Преглед на Fundrise 2021: Инвестиране в търговски недвижими имоти само за 10 долара

Има много опции за пасивни инвестиции в недвижими имоти.

От инвестиционни тръстове за недвижими имоти (REITs) до платформи за колективно финансиране на недвижими имоти, пасивните инвестиции в недвижими имоти са по -лесни от всякога.

Платформите за краудфандинг обикновено инвестират в жилищни недвижими имоти, а АДСИЦ обикновено инвестират в търговски недвижими имоти. Една област, която не е получила толкова внимание в света, финансиран от много хора, са търговските недвижими имоти.

Ако искате да инвестирате в търговски недвижими имоти, това може да бъде трудно. Търговските имоти могат да бъдат много скъпи, така че е трудно да влезете като частен инвеститор. А REITs се търгуват на пазара, така че те са обект на капризите на фондовия пазар - което е нещо, което вероятно искате да избегнете, като инвестирате в недвижими имоти!

Въведете Събиране на средства.

Fundrise е платформа за инвестиране на недвижими имоти на частен пазар, където инвестирате в eREITs (електронни REITs), които не се търгуват на публичните пазари.

Съдържание

1. Какво е Fundrise?
2. Какво е eREIT?
1. Продажба на вашия eREIT
3. Какво е eFund?
4. Какво е целенасочено инвестиране?
5. Четири опции за портфейл на Fundrise
1. Стартер
2. Ядро
3. Разширено
4. Премиум
6. Кой може да инвестира и как?
7. Какво представляват възвръщаемостта на Fundrise?
8. Какви са плюсовете и минусите?
1. Професионалисти:
2. Минуси:
9. Алтернативи на Fundrise
1. Напрегнато
2. Недвижими имоти Могул
3. EquityMultiple
10. Обобщение

Какво е Fundrise?

Fundrise е платформа за инвестиции в недвижими имоти, финансирана от множество хора, основана през 2012 г. от двама братя (Бен и Дан Милър) през Първият проект на Washington D.C. Fundrise беше увеличение от 325 000 долара от 175 инвеститори (минимум само 100 долара) в H Street NE Коридор в DC

Днес не инвестирате директно в недвижими имоти, а вместо това инвестирате в eREITs и eFunds. Те са портфейли от частни недвижими имоти, разположени в Съединените щати и фокусирани върху вашата инвестиционна цел. Някои инвестиции са предназначени за доход, други са предназначени за растеж на собствения капитал и фондът ще бъде съобразен с тази цел.

Недвижимите имоти, финансирани с много хора, станаха много популярни напоследък, защото ви позволяват да разнообразите риска си.

Fundrise е различен от някои други пазари на недвижими имоти, финансирани с множество инвестиции, защото инвестирате във фондове, а не директно в имоти. Ето защо не е нужно да сте акредитиран инвеститор, тъй като инвестирате във фонд, а не в частно разположение.

Това е една от малкото възможности за колективно финансиране на недвижими имоти за неакредитирани инвеститори. Ето още няколко.

Като инвеститор мисля, че това е разлика без разлика. Той все още е разнообразен, дори ако не е директно в имотите.

Какво е eREIT?

EREIT е като обикновен REIT, освен че е достъпен само на платформата на Fundrise. Това го прави по -малко засегнат от пазара, тъй като не е наличен на свободния пазар. Това също означава, че те са по -малко ликвидни, тъй като пазарът е по -малък.

С Fundrise всички eREITS са в търговски имоти - така че хотели, апартаменти, търговски центрове и офис сгради. Няма еднофамилни жилища или други жилищни имоти, това са имоти с търговска цел, които генерират доход.

EREIT придобиват търговски активи и заеми, търсят добавена стойност и след това събират паричен поток от лихвени плащания, наеми и други печалби от търговските активи.

За eREIT нямате такси за транзакции, тъй като купувате и продавате директно на Събиране на средства. Плащате 0,85% годишна такса за управление на активи. (Ако използвате инвестиционните услуги и системата за управление, има допълнителна 0,15% годишна такса за консултиране при инвестиции).

И накрая, минималната инвестиция в eREIT е само $ 500. Не е нужно да сте акредитиран инвеститор, за разлика от по -големите минимуми на други платформи, защото повече прилича на закупуване на взаимен фонд, отколкото на част от имот.

