Преглед на Титан Инвест: Инвестиране на нискотарифни хедж фондове

Титан Инвест е уникален инвестиционен продукт, който използва хеджиране в своята инвестиционна стратегия. Това не е за всеки, но ако сте готови да поемете по -голям риск в търсене на по -висока възвръщаемост, това може да бъде отличен избор за част от цялостното ви инвестиционно портфолио.

Ако търсите възможност да надминете пазара-и не просто да го съпоставите с начина, по който повечето робо-съветници го правят-помислете за Titan Invest. Това изобщо не е робо-съветник-или дори инвестиционен фонд. Вместо това, това е активно управлявано портфолио, фокусирано върху растежа.

Това е по-рисковано от робо-съветниците, но може да е подходящо за малка част от вашето портфолио. И въпреки че има тенденция да бъде с по -висок риск, Titan Invest се опитва да намали този риск, като използва хеджиране във всеки портфейл.

Съдържание

1. Какво е Titan Invest?
2. Инвестиционна методология на Титан
1. Хеджиране 
2. Ребалансиране 
3. Титанов флагман
4. Възможности на Титан 
3. Характеристики на Titan Invest
4. Как да се регистрирате с Titan Invest
5. Titan Invest Плюсове и минуси
6. Трябва ли да инвестирате с Titan Invest?

Какво е Titan Invest?

Титан Инвест е активна услуга за управление на инвестиции, предназначена специално да надмине пазара. Те имат целева цел да печелят средна възвръщаемост от 15% или повече всяка година, което ще позволи на вашата инвестиция да се удвои приблизително на всеки пет години.

В момента те предлагат две инвестиционни стратегии, въпреки че планират да стартират повече. Това не са средства, а инвестиционни стратегии. Използвайки комбинация от количествен и качествен анализ, всяка стратегия се опитва да идентифицира около 20 от най -добрите компании в САЩ, след което да се задържи в дългосрочен план.

Когато инвестирате с Titan Invest, получавате ежедневни актуализации чрез приложението, така че ще знаете точно какво се случва с парите ви.

В момента Титан Инвест има над 25 000 клиенти, като активите са близо 500 милиона долара под управление.

Компанията е наречена „Най -добрият инвестиционен съветник за 2020 г.”, От US News и„Най -добрият съветник за 2020 г.”На наградите на Benzinga Global Fintech. Компанията също е обявена за „№1 класиран Robo-Advisor“ от Robo Report за възвръщаемост на собствения капитал и общата възвръщаемост на портфейла за всичките четири тримесечия през 2020 г., както и за четвъртото тримесечие на 2019 г.

Инвестиционна методология на Титан

Titan Invest използва инвестиционни стратегии, които обикновено няма да намерите с робо-съветници. Вашето портфолио ще притежава приблизително 20 акции, считани за най -добрите кандидати за представяне през следващите 3 до 5 години.

И за да сведе до минимум риска, присъщ на инвестирането в малка група акции, Titan Invest добавя хеджиране към вашето портфолио, което ще сведе до минимум риска от понижаване на турбулентните пазари.

Хеджиране 

Това е стратегия, използвана от Titan Invest за намаляване на загубите по време на спад на пазара. Това става чрез използване къси позиции срещу борсов индекс въз основа на избраната от вас портфейлна стратегия. Когато имате къса позиция в акция, ще спечелите пари, когато акцията поевтинее.

Titan Invest използва техниката, когато смятат, че стратегиите им са изложени на по -голям риск от преживяване на продължителен спад.

Това е опит да се определи времето на пазара - това е, което активно управляваните фондове в крайна сметка се опитват да направят, за да получат по -висока от пазарната възвращаемост. Имайте предвид, че определянето на времето за постигане на по -висока възвръщаемост на пазара е изключително трудно в дългосрочен план, поради което препоръчваме да имате само малък процент от портфолиото си в активно управлявани фондове.

Ако инвестирате във водещото портфолио на Titan, индексът S&P 500 ще бъде съкратен въз основа на определен процент от вашите притежания. За стратегията Titan Opportunities индексът Russell 2000 ще бъде съкратен, отново с определен процент от вашето портфолио.

Процентът на вашето хеджирано портфолио се увеличава по време на спад и намалява, когато се смята, че спадът е приключил. Хеджирането се използва и в двата инвестиционни портфейла, предлагани в момента от Titan Invest. Компанията обаче е много конкретна, като посочва, че макар да използват стратегия за хеджиране, техните инвестиции не са категорично хедж фондове.

