Преглед на фонда: Инвестирайте в търговски недвижими имоти • Парите на непълно работно време®

Tрадикално имаше само два начина за инвестиране в търговски недвижими имоти. Бихте могли да започнете за (относително) ниска финансова инвестиция, ако лично поддържате имота. Или можете да инвестирате голяма част от промяната в развитието на недвижимите имоти като форма на пасивен доход.

Но нито една от тези опции не позволи на средния Джо с дневна работа да инвестира скромна сума. Без време или сериозни пари инвестирането в недвижими имоти беше затворено за повечето от нас.

Обичаме Fundrise, защото тази платформа за краудфандинг на недвижими имоти позволява на всеки да добавя търговски недвижими имоти към портфолиото си само за 500 долара. Това позволява на средните инвеститори да влязат в недвижими имоти за малка инвестиция, без да се налага да стават наемодател.

Прочетете нашия преглед и решете дали Инвестиционна платформа Fundrise е точно за вас:

Как работи Fundrise

Подобно на други инвестиционни платформи за колективно финансиране, Събиране на средства позволява на по -малките инвеститори да обединят своите активи заедно, за да се възползват от инвестиции, които иначе биха били недостъпни. С Fundrise средните инвеститори могат да се възползват от предимствата на пасивното инвестиране в недвижими имоти с инвестиция от едва 500 долара.

За разлика от други платформи за колективно финансиране на недвижими имоти, Fundrise не изисква от вас да сте акредитиран инвеститор, за да участвате.

Акредитираните инвеститори печелят повече от 200 000 долара годишно (300 000 долара за подаване на документи за семейни двойки съвместно) или имат нетна стойност по -голяма от 1 милион долара поотделно, без да се брои собствения капитал в първичните избори местожителство. Неизискването на акредитирани инвеститори отваря Fundrise за много по -голяма част от потенциалните инвеститори.

Започнете с Fundrise тук.

Когато инвестирате с Fundrise, платформата използва тези пари за изграждане, придобиване и/или управление на разнообразие на имоти, включително офис сгради, жилищни комплекси, търговски центрове и промишлени недвижими имоти имот.

Платформата печели възвръщаемостта си по два основни начина: чрез събиране на приходи от наем и чрез оскъпяване на недвижимите имоти.

Това означава за вас, че инвестицията ви е неликвидна. Вашите пари ще бъдат обвързани с вашите Инвестиции за финансиране за определен период от време (обикновено пет години). Не инвестирайте пари, до които не можете да си позволите да загубите достъп за този период от време.

Свързани:Тайните за инвестиране на успех и изграждане на богатство с автор д -р Даниел Кросби

Портфолиото на Fundrise

На разположение на инвеститорите на Fundrise са три различни планове за портфолио. Всеки план разнообразява вашата инвестиция по различен начин, в зависимост от вашите цели.

Стартови портфейли (минимална инвестиция от $ 500): Тези портфейли са за инвеститора, който просто иска да намокри краката си. Вашето портфолио ще има разнообразен план от пет до десет проекта за недвижими имоти, разположени в Съединените щати. Голямата точка за продажба на Starter Portfolio е 90-дневната гаранция за удовлетворение. Ако не сте доволни от инвестицията си по всяко време през първите 90 дни, Fundrise ще изкупи вашата инвестиция за първоначалната сума, която сте платили.

Започнете само с $ 500 тук.

Основни планове (минимална инвестиция от $ 1000): Тези портфейли от основен план предлагат повече диверсификация, тъй като парите ви ще бъдат инвестирани в 40 или повече проекта за недвижими имоти в портфолиото. Основните планове се предлагат в три разновидности: допълнителен доход, балансирано инвестиране и дългосрочен растеж.

1. Планът за допълнителен доход се фокусира върху инвестиционни имоти, които генерират доход чрез наем или лихва. Това е чудесен вариант за всеки, който търси източник на постоянен пасивен доход. Можете да очаквате да получавате тримесечни дивиденти от портфолиото на основния си план за допълнителни приходи.
2. Балансиран инвестиционен план Ви предлага комбинация от допълнителен доход и дългосрочен растеж. Можете да очаквате да получавате тримесечни дивиденти, които са по -ниски от това, което ще получите с допълнителен план за доходи, но можете също да очаквате да видите дългосрочното поскъпване на първоначалния си инвестиция.
3. Дългосрочен план за растеж се фокусира върху имоти, които се очаква да оценят стойността си, а не върху имоти, генериращи доход. Въпреки че все още може да получите дивиденти с този план, е по-вероятно да видите по-висока възвръщаемост с течение на времето чрез дългосрочното поскъпване на портфейла от недвижими имоти.

