Cadre Real Estate Investing Review - Инвестиране на търговски недвижими имоти с ликвидност

Cadre Real Estate Investing инвестира в търговски недвижими имоти, които са високорискови/наградни класове активи. Въпреки че възвръщаемостта на търговските недвижими имоти може да бъде по -висока от тази на акциите и облигациите, тези доходи ще се основават на всеки отделен имот, а не непременно на общия пазар.

Поради високорисковия фактор, Cadre изисква участниците да бъдат акредитирани инвеститори. Това означава, че инвеститорите, които имат финансовите възможности да поемат потенциалните рискове, които идват с този тип инвестиране.

За акредитирани инвеститори, които искат да влязат в търговски недвижими имоти, Cadre си струва да се провери. За разлика от други платформи за инвестиции в търговски недвижими имоти, Cadre осигурява вторичен пазар. Ако решите да ликвидирате инвестицията си по -рано, можете.

Съдържание

1. Какво е инвестиране в недвижими имоти на Cadre?
2. Как работи инвестирането в недвижими имоти на Cadre?
1. Cadre Недвижими имоти Инвестиционни резултати и резултати
2. Кадър вторичен пазар
insta stories
3. Функции за инвестиране на недвижими имоти в Cadre
4. Cadre Инвестиционни планове
1. Кадри за директен достъп
2. Cadre Cash
3. Зони на възможности
5. Инвестиционни цени на Cadre
6. Как да се регистрирате с Cadre Real Estate Investing
1. Допълнителни изисквания за проверка
7. Кой трябва да инвестира с инвестиране в Cadre Real Estate?
8. Кой е основал кадрите?
9. Cadre Real Estate Investing плюсове и минуси
1. Професионалисти:
2. Минуси:
10. Долен ред

Какво е инвестиране в недвижими имоти на Cadre?

Cadre Real Estate Investing стартира през 2014 г. като платформа за инвестиции в търговски недвижими имоти. От основаването си компанията е затворила над 3 млрд. Долара в сделки с недвижими имоти, генерирайки средно повече от 18% нетна възвръщаемост от четирите завършени продажби на имоти, които е имал към днешна дата. От създаването си те са платили над 168 милиона долара на инвеститорите в платформата.

Ще имате избор да инвестирате или в отделни сделки с търговски имоти, или в управляван фонд, състоящ се от портфолио от имоти.

Компанията има рейтинг A+ към Better Business Bureau, най -високият им рейтинг по скалата от A+ до F.

Как работи инвестирането в недвижими имоти на Cadre?

Cadre Real Estate Investing използва фундаментален, ориентиран към стойността подход към инвестирането. Те се стремят да идентифицират сделки с търговски недвижими имоти, предлагащи атрактивна стойност, коригирана спрямо риска. По-конкретно, те са насочени към имоти, генериращи доход на големите пазари в САЩ, с убедителни основи.

За разлика от много платформи за колективно финансиране на недвижими имоти, Cadre се стреми да подобри инвестиционната стойност чрез активно управление на имотите в портфолиото им. Това става чрез комбинация от оперативни и капиталови подобрения. Компанията също така се опитва да поддържа балансирано разпределение, като 50% са инвестирани в многофамилни, а останалата част в офис, индустриални и хотелски имоти.

Тази стратегия се опитва да съчетае стабилността на доходите, генерирани от многофамилни инвестиции, с по -големия потенциал за увеличаване на търговските имоти.

Инвестиционните имоти включват офис сгради, многофамилни жилищни комплекси и имоти на дребно. Поради естеството на предлаганите инвестиции, инвеститорите се съветват да очакват да задържат позициите си поне 10 години, за да получат максимална полза.

Компанията също така се стреми към географска диверсификация, като инвестира в имоти, разположени на 15 -те най -големи пазари в САЩ. Това са предимно градове на Sunbelt, като Далас, Атланта, Маями и Шарлът, в допълнение към Сиатъл, Лос Анджелис, Денвър и Вашингтон.

Ще имате избор да инвестирате с Cadre или на базата на сделка, като инвестирате в отделни първични предложения, или чрез Фонда за директен достъп на Cadre, който ще обсъдим подробно по-долу.

