произведения на изкуството директно, или да използвате платформа, за да получите експозиция на изкуството чрез частични споделяния, без всъщност да купувате произведения на изкуството сами. И двата варианта имат своите плюсове и минуси.
Директното закупуване на изкуство ви дава предимството да притежавате изкуството направо, което може да е важно за някой, който е запален по изкуството, и ви позволява да имате думата за това как произведението се показва и съхранява. Но също така има значително по-висока бариера за влизане, както и поддръжката, свързана с поддържането на изкуството в девствено състояние. Купуването на частични акции на изкуството е по-достъпно, но всъщност не ви дава предимството да притежавате напълно парчето.
След като разберете как искате да инвестирате, можете да решите колко сте готови да инвестирате и какъв риск да поемете. Изкуството със сини чипове обикновено изисква по-нисък риск, тъй като тези произведения вече са се доказали. Възможно е обаче да има по-малко възможности за растеж и да има висока цена.
Друг вариант е да инвестирате в нововъзникващи артисти. По-достъпно е да влезете и, точно като акции на растеж, има шанс за огромен растеж. От друга страна има повече рискове при този тип инвестиции.
Помислете за вида изкуство, което искате да купите
И накрая, след като разберете в какъв вид изкуство да инвестирате, можете да решите дали искате да инвестирате в оригинали, разпечатки с ограничено издание или репродукции. Оригиналът е единствено по рода си произведение на изкуството - което е най-скъпо, както и най-малко достъпното за обикновения инвеститор.
Печатът е копие на произведение на изкуството. Някои парчета може да имат ограничен брой налични отпечатъци, за да се гарантира тяхната рядкост и тяхната стойност. И накрая, репродукцията е масово произведено копие на парче, което има малък потенциал за печалба, тъй като е лесно да се получи.
Оригиналните произведения на изкуството със сигурност предоставят най-голямата възможност за печалба. В някои случаи може да успеете да закупите оригинално изкуство от местни и нововъзникващи художници. Но предвид високите цени и факта, че те са достъпни само за определени инвеститори - особено в случая на художници със сини чипове - повечето инвеститори в изкуство ще купуват разпечатки.
Както при всяка друга инвестиция, важно е да направите вашето проучване. Запознайте се не само със самото произведение, но и с художника, преди да направите инвестиция в изкуство.
Какво общо имат NFT с изкуството?
Ако следите новини за инвестиране, вероятно сте чували термина NFT. Възможно е обаче да не сте разбрали какво точно означава.
А незаменим токен (NFT) е единствен по рода си дигитален актив, който е собственост на един проверен собственик. Подобно на биткойн и други криптовалути, NFT са на a блокчейн мрежа. Когато закупите NFT, се създава цифров сертификат за собственост, за да се потвърди, че сте собственикът.
NFT често попадаха в заглавията през последната година. Може да сте чели за Джак Дорси продава първия си туит под формата на NFT за $2,5 милиона или повече Котка Ниан вирусен анимационен мем, който се продава за $580 000.
Докато някои от NFT, които се появиха на пазара, може да изглеждат малко глупави, тази нова форма на цифрова собственост има големи последици за света на изкуството.
Днес почти всяка форма на изкуство може да бъде дигитализирана и продадена като NFT. Творбите на някои от най-разпространените художници в света вече се продават по този начин и много нововъзникващи художници се възползват от тази тенденция, за да продават работата си по иновативен начин.
Интересувате ли се от закупуване на NFT изкуство? Онлайн платформи като Изящен портал, Супер рядко, OpenSea и MakersPlace са само няколко пазара, където можете да започнете.
Научете повече >>>Как да купувам и продавам NFT
Интелигентна инвестиция ли е купуването на изкуство?
Инвестирането в изкуство не е нова концепция - хората купуват и продават произведения на изкуството от векове. И тъй като имате повече разполагаем доход, който да инвестирате за бъдещето, може да се чудите дали изкуството е интелигентна инвестиция за вас.
Както при всяко нещо, изкуството може да е добра инвестиция за някои хора, но вероятно не е за всеки. Съвременното изкуство се повиши с по-висок темп от S&P 500 през последните 25 години и пазарът само расте, тъй като става по-лесно да се инвестира в изкуство онлайн и чрез NFT.
Въпреки потенциалната възвръщаемост, има някои неща, които трябва да имате предвид, преди да инвестирате в изкуство. Първо, тези, които най-много обичат да инвестират в изкуство, ще бъдат тези, които имат истински интерес към него. Има много алтернативни инвестиции, от които да избирате, от криптовалута до изкуство до недвижими имоти. Не всяка инвестиция е подходяща за всеки инвеститор. Ако изкуството е нещо, към което сте страстни, тогава може да е точно за вашето портфолио. Ако не, тогава може да намерите друга инвестиция, която е по-подходяща.
Също така е важно да запомните другите характеристики на инвестирането в изкуство, като например изследванията изисквани предварително, потенциалните разходи за поддръжка и дългия времеви хоризонт тези инвестиции често изискват. Изкуството също е силно неликвидна инвестиция. За разлика от акциите, които бихте могли бързо да продадете, ако имате нужда от пари, продажбата на ценно произведение на изкуството може да отнеме значително повече време.
В крайна сметка
Ако искате да се запознаете с изкуството, без всъщност да купувате изкуство, има начини да направите това. Арт инвестиционни фондове като Шедьовър позволяват на инвеститорите в изкуство да получат известна експозиция на множество произведения на изкуството без работата, необходима за инвестиране на традиционно изкуство.
В крайна сметка само вие можете да решите дали изкуството е добра инвестиция за вас въз основа на вашия интерес, инвестиционни цели, толерантност към риска и други.