Разширени планове (минимална инвестиция от $ 10 000): Тези портфейли от план предлагат най -голямо разнообразие с 80+ проекта, представени във вашето портфолио. Портфейлите с усъвършенстван план също използват по-сложни инвестиционни стратегии, които потенциално могат да увеличат дългосрочната ви възвръщаемост.

Програма за реинвестиране на дивиденти (DRIP)

Друг важен аспект на Инвестиционни предложения на Fundrise е възможността да реинвестирате вашите дивиденти чрез DRIP (Програма за реинвестиране на дивиденти). Когато печелите тримесечни дивиденти, имате възможност автоматично да реинвестирате тези пари обратно в предложения на платформата Fundrise. Инвеститорите могат да избират в какви предложения биха искали да инвестират техните DRIP реинвестиции.

DRIP дава възможност на инвеститорите да комбинират печалбите си от инвестиционната платформа и да увеличат възвръщаемостта си с течение на времето.

Добавете недвижими имоти към портфолиото си с Fundrise тук.

Как работи инвестицията в недвижими имоти, финансирана от колективно финансиране

Който и портфолио план да изберете, парите ви ще бъдат инвестирани в eREITs и eFUNDs, като и двете са собствени предложения с Fundrise.

За да разберем предлагането на FundRE eREIT, нека започнем с основния инвестиционен тръст за недвижими имоти (REIT). АДСИЦ е предприятие, което позволява на акционерите да купуват акции в инвестиции в търговски недвижими имоти, генериращи доход.

Традиционните АДСИЦ или публично търгувани, публично нетъргувани или частни.

АДСИЦ, търгувани на публична борса са ликвидни, но са склонни да имат високи такси и страдат от променливост.

Публични нетъргувани АДСИЦ са неликвидни, но предлагат повече стабилност и растеж. Те обаче могат да имат и високи такси.

Частни АДСИЦ не е необходимо да отговарят на изискванията на SEC. Това означава, че може да видите по -голяма възвръщаемост от частни REITs поради свободата от изискванията на SEC. Ще трябва обаче да направите свое собствено проучване и да сте сигурни, че разбирате напълно инвестицията, защото няма надзор от страна на SEC.

В много случаи REITs изискват високи минимални инвестиции и предлагат или ликвидност и променливост, или неликвидност и стабилност. Те понякога също могат да идват с някои доста големи такси и оттогава не предлагат непременно много увеличение на капитала тяхната структура изисква 90% от приходите да бъдат върнати на инвеститорите. REITs също могат да бъдат донякъде сложна инвестиция за отделен инвеститор.

Вижте също:6 начина да инвестирате в недвижими имоти

EREITs и eFUNDs на Fundrise

Fundrise разгледа тези възможности на REIT и реши, че трябва да има по -добър начин. Те създадоха Fundrise eREIT и Fundrise eFUND. Всяко портфолио, което изберете, ще включва комбинация от тези два вида инвестиции.

EREIT е подобен на традиционния публичен нетъргуван REIT, с изключение на това, че Fundrise е създал превозно средство с по-ниски минимални инвестиции, потенциал за тримесечна ликвидност и ниски такси.

В допълнение към eREIT, Fundrise предлага eFUNDs, които също са изключителни за платформата. Fundrise използва електронни средства за закупуване на земя. Земята е разработена за жилищни недвижими имоти и се продава на купувачи на жилища. Трите електронни фонда, които Fundrise предлага, се фокусират върху търсенето на градски жилища във Вашингтон, Лос Анджелис и други големи градове в страната. Подобно на eREIT, eFUNDS също обещават ниски минимални инвестиции, тримесечна ликвидност и ниски такси.

Вече покрихме ниската минимална инвестиция и ще говорим повече за таксите по -долу, но нека разгледаме тримесечната ликвидност в момента.

