Преглед на Masterworks: Инвестирайте в произведения на милиони долари с увеличение от 20 долара

Вероятно сте виждали клипове от тези фантастични търгове с бели ръкавици за изобразително изкуство. Културните инвеститори купуват парчета за стотици хиляди долари или дори за милион или повече. Това е любимо занимание за инвестиране на богатите на Uber в света, които се радват на възвръщаемост от 5,3% годишно и заедно държат около 1,74 долара трилион долара в изобразителното изкуство, според а неотдавнашен доклад на Citi.

Като индустрия, която е толкова грандиозна, може да си помислите, че инвестирането в изобразително изкуство е извън вашите способности и освен ако не сте Бил Гейтс, вероятно е така. Но тук идва Masterworks.

Тази първа по рода си платформа позволява на хората да купуват акции от произведение на изкуството, което почти всеки може да си позволи. Това е просто решение на труден проблем, но има и още много неща, които да обмислите, за да видите дали е подходящ за вас или не.

За компанията

Masterworks е инвестиционна платформа за изящно изкуство, която позволява на хората да купуват акции от предварително проверени произведения на изкуството, които ще бъдат препродадени по-късно на (надявам се) по-висока цена.

Основан е през 2017 г., така че не съществува от много време. Това е важен фактор, който трябва да се има предвид, като се има предвид, че Masterworks планира да държи всяко изкуство, което купува, за три до 10 години.

Въпреки че компанията е купила и предложила акции в над 40 различни парчета от стартирането си, нейният опит в продажбата на произведения на изкуството се състои само от една картина досега: Картина за 1,5 милиона долара на Мона Лиза от известния художник Банкси. Той постигна 32% доходност за своите акционери.

Това е впечатляваща сума, но е важно да се отбележи, че това е единствената продажба, която компанията е направила, така че не е добра точка за данни за преценка на успеха на платформата. Това ще отнеме повече време.

Преглед на платформата Masterworks

Ако искате да инвестирате с Masterworks, ще трябва да се регистрирате за списък с чакащи. Когато попълните формуляра, това може да ви каже, че пред вас са няколко хиляди души. Все пак получихме покана в рамките на няколко часа въпреки това препятствие.

След като продължите процеса, ще трябва да свържете банковата си сметка, да потвърдите имейла си и да завършите телефонно интервю, преди да можете да инвестирате в Masterworks. Тази добавена стъпка на интервю може да бъде възпираща за някои инвеститори, които искат сдържан инвестиционен опит.

Как работят акциите на Masterworks

Както можете да очаквате, процесът на превръщане на физическа картина в акции, които много хора могат да купят, е малко сложен. Накратко, работи така:

• Masterworks използва своя патентован модел, за да идентифицира добри инвестиции, които в момента се продават.
• Той купува произведение на изкуството и създава LLC (облаган като партньорство) за всяко произведение.
• Masterworks предлага акции от $ 20 (минимум $ 500) в LLC, докато не бъдат закупени всички акции.
• Компанията държи произведенията на изкуството от три до 10 години и след това ги продава за печалба.
• LLC се разпуска и приходите се разпределят на акционерите минус всякакви такси.

Тъй като по същество плащате, за да бъдете партньор във фирмата, създадена за всяка картина, трябва да знаете, че ще получите формуляр K-1 в края на годината, който ще трябва да подайте документи с данъците си.

Няма да се налага да плащате никакви такси директно, тъй като те са извадени от евентуалните приходи от продажба, но е важно да сте наясно с тях. Masterworks е сравнително скъпо: таксува 1,5% годишно, плюс 20% такса от печалбата от продажбата. Това може значително да намали връщането ви.

Може би се чудите какво се случва с произведението на изкуството след закупуването му. Както вероятно можете да кажете, той не пътува до всички домове на акционерите като пътуващ трофей (за съжаление). Вместо това Masterworks поема собствеността върху неговата безопасност и грижи и дори има галерия в Ню Йорк, където нейните парчета могат да бъдат показани.

И накрая, ще трябва да сте готови да задържите акциите си за дълго време. Не можете да кажете думата, когато картината се продава. Оставяте това в ръцете на Masterworks. Но ако трябва да напуснете по-рано, компанията управлява вторичен пазар, подобен на табла за обяви, където можете да изброите акциите си за продажба в случай, че друг инвеститор иска да ги купи. Това обаче може да не е толкова просто, колкото продажбата на акции.