За индивидуални инвестиции в имот, кратки резюмета на проектите („Примери от случая“) са представени за всеки имот:

Можете също така да разгледате подробно, за да получите по -задълбочена и по -подробна информация за всеки имот, предлаган в платформата.

Научете повече за Cadre Real Estate Investing

Cadre Недвижими имоти Инвестиционни резултати и резултати

Конкретните подробности за броя, вида и стойността на инвестициите, държани от Cadre Real Estate Investing, са както следва:

От горната снимка на екрана можете да видите, че възвръщаемостта на инвестициите досега е била 18,2%. Това се нарича вътрешна норма на възвръщаемост, или IRR. Това е комбинация от нетни приходи от наем, получени в допълнение към приходите от продажбата на оценени имоти. По този начин инвеститорите няма да реализират пълната IRR на инвестиция чак след нейната продажба.

Тези доходи не са гарантирани и представляват само възвръщаемостта, която Cadre Real Estate Investing предоставя до този момент.

Кадър вторичен пазар

За разлика от типичните платформи за групово финансиране на недвижими имоти, които изискват от вас да запазите позицията си в инвестиция, докато не приключи, Cadre предоставя вторичен пазар за пълна или частична ликвидация на вашето позиция.

След първоначален период на задържане от шест месеца за нова инвестиция, може да успеете да продадете позицията си на платформа на целева продажна цена въз основа на нетната стойност на активите на инвестицията към момента, в който я предлагате продажба. Компанията обаче предупреждава, че възможността да продадете позицията си не е гарантирана.

Възможността да продавате инвестициите си обикновено се предоставя на тримесечна база и в рамките на прозорци, установени от Cadre. Тези прозорци обикновено ще се провеждат в средата на всяко тримесечие и ще продължат около две седмици.

Cadre ще определи продажната цена на вашата инвестиция, която ще бъде определена въз основа на конкретни отстъпки до тяхната „Маркирана стойност“. Този процес като че ли намеква, че макар да можете да се разпореждате с инвестиционните си позиции, много вероятно това ще стане по -малко от действителната пълна стойност към момента на разпореждане.

Инвестиционните продажби изискват минимум $ 50,000 и могат да бъдат увеличавани на стъпки от $ 5,000. Ако сте направили частична продажба, следващите продажби в същия имот трябва да бъдат предложени в размер на най -малко 10 000 долара.

Очаква се приходите от продажбата на вашите инвестиционни позиции да бъдат преведени по банковата ви сметка в рамките на 45 дни след приключването.

Такса за вторичния пазар: Има такса от 1,5% от брутната цена на транзакцията, която се плаща както от купувача, така и от продавача при транзакция на вторичен пазар - за общо 3% такса.

Функции за инвестиране на недвижими имоти в Cadre

Необходими минимални инвестиции: $ 50 000, което е и минималната инвестиция на транзакция или във фонд за директен достъп.

Процес на разпределяне и ангажиране: Инвеститорите могат да подадат необвързващо искане за разпределение, за да участват в различните предлагани инвестиции. Разпределенията се отпускат, след като се вземат предвид сроковете на сметката, нивото на лихвите и общия размер на възможностите. След като кандидатурата бъде приета, ще получите онлайн абонаментно споразумение, което трябва да бъде попълнено преди финансирането.

Разпределение на доходите: Приходите се разпределят на тримесечна база и се депозират във вашата банкова сметка. Размерът на разпределението ще зависи от представянето на всяка отделна инвестиция.

Отчитане на данъка върху дохода: Резултатите от инвестициите ще бъдат докладвани както на вас, така и на IRS на IRS формуляр K-1. Той ще отчита нетни приходи от наем, приходи от лихви и друга информация за приходите и разходите, включително амортизацията.

Обслужване на клиенти: По телефон и имейл, от понеделник до петък, от 9:00 до 18:00 часа, източно време.

Cadre Инвестиционни планове

Въпреки че можете да инвестирате в отделни имоти на платформата, те предлагат управлявана инвестиция опция, както и лихвоносна парична сметка, която е достъпна за всички инвеститори в платформа.

Кадри за директен достъп

С една инвестиция от 50 000 долара парите ви ще бъдат разпределени между 15 и 20 многофамилни, индустриални, офис и хотелски имоти, разположени на пазари с висок потенциал за растеж в цялата страна.

