Аз използвах религиозна електронна таблица на Excel, за да следя моите бъдещи разходи и цели за спестяване. Защо това беше важно за мен? Тъй като ми позволи да избегна прекомерното изготвяне на сметките си и ми помогна да остана фокусиран върху постигането на целите си за спестявания и намаляване на дълга.
PocketSmith е базиран на календар финансов плановик. Тя ви позволява да очаквате с нетърпение предстоящите си разходи, да си поставяте цели, да проследявате разходите си и да изготвяте отчети, които ви показват точно къде се намирате финансово.
Гледането към бъдещите ви разходи с мисълта за вашите цели е далеч по -ценно от това просто да погледнете назад към миналите си разходи и да се преборите с неуспехите.
Някой е възприел тази концепция и е проектирал софтуерен инструмент за лични финанси, който прави абсолютно същото. Само тяхното е далеч по -интересно за гледане и идва с още няколко камбани и свирки. Нарича се PocketSmith.
Какво е PocketSmith?
PocketSmith е базиран на календар финансов плановик
. Помага ви да поддържате фокус върху прогнозите за паричните потоци. Той е бърз и лесен за използване. Накратко, PocketSmith се предлага и с модули за добавяне на данни за действителните разходи от вашата банкова сметка. Това става с ръчно качване. Те също имат хубав модул за определяне на цели, който работи ръка за ръка с календара, за да ви помогне да постигнете целите си за спестявания и намаляване на дълга.Функции на PocketSmith
PocketSmith е пълен с функции, които потребителите ще обичат да използват. Те покриват много по -голяма финансова основа от много други налични финансови софтуерни решения. Нека разгледаме някои от най -популярните функции:
Бюджетен календар
С бюджетния календар можете планирайте бюджетите и разходите си. Можете да планирате сметки, което ви позволява да следите падежите и също така да предотвратите проблеми с паричния поток. Обърнете внимание, че PocketSmith не плаща вашите сметки. Това само насрочва напомняне за плащане на сметките ви.
Бюджетният календар на PocketSmith също така ви позволява да видите исторически разходи. Това ще ви даде представа за тенденциите във вашите финанси. Бюджетният календар също така ви позволява да тествате как финансовите решения ще ви повлияят чрез финансови прогнози.
Започнете с PocketSmith тук.
Проследяване на приходите и разходите
Един от най -добрите функции в PocketSmith е проследяване на приходите и разходите. Можете да преглеждате разходите си по различни начини, включително календар, отчет за разходите, списъци с транзакции и обобщения и др. Можете дори да видите как разходите ви се разделят на категории под формата на диаграма и диаграма. Ако сте човек, който обича да разглежда финансите си от всички ъгли, PocketSmith е за вас.
Живи банкови емисии
С PocketSmith можете да свържете всичките си акаунти, включително чекове, спестявания, кредитни карти, сметки за заем и др. Можете да добавяте акаунти от една и съща банка за цялото си семейство, дори ако те имат отделни идентификационни данни за вход. Почти всички транзакции ще бъдат категоризирани, когато бъдат импортирани в PocketSmith.
Сега те улесняват добавянето на банкова емисия и настройването на вашите акаунти с видеоурок.
Бюджетиране и планиране
PocketSmith също ви позволява да зададете бюджет въз основа на категориите разходи. Безплатният план ви позволява общо 12 категории. Платените планове отварят повече категории. Категориите включват кредитни карти, заем за кола, храна, газ, наем, комунални услуги и др. Има и функция за автоматично бюджетиране, където PocketSmith може автоматично да настройва бюджети чрез анализ на минали транзакции.
Чрез функциите за бюджетиране можете да започнете да правите по -добри планове за вашите финанси. Интересна особеност е, че всяка категория може да има и собствен бюджет.
Започнете с PocketSmith тук.
Доклади
Друга функция, която потребителите на PocketSmith обичат, е преглеждането на подробни отчети. Всеки доклад е визуално привлекателен и разбива финансите ви по лесни за разбиране начини. Наистина можете да видите къде отиват парите ви и как да планирате бъдещето. Докладите включват:
- Тенденции
- Нетна стойност
- Приходи и разходи
- Финансов дайджест
- Отчети за паричните потоци
Допълнителен вид отчет, включен във вашия акаунт, е хронологията. Вашата хронология е история на вашите транзакции. Можете да добавяте бележки, снимки и прикачени файлове към историята на вашите приходи и разходи, за да създадете дневник за вашата дейност. Прекрасно е да можете да видите всичките си финанси, които идват и отиват. Тя ви позволява да видите по-голямата финансова картина, както и всички ежедневни подробности, от които се нуждаете.
Вземете вашите персонализирани отчети тук.
