Morningstar Review 2021: Струва ли си Premium?

Ако сте инвестирали дълго време, вероятно сте чували за Morningstar. Компанията е известна с предоставянето на рейтинги на взаимни фондове, които са широко уважавани и силно разчитани в цялата индустрия.

Но сега с Morningstar Premium, ще можете да се възползвате от прозренията и анализите, които компанията предоставя, за да ви помогнат да подобрите инвестиционните си резултати.

Следващият въпрос, който може да зададете: „Заслужава ли си абонамент за Morningstar?“ Ние сме тук, за да кажем „да“ поради първокласни инструменти за изследване, пълен инструмент за скрининг на фондове, подробен анализ на разходите/таксите на фонда, редовно актуализирани рейтинги и много повече. Прочетете останалата част от тази статия, за да разберете какво си струва абонамента.

Какво е Morningstar?

Базирана в Чикаго и основана през 1984 г., Morningstar е фирма за инвестиционни изследвания. Смята се за един от най -влиятелните в индустрията. Компанията предоставя рейтинги и друга информация, както и инструменти, за да помогне на инвеститорите да вземат по -информирани инвестиционни решения.

Като компания за управление на активи, тя разполага с активи над 220 милиарда долара под управление.

Какво показва рейтингът на Morningstar със звезди? Според Morningstar това е мярка за доходността на фонда, коригирана спрямо риска спрямо подобни фондове. Средствата се оценяват от 1 до 5 звезди, като най -добрите изпълнители получават 5 звезди, а най -лошите - една звезда.

Morningstar Premium, който е продуктът, който ще разглеждаме, предоставя на отделните инвеститори достъп до новини, анализ и проучване на акции, облигации, борсово търгувани фондове (ETF) и взаимни фондове.

Вземете 14-дневен безплатен пробен период плюс до $ 100 отстъпка от Morningstar Premium

Как работи Morningstar Premium

Зорница осигурява анализ и рейтинги на отделни ценни книжа като акции, облигации и ETF; но основният му фокус са взаимните фондове. Услугата ще бъде от полза предимно за дългосрочни инвеститори, чиито инвестиционни дейности ще бъдат обслужвани най-добре с взаимни фондове.

Morningstar Premium е абонаментна услуга, която ще даде на инвеститорите достъп до подробна информация за различни видове инвестиции. Той също така ще предоставя рейтинги на взаимни фондове, за да ви помогне да изберете тези, които ще работят най -добре във вашето портфолио.

Услугата се предлага с инструменти за скрининг, които да ви помогнат да стесните в кои средства може да искате да инвестирате. Услугите са достъпни както за безплатни, така и за премиум акаунти.

Както можете да видите, безплатната услуга е доста ограничена, но е достатъчно, за да можете да почувствате услугата. Ако искате отчети на анализатори и най -добрите инвестиции, Morningstar Premium струва 199 долара годишно. Има отстъпка от цената на абонамента за Morningstar Premium ако се абонирате за няколко години.

Какво получавате с Morningstar Premium?

Услугата предоставя инструменти и работни листове, които да ви помогнат да се подготвите за инвестиране. Примерите включват a работен лист за бюджет, работен лист за планиране на цели, работен лист за нетна стойност и отчет за личните парични потоци. Ясно е, че Morningstar се фокусира върху общото ви финансово състояние.

Те също така предлагат това, което наричат ​​„Morningstar Investing Classroom“, курс за самообучение, който ви учи за: акции, взаимни фондове, ETF, облигации и дори правилно изграждане на портфейл. Също така ще имате помощ да се запознаете със стотиците условия за инвестиране чрез „Речника на инвестициите“.

Доклади на анализаторите

Докладите на анализаторите предоставят задълбочено обобщение на мнението на анализаторите на Morningstar за конкретна инвестиция. Анализаторите правят прогнозна оценка на перспективите на инвестицията. Те го сравняват както с категорията Morningstar, така и с неговия бенчмарк.

Докладът на Morningstar е доста изчерпателен, но стойността е в пълния анализ. Само за няколко минути можете да се запознаете със състоянието на бизнеса в момента, както и къде може да е и вероятно ще върви.

Пълният анализ включва:

• Бележка на анализатора
• Бизнес стратегия и перспективи
• Икономически ров
• Драйвери за справедлива стойност и печалба
• Риск и несигурност
• Настойничество

Например бележката на анализатора на Apple, написана от доклада на Abhinav Davuluri (стратегическия сектор), резюмира и последния тримесечен финансов отчет като интегриране на всичко, което Apple е казала в резултат на това, например когато са преработили (и в този случай отменили) указанията за приходите и проекции. Това е нещо повече от резюме на обаждане за печалба, което можете да намерите навсякъде, то го поставя в контекст.