Процентът на вашето портфолио, което е хеджирано, зависи от комбинацията от вашата толерантност към риска и пазарните условия. Общите параметри са както следва:

Толерантност към риска / Процент на хеджиране	Когато Пазарът е НЕ в спад	Когато пазарът Е в спад
Консервативен	10%	20%
Умерен	5%	10%
Агресивен	0%	5%

Както можете да видите от таблицата по -горе, стратегията за хеджиране е по -висока за консервативните инвеститори, които ще намерят загубите на пазара по -малко променливи. Това е минимално за агресивните инвеститори, поради по -големия им апетит да се движат на пазара в двете посоки.

Започнете с Титан Инвест

Ребалансиране 

Инвестиционните портфейли се пребалансират при необходимост, а не на определени интервали. За да се поддържат еднакви тегла на всяка акция в портфейл, се извършва ребалансиране, когато стойността на ценната книга в портфейла се измести извън диапазона на претегляне от 4% до 6%.

Понастоящем Titan Invest предлага два инвестиционни фонда, като перспективата за добавяне на още ще се развива занапред.

Титанов флагман

Това е Първата инвестиционна стратегия на Titan Invest. Стартиран на 20 февруари 2018 г., това е голям фонд за растеж на САЩ, който се стреми да инвестира в компании с над 10 млрд. Долара пазарна капитализация. Целта на стратегията е да надмине S&P 500 за 3 до 5 години.

Когато инвестирате в това портфолио, се включва персонализиран хедж, въз основа на вашата индивидуална толерантност към риска. Целта е да се намали пазарната експозиция по време на кризи.

Портфейлът държи около 20 акции в приблизително еднакви претеглени, дългосрочни позиции. Той се фокусира върху компании с трайни конкурентни предимства, силни перспективи за растеж, отлично лидерство и атрактивни оценки.

Портфолиото се отличава с „сравнително нисък годишен оборот“ и от време на време балансиране. Това се случва само когато тежестите се отклоняват значително между позициите.

Ефективността на портфейла от самото начало е, както следва, без такси:

Инвестиционната ефективност на стратегията, която се връща към нейното стартиране през февруари 2018 г., е следната:

• 2018 - (7.0%), в сравнение с (6.1%) за S&P 500
• 2019 - 33,7%, в сравнение с 31,5% за S&P 500
• 2020 г. - 44,7%, в сравнение с 18,4% за S&P 500
• До 31 януари 2021 г. - (4,0%) в сравнение с (1,0%) за S&P 500

Минимална инвестиция: $100 

Консултативна такса: $ 5 на месец за салда по сметки под $ 10 000; 1% върху салда над 10 000 долара

Възможности на Титан 

С Титанов флагман фокусиран върху големи капиталови запаси, Titan Opportunities се концентрира върху по -малки американски компании. Портфолиото започна на 17 август 2020 г. и инвестира само в американски акции. Средната пазарна капитализация на всяка от 20 -те акции в портфейла е 7 милиарда долара. По -конкретно, той се стреми да инвестира в компании с обща пазарна капитализация под 10 милиарда долара.

В по -широк план, докато Titan Flagship се стреми да надмине S&P 500, Titan Opportunities е по -добър от Russell 2000.

Подобно на водещата стратегия, всеки инвеститор има хеджиране върху част от портфолиото си въз основа на личната си толерантност към риска.

Ефективността на портфейла е показана по -долу. Годишната възвръщаемост от 219% обаче е изкривена от факта, че тя възвърна 57,4% между 17 август 2020 г. и 31 декември. Годишната възвръщаемост отразява 57,4% реална възвръщаемост, постигната за около 4 ½ месеца, след това приложена за цялата година.

За 2020 г. (от 17 август до 31 декември) портфейлът е имал годишна възвръщаемост от 57,4%, в сравнение с 25,2% за Russell 2000. До 31 януари 2021 г. портфейлът върна 7,4%, в сравнение с 5% за Russell 2000.

Минимална инвестиция: $100 

Консултативна такса: $ 5 на месец за салда по сметки под $ 10 000; 1% върху салда над 10 000 долара

Започнете с Титан Инвест

Характеристики на Titan Invest

Типове акаунти: Облагаеми инвестиционни сметки, както и традиционните сметки на Roth и IRL при преобръщане.

Минимална първоначална инвестиция: $ 100 за облагаеми инвестиционни сметки, $ 500 за IRA.

Използвани инвестиции: Около 20 отделни акции във всеки инвестиционен портфейл, плюс хеджиране за намаляване на променливостта.