Тримесечна ликвидност

Възможността да върнете инвестицията си набързо може да бъде основен препъни камък за инвеститорите. Никога не знаете кога 25 000 долара, които сте вложили в неликвидна инвестиция, може да са парите, от които се нуждаете, за да се преборите с нахлуващия зомби апокалипсис. Това е една от причините правилата на SEC на Регламент A+, които позволяват индивидуални инвестиции в АДСИЦ с групово финансиране няма да позволят на отделните инвеститори да инвестират повече от 10% от нетните си активи или бруто годишен доход. Повечето средни инвеститори трябва да имат достъп до по -голямата част от парите си, когато немъртвите започнат да се издигат от гробовете си.

Събиране на средства искаше да реши проблема с ликвидността, който срещате с традиционните REITs с техните предложения eREIT. Те вградиха в своите предложения потенциала за тримесечна ликвидност, въпреки че потенциалът не е същият като гаранция.

Това означава за инвеститорите е, че можете да поискате обратно изкупуване на вашите акции на тримесечна база, но в зависимост от това колко дълго сте задържали инвестицията, може да дължите такса. Fundrise изчислява вашата такса като процент отстъпка от стойността на цената на акцията. Ето разбивката на таксите по време:

• Осребряване в рамките на 90 дни: 0% отстъпка
• След 90 дни и до три години: 3% отстъпка
• Между три години и четири години: 2% отстъпка
• Между четири години и пет години: 1% отстъпка
• След пет години: 0% отстъпка

Накратко, не инвестирайте парите си за Зомби Апокалипсис - или каквито и да е други пари, без които не можете да живеете поне пет години - във Fundrise. Техните eREITs може да са по-ликвидни от публичните нетъргувани REITs, но те все още са неликвидни инвестиции.

Такси

Може да е малко трудно да се определи точно какво ще плащате в такси с Fundrise, въпреки че те обещават по -ниски такси от традиционни АДСИЦ. Без брокер-дилър, който да работи с вашия акаунт, не е нужно да се притеснявате за таксите за посредници, които често хапват от инвестиции. Те ясно дават ясно да се разбере, че ще плащате 0,85% годишна такса за управление на активи, както и 0,15% годишна инвестиционна консултантска такса за общо 1,00% годишна такса.

Можете също така лесно да намерите таксите, които ще плащате за предсрочно изкупуване на вашите акции, ако трябва да ликвидирате, преди да сте държали инвестицията си за пет години.

Въпреки това, може да има и различни допълнителни такси, които могат да бъдат малко по -трудни за проследяване. Fundrise не е единственият, който е малко по -малко от прозрачен относно тези такси. FINRA, регулаторният орган за финансовата индустрия, има отправи предупреждение към инвеститорите относно важността на проверката на таксите за публични нетъргувани АДСИЦ.

Офертният циркуляр за всеки eREIT и eFUND, в който инвестирате, ще изброи тези допълнителни такси, въпреки че може да сте разкрили информацията, заровена дълбоко в циркулярите. От вас зависи внимателно да проверите в циркулярите, за да се уверите, че разбирате точно какво може да плащате, когато инвестирате.

Както при всяка инвестиция онлайн, вземете обещанията на блестящата първа страница на уебсайта с зърно и се уверете, че правите надлежното си четене на дребния шрифт и предлагането циркуляри.

Вижте също:Защитете инвестиционния си доход от подкопаване

Можете ли да спечелите пари с Fundrise?

Както при всяка инвестиция, големият космат въпрос е дали можете да очаквате прилична възвръщаемост. Краткият отговор според историческите данни за възвръщаемостта на Fundrise е да:

Сега, преди да започнете да виждате доларови знаци в очите си, не забравяйте, че миналото представяне не е гаранция за бъдеща възвръщаемост. Това важи за всяка инвестиция, не само Събиране на средства, но е достатъчно важно да се повтори (или дори да се бродира върху възглавница.)

В допълнение към универсалната истина за историческата възвръщаемост, трябва да контекстуализирате информацията на Fundrise. С този контекст ще имате по -добро усещане за това, което разумно можете да очаквате, като инвестирате с тях.

Fundrise изчислява средната годишна възвръщаемост от 9,11% през 2018 г. без такси. Това означава, че това е възвръщаемостта на инвеститорите след изплащане на таксите. Това изчисление също така предполага, че инвеститорите реинвестират своите дивиденти, вместо да ги осребряват. Приемането на вашите тримесечни дивиденти като пари ще намали възвръщаемостта ви.

