Преглед на Kubera: Проследяването на нетната стойност онлайн стана лесно

Онлайн тракерите за нетна стойност като Kubera улесняват изчисляването на текущото ви богатство и планирането на вашите финансови цели.

Kubera може да проследява различните ви инвестиции, включително акции, криптовалута и физически активи. Освен това улеснява вашите бенефициери и доверени контакти да управляват имуществото ви, когато настъпи това време.

Този преглед на Kubera ще ви помогне да решите дали това е правилната услуга за проследяване на нетната ви стойност и управление на вашите финанси.

Съдържание

1. Как работи Kubera
1. Навигиране в Kubera
2. Ценообразуване на Kubera
3. Най-добрите функции на Kubera
1. Инструмент за проследяване на нетната стойност
2. Бележки и документи
3. Инвестиционен тракер
4. Проследяване на криптовалута
5. Проследяване на международни банки
6. Физически активи
7. Застраховка
8. Сейф
9. Управление на бенефициенти
10. Споделяне на портфейли
4. Кой трябва да използва Kubera?
5. Положителни и отрицателни
1. Професионалисти
2. Против
6. Алтернативи на Kubera
1. Личен капитал
2. Нов пенсиониране
3. YNAB
4. Кларитус
7. ЧЗВ
8. Резюме

Как работи Kubera

С Kubera, можете да се възползвате от следните функции:

• Проследявайте инвестициите и дългове
• Изчислете своя ликвидна нетна стойност
• Качване на важни лични документи
• Назовете бенефициент на сметка
• Споделяеми портфейли

Други тракери за нетна стойност предоставят само информация за вашите инвестиционни сметки и физически активи. Възможността ръчно да въвеждате подробности за акаунта, да съхранявате цифрово документи и да назовавате доверен контакт, което прави Kubera отделно от подобни услуги.

Платформата обаче няма някои допълнителни функции като инструменти за бюджетиране, калкулатори на целите за спестяване и финансови съветници, които други сайтове могат да предоставят.

Научете повече за Kubera

Навигиране в Kubera

Kubera е много лесна за навигация благодарение на минималистичния си дизайн. Оформлението е подобно на Microsoft Excel или Google Sheets. За щастие, не е нужно да сте експерт по електронни таблици, за да използвате услугата.

Можете да категоризирате вашите активи и задължения в раздели на листове. Освен това услугата ви позволява да добавяте или премахвате листове и да ги преименувате.

Можете ръчно да въвеждате данни като имена, текущо салдо и първоначална инвестиционна сума за клетките и можете да видите акаунта си онлайн или да го изтеглите в Microsoft Excel.

Компанията също така ви позволява да споделяте връзка само за четене, която може да споделите с член на семейството или финансов съветник, ако правите финансов план или получавате преглед на портфолиото.

Ценообразуване на Kubera

Използването на Kubera се заплаща. След 14-дневен безплатен пробен период вие или ще плащате $15 месечно или $150, ако плащате годишно.

За съжаление няма безплатен абонаментен план, но добрата новина е, че няма да виждате реклами или да получавате телефонни обаждания и покани за допълнителни услуги - като управляван инвестиционен акаунт.

Научете повече за Kubera

Най-добрите функции на Kubera

Това са някои от основните услуги, които Kubera предлага.

Инструмент за проследяване на нетната стойност

За повечето проследяването на нетната стойност ще бъде причина номер едно да използват Kubera.

Някои от проследимите сметки и инвестиционни активи включват:

• Брокерски сметки
• Сметки за криптовалута
• банкови акаунти
• Кредитни карти
• Лични заеми

Платформата може да се синхронизира с различните ви финансови сметки, може да се свързва с помощта на услуги на трети страни като Plaid и Yodlee. Повечето борсови посредници, крипто борси и банки могат да се синхронизират и автоматично актуализират.

Забележка: Опитах да синхронизирам няколко брокерски и банкови сметки за този преглед на Kubera. Единственият акаунт, който не можа да се свърже, беше Coinbase поради програмна грешка. Имах повече негативни преживявания при синхронизиране с други финансови приложения.

Можете също така ръчно да въведете позициите си за сметки, които не се синхронизират, или ако искате да проследите стойността на физически активи като недвижими имоти и благородни метали.

