هل يمكن أن يؤثر فيروس كورونا على استثماراتك؟

يعد فيروس كورونا من أكبر القصص في وسائل الإعلام وعلى الإنترنت. ولكن ما مقدار ما نتعرض له هو حقيقة - وما مقدار الترويج للخوف؟ لسوء الحظ ، من الصعب معرفة الفرق عندما يكون ما نواجهه هو فيروس ينتقل بسهولة بدون علاج معروف. بالإضافة إلى القلق بشأن الآثار الصحية الواضحة ، قد نحتاج أيضًا إلى التفكير في كيفية تأثير فيروس كورونا على الاقتصاد العالمي واستثماراتنا.

كمسألة تكهنات بحتة - نظرًا لوجود الكثير مما لا نعرفه في هذه المرحلة - سنحاول مناقشة معقولة لكل من الاقتصاد والاستثمار في ضوء فيروس كورونا.

هذا لا يعني التقليل من المخاوف الأكثر أهمية بشأن العدد المحتمل للأرواح التي قد يودي بها الفيروس في النهاية. لكن تأثير أي مرض ، وخاصة الوباء ، لديه القدرة على التأثير في كل ركن من أركان الوجود البشري. يشمل الاقتصاد ولدينا الاستثمارات المالية، ولا يمكن تجاهلها أيضًا.

ما هو فيروس كورونا؟

بحسب ال منظمة الصحة العالمية (WHO)، فيروس كورونا (CoV) هو عائلة كبيرة من الفيروسات التي تسبب أمراضًا تتراوح من نزلات البرد إلى متلازمة الشرق الأوسط التنفسية (MERS-CoV) و المتلازمة التنفسية الحادة الوخيمة (SARS-CoV).

يؤثر الفيروس بالدرجة الأولى على الجهاز التنفسي ، ويسبب الحمى والسعال وضيق التنفس وصعوبة التنفس. في أشكاله الأكثر شدة ، يمكن أن يسبب الالتهاب الرئوي ومتلازمة الجهاز التنفسي الحادة والفشل الكلوي والوفاة.

في الوقت الحالي ، لا يوجد علاج للفيروس ولا أي نوع من التطعيم. الإستراتيجيات الوقائية الوحيدة المعروفة هي غسل يديك بانتظام ، وتغطية أنفك وفمك عند السعال أو العطس ، طهي اللحوم والبيض جيدًا وتجنب الاتصال الوثيق مع أي شخص يعاني من ضيق في التنفس ، بما في ذلك السعال و العطس.

باختصار ، الأعراض التي يمكن تحديدها لفيروس كورونا شائعة جدًا لدرجة أنها يمكن أن تجعل الناس يغيرون سلوكهم بسهولة ويصبحون أكثر حذراً. وبقدر ما تهدف هذه الأنشطة إلى منع الإصابة بالفيروس ، فهناك احتمال حقيقي بالنسبة لها للتأثير على كل من الاقتصاد واستثماراتك.

كيف يمكن لفيروس كورونا أن يؤثر على الاقتصاد العالمي

يتركز التأثير الاقتصادي لفيروس كورونا في المقام الأول على الصين ، على الأقل في الوقت الحالي. الأدلة تتزايد على أن الفيروس موجود بالفعل لها تأثير مادي على اقتصاد الصين.

الصين لديها ثاني أكبر اقتصاد في العالم بعد الولايات المتحدة. لكن الصين هي أيضًا الدولة الصناعية الرائدة في العالم ، حيث تزود العديد من السلع المستخدمة في جميع أنحاء العالم. في الواقع ، وفقًا للبيانات الواردة من شعبة الإحصاءات في الأمم المتحدة، استحوذت الصين على 28٪ من التصنيع العالمي في عام 2018.

يعاني المصنعون في جميع أنحاء العالم بالفعل من نقص في الأجزاء المصنعة بشكل عام في الصين. الصين ، بعد كل شيء ، هي نقطة البداية للعديد من سلاسل التوريد التصنيعية في العالم.

كان تعطل السلع الصينية يحدث بالفعل بسبب الرسوم الجمركية الأمريكية. لكن الوضع ازداد سوءًا بسبب انخفاض القدرة التصنيعية بسبب الحجر الصحي المتعلق بفيروس كورونا.

على الرغم من أن المصانع الصينية بدأت في الظهور على الإنترنت ، فمن المقدر أنها تعمل بنسبة 30٪ إلى 50٪ فقط. يتوقع المحللون انخفاض في النمو الاقتصادي للربع الأول من عام 2020 بنسبة تصل إلى 3.5٪. و محللين مع شركاء غوغنهايم يتوقعون أن الناتج المحلي الإجمالي الصيني للربع سينخفض ​​بنسبة 6٪.

