Преглед на FarmTogether: Инвестирайте в земеделска земя в САЩ

Загрижени ли сте за здравето на финансовите пазари през 2021 г.? Интересувате ли се от истинска алтернативна инвестиция, която има не само дългосрочен потенциал, но и способност да процъфтява, когато по-конвенционалните инвестиции се борят?

Ако е така, трябва да помислите за инвестиране в земеделска земя. И можете да го направите бързо и лесно чрез платформа за краудфандинг за недвижими имоти, известна като FarmTogether.

FarmTogether позволява на акредитирани инвеститори да купуват акции в LLC на отделни ферми, като печелят пари от наем на земята, както и от повишаване на цената, когато земята се продава.

Трябва да се признае, че земеделските земи не са точно тема в повечето дискусии за инвестиране. Но може би затова е толкова стабилен изпълнител от толкова години. В края на краищата, цялата цивилизация разчита на земеделски земи - особено на земеделски земи в САЩ - за да се изхранва. Храната не преминава през цикли - винаги е необходима. И тази нужда играе добре със земеделските земи.

Както ще видите, като прочетете този преглед, земеделските земи се оказаха трайна инвестиция в добри и лоши времена. Инвестиционна платформа като FarmTogether може да улесни добавянето на земеделска земя към съществуващото ви портфолио за възможно най -широка диверсификация.

Съдържание

1. За FarmTogether
2. Дали Farmland е най -добрата алтернативна инвестиция?
1. Други причини защо земеделските земи са добра инвестиция
3. Как работи FarmTogether
1. Изискване за акредитиран инвеститор
2. Функции и предимства на FarmTogether
4. Плюсове и минуси на FarmTogether
1. Професионалисти:
2. Минуси:
5. Трябва ли да инвестирате във FarmTogether?
6. Резюме

За FarmTogether

FarmTogether е базирана в Сан Франциско, Калифорния и е платформа за краудфандинг за недвижими имоти, специализирана в инвестиции във фермерски имоти повече от десетилетие. Управлява се от мениджърски екип с над 70 години опит в инвестирането във ферми. Платформата ви позволява да купувате парчета от малки независими ферми в множество държави в цялата страна.

Подобно на инвестирането в акции, ще инвестирате в акции на специализирани дружества с ограничена отговорност (LLC), които притежават земята. След това ще имате право да получавате пропорционални дялове както от наемите, получени върху земята, така и от капиталовите печалби, когато основната ферма най -накрая бъде продадена.

FarmTogether не е инвестиционен тръст за недвижими имоти (REIT) и не трябва да се бърка като такъв. Когато инвестирате в REIT, купувате готово портфолио от търговски недвижими имоти. Вместо това FarmTogether работи като платформа за краудфандинг на недвижими имоти, която ви позволява да избирате отделните имоти, в които искате да инвестирате.

FarmTogether проектира възвръщаемост на инвестициите, която е много благоприятна в сравнение с други инвестиции, включително акции и търговски недвижими имоти. Компанията се фокусира върху инвестициите в земеделска земя, за да произвежда средна годишна възвръщаемост между 7% и 13%, както и средногодишни парични доходи в диапазона между 3% и 9%. Нещо повече, може да продължите да печелите тези печалби, независимо какво се случва с финансовите пазари.

Има едно предупреждение с FarmTogether, за което трябва да сте наясно от самото начало. За да участвате в платформата, трябва да сте акредитиран инвеститор. Това означава, че трябва да имате или висок доход, висока нетна стойност, или и двете. Ще обсъдим това изискване подробно.

Научете повече за FarmTogether

Дали Farmland е най -добрата алтернативна инвестиция?

Преди да навлезем по -задълбочено в спецификата на инвестирането с FarmTogether, нека първо се заемем с по -основната тема за земеделските земи като инвестиция. В крайна сметка това е цялата цел да се обмисли инвестиция с FarmTogether.

Нека започнем с дългосрочните инвестиционни резултати на земеделските земи.