Подобно на индивидуалните инвестиции, фондът се стреми да генерира комбинация от годишен паричен поток с висок потенциален ръст на стойността на имота.

Както в цялата инвестиционна стратегия на Cadre, те използват четири различни инвестиционни цели, всяка със собствен баланс на риск и възнаграждение. За Фонда за директен достъп те са специално насочени към „Добавена стойност“, която е стратегия със среден риск/възнаграждение, от която очакват средна годишна възвръщаемост в диапазона от 10% до 12%.

Такси за директен достъп: Структурата на таксите за фонда е представена под „Ценообразуване за инвестиране в недвижими имоти“ по -долу.

Cadre Cash

Cadre Cash е лихвоносна банкова сметка, държана в платформата Cadre Real Estate Investing. Той е автоматично достъпен за всички инвеститори и се използва за улесняване на преводи към и от външна банкова сметка и за финансиране на инвестиции в платформата. Няма такси, свързани с този акаунт.

Паричните средства, държани в платформата Cadre чрез Cadre Cash, се покриват от застраховка FDIC чрез Многобанковата програма. Ще бъде открита сметка за вас като инвеститор в Cadre Real Estate Investing. За сметката не се изисква минимално салдо.

Парите, държани по сметката, могат да се използват за редовни тегления и депозити, точно както бихте направили с лична банкова сметка. Наличността обаче е ограничена до физически лица в САЩ и само до такива с банкова сметка в САЩ.

Текущата доходност по сметката е 0.001% APY. Няма такси, свързани с тази сметка, както и такси за тегления или преводи.

Зони на възможности

Cadre предоставя инвестиции в зони с квалифицирани възможности. Съкратено „QOZ“, те представляват имоти, разположени в икономически затруднени общности, където новите инвестиции могат да бъдат допустими за преференциално данъчно третиране.

The IRS определя данъчните облекчения, както следва:

„Инвеститорите могат да отлагат данъци върху предишни допустими печалби до степента, в която съответната сума е своевременно инвестирана във фонд с квалифицирани възможности. Отсрочването продължава до по -ранната от датата, на която инвестицията във (фонда) се продава или разменя, или до 31 декември 2026 г. Ако инвестицията се държи поне пет години, има 10% изключване на отсрочената печалба. Ако се държи поне седем години, изключването от 10% става 15%... Ако инвеститорът държи инвестицията поне 10 години, инвеститорът има право на корекция в основата на инвестицията към нейната справедлива пазарна стойност към датата на продажбата на инвестицията или разменени. В резултат на тази корекция на базата, нарастването на инвестицията във фонда никога не се облага с данък. ”

Тези сделки не получават първоначално одобрение от IRS, но Cadre ще подава IRS формуляр 8996 всяка година, за да докладва за съответствие с изискванията на IRS.

Инвеститорите ще могат да избират отсрочка, използвайки формуляри 8949 и 8897 на IRS. Ако участвате в тази програма, трябва да се консултирате с данъчния си консултант относно специфичните изисквания за отчитане.

Научете повече за Cadre Real Estate Investing

Инвестиционни цени на Cadre

Кадър начислява две такси за всяка инвестиция, която поне частично се основава на плъзгаща се скала, обвързана с размера на вашата инвестиция в отделен имот или във Фонд за директен достъп.

Първият е годишна такса, която се състои от такса за управление и административна такса. Комбинацията от двете такси ще доведе до годишна такса от 2% от вашата инвестиция под 1 милион долара или 1,75% за инвестиции над 1 милион долара.

Има и еднократна такса за поети задължения, също въз основа на размера на вашата инвестиция, която варира между 1% и 3,5% от вашата инвестиция.

Графикът на таксите е както следва:

Как да се регистрирате с Cadre Real Estate Investing

За да имате право да инвестирате с Cadre Real Estate Investing, трябва да сте акредитиран инвеститор. Това означава, че трябва да сте имали годишен доход от поне 200 000 долара годишно, ако сте неженени, или 300 000 долара, ако сте женени. Като алтернатива можете да се класирате, ако имате минимална нетна стойност от 1 милион долара, без да включвате основното си местожителство.

Можете да се регистрирате за услугата директно от уебсайта, като кликнете върху бутона „Първи стъпки“.

След това ще бъдете помолени да посочите дали сте индивидуален инвеститор или финансов съветник.