Продажба на вашия eREIT

Fundrise предупреждава инвеститорите предварително, че трябва да мислят за недвижимите имоти като дългосрочна инвестиция. Типичният период на задържане за eREIT се очаква да бъде пет години. Ако обаче решите да ликвидирате позицията си по -рано, може да успеете да го направите на тримесечие.

Обяснението за този процес на ликвидация подчертава „при определени ограничения“. Тези ограничения ще варират в зависимост от eREIT, в който сте инвестирали, но можете да очаквате да платите 3% неустойка за предсрочната ликвидация. В зависимост от пазарните условия функцията за ликвидация може да не е налична.

Какво е eFund?

EFund е подобен на eREIT с изключение на това, че е инвестиран в активи за жилищни недвижими имоти като еднофамилни къщи, градски къщи и кооперации.

Той е структуриран като партньорство, а не като корпорация, така че избягвате всяко двойно данъчно облагане. Подобно на eREIT, той е достъпен само директно от самия Fundrise, така че не подлежи на капризите на фондовия пазар. Минималният размер на eFund е 1000 долара и не е нужно да сте акредитиран инвеститор, за да инвестирате.

Начинът на работа на eFunds е, че те купуват земя за продажба в различни области, развиват я с жилищни домове и след това я продават с печалба.

Предсрочното осребряване с eFunds е подобно на това на eREITS, тъй като се очаква да задържите инвестицията си най -малко пет години. Но ако трябва да ликвидирате позицията си по-рано, можете да го направите след 60-дневен период на изчакване, а след това месечно.

За пореден път тегленията преди 5 години ще бъдат обект на 3% наказание и може изобщо да не са налични въз основа на определени пазарни условия.

Научете повече за Fundrise
(Това е както за акредитирани, така и за неакредитирани инвеститори)

Какво е целенасочено инвестиране?

Fundrise ви позволява като инвеститор да изберете една от трите цели:

Допълнителен доход -Това е за тези, които искат да получат допълнителен пасивен доход, имат умерен хоризонт за инвестиции и може да планират пенсиониране скоро. Активите, фокусирани върху дохода, представляват 70% до 80%, а акцентите върху растежа са останалите 20% до 30%.

Балансирано инвестиране -Това е за инвеститори, които искат максимална диверсификация, имат умерен до дългосрочен инвестиционен хоризонт и може да са по-нови за инвестиране извън фондовия пазар. Активите, фокусирани върху дохода, представляват 40% до 60%, а акцентите върху растежа са останалите 40% до 60%.

Дългосрочен растеж -Това е за тези, които искат да увеличат максимално възвръщаемостта през целия живот на инвестицията, имат дългосрочен инвестиционен хоризонт и са удобни с повече потенциални вариации от година на година. Активите, фокусирани върху дохода, представляват 20% до 30%, а акцентите върху растежа са останалите 70% до 80%.

(Има въпросник, ако не сте сигурни кой тип инвеститор сте.)

За тези планове просто избирате един вид, откривате сметка и депозирате пари. Fundrise се грижи за останалото.

Дългосрочният план за растеж предвижда годишна възвръщаемост от 9,7% до 11,6% (около половината като доход, наполовина като поскъпване) и би поставил вие в 12 активни проекта в смесица от рискови категории (те ви казват точно каква част от портфолиото ви ще върви където).

Четири опции за портфейл на Fundrise

Събиране на средства предлага четири различни опции за портфейл, всяка със своя собствена инвестиционна методология и минимални първоначални инвестиции.

Стартер

Можете да започнете да инвестирате само с $ 10 и да изберете eREIT на Fundrise, в който да инвестирате. Както подсказва името, това е само начално портфолио. Можете да надстроите до следващите три портфейла, като увеличите инвестицията във вашия акаунт.

Ядро

Ще ви трябват минимални първоначални инвестиции от $ 1 000 за портфолиото Core и тя е достъпна за сметки на IRA (традиционни и Roth). На това ниво на план можете да разнообразите между целите за допълнителен доход, балансирано инвестиране и дългосрочен растеж.

Опцията Core портфейл също така предоставя функции за реинвестиране на дивиденти и автоматично инвестиране. И като бонус, три месеца консултантски такси се освобождават за всеки приятел, който поканите във Fundrise, който се регистрира и финансира сметка.

Разширено

Това портфолио се предлага с всички функции на основното портфолио, но също така ви дава възможност да разпределите инвестициите си в повечето средства, предлагани от Fundrise. Минималната първоначална инвестиция е 10 000 долара и предлага и реферален бонус, но такъв, който осигурява шест месеца безплатни консултативни такси.

