Що се отнася до инвестирането в недвижими имоти, Събиране на средства е една от най -добрите платформени платформи за недвижими имоти там. Това е чудесно, защото е достъпно за неакредитирани инвеститори, предлага диверсификация на недвижимите имоти, ниска цена и има някои от най-ниските инвестиционни минимуми.
Достъпността също е една от слабостите му - не можете да избирате конкретни инвестиции и сте на милостта на тяхната инвестиционна стратегия. За мнозина това е приемливо.
Ако търсите алтернативи на Fundrise, за да ви осигурим допълнителна диверсификация или експозиция в различни класове активи в рамките на недвижимите имоти, има много алтернативи, които да обмислите. И докато Fundrise е законна платформа за инвестиране в недвижими имоти, няколко алтернативи на Fundrise могат да бъдат по -подходящи (или по -добро допълнение) за вашата инвестиционна стратегия.
Съдържание
- Най-добрите алтернативи на Fundrise за акредитирани и неакредитирани инвеститори
- RealtyMogul
- MogulREIT I
- MogulREIT II
- Частни разположения
- 1031 Обмен
- Плюсове минуси
- DiversyFund
- Растеж REIT
- Плюсове минуси
- Напрегнато
- 1ул Streit Office
- Плюсове минуси
- Покрив
- Roofstock One
- Плюсове минуси
- Приземен етаж
- Плюсове минуси
- Алтернативи на Fundrise Само за акредитирани инвеститори
- CrowdStreet
- Разнообразни фондове
- Индивидуални сделки
- Специални портфейли
- Плюсове минуси
- PeerStreet
- Самонасочено инвестиране
- Автоматизирано инвестиране
- Плюсове минуси
- AcreTrader
- Плюсове минуси
- EquityMultiple
- Инвестиране на фондове
- Директно инвестиране
- Инвестиране в зона на възможностите
- Плюсове минуси
- Резюме
Най-добрите алтернативи на Fundrise за акредитирани и неакредитирани инвеститори
Възможно е да инвестирате в многофамилни и търговски имоти с тези алтернативи. Много от тези сайтове за колективно финансиране на недвижими имоти са отворени за неакредитирани и акредитирани инвеститори.
RealtyMogul
Най -доброто за REITs и 1031 Exchange
RealtyMogul предлага инвестиционни възможности за неакредитирани и акредитирани инвеститори.
Неакредитираните инвеститори имат две различни опции за инвестиционно доверие в недвижими имоти (REIT), които инвестират в кошница с имоти. Акредитираните инвеститори имат възможност да инвестират в единични имоти или да участват в борса 1031.
MogulREIT I
- Минимална първоначална инвестиция: 5000 долара
- Годишна такса за управление на активи: 1%
- Отворен за неакредитирани и акредитирани инвеститори
Първото от двете предложения на REIT е MogulREIT I. Този REIT изплаща месечни дивиденти с годишен процент на разпределение между 6% и 8%.
Инвеститорите трябва да обмислят този REIT, ако искат да печелят повече повтарящи се пасивни доходи чрез инвестиции от тип дълг.
Минималната инвестиция е 5000 долара, което е значително по -високо от Fundrise (500 до 1000 долара). Всяка следваща инвестиция изисква минимален принос от 1000 долара.
Този REIT инвестира в многофамилни, търговски и офис имоти в Съединените щати.
Годишната такса за управление на активи е 1%, която е конкурентна за REITs. Подобно на други кредитни фондове АДСИЦ, има съпътстващи разходи на фондове за покупка и продажба на имоти. Тези такси варират.
Възможно е след три години да се продадат инвестиционни акции без предсрочно погасяване.
MogulREIT II
- Минимална първоначална инвестиция: 5000 долара
- Годишна такса за управление на активи: 1,25%
- Отворен за неакредитирани и акредитирани инвеститори
Помислете за MogulREIT II, ако искате да инвестирате само в многофамилни апартаменти.
Този REIT се фокусира върху дългосрочното поскъпване на капитала с инвестиции от тип капитал. Тази инвестиционна стратегия може да има по-висока възвръщаемост на инвестициите от стратегията, фокусирана върху дълга, която MogulREIT I следва.
Докато чака да продаде имоти с печалба, MogulREIT II плаща тримесечно разпределение с 4.50% годишна възвръщаемост.