След това ще трябва да потвърдите статута си на акредитиран инвеститор, след което да посочите вашето име, телефонен номер и държава на пребиваване. След това ще предоставите своя имейл адрес и ще зададете уникална парола и ще влезете.

Оттам ще ви бъдат зададени поредица от въпроси, за да определите вашите инвестиционни цели, предишен опит в инвестирането в недвижими имоти, толерантност към риска и времеви хоризонт.

Накрая ще бъдете помолени да посочите приблизителната си нетна стойност (но имате възможност да не разкривате тази информация). След като изпълните всяка от тези стъпки, ще имате достъп до инвестиционната платформа.

След като получите достъп до платформата, ще получите имейл от компанията и можете да насрочите уводно телефонно обаждане, ако решите.

За целите на финансирането ще трябва да свържете американска банка със своята сметка в Cadre. Понастоящем Cadre не може да побере физически лица извън САЩ или банки извън САЩ.

Допълнителни изисквания за проверка

Тъй като ще откривате банкова сметка чрез Cadre Cash, ще трябва да потвърдите самоличността си. За да направите това, ще трябва да качите шофьорската си книжка или паспорт и може да се наложи да предоставите и вашата карта за социално осигуряване.

Трябва също така да знаете, че Cadre е длъжен да потвърди статуса ви на акредитиран инвеститор. Ще трябва да качите документация, която да докаже, че отговаряте на условията за този статус. Те могат да включват W-2, пълни данъчни декларации, писмо от брокер-дилър, регистриран инвестиционен съветник на SEC, лицензиран адвокат или CPA, в което се посочва, че сте акредитиран инвеститор (известен също като писмо за проверка) или чрез отделни отчети на BrokerCheck.

Ако не сте акредитиран инвеститор, но все пак искате да влезете в недвижими имоти, има опции. Ето нашето списък на най -добрите сайтове за краудфандинг за недвижими имоти - много от които не изискват акредитация.

Кой трябва да инвестира с инвестиране в Cadre Real Estate?

Cadre Real Estate Investing може да бъде отличен избор за акредитирани инвеститори, които се стремят да диверсифицират портфейлите си далеч от акции и облигации, и в търговски недвижими имоти.

Това е възможност с висок риск/висока награда, но това е начин за диверсификация в клас активи, който не е пряко свързан с финансовите пазари. Той също така предлага възможност за получаване на портфейлен доход от недвижими имоти и други финансови активи.

Cadre Real Estate Investing не е подходящ за инвеститори, които не са акредитирани, или за тези, които са и не разбират рисковете, свързани с търговските недвижими имоти.

Кой е основал кадрите?

Cadre Real Estate Investing е основан от Райън Уилямс, който е и негов главен изпълнителен директор. Преди основаването на Cadre, Уилямс е участвал в над 3 млрд. Долара в транзакции в отдела за частни инвестиции в недвижими имоти на The Blackstone Group.

Преди да работи в Blackstone, той е работил в технологичната медийна група на Goldman Sachs, работейки по транзакции на обща стойност над 5 милиарда долара.

Научете повече за Cadre Real Estate Investing

Cadre Real Estate Investing плюсове и минуси

Професионалисти:

• Инвестирайте в търговски недвижими имоти, за да попълните своите портфейли от акции и облигации.
• Можете да инвестирате в отделни имоти или чрез опция за управляван фонд.
• Вашата инвестиция може да бъде напълно или частично ликвидирана на редовни интервали, което не се предлага от повечето платформи за колективно финансиране на недвижими имоти.
• Cadre Real Estate Investing работи за постигане на положително социално въздействие, като работи с партньори от малцинствата и в икономически депресирани региони.

Минуси:

• Статут на акредитиран инвеститор, необходим за участие в платформата.
• Висока минимална инвестиция от 50 000 долара.
• Ограничен брой възможности за инвестиции.

Долен ред

Ако се квалифицирате като акредитиран инвеститор и искате да се диверсифицирате далеч от портфейл, състоящ се изцяло от акции и облигации, търговските недвижими имоти могат да ви помогнат да постигнете тази цел.

Cadre Real Estate Investing ще ви даде възможност да инвестирате в отделни сделки с имоти или чрез техния фонд за директен достъп. Ако предпочитате опция за управлявано портфолио.