Оказва се, че земеделските земи са надминали другите класове активи през по-голямата част от последния половин век. Екранната снимка по -долу, публикувана на Търся Алфа, показва представянето на земеделските земи в сравнение с всички други основни класове активи между 1972 и 2016 г.:

Инвестиция с такъв опит заслужава вниманието на инвеститорите.

Други причини защо земеделските земи са добра инвестиция

Докато инвестиционните резултати са нещо от златния стандарт, когато става въпрос за инвестиране, има и други причини за инвестиране в земеделска земя, включително някои от стратегически характер.

Защита от инфлация. Както можете да видите от екранната снимка по -горе, земеделските земи лесно надминаха не само S&P 500, но и облигации, злато и дори инвестиционни фондове за недвижими имоти.

Можете също така да видите, че възвръщаемостта е изпреварила инфлацията с повече от шест процентни пункта годишно. Това означава, че инвестицията в земеделска земя нарасна драстично в реално изражение, между 1972 и 2016 г. С нетна реална възвръщаемост от 6% годишно, земеделските земи се удвояват в реална стойност на всеки 12 години.

Земеделската земя се представя, когато други инвестиции не. Според индекса NCREIF земеделските земи са придобили 3,84% от 1 октомври 2019 г. до 30 септември 2020 г. Това беше едногодишен период, който се характеризира с изключителна нестабилност на финансовите пазари поради COVID-19. И все пак земеделските земи все още дават положителна възвръщаемост.

Трябва също така да се отбележи, че земеделските земи са надминали други активи за период от време, който включва няколко войни, инфлация, дезинфлация и множество икономически и финансови кризи. Казано по друг начин, земеделските земи функционират като истинска „некорелирана инвестиция“.

Земеделската земя е източникът на най -важната стока в света - храната. Търсенето на автомобили, къщи, телевизори, промишлени стоки и дори енергия може да се отличава с течение на времето. Но търсенето на храна е относително постоянно. Всъщност, тъй като световното население продължава да се увеличава, бъдещото търсене на храна само ще се увеличи.

Земеделската земя е твърд актив. Когато инвестирате в земеделска земя, инвестирате в продуктивна земя - която е толкова далеч от хартиените активи, колкото можете. Ако искате да се разнообразите в твърди активи, но не сте доволни от благородни метали или енергия, земеделските земи са определена алтернатива.

FarmTogether намалиха числата, за да покажат как бихте добавили 15% разпределение на земеделска земя във вашето портфолио са увеличили възвръщаемостта на вашите инвестиции с почти половин процентен пункт годишно през последните 30 години. Тази печалба от половин процент може да промени истински вашето портфолио за няколко десетилетия.

Научете повече за FarmTogether

Как работи FarmTogether

FarmTogether е онлайн пазар за инвестиране на земеделска земя. Тоест, това е платформа, където можете да изберете имотите, в които искате да инвестирате. Ще притежавате акции в LLC, което притежава и управлява имота.

Например, ако инвестирате 10 000 долара в имот с обща стойност 1 милион долара, ще имате право до 1% от наемите, получени върху земята, както и 1% от увеличението на капитала, когато земеделската земя е продадени.

Екипът на FarmTogether проверява всеки наличен имот. Те се фокусират върху добре управлявани стопанства с редовни и постоянни култури в региони с първостепенно производство в САЩ. Факторите, взети под внимание, включват потвърждаване на правата и качеството на водите, екологичното съответствие, правото на собственост, изпитването на почвата и растениевъдството. Производството е съсредоточено върху органични продукти, плодове, зеленчуци и ядки, всички от които са култури с висока стойност. Фермерските имоти са в Калифорния в северозападната част на Тихия океан.

За да инвестирате, трябва да сте акредитиран инвеститор (вижте описанието по -долу).

Едно важно отличие е, че не инвестирате във ферми, а по -скоро в земята, която фермите заемат. FarmTogether не се занимава с управление на стопанството. LLC, които инвестирате в собственост на земята, която се отдава под наем на фермери, които се занимават с действителното производство. Фермерът плаща наем на LLC, който се предава на инвеститорите. Земеделските стопани обикновено са големи земеделски оператори, а не независими фермери.