Минималният размер на инвестицията е 5000 и 1000 долара за следващи инвестиции. Възможно е след три години да се продадат инвестиционни акции без предсрочно погасяване.
Частни разположения
- Минимална първоначална инвестиция: 15 000 до 50 000 долара
- Само акредитирани инвеститори
Възможно е за акредитирани инвеститори да инвестират в единични имоти чрез частни разположения.
Инвестиционният минимум е между 15 000 и 50 000 долара на имот с инвестиционен хоризонт 3-7. Имотите могат да имат тримесечно разпределение, но графикът на дивидентите и таксите варират в зависимост от предлагането.
Частните разположения на RealtyMogul могат да включват следните типове имоти:
- Многофамилен
- Офис
- На дребно
- Индустриални
- Самосъхранение
- Медицински кабинет
Ето какво означава да бъдеш акредитиран инвеститор.
1031 Обмен
Настоящите инвеститори в недвижими имоти могат да отлагат данъците върху капиталовите печалби с размяна 1031. RealtyMogul позволява на акредитираните инвеститори да продават съществуващи имоти и да придобиват „собственост на подобен тип“.
Плюсове минуси
Професионалисти
- Две опции REIT
- Частни разположения
- 1031 размяна
Против
- Инвестиционен минимум от $ 5000 за REITs
- Наказание за предсрочно изкупуване за REITS за първите три години
Прочетете пълния ни текст Преглед на RealtyMogul за да научите повече за неговите възможности за инвестиране.
Започнете с RealtyMogul
DiversyFund
Най-доброто за дългосрочни инвестиции
DiversyFund понастоящем предлага един REIT, който е отворен за всички инвеститори. Тази платформа за колективно финансиране има централа в Южна Калифорния, където може да има няколко холдинга. Но неговият Growth REIT притежава имоти в Съединените щати.
Растеж REIT
- Минимална първоначална инвестиция: $ 500
- Годишна такса за управление на активи: $ 0
- Отворен за неакредитирани и акредитирани инвеститори
Growth REIT има инвестиционен минимум от 500 долара и инвестира в многофамилни имоти в Съединените щати.
Този фонд не публикува редовен дивидент, както повечето АДСИЦ, тъй като повечето от възвръщаемостта на инвестициите идват, когато фондът се ликвидира.
За разлика от някои АДСИЦ, финансирани с множество инвестиции, DiversyFund не позволява на инвеститорите да продават акциите си, докато мениджърският екип не реши да ликвидира REIT. Минималният инвестиционен период може да бъде пет години.
Няма фиксирана годишна такса за управление, но таксите се прилагат за придобиване и продажба на имоти. Четенето на циркуляра на офертите ви позволява да видите какви са разходите на фонда.
Плюсове минуси
Професионалисти
- Минимум $ 500 инвестиции
- Без годишни такси за управление
Против
- Един вариант за инвестиция
- Трудно се продават акции
Прочетете пълния ни преглед на DiversyFund тук.
Започнете с DiversyFund
Напрегнато
Най -доброто за инвестиране в офис имоти
Напрегнато позволява на неакредитирани инвеститори и акредитирани инвеститори да инвестират в офис сгради и многофункционални имоти. В момента има едно предложение на REIT.
1ул Streit Office
- Минимална първоначална инвестиция: $ 5,000 (500 акции)
- Годишна такса за управление: 2%
- Отворен за неакредитирани и акредитирани инвеститори
1ул Streit Office REIT инвестира в офис сгради и офиси/търговски обекти със смесена употреба в Съединените щати. Минималната първоначална инвестиция е цената на 500 акции или 5000 долара.
Този фонд изплаща тримесечни дивиденти с целева годишна доходност между 8% и 9%.
Годишната такса за управление от 2% е по -висока от повечето финансирани от крауд АДСИЦ, които са по -близо до 1%. Прилагат се и други такси на фонда.
Минималният инвестиционен хоризонт е една година. Но трябва да държите акции на фонда пет години, за да избегнете такса за предсрочно изкупуване. Повечето алтернативи на Fundrise имат същата политика за обратно изкупуване.
Плюсове минуси
Професионалисти
- Инвестира в офис и сгради със смесена употреба
- Нисък инвестиционен минимум
- Тримесечни дивиденти
Против
- Един вариант за инвестиция
- Висока годишна такса за управление
Прочетете пълния ни текст Streitwise преглед тук.