لا يزال الفيروس مبكرًا جدًا في تقدمه ، ولا يمكن تقدير المدى الذي سيصل إليه بالضبط بشكل معقول في هذه المرحلة. ومع ذلك ، فإن لها بالفعل تأثيرًا يمكن أن يؤثر على الاقتصاد ، على الأقل في المدى القريب. ولكن إذا انتشر الفيروس على مستوى العالم ، فقد يكون التأثير بعيد المدى وطويل الأمد.

ما يزيد من تعقيد الأضرار العملية التي يسببها الفيروس هو الخوف والذعر. طالما أن الفيروس في دوامة نمو ويفتقر إلى أي خيارات علاجية ذات مصداقية ، فإن التأثير النفسي والعاطفي الذي سيحدثه على الناس وسلوكهم لن يؤدي إلا إلى تضخيم الموقف.

تأثير الخوف والذعر

في حين أننا قد نشعر بالقلق من الناحية الميكانيكية من الاضطرابات في سلاسل التوريد التصنيعية وانخفاض السياحة الدولية والاقتصادية يمكن تصور أن تزداد الظروف سوءًا إذا تسبب الخوف والذعر في تقليل النشاط وتخزين الموارد المالية للاستعداد أسوأ.

على سبيل المثال ، من المرجح أن يؤخر الجمهور المصاب بالذعر عمليات الشراء الكبيرة مثل السيارات والمنازل. نظرًا لأن هذه صناعات رئيسية ، فإن لها تأثيرًا مضاعفًا على بقية الاقتصاد.

إلى أي مدى يمكن أن يذهب هذا يمكن إسقاطه ولكن ليس بأي دقة. وعدم اليقين وحده هو أمر سلبي للاقتصاد.

كيف يمكن لفيروس كورونا أن يؤثر على استثماراتك

باستثناء الذعر الواسع النطاق والبيع العام للأصول من جميع الأنواع ، يمكن أن يضرب فيروس كورونا قطاعات وشركات محددة بشكل انتقائي.

من الواضح أن أي شركة أو صناعة لها علاقات قوية مع الصين يمكن أن تتضرر من التباطؤ الاقتصادي المتوقع أو الفعلي في الصين. حتى الشركات التي تعمل بالكامل خارج الصين يمكن أن تتأثر.

سيؤدي التباطؤ الكبير في بيع المنازل والسيارات إلى الإضرار بأي صناعة مرتبطة عن بُعد بأي من النشاطين. ولكن قد يحدث الشيء نفسه مع إنفاق المستهلك التقديري مثل المجوهرات والأثاث وحتى الملابس. كل ذلك يمكن أن يفسح المجال لرغبة المستهلك في تخزين النقود أو حتى سداد الديون خوفًا من المجهول.

ولكن إذا بدأ فيروس كورونا في الاقتراب من المنزل ، فقد تتأثر السياحة والترفيه بشكل خاص. قد يتجنب المستهلكون الذهاب إلى المطاعم ودور السينما والكازينوهات والحفلات الموسيقية والأحداث الرياضية لتقليل الاتصال مع الآخرين الذين قد يكونون مصابين.

يمكن أن يتأثر قطاع المطاعم بشكل خطير. قد يتطور الخوف من أن الفيروس يمكن أن ينتشر من خلال الطعام الذي يعده أو يتعامل معه الأفراد المصابون.

على صعيد السياحة ، يمكن للناس إلغاء خطط السفر ، جزئيًا لتجنب الأماكن المغلقة التي تأتي مع السفر الجوي ، وكذلك المخاطر المرتبطة بالسفر إلى الأماكن السياحية المزدحمة أو الدول الأجنبية حيث قد يكون الفيروس أكثر واسع الانتشار.

الاستثمارات التي يمكن أن تستفيد من فيروس كورونا

قد تعاني بعض الاستثمارات من فيروس كورونا ، لكن البعض الآخر قد يستفيد منه. يعتمد تحديد أي منها لديه هذه الإمكانات بشكل أساسي على المسار الذي يسلكه المرض.

إذا لم تكن قلقًا من أن يصبح الفيروس التاجي مشكلة اقتصادية ومالية كبيرة ، فقد ترغب في تكوين احتياطياتك النقدية حتى تتوفر معلومات أكثر تحديدًا. ربما تكون أفضل طريقة للقيام بذلك الآن هي من خلال حسابات توفير عالية العائد و أسواق المال، إلى جانب شهادات الإيداع يقدمه البنوك عبر الإنترنت. فهي لن تمكنك فقط من الحفاظ على أموالك آمنة ، ولكنها ستبقيها متاحة أيضًا مع التركيز على فرص الاستثمار. فيما يلي بعض حسابات التوفير عالية الإنتاجية التي يمكنك البدء بها:

إذا كان هناك قطاع واحد من المحتمل أن يستفيد من انتشار كبير لفيروس كورونا ، فهو بلا شك قطاع الرعاية الصحية.