Когато купувате акции в LLC, разберете, че това е дългосрочна инвестиция. Очакваният времеви хоризонт на инвестицията може да бъде от пет години до 15 години. Има много малка ликвидност, ако искате да продадете акциите си, преди имотът да бъде продаден. Поради тази причина трябва да очаквате вашата инвестиция да бъде обвързана поне за броя на годините, посочени в първоначалното инвестиционно предложение.

В края на този срок имотът се очаква да бъде продаден с печалба. След като стане, вие също ще участвате в оскъпяването на капитала въз основа на вашия дял от собствеността в LLC.

Примери за инвестиции в земеделски земи, които понастоящем са налични във FarmTogether, включват следното:

Изискване за акредитиран инвеститор

Съществуват определени рискове, присъщи на всяка дългосрочна инвестиция, особено такава неликвидна като земеделските земи. Единият е, че трябва да обвържете инвестицията си в продължение на много години. Друг е потенциалът основната земеделска земя да бъде продадена на загуба, а не на печалба.

Поради тази причина инвестирането във FarmTogether изисква да сте акредитиран инвеститор. Изисквания за акредитиран инвеститор са както следва:

1. Трябва да имате индивидуален доход над 200 000 долара през всяка от последните две години или съвместен доход с този на този човек съпруг над 300 000 долара през всяка от тези години, с разумно очакване да достигне същото ниво на доход през настоящата година, ИЛИ
2. Трябва да имате индивидуална нетна стойност или съвместна нетна стойност със съпруга на това лице, надвишаваща 1 милион долара без вашето основно местожителство.

Както вероятно можете да разберете от горните изисквания, статутът на акредитиран инвеститор гарантира, че човек, който инвестира земеделските земи имат достатъчно финансови средства, за да издържат потенциална загуба, без да компрометират дългосрочното им финансиране сигурност.

Моля, имайте предвид, че FarmTogether сертифицира статута на акредитиран инвеститор чрез услуги за проверка на трети страни, въпреки че те ще приемат директно представена документация за приходите и нетната стойност.

Функции и предимства на FarmTogether

Минимална първоначална инвестиция. 10 000 долара за ниския клас, но може да достигне до 50 000 долара или повече, в зависимост от конкретната инвестиция.

Срок за инвестиране. Може да е само пет години, но 7 до 10 години е по -често. Може да продължи още при определени инвестиции.

Честота на разпределението на нетния наем. В зависимост от конкретната инвестиция, наемните плащания могат да се изплащат тримесечно, полугодишно или годишно.

Допустими инвеститори. Можете да инвестирате като физическо лице, LLC, командитно дружество (LP) или тръст. Инвеститори могат да бъдат или граждани на САЩ, или постоянно пребиваващи, или чуждестранни граждани.

Допустими акаунти. Облагаеми сметки за инвестиции, но могат да се държат в самонасочена сметка в ИРА. За тази цел FarmTogether си партнира с Alto IRA.

Разпределение на доходите. Приходите от наемни плащания могат да се правят тримесечно, полугодишно или годишно. Разпределенията се депозират директно в свързана банкова сметка.

Данъчна отчетност в края на годината. С LLC структурата на индивидуалните инвестиции, резултатите в края на годината ще бъдат отчетени във формуляр K-1 на IRS. Това ще включва приходи и разходи от наем, които ще бъдат облагаеми за всяка година. След като имотът бъде продаден, всички печалби ще бъдат облагаеми при по-благоприятни дългосрочни данъчни ставки за капиталови печалби.

Такси за FarmTogether. Конкретната структура на таксите ще варира в зависимост от предлаганата инвестиция. Обикновено можете да очаквате да платите „такса за прием“ между 0,5% и 1,0% от първоначалната ви инвестиция. Трябва също да очаквате да плащате годишна такса за управление, която обикновено ще бъде около 1% от стойността на вашата инвестиция. При продажбата на основната земеделска земя обаче не се начисляват такси.

Обслужване на клиенти. Контактът по телефона е ограничен, тъй като ще трябва да насрочите разговор. Компанията е базирана на Западното крайбрежие, така че ще трябва да се вземат предвид вариациите на часовата зона. Ограниченият телефонен контакт е типичен за пространството за колективно финансиране на недвижими имоти.