Прогнозата за бизнеса и стратегията, датираща от 30 октомври 2019 г.; също е написано от Davuluri, но поставя всичко в контекст, за да можете да разберете защо стои зад една компания. Защо Apple се справя добре? „Конкурентното предимство на Apple произтича от способността му да пакетира хардуер, софтуер, услуги и приложения на трети страни в елегантни, интуитивни и привлекателни устройства. Този опит дава възможност на фирмата да спечели премия за своя хардуер, за разлика от повечето си колеги. "

Ако сте забелязали, Apple има само две звезди в списъка по -горе. Това не е обвинителен акт срещу компанията, а оценката. За всяка акция те изчисляват справедлива стойност (3 звезди) и са установили, че Apple е надценена с 20% премия-следователно това е само избор на акции с две звезди. С Premium получавате също звезден рейтинг, икономически ров, степен на управление и несигурност на справедливата стойност.

Ако не знаете нищо за Apple, четенето на този пълен анализ ще ви даде разбиране, че не можете да стигнете никъде другаде толкова бързо.

Не всяка компания има аналитични доклади. В някои случаи, като ADT Inc, Morningstar използва количествени рейтинги, за да сравни компания с нейните компании, които имат рейтинги. До звездата ще видите малък Q:

Най -добри инвестиции и анализ на фондовете

Ако се борите с избора на най -добрите средства за вашето портфолио, тази функция предоставя това, което Morningstar определя за най -добрите инвестиционни идеи, събрани от 220 независими анализатори. Категориите включват петзвездни акции, ETF, фондове, облигации с висока доходност, основни облигационни фондове, чуждестранни облигационни фондове, САЩ индексни фондове, чуждестранни индексни фондове, облигационни индексни фондове, „борци с инфлацията“, фондове на целевата дата и стартер финансови средства.

Какво ни казва Morningstar за взаимните фондове? Нека се задълбочим във VOO, S&P 500 ETF на Vanguard:

Анализът на фонд включва обобщение, последвано от преглед на процеса, фонда, хората, родителите, резултатите и цената на фонда. Разделът Процес за индексен фонд не е толкова интересен, тъй като просто проследява индекса, но беше интересно да се прочетат хората, докато обсъждат управителите на фондове.

Честно казано, никога не съм гледал управителите на фонд, със сигурност не на индексен фонд. Интересно беше да се прочете, за да се задържи малко зад кулисите за това как прави Vanguard („Vanguard има култура на популяризиране отвътре, като членове на екипа на Index Analytics са били повишени до управление на портфейл и търговия. “), но не нещо, което би трябвало да инвестирам.

Ако предпочитате отделни компании, друг начин да разгледате някои от най -добрите им избор е да разгледате 5-звездните акции - това са компании, за които Morningstar е определила, че цените са по -ниски от справедливата им стойност. След това можете да сортирате тези компании по несигурност на справедливата стойност за нивото на променливост, което сте готови да приемете при инвестиция.

Портфолио мениджър

Мениджърът на портфолио ви позволява да проследявате инвестициите си, да оценявате стратегията си и да създавате списъци за наблюдение на потенциални възможности. Стойността е, че той изтегля отчетите на Morningstar като връзки към таблицата, така че лесно можете да ги видите на страница. Това е една от причините да го включим в списък на най -добрите анализатори на портфолио.

Пуснах тестово портфолио:

Портфолио рентген

След като изградите своето портфолио, този инструмент оценява разпределението на вашите активи, както и претеглянето на сектора. Той изглежда да разкрие концентрирани позиции, както и акциите във вашите взаимни фондове. Това ще ви помогне да избегнете дублиране на едни и същи компании във вашето портфолио (или поне да ви уведоми, когато това се случи).

Нашето тестово портфолио само от Apple не дава толкова интересна рентгенова снимка! 🙂

Пресевачи

Зорница предлага своя „Основен скрининг на фондове“. Това е инструмент, който ви позволява да търсите и филтрирате взаимни фондове по категория, рейтинг или производителност. Можете да използвате скрининга, за да намерите най -добрите средства, които да отговарят на избраните от Вас инвестиционни критерии.