Започнете със Streitwise
Покрив
Най-доброто за закупуване на еднофамилни жилища под наем
Покрив е една от най-уникалните алтернативи на Fundrise, тъй като можете да си купите еднофамилни жилища под наем до ключ.
Неакредитираните инвеститори могат да инвестират, но трябва да купят цял имот. Тази платформа може да бъде добър вариант, когато искате да притежавате инвестиционни имоти на дълги разстояния.
Всяка оферта на Roofstock изброява тези подробности:
- Обявена цена за дома
- Прогнозни разходи за затваряне
- Необходими разходи за ремонт
- Скорост на ограничаване
Потенциалните инвеститори могат да направят оферта чрез Roofstock. Възможно е също така да намерите управител на имот и да закупите гаранция за жилище чрез Roofstock, ако купувате дом под наем.
Подобно на местен имот под наем, инвеститорите носят отговорност за бъдещи ремонти и поддръжка.
Roofstock One
- Минимална първоначална инвестиция: 5000 долара
- Годишна такса за управление: 0,5%
Акредитираните инвеститори могат да участват във функцията Roofstock One за закупуване на частични акции в отделни имоти.
Минималната първоначална инвестиция е 5000 долара с минимум 6-месечен инвестиционен период.
Годишната такса за управление започва от 0,5% от цената на жилището или от лихвата. Прилагат се други такси, включително данъци върху собствеността и разходи за поддръжка.
Плюсове минуси
Професионалисти
- Еднофамилни жилища под наем до ключ
- Фракционна собственост за акредитирани инвеститори
Против
- Неакредитираните инвеститори трябва да купят цял имот
- Възможно е да не можете да обиколите имоти, преди да купите
Прочетете пълния ни текст Преглед на покрива да научиш повече.
Започнете с Roofstock
Приземен етаж
Най-доброто за краткосрочно инвестиране
- Минимална инвестиция: $ 10
- Годишна такса за управление: Няма
Приземен етаж може да бъде най-добрата алтернатива на Fundrise за неакредитирани инвеститори, които искат да инвестират в единични жилищни имоти. Всеки имот може да има между едно и четири семейства.
Инвестиционният минимум е $ 10 на имот със средна възвръщаемост 10%.
Освен това инвестиционният период е само 6-12 месеца спрямо няколко години. Дългите инвестиционни хоризонти са присъща черта на инвестициите в недвижими имоти, финансирани от колективно финансиране.
Може да оцените по -краткия период на задържане, ако процентите на неизпълнение на недвижими имоти ви засягат. Но имотите на приземния етаж не са безрискови.
Инвестирате в имоти за поправяне и обръщане, които изискват задълбочен ремонт. Собственикът на имота изплаща заема и вие печелите приходи от лихви.
Ако кредитополучателят не изпълни задълженията си, имотът може да бъде възбранен и инвеститорите могат да загубят инвестиционната си главница.
Няма предварително удържана инвеститорска такса от посочения лихвен процент, когато финансирате искането за заем.
Плюсове минуси
Професионалисти
- $ 10 минимална първоначална инвестиция
- 6, 9 и 12-месечни инвестиционни условия
- Неакредитирани инвеститори могат да инвестират в единични имоти
Против
- Може да се инвестира само във фиксатори
- Няма управлявана инвестиционна опция REIT
Прочетете пълния ни текст Преглед на приземния етаж за да научите повече за инвестирането в fix и flips.
Започнете с Groundfloor
Алтернативи на Fundrise Само за акредитирани инвеститори
Следните платформи са само за акредитирани инвеститори. Всяка платформа предлага различни възможности за инвестиране.
CrowdStreet
CrowdStreet предлага само инвестиционни възможности за акредитирани инвеститори. Квалифицираните инвеститори могат да инвестират в АДСИЦ и самостоятелни имоти за търговски недвижими имоти.
Разнообразни фондове
- Минимална първоначална инвестиция: 25 000 долара
- Годишна такса за управление: До 1,5%
Разнообразните фондове и превозни средства на CrowdStreet могат да осигурят експозиция към специфични сектори в рамките на огромния сектор на търговските недвижими имоти.
Минималната първоначална инвестиция е 25 000 долара за повечето средства, подобни на отделните сделки на CrowdStreet. Тази такса е по -висока от другите АДСИЦ, финансирани от колективно финансиране.