И накрая, тези изчислени възвръщаемости се основават на направени връщания отколкото платени връщания. Тъй като не всички изплащания се изплащат, Fundrise изчислява средните годишни доходи, използвайки среднопретеглени средни стойности. Това означава, че някои от техните продукти са претеглени по -високо от други при извършването на тези изчисления.

С други думи, пробегът ви може да варира.

Въпреки това историческата възвръщаемост на Fundrise е солидна и инвеститорите изглежда са доволни от представянето си.

Трябва ли да инвестирате с Fundrise?

Макар че Събиране на средства възнамерява да донесе инвестиции в недвижими имоти на средния Джо, това не е непременно подходящата възможност за всеки. Ето как да определите дали Fundrise ще бъде подходящ за вас.

Идеалният инвеститор на Fundrise:

• Има дългосрочен инвестиционен хоризонт. Трябва да се чувствате комфортно, като оставите парите си да растат през следващото половин десетилетие. Въпреки че потенциално можете да ликвидирате инвестицията си преди това време, ще платите за привилегията.
• Иска да инвестира в недвижими имоти, без да се налага лично да избира или управлява имоти. Fundrise обработва всички аспекти на намирането и застраховането на имоти. И тъй като REITs са естествени инвестиции в недвижими имоти, тази платформа е подходяща за начинаещ инвеститор в недвижими имоти.
• Необходимо е да се разнообразят инвестиционните им стратегии. По -малко вероятно е имотите на Fundrise да корелират с представянето на фондовия пазар, за разлика от публично търгуваните АДСИЦ. Това прави Fundrise подходящ за всеки, който се надява да добави диверсификация към цялостния си инвестиционен портфейл.
• Готов е да направи проучване, за да знае точно до какви такси ще стигне. Лесно е да намерите повечето от таксите и друга информация за разкриване, която може да ви е необходима на уебсайта на Fundrise. Въпреки това, за да знаете точно колко ще платите такси за отделните eREITs и eEFUNDs, ще трябва внимателно да прочетете циркулярите на офертите за всеки от тях. Искате да сте сигурни, че знаете точно за какви такси се регистрирате. Ще трябва да сте готови да прочетете малко, за да сте сигурни, че знаете това.

Ако тези черти не се отнасят за вас, по -добре е да знаете, преди да се ангажирате.

Уау, значи 500 долара в моята @fundrise сметката в момента прави двойно повече от това, което прави моята 4% сметка на Money Market (с повече пари в нея). #личноинвестиране#правя пари Подробности: https://t.co/yuN2v5ky59pic.twitter.com/sUwQsFg6FT

- Изи Уест (@theIzzyWest) 10 октомври 2018 г.

Кратък поглед към плюсовете и минусите на Fundrise

Професионалисти	Против
Ниска минимална инвестиция	Не е напълно ликвидна инвестиция
Предлага диверсификация на недвижимите имоти	Инвестициите, базирани на недвижими имоти, биха могли да реагират на нестабилността на пазара на недвижими имоти
Ниски такси за управление на активи и консултации	Таксите в рамките на отделните eREITs и eFUNDS не са напълно ясни
90-дневна гаранция за връщане на парите ви
Тримесечна ликвидност
Програма за реинвестиране на дивиденти (DRIP
Историческата възвръщаемост е добра

Долния ред

С минимална инвестиция от само 500 долара и възможност за реинвестиране на вашите дивиденти, Fundrise предоставя на средните инвеститори платформата, от която се нуждаят, за да започнат в областта на недвижимите имоти. Добавете 90-дневна гаранция за удовлетвореност и има какво да харесате при тестването на инвестиционни води за недвижими имоти с Fundrise. Просто бъдете готови да оставите фонда си недокоснат в продължение на пет години или да платите такса за достъп до тях.

С Fundrise не е нужно да сте акредитиран инвеститор или отдаден наемодател „направи си сам“, за да извлечете ползите от инвестирането в недвижими имоти. Просто трябва да сте интелигентен инвеститор, който е готов да направи вашето проучване и да направи интелигентен избор.

Започнете да инвестирате в недвижими имоти с Fundrise тук.

Инвестирали ли сте с Fundrise? Разкажете ни за вашия опит в коментарите?