Ребаланс на ИРА: Управление на вашето пенсионно портфолио

Със сигурност не съм инвестиционен гуру, но винаги ми е интересно да науча за инвестиционни услуги като Rebalance IRA. Защо? Нека си признаем, че избирането и управлението на инвестиции за IRA (или друга пенсионна сметка) не е лесно за обикновения Джо и е сериозен бизнес. В крайна сметка тези решения ви засягат в пенсионните ви години!

Не бихте ли се съгласили, че обикновено не е добра идея да станете инвестиционен мениджър „направи си сам“, освен ако не желаете да отделите време за определяне на всичките си дългосрочни цели, оценете своята толерантност към риска и със сигурност се уверете, че проучвате и правите правилните инвестиции в подкрепа на плана си?

Това е мястото, където финансовите консултанти влизат в картината, защото те са професионалисти, които помагат на хората да приведат инвестициите в съответствие с личните цели. Също така, повечето хора не могат да се справят с емоционалната страна на инвестирането и се нуждаят от професионалист, който да успокои нервите им и да ги държи в крак с времето, когато става трудно и има спад в пазара.

Интересът ми към Ребалансирайте IRA нарасна още повече, когато разбрах колко прозрачни са те относно таксите и как са се позиционирали като услуга срещу комисионна организация. Те също така инвестират, използвайки по -евтини борсово търгувани фондове или ETF (повече за това по -късно) в сравнение със скъпите взаимни фондове и имат солидна основа с висококвалифицирани специалисти.

Какво е Rebalance IRA?

И така, какво всъщност е Rebalance IRA? Rebalance IRA е инвестиционен посредник, фокусиран върху подпомагането на хората да управляват индивидуални пенсионни сметки (IRAs), използвайки това, което наричат ​​пасивна инвестиционна стратегия. С други думи, тяхното убеждение е да оставят пазара да работи за вас и следователно да не губят време или пари, опитвайки се да победят пазара с много краткосрочни транзакции.

Може да сте открили традиционна ИРА, ако сте сменили работата си и сте прехвърлили 401K от сметката на предишния си работодател. Ако се опитвате сами да управлявате акаунта или не му отделяте необходимото внимание, услугите на Rebalance IRA може да са от интерес за вас. Въпреки това, може да искате да ги разгледате и за различна гледна точка, ако имате финансов съветник, който управлява вашата ИРА вместо вас.

Има много предизвикателства, пред които хората се изправят, след като създадат акаунти в IRA. Без професионално ръководство на много хора липсва дългосрочна стратегия, основана на тяхната толерантност към риска и целите. Повечето хора не знаят къде да инвестират парите си и как да ги разнообразят. И след като парите бъдат инвестирани, задачата за възстановяване на баланса и поддържане на портфолиото им в ред се забравя или преобладаващо се заделя за друг ден.

Ребалансът на услугите на ИРА помага на хората да преодолеят всички тези предизвикателства. И така, как го правят? Техният подход се състои от 4 стъпки и е доста прост:

Ребалансиран подход на ИРА

1. Посъветвайте - След като поискате безплатна консултация, тяхната първоначална стъпка включва преглед на текущите ви разпределени инвестиции, идентифициране на такива области за подобряване и препоръчване на портфейл от ЕФО и дългосрочен план въз основа на тяхната инвестиционна методология (повече за това По-долу).

2. Трансформирайте - В тази стъпка Rebalance IRA ви помага при избора на инвестиционна платформа. Те си партнират с Fidelity и Schwab, където се управляват вашите инвестиции. Забележка - IRA за баланс заявява, че те нямат финансови отношения с нито една от тези финансови институции. След като създадете сметка, тя е ваша и получавате извлеченията директно от финансовата институция.

3. Растете - Grow е мястото, където съветник следи вашите инвестиции, балансира портфолиото ви при необходимост и ви държи в течение по пътя. Тук също се извършват годишни прегледи, които разглеждат как се справя вашето портфолио и за да се уверят, че избраната инвестиционна стратегия все още е в съответствие с вашите дългосрочни цели.

4. Отпуснете се -И накрая, Rebalance IRA заявява, че тази последна стъпка просто позволява на пазарите да си вършат работата в дългосрочен план. И отново, тук повечето хора се провалят, когато инвестират. Те не се отпускат и често разглеждат инвестициите си ежедневно. И накрая, при спад на пазара, те изпадат в паника, продават ниско и се принуждават да купуват високо, когато пазарът започне да се покачва или дори по -лошо, след като се върне. Това е емоционално болезнено и като цяло лоша инвестиционна стратегия, която Rebalance IRA се стреми да помогне на хората да избегнат.

Ребалансирайте методологията на ИРА

Няма да излагам всички подробности за методологията на инвестиционната методология на Rebalance IRA в тази публикация, защото можете лесно да посетите инвестицията Rebalance IRA страница с методология на техния уебсайт, както и насрочете безплатна консултация със съветник, за да зададете всички ваши инвестиционни въпроси.