Предложенията на фондове могат да варират и инвеститорите ще трябва да проверят пазара за открити предложения.
Някои скорошни средства на CrowdSteet включват:
- Електронна търговия
- Медицински кабинети
- Жилища за възрастни хора
- Самосъхранение
- Мулти активи
Всяко предлагане на фонд изброява целевата средна парична доходност. Периодът на инвестиране варира между 3 и 10 години за всеки фонд.
Таксите за управление на фондовете могат да варират в зависимост от предлагането. Също така размерът на инвестицията може да определи годишната такса за управление. По -високите суми на инвестициите могат да намалят годишната такса.
Индивидуални сделки
- Минимална инвестиция: 25 000 долара
- Годишна такса за управление на активи: 1,5%
CrowdStreet изброява различни индивидуални предложения с целеви инвестиционен период между 2 и 10 години. Много сделки изискват 3-годишен или 5-годишен инвестиционен ангажимент.
Всяка оферта изброява целевата вътрешна норма на възвръщаемост и графика за разпространение. Инвеститорите не могат да получават инвестиционен доход, докато инвестиционният период не приключи и не се ликвидира.
Един малък недостатък на CrowdStreet е, че те рядко предлагат 1031 имота за обмен. Помислете за RealtyMogul за участие в обмен 1031.
Специални портфейли
Инвеститорите с висока нетна стойност могат да работят с консултант на CrowdStreet за изграждане на персонализирано портфолио.
Плюсове минуси
Професионалисти
- Богат избор на инвестиции
- Управлявани средства
- Индивидуални имоти и персонализирани средства
Против
- Високи минимални инвестиции
- Сравнително високи инвестиционни такси
Прочетете пълния ни текст Преглед на CrowdStreet да научиш повече.
Започнете с Crowdstreet
PeerStreet
Най-доброто за краткосрочни инвестиции
Инвестирайте в кредитни бележки за еднофамилни и многофамилни имоти, като използвате PeerStreet.
Инвестиционният опит е подобен на партньорските инвестиционни сайтове като LendingClub, но за недвижими имоти. Инвеститорите могат самостоятелно да насочват инвестициите си или да използват автоматизиран подход за инвестиране.
Докато инвестирате в дългови структурирани заеми за недвижими имоти, за да печелите лихвени приходи, инвестициите на PeerStreet могат да бъдат по-малко рискови. Повечето индивидуални проекти на други платформи са структурирани със собствен капитал сделки, които разчитат на поскъпване на капитала и дългосрочен инвестиционен хоризонт.
Самонасочено инвестиране
- Минимална първоначална инвестиция: $ 1000
- Такса за обслужване: 0,25% до 1,00%
Минималната инвестиция е едва 1000 долара с инвестиционен период между един месец и 36 месеца. Повечето заеми имат срок от 6-24 месеца. Помислете за PeerStreet за краткосрочни инвестиции.
Някои от видовете заеми включват покупка за отдаване под наем и поправяне и обръщане. Всеки заем е позиция с първо задържане, което означава, че инвеститорът на PeerStreet може първо да получи плащане.
Средната годишна възвръщаемост е между 6% и 12%, които са конкурентни с други дългови инвестиции в недвижими имоти.
Таксата за обслужване е между 0,25% и 1,00% в зависимост от заема.
Автоматизирано инвестиране
Всеки заем от PeerStreet изисква само минимална инвестиция от 1000 долара, която е значително по -ниска от повечето частни позиции. В резултат на това е по -лесно да инвестирате в множество заеми.
Инвеститорите могат да зададат филтри за идентифициране на потенциални инвестиции.
Някои от филтрите за скрининг включват:
- Срок на заема
- Заем към стойност (максимум 75%)
- Минимален добив
Когато PeerStreet намери квалифициран заем, те запазват позиция за 24 часа. Ако не анулирате в рамките на 24 часа, PeerStreet купува позиция.
За разлика от някои автоматизирани платформи за инвестиране peer-to-peer, PeerStreet няма да изгради портфолио за вас. Инвеститорите трябва да създадат свои собствени екрани за заем, а PeerStreet се справя с останалото.