„Преглед на премиум фондове“ ви позволява да търсите и филтрирате взаимни фондове по категории, рейтинги на анализатори или резултати. Специфичните критерии включват рейтинг и риск на Morningstar, устойчивост, годишна възвръщаемост, последна възвръщаемост, възвръщаемост, коригирана натоварване, съотношение на данъчните разходи, доходност и множество други критерии. (Този инструмент не е наличен в безплатната версия.)

Друг ценен инструмент е функцията „Подобни фондове“. Той ще ви предостави списък със средства, подобни на тези, които изолирате чрез инструментите за проверка на фондовете, като ви дава по -голям избор на средства.

Също така има скриньори, налични за акции и ETF.

Архив на статии

Morningstar Premium предлага различни инструменти за планиране. Тя включва данъчно планиране, лични финанси, спестяване за колеж и пенсиониране, както и инвестиране за пенсиониране. Повечето от тези инструменти за планиране включват поредица от статии, свързани с конкретната дейност по планиране.

Подобни фондове

Друг полезен скрининг е техният инструмент за подобни фондове, който ви помага да намерите взаимни фондове, които са подобни на целевия ви фонд. Това може да бъде много полезно, ако се опитвате да изпълните някои събиране на данъчни загуби за да намалите данъка си върху капиталовите печалби.

Инструментът ще ви покаже средства, които са сходни по своята ефективност, разпределение и съотношение натоварвания/разходи. Това е бърз начин да намерите заместващи средства, които можете да използвате.

Приложения за iPad / iPhone

Morningstar има безплатно приложение, което ви дава възможност да синхронизирате портфолиото си от интерфейса на уебсайта, така че да получите достъп, където и да сте. Приложението все още изостава във функционалността на уебсайта, защото е чудесно, ако получите представа и искате да направите кратко проучване по него, без да се налага да навигирате в уебсайта на телефона си.

Включване на личен капитал

Когато за първи път се регистрирате за услугата, ще имате възможност да направите индивидуален финансов преглед с лицензиран съветник чрез Личен капитал. Това изисква минимален инвестиционен портфейл от 100 000 долара. Заедно с преглед ще получите и безплатни Личен капитал инструменти, които да ви помогнат да управлявате инвестициите си.

Ако се интересувате от това, не е нужно да преминавате през Morningstar, защото това се предлага на всеки новорегистриран потребител на Личен капитал която има 100 000+ щатски долара в свързани активи.

Премиум ценови планове на Morningstar

Колко струва Morningstar Premium?

Morningstar Premium има 14-дневен безплатен пробен период, който ви позволява да оцените услугата. Ако решите да продължите, абонаментната такса е $ 29,95 на месец или $ 199 на година. Плащането на годишния абонамент означава, че спестявате $ 160 от плащането от месец на месец.

Ако се регистрирате чрез връзка тук, ще получите $ 30 отстъпка от годишния абонамент, така че е само $ 169.

Ако искате да се ангажирате с две години, нормалната цена е $ 349. Ако се регистрирате чрез връзка тук, получавате $ 70 отстъпка и това е само $ 279.

Ако можете да се ангажирате с три години, обикновено това е $ 449. Ако се абонирате чрез връзка на този сайт, можете да получите $ 100 отстъпка и това е само $ 349.

Вземете 14-дневен безплатен пробен период плюс до $ 100 отстъпка от Morningstar Premium

Плюсове и минуси на Morningstar Premium

Професионалисти:

• Morningstar се счита за един от най -уважаваните източници на информация, анализ и рейтинги за средства в отделни ценни книжа. С Morningstar Premium ще имате пълен достъп до тази информация.
• Инструментите за скрининг на фондове ще ви помогнат да стесните много голямото поле от средства до смилаем брой възможности за избор.
• Услугата ще предостави разбивка на разходите и таксите, свързани със средства, в които планирате да инвестирате, което ви позволява да видите пълното въздействие на това, което ще плащате за притежаването на тези средства.
• Оценките се актуализират редовно, така че винаги ще имате достъп до най -новата информация.
• Платформата разполага с множество инструменти, които помагат на нови или леко опитни инвеститори да подобрят играта си.

Минуси:

• Услугата се фокусира предимно върху взаимни фондове и само в по -малка степен върху ETF и отделни акции.
• Месечната абонаментна такса от близо 30 долара ще бъде стръмна за малките инвеститори.
• Налична е безплатна версия („Основна“), но тя не предоставя достъп до доклади и оценки на професионални анализатори. Това дава на услугата само минимална стойност.