Подобно на портфолиото Core, ще можете да инвестирате в комбинация от целите за допълнителен доход, балансирано инвестиране и дългосрочен растеж.

Премиум

Тази опция за портфейл има минимално изискване за инвестиции от 100 000 долара и е предназначена за инвеститори с по -висок апетит към риск. Ще можете да инвестирате в единствени по рода си инвестиции в частни фондове, които периодично стават достъпни. Fundrise предупреждава, че инвестициите са силно специализирани и „наистина неликвидни“, с дори по -дълги времеви хоризонти от другите им инвестиции. Но те очакват тези инвестиции да осигурят много по -висока възвръщаемост.

Премиум портфейлите се предлагат с всички функции на разширеното портфолио, но също така осигуряват приоритетен достъп до инвестиционния екип на Fundrise и се откажете от консултантските такси за цели 12 месеца, когато насочите приятел към платформа.

Подобно на портфейли от основни и разширени, можете да разпределите инвестицията си върху цели за допълнителен доход, балансирано инвестиране и дългосрочен растеж.

Научете повече за Fundrise

Кой може да инвестира и как?

Всеки жител на САЩ на възраст над 18 години може да стане инвеститор във Fundrise. Не е задължително да сте акредитиран инвеститор! (Международните инвеститори не могат да инвестират директно във Fundrise.)

Събиране на средства понастоящем поддържа лични и съвместни инвестиционни сметки, както и тръстове, LLC, LP, C и S корпорации. Ако искате да инвестирате с вашата ИРА, ще трябва да сключите споразумение с Millennium Trust Company, но е възможно.

Какво представляват възвръщаемостта на Fundrise?

От горната диаграма годишната възвръщаемост от инвестиции на Fundrise е разбита, както следва:

• 2014: 12.25%
• 2015: 12.42%
• 2016: 8.76%
• 2017: 11.44%
• 2018: 9.11%
• 2019: 9.47%
• 2020 (първо полувреме): 2.41%

Що се отнася до това, какво значение имат възвръщаемостта, която получавате от различните фондове? Те твърдят, че инвестициите в недвижими имоти възлизат на 8 - 11% годишно.

Две неща, които трябва да се отбележат от тези връщания.

От оповестяванията им „Информацията за ефективността е представена нетно от всички такси и разходи за управление, освен ако не е отбелязано друго“. Така че това е истински 8 - 11% връщане, а не 8 - 11% по -малко такси за управление (няма комисионни), така че това е справедливо представяне на това, което ще вземете у дома в края на деня.

8% - 11% е доста широк диапазон, но е добре информиран.

The нисък край се основава на:

• Среднопретеглената годишна лихва по всеки дългов актив плюс,
• Годишната предпочитана доходност за всеки предпочитан капиталов актив плюс,
• Базовият случай предвижда годишна възвръщаемост за всеки капиталов актив.

След това се отстъпва с ~ 15%, за да се отчетат сценариите за недостатъци ...

След това те вземат 1%, за да отчетат 0,15% годишна консултативна такса и 0,85% годишна такса за управление на активи.

The висок клас се основава на: (това е същото като долния край)

• Среднопретеглената годишна лихва по всеки дългов актив плюс,
• Годишната предпочитана доходност за всеки предпочитан капиталов актив плюс,
• Базовият случай предвижда годишна възвръщаемост за всеки капиталов актив.

След това се отстъпва с ~ 2.5%, за да се отчетат сценариите за отрицателни страни ...

След това те вземат 1%, за да отчетат 0,15% годишна консултативна такса и 0,85% годишна такса за управление на активи.

Така че разликата е в отстъпката. Но това е доста стабилно изчисление, което взема предвид много от факторите.

Научете повече за Fundrise

Какви са плюсовете и минусите?

Професионалисти:

• Няма изискване за акредитиран инвеститор.
• Започнете да инвестирате само с $ 500.
• Ниски такси за управление на инвестиции от само 1% годишно.
• Три различни инвестиционни цели-допълнителен доход, балансирано инвестиране и дългосрочен растеж-предназначени да отговорят на вашите собствени инвестиционни цели и толерантност към риска.
• Солиден опит в растежа на инвестициите, вариращ от 8,76% до 12,42% от 2014 г.
• Възможност да осребрите инвестицията си само след 90 дни, което е изключително необичайно в индустрията за краудфандинг.
• Fundrise изплаща разпределения на тримесечна база.