Уникални черти

Masterworks е уникална компания за разлика от всяка друга, която сме виждали. Ето някои от нещата, които го правят различен:

• Инвестирайте в изкуството. Лесно е да инвестирате в акции, облигации, злато и др. Но досега изкуството остава инвестиционен клас с богати хора.
• Не е нужно да сте акредитиран инвеститор. Много алтернативни инвестиции като тази изискват да сте акредитиран инвеститор, което не е нещо, което обикновеният Джо може да направи. С Masterworks всеки може да започне на стъпки от $ 20 само с $ 500.
• Достъп до вторичен пазар. Трябва да сте готови да държите акциите си до 10 години. Но ако не можете, може да успеете да намерите купувач за тях чрез дъската за обяви на Masterworks.

За кого Masterworks е най -подходящ

Няма два начина за това: Masterworks е рискована инвестиция. Самата компания дори казва „инвестицията е подходяща само за хора, които могат да си позволят да загубят цялата си инвестиция“.

Има много опасности при инвестирането в изкуството. Самият Банкси - художникът на единствената картина, която Masterworks някога е продавала - досега настърга една от картините си да направи декларация против комерсиализацията, след като беше продадена в лондонска аукционна къща на по -ниска цена от продаденото парче на Masterworks.

Въпреки това, Masterworks може да има много смисъл за вас, ако можете да понасяте тези загуби. Също така е особено добре, ако търсите уникален клас активи, който не следи с фондовия пазар.

Ако резервоарите на фондовия пазар и вашето портфолио са пълни с инвестиции, които корелират с него, цялото ви портфолио може да падне с кораба. Инвестирането в некоректирани активи, като изкуството, може да ви помогне да запазите част от стойността на портфолиото си в случай на спад на фондовия пазар.

И накрая, това би могло да бъде особено добра инвестиция, ако сте маниак на изкуството, но нямате достатъчно време или пари, за да се впуснете наистина в ядките и болтовете на изящното изкуство, инвестирайки сами. В края на краищата винаги можете да посетите „вашата“ картина в галерия.

Masterworks vs. Други конкуренти, инвестиращи в изкуство

Трудно е да сравните Masterworks с други платформи за инвестиции в изкуството, тъй като наистина няма нищо подобно. Но ако търсите алтернативи за инвестиране в изкуство, Saatchi Art и Maecenas са няколко места, които да обмислите.

Шедьоври	Saatchi Art	Меценат
Как работи	Купете акции в произведения на изкуството, които по -късно се продават	Купувайте и продавайте произведения на изкуството директно от художници	Купувайте и продавайте акции на токенизирано изкуство, подобно на биткойн
Минимални инвестиции	$500	Зависи от цената, определена от художника	$1,000
Такси	1,5% годишно, плюс 20% от приходите от продажба	Не се разкрива	До 1%
Период на задържане	3 до 10 години	Нито един	Не се разкрива
Наличен ли е вторичен пазар?	Да	Не	Да

Как работи инвестирането в изобразително изкуство

Инвестирането в изобразително изкуство е различен звяр от по -често срещаните видове инвестиции като борсата, криптовалутаили дори благородни метали. Първо, обикновено се изисква изключително голяма сума, която само най -богатите хора в света могат да си позволят да плащат, като същевременно остават разнообразни.

Инвестирането в изобразителното изкуство изисква да държите здраво пръста си върху пулса на пазара на изкуството. Не е толкова просто, колкото да купиш картина, която харесваш. За целта можете да отидете в местния универсален магазин, за да получите знак „На живо, любов, смях“.

За да сте добри в това, трябва да знаете тънкостите на различните стилове, артистите във всеки стил. Освен това ще трябва да знаете как техните произведения на изкуството са се променили с течение на времето, цените, които картините получават на търгове, колко дълго са били държани и др.

Това е цяла индустрия и освен ако не сте краен маниак по изкуствата, вероятно е най -добре да го оставите на професионалните инвеститори в изкуството.

До стартирането на Masterworks, т.е. Той използва патентован модел с над 3 000 000 точки от данни от аукционните продажби, за да идентифицира кои произведения на изкуството са подценени и вероятно ще се увеличат допълнително. Той използва този модел за избор на произведения на изкуството с качество на инвестиция, в които предлага акции.

Долния ред

Masterworks понижава бариерата за инвестиране в изобразително изкуство, така че всеки с 500 долара да може да започне. Но това не означава, че е подходящ за всички. Това все още е по -рискова инвестиция от типичната индексен фонд, например, но ако искате да диверсифицирате портфолиото си далеч от активи, които проследяват фондовия пазар, това може да е добър вариант. Просто внимавайте да анализирате колко да инвестирате с Masterworks.

Често задавани въпроси за Masterworks