Как да инвестирате в земеделска земя

БлогИнвестирайте разумноAug 18, 2021
instagram viewer

Що се отнася до инвестирането, двата най -популярни варианта са борсата и недвижимите имоти.

Във всеки има различни класове активи. На фондовия пазар имате малки компании и големи компании. Имате вътрешни и международни. При всеки тип компаниите в тях също са доста различни. Можете да избегнете много главоболия, като просто закупите ETF или взаимен фонд, съставен от един клас или от целия пазар.

С недвижимите имоти не е толкова просто. Има публично търгувани инвестиционни тръстове за недвижими имоти (REITs) и те предлагат добър вариант, ако искате експозиция към недвижими имоти, но не искате да притежавате имот.

Но един клас активи, който ме очарова, са земеделските земи.

Съдържание
  1. Защо да инвестирате в земеделска земя?
  2. Как да инвестирате в земеделска земя
    1. Специални АДСИЦ
    2. Платформи за краудфандинг на земеделски земи

Защо да инвестирате в земеделска земя?

Интересувам се от земеделска земя, защото предлага поскъпване на собствения капитал, както и паричен поток. Когато инвестирате в земеделска земя, самата земя може да оцени, тъй като стойността на земеделската земя се увеличава, но можете да получите и пари от продажбата на култури и/или наемите.

USDA публикува редовно доклади за стойността на земята и последния, който видях, от Август 2020 г., показва, че един декар обработваема земя (целият имот) е на стойност приблизително 3 160 долара през 2020 г. (без промяна спрямо 2019 г.):

Стойността на обработваемата земя, която е земята, на която се отглеждат културите, е малко по -висока - 4 100 долара на декар:

Тези стойности са в национален мащаб и ще видите огромна разлика в стойностите в зависимост от състоянието:

Някои области струват повече от други, като Калифорния и царевичния пояс (Айова, Мисури, Илинойс, Индиана и Охайо), но като цяло това е относително стабилен клас активи, тъй като изпитва много по -ниска променливост в сравнение с фондовия пазар (което ще бъде очакван).

Друга причина, поради която ме интересува, е, че тя има ниска корелация с фондовия пазар. Хората винаги се нуждаят от храна, в добри и в лоши времена и затова стойността на земеделските земи изглежда не се променя много с фондовия пазар. Имаше положителна възвръщаемост дори през лоши години на фондовия пазар.

И накрая, тъй като земеделските земи произвеждат храна, те се възползват от инфлацията.

(Също така друго скрито предимство от земеделските земи, понякога те инсталират кули за мобилни телефони или вятърни турбини и фермата може да получи плащания за наем за тези единици.)

Как да инвестирате в земеделска земя

Има няколко начина да инвестирате в земеделска земя, без да купувам земята сама (не бих станал добър земеделски производител, дори не бих направил лош земеделски производител... Бих бил УЖАСЕН).

Специални АДСИЦ

Най -лесният начин е да инвестирате в специализирани АДСИЦ, които инвестират в земеделска земя. Двете най -големи са Партньори от земеделската земя (FPI) и Gladstone Land Corporation (ЗЕМЯ).

Farmland Partners е компания, базирана в Денвър, CO, основана през 2013 г., която притежава около 156 600 в 16 щата в Северна Америка. Те притежават ферми в Алабама, Арканзас, Калифорния, Колорадо, Флорида, Джорджия, Илинойс, Канзас, Луизиана, Мичиган, Мисисипи, Небраска, Северна Каролина, Южна Каролина, Южна Дакота и Вирджиния.

Gladstone Land Corporation е базирана извън Вирджиния и съществува от 1997 г. Те притежават 115 ферми, обхващащи 89 128 акра в 10 щата (Аризона, Калифорния, Колорадо, Флорида, Мериленд, Мичиган, Небраска, Северна Каролина, Орегон, Тексас и Вашингтон).

Специалните АДСИЦ са удобен начин за инвестиране в земеделска земя, защото:

  • Всеки може да инвестира - не е необходимо да сте акредитиран инвеститор;
  • Акциите са ликвидни - тъй като можете да ги купувате и продавате на пазара;
  • Получавате незабавно разнообразяване - в държави, ферми, оператори, видове култури и др .;
  • Проста подготовка на данъци - тъй като се продава публично REITs, това е като да търгувате с всяка друга ценна книга

Големият недостатък е, че имате пазарен риск. Ако пазарът се влоши и хората започнат да се ликвидират, цената на акциите може да спадне по вина на REIT или неговите оператори. Докато пиша това, Farmland Partners търгува с отстъпка спрямо балансовата си стойност. На 17.12.2020 г. счетоводната стойност на акция на Yahoo Finance е 9,57 долара, докато акциите се търгуват на около 8,73 долара.

Платформи за краудфандинг на земеделски земи

Ако сте акредитиран инвеститор (нетна стойност над $ 1 000 000 или $ 200 000 годишен доход всяка от последните две години), можете да разгледате платформите за краудфандинг. Чрез тези платформи можете да закупите собственост върху парче ферма, без да купувате цялото нещо.

AcreTrader е платформата, с която съм най -запознат, след като инвестирах в части от три ферми и те ви позволяват да купувате акра земеделска земя със сравнително ниски минимуми. Първата ми инвестиция беше във ферма за редовни култури в Илинойс с вятърна турбина - минималната инвестиция е 5 акции ($ 4,750.50) с 9,2% нетна годишна доходност (това, което те наричат ​​нетна вътрешна норма на възвръщаемост, IRR).

С всяка инвестиция те предлагат много изследвания, така че можете да копаете малко по -дълбоко, ако искате, и всичко това е достъпно, без да се изисква да се регистрирате. Аз прегледа AcreTrader ако искате повече информация.

Научете повече за AcreTrader

FarmTogether е друга платформа, която ви позволява да инвестирате в отделни ферми. Все още не съм инвестирал с тях, но техните предложения имат минимум 10 000 долара и те могат да използват ливъридж.

FarmTogether предлага единствена възможност за собственост. Можете сами да си купите цяла ферма, ако сте готови да поемете над 1 000 000 долара. Един недостатък на сайта е, че изискват да се регистрирате, преди да видите повече информация (но е безплатна).

Още четене - преглед на FarmTogether

Платформите за краудфандинг в земеделските земи са страхотни, защото:

  • Инвестирайте в конкретни ферми - Вие можете да вземете активна роля при избора на вашите инвестиции
  • Таксите са разумни - Стандартната структура на таксите от 0,75% на AcreTrader се чувства справедлива
  • Вие избирате комбинацията си от растеж на собствения капитал и паричния поток - Различните сделки предлагат различни структури, така че можете да изберете най -доброто за вас

Има обаче недостатъци:

  • Паричният поток е предимно обикновен доход - Когато получавате разпределения, това няма да бъде дългосрочно увеличение на капитала или възвръщаемост на капитала. REITs понякога могат да играят данъчни счетоводни игри, където част от разпределението връща парите ви, но тук не получавате това.
  • Ще трябва да подадете повече данъчни формуляри - Точно както бейзболистът трябва да подава данъци във всяка държава, в която играе, сега ще трябва да подадете държавна данъчна декларация за всяка държава, в която притежавате ферма. Това е така, защото получавате доходи в държавата.
  • Силно неликвидни - Тези инвестиции имат 5 и 10 годишни периоди на задържане без начин да извадите парите си.
Научете повече за FarmTogether

Виждам този клас активи като хубав хедж срещу пазара. Също така е забавно да инвестирате в нещо различно.

Какво мислиш?

click fraud protection