Услугата също така ви позволява ръчно да проследявате животозастраховането и дълга. Въвеждането на подробности за вашите активи е лесно и подобно на използването на електронна таблица на Microsoft Excel за име на акаунта ви и текущата му пазарна стойност.

Докато въвеждате активите и дълговете си, Kubera изчислява общата ви нетна стойност.

Свързани: 5 показатели за нетна стойност, които трябва да знаете

Бележки и документи

Освен че виждате текущата си нетна стойност, Kubera ви позволява да качвате документи, специфични за акаунта, и да добавяте лични бележки.

Този организационен инструмент може да улесни съхраняването на тези документи на едно място:

• Договори
• Документи за собственост
• Нотариални актове
• Данъчни разписки

Тези документи не могат да съдържат номера на вашата сметка или парола.

Инвестиционен тракер

Kubera предоставя отличен инвестиционен тракер на високо ниво, за да видите вашите нереализирани печалби по позиция и автоматично попълва информацията, когато свържете вашите акции и крипто акаунти.

Ако акаунтът ви не се свърже, можете ръчно да добавите притежания, като потърсите акции или криптовалута.

Този инструмент е ценен, ако използвате няколко платформи за инвестиране. Например, имате вашите 401k на различна платформа от вашите Roth IRA или облагаеми сметки.

Проследяване на криптовалута

Много инвеститори приемат биткойн, Ethereum, Кардано, Dogecoin и много други алткойни, за да диверсифицират инвестиционното си портфолио.

Kubera в момента е едно от малкото приложения с нетна стойност, които могат да се свържат с вашия крипто борса.

Проследяване на международни банки

Kubera е отличен избор за международни граждани и физически лица, които държат множество валути, тъй като платформата се свързва с много международни банки. Например можете да свържете с акаунти в BNP Paribas в Съединените щати и няколко чужди държави.

Вашите базирани в САЩ акаунти може също да съдържат няколко различни валути.

Физически активи

Можете също да проследявате стойността на алтернативни активи като:

• Недвижим имот
• Скъпоценни метали
• Превозни средства
• домейни
• Изкуство

Възможно е да проследите текущите си инвестиции в недвижими имоти (или основно местожителство) с помощта на данни на Zillow. Можете да въведете адреса на вашия имот, за да попълните автоматично прогнозната пазарна стойност. За превозни средства можете да включите VIN.

Kubera използва текущата спот цена, за да проследи стойността на вашите благородни метали, като напр златно кюлче. Следователно ще трябва ръчно да въведете стойността на всички нумизматични монети, които може да имате, които струват повече от текущата стойност на метала.

Застраховка

Можете ръчно да въвеждате своята застраховка живот, защита на дохода, застраховка за инвалидност. Едно от полетата ви позволява да въведете номера на вашата полица. Тази подробност може да улесни оцелелите ви да получават вашите застрахователни обезщетения. Между другото, ако вашето животозастраховане не е актуално, вижте нашия преглед на най-добрите онлайн животозастрахователни компании.

Сейф

Функцията Safe Deposit Box ви позволява да качвате цифрови копия на вашите основни лични документи. Това предимство може да гарантира, че имате резервно копие.

Освен това може да улесни достъпа на вашите доверени контакти до документите ви, вместо да преглеждат вашите архивни шкафове или да се опитват да разбият безопасния код.

Някои от документите, които може да качите, включват:

• Последна воля и завет
• Пълномощно
• Застрахователни полици
• Връщане на данъци
• Копия на паспорти
• Карти на съкровищата
• Тайни кодове

Можете да качвате различни файлови формати, включително PDF, ZIP, MP3 и MOV.

Услугата не ви позволява да качвате документи, съдържащи потребителски имена и пароли на акаунти. Също така не можете да съхранявате лична информация за непълнолетни.

Тази функция може да бъде една от най-добрите причини за присъединете се към Kubera вместо друг инструмент за проследяване на нетната стойност, за да видите цялото си финансово портфолио на едно място.

Управление на бенефициенти

Можете да добавите бенефициент на акаунт, който може да получи вторичен достъп до акаунта ви по квалифицирани причини.

Записването на бенефициент е лесно и безплатно. Трябва само да предоставите тези подробности:

• Име на бенефициента
• Имейл адрес
• Телефонен номер

Различните ви финансови и застрахователни сметки може да предлагат подобна услуга за назоваване на бенефициенти и доверени контакти.