Съветник акаунт
Ако имате финансов съветник, PocketSmith ви позволява да поканите съветника си да сподели достъпа до вашия акаунт. Всичко, което трябва да направите, е да изпратите покана от вашия акаунт, като дадете на съветника си достъп. Вашият съветник ще изисква акаунт в PocketSmith, за да получи достъп до вашия акаунт. Те не трябва да добавят данни като информация за банкова сметка, за да създадат сметка. Безплатен акаунт им позволява да получат достъп до вашия акаунт.
След като приемат, ще трябва да влязат в своя акаунт в PocketSmith, за да започнат да управляват вашия акаунт. Понастоящем съветниците ще трябва да използват версията за настолни компютри, за да видят акаунта Ви. Достъпът на съветник не работи с приложението. По всяко време можете да отмените достъпа на съветник в настройките на профила си.
Учебен център
Центърът за обучение на PocketSmith е център за информация как да започнете. Той съдържа ръководства как да използвате всяка от техните функции. Всяко ръководство включва „Бързи отговори“, за да отговори на всички ваши въпроси относно настройването и използването на вашия акаунт.
Учебният център включва и видео уроци на едно място. Видеоклиповете ви водят как да се възползвате максимално от акаунта си в PocketSmith с ръководства за започване, добавяне на банкови сметки, създаване на бюджет, отчети и др.
В момента, в бета версия, PocketSmith вече може да проследява вашите активи и пасиви от различни държави на едно място с тяхната мулти-валутна функция. Някои от техните функции са достъпни за проследяване на мултивалутността. Можете да преглеждате извлеченията и отчетите си в основната си валута. Учебният център включва информация и най -добри практики за използване на тази функция.
Мобилното приложение на PocketSmith
PocketSmith предлага придружаващо мобилно приложение за iOS и Android. Въпреки че не разполага с всички функции на работния плот, той ви позволява да задавате категории в движение, когато добавяте нови транзакции. Можете също да видите всичките си салда и транзакции от всичките си сметки в едно приложение. Това ви позволява да видите всичките си финанси, без да влизате в множество приложения.
Безопасен ли е PocketSmith?
Хората често се притесняват за сигурността онлайн, особено когато свързват банковите си сметки. Важно е да сте сигурни, че използвате сигурни услуги за вашите финанси. Вашата връзка с PocketSmith е криптиран по всяко време. Те също така не четат и не съхраняват никаква лична информация, когато качвате информация от вашите акаунти. Те виждат само самите транзакции.
PocketSmith също използва исторически защитен процесор за кредитни карти, когато работи с повтарящи се плащания. Никоя информация за вашата кредитна карта не се съхранява на сървърите на PocketSmith по всяко време. PocketSmith има двуфакторно удостоверяване във вашия акаунт, както и многофакторно удостоверяване в банковите ви емисии като допълнителен слой за защита на вашите данни и лична информация.
PocketSmith срещу YNAB
Друг популярен софтуер за финансово планиране е YNAB (Имате нужда от бюджет). Искахме да сравним PocketSmith с YNAB, за да видим как се подрежда. Започваме с разходите, защото това често е решаващият фактор при финансовия софтуер. PocketSmith има платени планове, но предлага и безплатен план. Безплатният план често е достатъчен за много потребители. YNAB има безплатен 34-дневен пробен период, но след приключването му цената е $ 6,99/месец.
Освен разходите, и двете софтуерни решения имат сходни функции, които позволяват бюджетиране, свързване на сметки и проследяване на разходите. С YNAB има един бюджет с множество категории. Както бе споменато по -рано, PocketSmith ви позволява да създадете бюджет и за всяка категория.
По отношение на обслужването на клиентите, PocketSmith предлага поддръжка само по имейл, а не по телефона. YNAB няма поддръжка по телефон или имейл, но има поддръжка за чат на живо. Те също така предлагат безплатни уебинари, форум за поддръжка, учебни видеоклипове и статии и др.
В крайна сметка вероятно се свежда до разходи и предпочитания кой е по -добър за управление на вашите финанси. PocketSmith и YNAB са чудесни възможности за хора, които искат да следят по -добре финансите си.
Как да настроите PocketSmith (стъпка по стъпка ръководство)
Лесно е да създайте акаунт в PocketSmith. Това отнема по -малко от минута. Просто изберете вашия план (Basic, Premium или Super) и след това създайте потребителско име и парола.