Ако искате сами да видите инструмента, Morningstar предлага 14-дневен безплатен пробен период, който ви дава пълен достъп до продукта Premium. Това също е пълнофункционален пробен период-така че можете да прокарате инструмента през крачките му.

Също така, за ограничено време, те предлагат голяма отстъпка от цената на членството - до 100 долара отстъпка. Отстъпката се основава на продължителността на вашето членство. Можете да получите 30 долара от едногодишно членство, 70 долара от членство с две слушания и 100 долара от тригодишно членство.

При едногодишен план това понижава годишната цена от 199 долара до 169 долара-или около 14 долара на месец. Това е на цена, където истинският въпрос е полезността. Ако можете да използвате Morningstar Premium, това е много достъпно. Най -добрият начин да разберете това е да опитате!

Състезатели на Morningstar

Когато търся да намеря конкуренти на Morningstar, що се отнася до инструменти за индивидуални инвеститори, е трудно да намеря подобна услуга.

Ако искате съвети за акции, избор и анализ - Пъстър Fool Stock Advisor вероятно е най -добрият ви вариант. Обикновено това е $ 199 на година, но те го дисконтират до $ 99 на година с 30-дневен 100% период на възстановяване на членството. Те имат огромна библиотека от препоръки и анализ на запасите с нови избори на акции всеки месец. Изборите са само част от членството, те също имат обширна колекция от колони със съвети, които се фокусират върху различни теми като започване на инвестиране, най -добри покупки, новини на пазара и т.н. Периодът на възстановяване означава, че сте се регистрирали и ако не сте доволни през първите 30 дни, получавате пълно възстановяване.

Имаме и a цялостен преглед на услугата Motley Fool Stock Advisor това отива по -подробно.

(Stock Advisor е само една от техните премиум услуги, можете да видите пълен списък на Motley Fool Premium Services тук)

На институционалните и професионални инвеститорски сайтове имаме компании като Bloomberg, FactSet и Thomson Reuters Eikon. Терминалите на Bloomberg са добре известни в индустрията, но струват приблизително 24 000 долара годишно - това е извън ценовия диапазон на отделните инвеститори. FactSet и Thomson Reuters Eikon нямат признание за марка като Bloomberg, но предлагат подобни данни на институционално ниво с абонаментни такси в диапазона от пет цифри на година.

За отделните инвеститори няма да получите задълбоченото изследване, достъпно за абонатите на Morningstar Basic, но MarketWatch и Reuters са и двата сайта, които предлагат изследвания за отделни инвеститори. Те са по -нови от Morningstar с по -голям акцент върху общите лични финанси и инвестиране на съдържание, но това е най -близкото сравнение.

В областта на инструментите можете да получите подобни инструменти за управление на портфолио от други сайтове, но няма да пропуснете изследването. Правим сравнение на пет най -добри налични безплатни инструмента за инвестиционно портфолио днес.

Заслужава ли си абонамент за Morningstar?

Morningstar Premium е предназначена предимно за самонасочващи се инвеститори. Това не прави инвестирането вместо вас (това е роботичен съветник), но ще ви даде всички инструменти, изследвания и анализ трябва да сте по -добър инвеститор.

Също така е най-подходящ за дългосрочни инвеститори, особено за тези, които предпочитат да инвестират чрез взаимни фондове. В тази връзка услугата предлага един от най -изчерпателните пакети, налични в индустрията. Скрийнърите, които те предоставят, ще ви помогнат да изберете средствата - и дори акциите - в които искате да инвестирате, както и да направят предложения за сравними ценни книжа. Те също така предоставят разбивка на годишните такси както за ETF, така и за взаимни фондове.

Инструментът за рентгенови лъчи може да бъде безценен за инвеститорите, които се насочват самостоятелно, тъй като не е възможно да се рови в акциите на всеки взаимен фонд, за да се намери точна комбинация от активи. Ако притежавате както отделни акции, така и средства, може да откриете, че портфейлът ви има прекомерно разпределение в определени акции. Това е така, защото средствата, които притежавате, могат да включват и големи позиции в същите отделни акции, които притежавате другаде. Техният инструмент може да ви помогне да постигнете тази видимост, без да разгледате доклада за холдингите на всеки фонд.

Ако искате повече информация или искате да се регистрирате за пробния период, посетете Уебсайт на Morningstar Premium. Не забравяйте, че ако използвате връзка на нашия сайт, можете да получите $ 100 отстъпка.

Вземете 14-дневен безплатен пробен период плюс до $ 100 отстъпка от Morningstar Premium