Споделяне на портфейли

Друга удобна функция е възможността да споделяте портфолиото си с връзка за споделяне.

Вашето доверено семейство, приятели и финансови съветници имат достъп само за четене до подробностите, които решите да споделите.

Възможно е да споделяте следните типове акаунти:

• Активи
• дългове
• Застраховка
• Бележки и документи
• Сейф

Като минимум вашето споделено портфолио включва активите и дълговете. Вие трябва да решите относно застрахователните полици и качването на документи.

Като предпазна мярка можете да планирате връзката да изтече на определена дата и да изисквате парола.

Вашите бенефициенти не се нуждаят от акаунт, за да видят споделената ви връзка.

Научете повече за Kubera

Кой трябва да използва Kubera?

Kubera е отлична възможност за проследяване на текущата стойност и подробности за позицията на множество инвестиционни сметки, застраховки, полици и дългове.

Функциите за съхранение на документи и споделяне на портфолио също могат да направят планирането на имоти по-управляемо.

Тази услуга не е най-добрият вариант, ако искате допълнителни функции като управление на инвестиции, достъп до финансов съветник, бюджети или финансови калкулатори.

Положителни и отрицателни

Ето някои от предимствата и недостатъците на Kubera.

Професионалисти

• Проследява акции, криптовалути, дългове, застраховки и физически активи
• Синхронизира се с повечето финансови сметки
• Може ръчно да въвежда информация
• Облачно съхранение на документи
• Споделяеми портфейли

Против

• Няма инструменти за финансово планиране
• Платен абонамент (след 14-дневен безплатен пробен период)
• Няма мобилно приложение

Алтернативи на Kubera

Може да предпочетете тези приложения за проследяване на нетната стойност, тъй като те могат да предлагат различни функции, които могат да бъдат по-добри за вас. Някои от тези приложения също са включени в нашия списък с безплатни софтуерни програми за управление на инвестиционни портфейли.

Личен капитал

Личен капитал предлага безплатен тракер за нетна стойност. Той автоматично се свързва с повечето финансови сметки и можете ръчно да въвеждате информация.

Има и няколко безплатни инструмента за анализ на инвестициите:

• Плановик за пенсиониране
• Анализатор на такси за взаимен фонд и ETF
• Планиране на финансови цели

Тези инструменти са сравнително основни, но могат да ви помогнат да решите дали спестявате достатъчно за пенсиониране и да осигурите основна проверка на портфолиото.

Можете да надстроите до платен план, когато имате поне $100 000 в активи за инвестиране. Някои от предимствата включват достъп до финансов съветник и брокерска сметка на Robo-Advisor.

Един недостатък на тази платформа е получаването на периодични обаждания за насрочване на среща на финансов съветник.

Прочетете нашите Преглед на Personal Capital да научиш повече.

Нов пенсиониране

Нов пенсиониране може да бъде най-добрият ви вариант, ако преди всичко искате онлайн калкулатор за пенсиониране, който също може да проследява нетната ви стойност.

Има безплатна и платена версия на платформата. Платената версия ви позволява да въвеждате предположения за риск и автоматично да свързвате акаунти, за да изпълнявате по-точни симулации.

Прочетете нашите Нов преглед за пенсиониране да научиш повече.

YNAB

YNAB (Имате нужда от бюджет) е едно от най-добрите първокласни приложения за бюджетиране. Използвайте това приложение, ако искате да използвате същата платформа, за да направите месечния си бюджет и да видите отчети за нетната стойност.

Прочетете нашите Преглед на YNAB да научиш повече.

Кларитус

Кларитус може да проследява вашите инвестиции и банкови сметки. Изглежда обаче, че услугата не предлага функциите за съхранение на документи като Kubera.

Тъй като платформата в момента е в бета режим (септември 2021 г.), присъединяването към нея е безплатно.

ЧЗВ

Резюме

Инструментите за проследяване на Kubera улесняват да видите какво има във вашето инвестиционно портфолио и текущата ви нетна стойност. Качването на документи за посредничество, застраховка и лични имоти също е полезно за оценка на цялата ви финансова картина.

Други платформи са по-добри, ако искате безплатен инструмент за проследяване или такъв, който предлага практически инструменти за бюджетиране и инвестиране.