LearnVest е основана през 2009 г. от Алекса фон Тобел с цел да донесе финансово планиране на жените. В крайна сметка те биха разширили целевия си пазар, за да включат всички. Някога смятано за домейн на богатите, много американци смятат, че професионалното финансово планиране е недостъпно - LearnVest е създаден да преодолее това.
Чрез онлайн образование и набор от инструменти за инвестиране и бюджетиране, LearnVest събра малко под 25 милиона долара с тази цел.
През 2015 г. LearnVest беше придобит от Northwest Mutual за отчетени 250 милиона долара.
През 2018 г. научихме, че LearnVest ще се върти в известна степен, въпреки че не е ясно къде ще бъде бъдещето им - това е съобщението на началната им страница:
Тук, в LearnVest, ние всички сме за напредък, а не за съвършенство.
И ние сме в процес на работа. Работим върху извеждането на нашето съдържание на следващото ниво, но скоро ще се върнем, за да ви помогнем да продължите да напредвате в парите си.Ако междувременно можем да помогнем с нещо, можете да се свържете с нас на [email protected].
Ако търсите алтернатива на LearnVest, има няколко опции, които могат да ви помогнат да проследите разходите си и инвестиране, въпреки че не съм запознат с компании, които да предложат основния си продукт от финансов план от $ 299 плюс $ 19 месечна такса. Ще бъде трудно да ги замените напълно, но може да успеете да намерите няколко идеи в списъка по -долу.
Съдържание
- Личен капитал
- Подобрение
- Мента
- BrightPlan
Personal Capital е най -близкото до безплатната версия на LearnVest. Той предлага всички същите инструменти за инвестиции и бюджетиране плюс a инструмент за планиране на пенсиониране въз основа на тези данни. Има богат набор от инструменти, които ще ви напомнят много за LearnVest. Това е безплатна услуга, дори за автоматизирано обобщаване на транзакции и можете да получите безплатно обаждане с финансов експерт.
Personal Capital също има консултантска услуга, подобна на Premium версията на LearnVest. Те управляват активи с над 6,5 милиарда долара, а вие личен съветник на цена от 0,89% за управлявани активи над 100 000 долара (0,79% до 0,49% за активи над 1 милиард долара). Този съветник и техният екип ще ви помогнат да измислите план, подобен на Premium версията на LearnVest.
Това не е толкова изчерпателно, колкото предлагането на LearnVest, но LearnVest таксува $ 299 плюс месечна такса. Личният капитал е свободен за използване, аспектът на планиране се основава на активи под управление.
Betterment е един от най-големите робо-съветници и чрез техните инструменти можете да създадете персонализиран финансов план, който включва всичко - от закупуване на къща, раждане на деца, пенсиониране и Повече ▼.
След като изградите този план, който е напълно безплатен, можете да им дадете спестяванията си за управление или можете да свържете външните си акаунти, за да видите как напредва планът ви. Можете да свържете всичко - от инвестиционни сметки до банкови сметки, за да получат пълната картина (и дори могат да направят препоръки за подобряване на финансовото ви състояние).
Направихме пълен преглед на Betterment, който навлиза много по -подробно в предлагането им.
Силата на монетния двор е инструмент за бюджетиране (но те също проследяват инвестиции, просто не толкова добре, колкото някои други като личния капитал). Ако сте използвали LearnVest предимно като инструмент за бюджетиране и изразходване, ще искате да погледнете Mint, защото те са едни от най -силните в проследяването на бюджета. За съжаление, те отнеха наскоро една от най -силните им страни, Бил Пей, но другите им услуги все още са доста силни.
BrightPlan е планировчик, базиран на цели, който ви позволява да създавате различни цели, да свързвате профилите си и да видите дали сте на път да постигнете тези цели. Докато финансовият планиращ може да поиска от вас целите ви, да изчисли колко ще ви трябват и да създаде план за спестявания и инвестиции, за да го постигне - BrightPlan използва алгоритми, за да го ускори. Те ще управляват парите ви, ако искате (по сметка с TD Ameritrade) или просто да ви даде предложения за разпределението на вашите активи.
Ето кратък маркетингов видеоклип на тяхната услуга:
Услугата им струва 20 долара на месец.