След като създадете акаунт, можете да стартирате в демо режим и да научите как да навигирате в PocketSmith. Другата възможност е да излезете от демонстрацията и да влезете в акаунта си. След като влезете в профила си, получавате прост списък с четири стъпки, за да започнете:
- Импортирайте банковите си сметки
- Категоризирайте транзакциите си
- Създайте своите бюджети и прогнози
- Вижте вашия личен дайджест
Когато кликнете върху всяка стъпка, PocketSmith ви води как да извършите това действие. Имате дори възможност да импортирате файлове от вашата банка или други финансови приложения, ако преди това сте използвали различно. Приложенията, от които можете да прехвърляте финансова информация, включват:
- Имате нужда от бюджет (YNAB)
- Мента
- Ускорете
- Pocketbook
- Buxfer
- MoneyWiz
- Xero
Времето, необходимо за създаване на вашия акаунт, зависи изцяло от конкретния план, с който започвате, както и от размера на вноса на акаунт, от който се нуждаете. Така или иначе, това не е дълъг процес, като се има предвид количеството информация, обработвано от PocketSmith. Няма да отнеме много време, докато не сте на шофьорското място на вашето финансово бъдеще с PocketSmith.
Създайте своя акаунт с PocketSmith тук.
PocketSmith планове и ценообразуване
Както бе споменато по -рано, PocketSmith предлага три плана в момента:
Основни (безплатни): Този план позволява ръчно импортиране. Имате достъп до общо 12 бюджета и диапазон от шестмесечна прогноза. Основният план позволява 2 сметки.
Премия ($ 9.95/месец или $ 90 годишно): Планът на PocketSmith от среден клас включва автоматични банкови емисии, автоматичен и ръчен внос на транзакции, неограничени бюджети, автоматично категоризиране, 10 сметки и 10-годишна прогноза.
Супер ($ 19.95/месец или $ 169.92 годишно): Това е основният план на PocketSmith. Той включва всички функции в Premium плана. Той също така позволява неограничени сметки и 30 -годишна прогноза.
Недостатъци при използването на PocketSmith
PocketSmith има много работа, но някои потребители може да не се интересуват от някои функции. При основния план цялата информация трябва да бъде въведена ръчно. Това е чудесно, ако обичате да вършите работата и да контролирате информацията, която се въвежда в софтуера. Ако търсите по -автоматизиран подход обаче, ще трябва да надстроите до един от платените планове или да потърсите по -подходящо решение.
PocketSmith липсва възможността да плащате сметки в своя софтуер, което означава, че трябва да излезете извън тяхната програма, след като получите напомняния за заплащане на сметки. Много от конкурентите на PocketSmith, като Мента и Ускорете, имат възможности за плащане на сметки. Би било хубаво, ако тази функция се добави в един момент, за да стане по-скоро финансова услуга на едно гише.
Друга липсваща функция е възможността за наблюдение на инвестициите. Това е често срещана характеристика в други финансови софтуерни решения.
Докато обслужването на клиенти на PocketSmith е наред, те са базирани в Нова Зеландия. Това означава, че техните часове на разположение за отговор на запитвания по имейл са различни за потребителите, базирани в Америка. Тъй като това е поддръжка по имейл, а не поддръжка по телефона, това може да не е голям проблем. Повечето хора не очакват незабавна поддръжка по имейл.
Друг често срещан проблем за потребителите изглежда е проблемът при качването на XLS и CSV файлове от банкови сметки, особено ако те включват чужда валута. Проблемите със съвместимостта може да изискват промяна на някои настройки във файловете, за да работят правилно. Това е по -ръчна работа, само за да заредите финансовата си информация в софтуер, който има за цел да опрости живота ви.
Заслужава ли си PocketSmith?
Докато PocketSmith има много функции и може да ви помогне да управлявате парите си по -добре, много от тези функции се намират в платените планове. Безплатният план ви позволява да свържете само две финансови сметки. Ако имате нужда само от основни функции, този план е чудесна идея. Ако имате нужда от повече акаунти, ще трябва да използвате един от техните платени планове.
PocketSmith се нарежда там с други топ финансови софтуерни решения. Разбирането дали PocketSmith е правилният избор за вас ще зависи до голяма степен от вашите нужди и желанието да плащате за първокласни услуги. Голямото нещо за PocketSmith е, че има налична демо версия, когато се регистрирате за безплатен план. Защо не се регистрирате и не направите тест, за да видите дали ще ви свърши работа?
Започнете безплатно с PocketSmith.
Филип Тейлър, известен още като "PT", е CPA, блогър, подкастър, съпруг и баща на три деца. PT също е основател и главен изпълнителен директор на конференцията и търговското изложение в индустрията за лични финанси, FinCon.
Той създаде „Непълно работно време“ през 2007 г., за да сподели съветите си относно парите, да се държи отговорен (докато изплащане на над 75 000 долара дълг) и да се срещнат с други, запалени по отношение на преминаването към финансови независимост.