Накратко, Rebalance IRA се стреми да помогне на инвеститорите да увеличат максимално възвръщаемостта, като същевременно минимизират риска. За тези от вас, които са запознати с основните принципи на инвестиране, вие постигате това чрез разнообразяване на инвестициите в различни инвестиционни класове (акции, облигации, недвижими имоти и др.) въз основа на редица фактори, включително възраст, толерантност към риска, инвестиционни цели, и т.н.

Това очевидно е стабилна стратегия, но какви видове инвестиции са избрани от инвеститорите на Rebalance IRA, за да постигнат това? Те се фокусират единствено върху използването на ETF, които са по -евтини от взаимните фондове, които ще намерите много финансови съветници.

ETFs са основно колекция от акции, които следват индекс като S&P 500. Инвестиращите професионалисти не могат да печелят такси от ETF, така че те не се използват толкова често от съветниците. Те могат да бъдат закупени чрез брокер с отстъпка при ниски търговски разходи и нямат такси за управление, които обикновено са свързани с взаимни фондове.

Ребаланс на разходите на ИРА

Звучи добре досега, нали? И така, колко ви струват услугите Rebalance IRA и защо Rebalance IRA надвишава таксите, които може да плащате на финансов съветник?

Уебсайтът на Rebalance IRA заявява, че „може да ви спести средно 45% до 72% годишни такси“. Те са много напред, тъй като техните консултантски такси са 0,5% и вие плащате 0,2% в таксите на ETF. Имайте това предвид - Общоизвестно е, че само съветниците (не на базата на комисионни) таксуват 1% за техните такси за управление.

Също така, уебсайтът на Rebalance IRA посочва следното за таксите на ETF:

„Средният активно управляван взаимен фонд начислява годишна такса от 1,27%, докато средният ETF начислява само 0,2%.“ „Взаимните фондове са от шест до десет пъти повече разходи от ETFs, защото те наемат професионалисти, които се опитват да изберат няколко акции в рамките на индекса, които според тях надминават целия индекс. "

Като цяло специалните услуги на Rebalance IRA са много по -евтин вариант и спестяването на повече пари с услуги за управление на инвестиции означава повече пари през пенсионните ви години!

Добре, разумен подход и инвестиционна методология, по -евтини инвестиции, по -евтини такси за управление, но предлага ли Rebalance IRA наистина услуги, подкрепени от професионалисти с достатъчен опит, за да управляват вашето ИРА?

Кой стои зад Rebalance IRA?

Rebalance IRA има няколко водещи професионалисти в бранша начело, но най -важното е да отбележим, че техният инвестиционен консултативен съвет е много успешен.

Бъртън Малкиел е старши икономист в Принстънския университет и автор на инвестиционни книги и много инвестиционни произведения за New York Times, Wall Street Journal и Financial Times. Той също е бил член на борда на такива организации като Vanguard Group.

Д -р Чарлз Елис е преподавал курсове за управление на инвестициите в Йейл и Харвард, също е бил в борда на групата Vanguard, бизнес училищата в Йейл и Харвард.

Най -накрая Джей Вивиан е бивш управляващ директор на пенсионните фондове на IBM и наблюдава инвестиции в размер на 135 милиарда долара за повече от 400 000 служители. Той е цитиран като инвестиционен експерт в Wall Street Journal, USA Today и други добре известни публикации.

Тези опитни и уважавани личности във финансовата индустрия всички вярват, че хората трябва инвестирайте за пенсиониране използване на евтина, пасивна методология за инвестиране, която съответства на пазарната възвръщаемост на дългосрочните спрямо краткосрочните стратегии за търговия с лотови акции, за да победи пазара. И отново, това е акцентът зад подхода Rebalance IRA и методологията на инвестиране.

Прочетете повече за Инвестиционния консултативен съвет и екип на Rebalance IRA тук.

Как да започнете?

Ето го. Изчерпване на Rebalance IRA от тяхната услуга, подход, методология, цена и хората зад нея. Услугите, които IRA предлага за Rebalance, има много смисъл в спестяването на разходи и в пасивната инвестиционна стратегия за дългосрочна възвръщаемост, използваща ETF с по-ниска цена.

Те улесниха започването, като предоставиха възможност да насрочите безплатна консултация. Няма абсолютно никакво задължение освен малко от вашето време да оставите техните професионалисти да прегледат текущото ви портфолио и да споделят всички области за подобрение. Забележка: минималната инвестиция е 75 000 долара. Ако сте по -долу, те препоръчват да продължите да спестявате и да закупите фонд Vanguard LifeStrategy и да се свържете с тях, когато достигнете минимума.

Готови ли сте да научите повече? Чрез щракване тук, можете да попълните кратък формуляр и да насрочите среща напълно безплатно. Той също така ви дава възможност да зададете всякакви въпроси, които може да имате относно тяхната инвестиция стратегии, екипът от съветници, техния подход и още нещо, което този преглед или уебсайтът няма отговори вместо вас.

посещение www.rebalance-ira.com