Плюсове минуси
Професионалисти
- Краткосрочни жилищни и многофамилни инвестиции
- Минимална инвестиция от 1000 долара
- Автоматизирано инвестиране
Против
- Не можете да продадете кредитна позиция рано
- Няма опции за инвестиране, структурирани от собствен капитал
Прочетете пълния ни текст Преглед на PeerStreet да научиш повече.
Започнете с Peerstreet
AcreTrader
Най -доброто за инвестиране на земеделска земя
Опитните инвеститори в недвижими имоти ще оценят как AcreTrader улеснява инвестирането в друг клас активи - земеделска земя.
Редовно се предлагат различни трактати от Съединените щати. Възможно е да се инвестира в земеделска земя, която отглежда редови култури като царевица и соя. Някои предложения предлагат пекани и бадеми.
Минималната инвестиция е между $ 10 000 и $ 25 000 на оферта. Средната възвръщаемост на инвестициите е между 3% и 10% в зависимост от структурата на сделката.
В повечето предложения инвеститорите печелят доход от наем от фермера наемател. Предложенията с по -висок потенциал за доход могат да донесат приходи от продажби на култури.
Минималният инвестиционен период за повечето предложения е пет години, но може да достигне и 10 години.
Годишната такса за обслужване е 0,75%.
AcreTrader не винаги има отворени инвестиционни предложения, но инвеститорите могат да получават сигнали за предстоящи сделки. Всяка сделка се предлага с циркуляр за предлагане и уебинар, които да помогнат за проучване на проекта.
Плюсове минуси
Професионалисти
- Печелете приходи от наем от земеделска земя
- Инвестирайте в множество държави и видове култури
- Ниска годишна такса за обслужване (0,75%)
Против
- Отворените предложения не винаги са налични
- Минимум 5-годишен инвестиционен период
Прочетете нашата Преглед на AcreTrader и решете дали инвестирането на земеделска земя е за вас.
Започнете с AcreTrader
EquityMultiple
Най -доброто за инвестиране в търговски недвижими имоти
EquityMultiple предлага частни позиции в търговски недвижими имоти заедно с управлявани средства. Една уникална черта на EquityMultiple е способността да се инвестира в облаги с възможност за данъчно облагане и 1031 имота за обмен.
Инвестиране на фондове
- Минимална инвестиция: 20 000 долара
- Годишна такса за управление: 0,50% до 1,5%
За да инвестирате лесно в множество проекти, помислете за управляван фонд. EquityMultiple предлага средства за тези кредитни структури:
- Дълг
- Собствен капитал
- Ценни книжа за търговски недвижими имоти
- Зони на възможности
Минималната инвестиция започва от 20 000 долара, но може да бъде и по -висока със средно 1% годишна такса за обслужване. Инвестиционният период е между 1,5 и 10 години.
Директно инвестиране
- Минимална първоначална инвестиция: 10 000 долара
Директното инвестиране в отделни имоти започва от 10 000 долара на оферта. Срокът на съхранение е между 6 месеца и пет години за повечето имоти.
Налични са дългови, предпочитани собствени и обикновени капиталови структури.
Структурата на таксите зависи от вида на сделката. Дълговите и привилегированите капиталови предложения водят до лихвен спред. Инвестициите в собствен капитал имат годишна такса за управление на активи.
1031 обменни инвестиции са налични и за квалифицирани имоти.
Инвестиране в зона на възможностите
Ан зона за възможности е сравнително нова инвестиционна възможност, произтичаща от промените в данъчното законодателство за 2017 г. Държавните и федералните правителства могат да определят определени градски, крайградски и селски райони за икономическо развитие.
Възможно е отлагането на данъчните плащания върху капиталовите печалби, но може да се наложи инвеститорите да задържат предлагането поне 10 години.
EquityMultiple може да изисква минимум $ 40 000 инвестиции, за да инвестира в зона за възможности. Те също така предлагат фонд за възможност за бързо диверсифициране в този клас активи.
Плюсове минуси
Професионалисти
- Много възможности за инвестиции
- Инвестиране в зона за възможности
Против
- Относително високи инвестиционни минимуми
Започнете с EquityMultiple
Резюме
Има много алтернативи на Fundrise, които могат да ви помогнат да спечелите пасивен доход. Можете да увеличите експозицията си към търговски и многофамилни недвижими имоти или клон в друг клас активи. Тези платформи могат да ви помогнат успешно да инвестирате в недвижими имоти, финансирани с краудфан.