Плюсове и минуси на FarmTogether

Професионалисти:

• Земеделската земя е една от най -добрите и надеждни инвестиции през последните 50 години и дори по време на рецесия и финансова нестабилност.
• Земеделската земя се показа като надеждна инвестиция, дори когато финансовите активи са в спад, което го прави истинска алтернативна инвестиция.
• FarmTogether инвестира собствени средства в наличните LLC, което им дава дял във всяка инвестиция.
• Инвестициите са изцяло обезпечени от основната земеделска земя, която е много по -сигурна от общите залози за повечето хартиени инвестиции.
• Годишната възвръщаемост се прогнозира между 7% и 13%. Това включва както годишен доход от наем, така и увеличение на капитала при разпореждане с имота.
• Предлагат се инвестиции както за облагаеми сметки, така и за самонасочващи се ИРА.
• Инвестирането е отворено както за чуждестранни резиденти, така и за американски инвеститори.
• Минимална инвестиция от 10 000 долара.

Минуси:

• Трябва да сте акредитиран инвеститор, за да инвестирате в платформата.
• Ограничена ликвидност-земеделските земи са много дългосрочна инвестиция, която ще изисква обвързване на капитала ви в продължение на много години. Понастоящем няма възможност за ликвидиране на вашите акции, но компанията работи по създаването на тази наличност.
• Инвестицията за сметка на IRA трябва да бъде чрез специализиран попечител на IRA.
• Ограничено обслужване на клиенти - телефонният контакт е достъпен само по предварителна заявка.

Научете повече за FarmTogether

Трябва ли да инвестирате във FarmTogether?

Инвестирането в земеделска земя е доста необичайно. Ето защо е най -добре да се ограничи до лица с висок доход или с висока нетна стойност. Това е цялата причина, поради която се изисква статут на акредитиран инвеститор.

В най -добрия случай инвестицията в земеделска земя трябва да заема малцинствен процент от общия ви портфейл. Това е не само поради потенциала за загуба през дадена година или дори при разпореждането с основната земеделска земя, но и защото това е много дългосрочна инвестиция. Ще обвързвате средствата си в продължение на много години, което ще бъде възможно само ако имате други, по -ликвидни инвестиции.

Няма съмнение, че земеделските земи имат дългосрочни инвестиционни предимства, които не се предлагат от по-традиционните активи. Той се доказа като стабилен дългосрочен изпълнител и се съпротивлява на икономическите и финансови измествания по-добре от повечето класове активи.

Но трябва да сте напълно наясно с рисковете, свързани с инвестирането в земеделска земя. Въпреки че FarmTogether прави всичко възможно да ограничи риска, свързан с всяко конкретно имущество, известна степен на риск е присъщ на земеделските земи.

Например, географският риск може да се развие, ако имот се намира в част от страната, която изпитва неблагоприятни метеорологични условия. Възможно е също да има риск за културите, когато реколтата за определена култура е лоша за една година или повече. Пазарните цени на стоковите стоки също могат да повлияят на годишната възвръщаемост и дори на дългосрочните перспективи за продажба на земеделските земи.

Накратко, инвестирането в земеделска земя е класическа инвестиция с високо възнаграждение/висок риск, която трябва да заема не повече от част от цялостното ви портфолио.

Резюме

Ако решите да инвестирате в земеделска земя, FarmTogether е един от най -добрите начини да го направите. Те могат да направят инвестирането в земеделска земя толкова лесно, колкото закупуването на акции за средства чрез брокер. Очаква се инвестицията да осигури както годишен доход чрез нетни наеми, така и увеличение на капитала при продажбата на имота.

Междувременно не се нуждаете от конкретни познания за земеделието, нито ще трябва да участвате в този процес. Ефективно ще работите като наемодател, а не като земеделски производител, въпреки че ще имате предимствата на инвестицията в земеделска земя.

Можете да отворите сметка и да започнете да инвестирате, като посетите FarmTogether website.