Минуси:

• Въпреки че Fundrise предлага щедра (за индустрията за инвестиции в недвижими имоти) програма за обратно изкупуване на инвестиции, средствата, които те предоставят, са частни предложения. Но публично търгуваните инвестиции в недвижими имоти, като REITs, могат да се търгуват бързо и лесно чрез големи брокерски фирми, подобни на акции и инвестиционни фондове, и без санкции за ликвидация.
• Като инвестиции в недвижими имоти се очаква фондовете на Fundrise да осигурят прогнозираната възвръщаемост за минимум пет години.

Научете повече за Fundrise

Алтернативи на Fundrise

Fundrise е добър, но ето някои солидни Алтернативи на Fundrise в случай, че търсите нещо друго:

Напрегнато

Напрегнато работи по същия начин, по който работи Fundrise, тъй като е инвестиционен тръст за недвижими имоти. Това също го прави по -малко истинска платформа за финансиране на недвижими имоти и по -скоро традиционен REIT, въпреки че не се търгува публично. Можете да започнете да инвестирате само с 5000 долара и можете да бъдете или акредитиран инвеститор, или неакредитиран, при определени ограничения.

Ползата от инвестирането със Streitwise е в тяхната инвестиционна методология. Те търсят имоти, разположени на „пазари извън порта“, което означава, че са на по-ниски цени от имотите на скъпи крайбрежни пазари. Имотите също трябва да имат висококачествено строителство и запис на трайно висока заетост с висококачествени наематели. Те също така ограничават лоста за намаляване на риска.

Ликвидността обаче е по -ограничена, тъй като не можете да изкупите инвестицията си за първата година. След това ще бъдете обект на такса за обратно изкупуване до 10%, която ще спадне до нула след пет години. Компанията начислява 2% годишна такса за управление.

Недвижими имоти Могул

RealtyMogul е друга платформа за финансиране на недвижими имоти, която е достъпна както за акредитирани, така и за неакредитирани инвеститори. Можете също така да инвестирате само с 1000 долара. Те също така дават възможност за инвестиране в различни класове недвижими имоти, включително търговски, търговски, жилищни, многофамилни и други типове имоти.

За неакредитирани инвеститори те предлагат фонд MogulREIT. Това е комбинация от капиталови и дългови инвестиции в търговски имоти, с годишна цел за разпределение от 8%.

Но за акредитирани инвеститори, RealtyMogul предлага директни инвестиции в отделни имоти. Тези инвестиции изискват минимум 25 000 долара и имат по-значителна дългосрочна прогнозна възвръщаемост, въпреки че те също идват с високи такси.

EquityMultiple

EquityMultiple изисква статут на акредитиран инвеститор и минимална първоначална инвестиция от 5000 долара. Инвестициите са в институционални търговски недвижими имоти, както с дългови, така и с капиталови инвестиции.

Те имат уникална структура на таксите, може би поради естеството на инвестициите, които правят. Има годишна такса от 0,5%, плюс 10% от печалбата, след като сте получили възвръщаемост на първоначалната си инвестиция. Може да има и други такси, които ще се прилагат за всяка отделна инвестиция.

Нямате пари в момента? Ето няколко бързи начини да спечелите $ 500 така че днес можете да инвестирате в някои недвижими имоти.

Обобщение

Пространството за финансиране на недвижими имоти добави много конкуренти през последните няколко години. Но Fundrise се откроява като един от лидерите в областта, защото предлага на малките инвеститори възможност да инвестират в една от най -добрите инвестиции в недвижими имоти, която съществува, търговските недвижими имоти.

Най -хубавото е, че можете да го направите само с $ 500 и без изискване да сте акредитиран инвеститор. Вие не само ще се възползвате от напълно разнообразен портфейл от недвижими имоти, но Fundrise предоставя възможност за ликвидиране на вашата инвестиция по -рано - макар и с определени ограничения и такса за неустойка. Но това се откроява, тъй като много малко платформи за колективно финансиране на недвижими имоти изобщо предлагат всякаква възможност за предсрочно изкупуване.

Ако сте нов в инвестирането в краудфандинг на недвижими имоти или искате само да отделите малка сума пари за разнообразно портфолио, Fundrise е един от най -добрите варианти в бранша.