Пазител на акаунта: Клиринг на върха.

Мобилно приложение: Предлага се в Google Play за устройства с Android 5.0 и по -нови версии и в App Store за устройства с iOS 11.0 или по -нова версия. Съвместим с iPhone, iPad и iPod touch. Предлага се и за Mac устройства с macOS 11 или по -нова версия и Mac с чип Apple M1.

Сигурност на акаунта: Всеки акаунт се покрива от SIPC за до 500 000 долара в брой и ценни книжа, включително до $ 250 000 в брой. Покритието е защита от провал на брокера, а не от загуби поради пазарните условия. Той също така използва 256-битово криптиране и слой със защитени гнезда (SSL), за да защити вашите пари, лична информация и самоличност.

Такси: Има такса от 5 долара на месец за салда по сметки под 10 000 долара; 1% върху салда над 10 000 долара. Няма такси за транзакции или такси за изпълнение.

Реферална програма: Titan Invest ще намали консултативната такса, която те начисляват по Вашата сметка с 0,25% за всяко квалифицирано лице, към което се обърнете към услугата. Лицето, което посочвате, също ще получи отстъпка от консултантска такса от 0,25%. Можете да спечелите намаляване на консултативната такса на четири реферала, като намалите таксата си чак до нула. Намалението ще остане в сила, докато лицето (хората), което посочвате, поддържа активна сметка в Titan Invest.

Обслужване на клиенти: Предлага се само по имейл ([email protected]). Налична е функция за чат, но времето за отговор е един ден.

Интеграция на данъчен софтуер: Titan Invest осигурява директна интеграция в TurboTax, H&R Block и други общи софтуерни услуги за данъци.

Как да се регистрирате с Titan Invest

За да отговаряте на условията за акаунт с Титан Инвест, трябва да отговаряте на следните изисквания:

• Навършете поне 18 години.
• Имайте валиден социалноосигурителен номер.
• Имайте легален адрес за пребиваване в САЩ в рамките на 50 щата.
• Бъдете гражданин на САЩ, притежател на зелена карта или валиден притежател на виза.

Ще трябва да предоставите следната информация:

1. Вашето пълно име
2. Имейл адрес
3. Дата на раждане
4. Номер на социална осигуровка
5. Домашен адрес
6. Телефонен номер
7. Статус на заетостта

За целите на финансирането ще трябва да свържете банкова сметка с вашата сметка в Titan Invest. Разплащателната сметка е за предпочитане, за да се избегнат лимитите за прехвърляне на ACH. Когато за първи път свържете банковата сметка, ще бъдат извършени два тестови депозита за целите на проверката. След като бъдат попълнени от Титан Инвест и потвърдени от Вас, банковата Ви сметка ще бъде напълно свързана.

След като отворите сметката си, можете да настроите автоматични депозити. Те могат да бъдат установени на седмична, двуседмична, месечна или персонализирана основа. Всеки автоматичен депозит трябва да бъде най -малко $ 250.

Като алтернатива на свързана банкова сметка, можете да финансирате сметката си с банкови преводи.

Максимумът, който може да бъде преведен във вашия акаунт, е ограничен до не повече от 50 000 долара на ден.

Тегленето на сметката може да приключи в рамките на 2 до 4 работни дни.

Започнете с Титан Инвест

Titan Invest Плюсове и минуси

Трябва ли да инвестирате с Titan Invest?

Titan Invest се фокусира върху надминаването на популярните индекси на фондовия пазар, като индексите S&P 500 и Russell 2000. Макар че това добавя към дългосрочния инвестиционен потенциал, то също така добавя по-голям риск към вашето портфолио.

Компаниите, в които всеки инвестиционен портфейл инвестира, са ограничени само до около 20 акции. Ограниченият брой ценни книжа включва по -голям риск в сравнение с широките индекси. И като активно управлявана инвестиционна сметка, вашата възвръщаемост няма да бъде по -голяма от способността на мениджъра на портфейла да инвестира успешно вашите пари.

Titan Invest инвестира изцяло в акции, което означава, че не осигурява подходяща диверсификация. Би било разумно да поддържате други инвестиции и класове активи, включително облигации и пари в други сметки.

Като се има предвид всичко по -горе, Titan Invest се препоръчва за не повече от малък процент от вашето портфолио. Фокусът е изцяло върху растежа, а не върху запазването на капитала, което би могло да го направи нестабилно на намаляващите пазари.

Научете повече за Titan Invest тук.