قد تشمل الشركات الفردية التي تستحق الاستثمار فيها ما يلي:

• جونسون آند جونسون (JNJ) ، إحدى أكبر شركات الرعاية الصحية في العالم ، وتشارك في البحث والتطوير والتصنيع والبيع من المستحضرات الصيدلانية والأجهزة الطبية والإمدادات التي يحتمل أن تكون ضرورية بشكل متزايد لمكافحة عالمية فايروس.
• شركة McKesson Corp. (MCK) هي شركة رعاية صحية متنوعة تعمل في إدارة سلسلة التوريد وصيدليات البيع بالتجزئة والرعاية المتخصصة وتكنولوجيا معلومات الرعاية الصحية.
• صحة الكاردينال (CAH) هي موزع بالجملة للأدوية والمستلزمات الطبية والمستلزمات الجراحية.

إذا لم تكن متأكدًا من الاستثمار في الأسهم الفردية ، فعليك التفكير في الرعاية الصحية الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). اثنان من أكبرها هما صندوق الرعاية الصحية (Health Care Select Sector SPDR) ETF (XLV) و Vanguard Health Care ETF (VHT) ، وكلاهما يستثمر في الشركات ذات الصلة بالرعاية الصحية العامة.

قد تكون شركات التكنولوجيا الحيوية أيضًا مسرحية في البحث والتطوير من أجل علاج الفيروس. أحد أهم صناديق التكنولوجيا الحيوية هو iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB)

المزيد من الاستثمار المضارب يلعب على فيروس كورونا

من السابق لأوانه إجراء أي مكالمات نهائية بشأن فيروس كورونا. ولكن قد تكون هناك طرق أكثر مباشرة للاستفادة من الفيروس في حالة تقدمه إلى أي شيء يشبه وباء الإنفلونزا الإسبانية عام 1918.

على سبيل المثال ، سلاسل الصيدليات الكبيرة ، مثل Walgreens (WBA) و CVS (CVS) ، إذا كان هناك اندفاع نحو الوصفات الطبية التي قد تكون فعالة ضد الفيروس. ومع ذلك ، في الوقت الحالي ، لا يوجد علاج أو وقاية معروفة لفيروس كورونا. إذا لم يكن هناك شيء وشيك ، فقد تثبت سلاسل الصيدليات أنها ليست أفضل من السوق العام.

ومع ذلك ، إذا تحول الفيروس إلى جائحة يؤثر على عشرات الملايين من الناس في عشرات البلدان ، فمن المحتمل أن يضر بالنشاط الاقتصادي على جميع المستويات تقريبًا. إذا وصلت إلى هذه النقطة وحدث الذعر ، فقد يلجأ المستثمرون إلى الاستثمار في الأزمة النهائية: الذهب.

ربما أفضل طريقة ل استثمر في الذهبإذا وصل الفيروس إلى هذه النسب ، فسيتم ذلك من خلال مؤسسة التدريب الأوروبية التي تحتفظ بالمعدن مباشرة. أكبر اثنين من صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب هما صندوق SPDR Gold Trust (GLD) و iShares Gold Trust (IAU).

سوف تتجنب صناديق الاستثمار المتداولة الحاجة إلى الاستحواذ المادي على الذهب وأيضًا تجنب تضمين مخزونات الذهب في بعض الصناديق الأخرى ، كما هو الحال مع الصناديق المشتركة لتعدين الذهب. حتى لو تم إقلاع الذهب ، فقد تتأثر شركات التعدين سلبًا بالانتشار غير المنضبط لـ الفيروس في المناطق النائية من العالم حيث تنتقل العدوى بسرعة ويصعب الحصول على رعاية صحية جيدة بواسطة. ومع ذلك ، إذا وصل الفيروس إلى هذا المستوى ، فتوقع بيع إعلانات صعبة من حشد الذهب للمستثمرين للدخول في كل ما يتعلق بالذهب ، بما في ذلك الاستثمارات الأكثر مضاربة ، على الرغم من أنها قد لا تنجح في ذلك قضية.

الأفكار النهائية حول كيفية تأثير فيروس كورونا على استثماراتك

في هذه المرحلة على الأقل ، لا توجد معلومات كافية عن فيروس كورونا لدعم إجراء تغييرات كبيرة في استثماراتك. القضية الحقيقية الآن هي عدم اليقين. يبدو أن فيروس كورونا يمكن أن يكون له تأثير هائل على الاقتصاد العالمي واستثماراتك. وعلى الرغم من أن ذلك ممكن ، إلا أنه من المحتمل أيضًا أن يأتي التأثير لا شيء. بعد كل شيء ، فإن اكتشاف علاج سيغير بلا شك الديناميكية بأكملها.

في الوقت الحالي ، من الأفضل الحفاظ على ملف استراتيجية استثمار طويلة المدى. ولكن إذا بدا أن الفيروس ينتقل إلى مستويات أكثر تقدمًا ، فقد ترغب في البدء تحويل بعض محافظك الاستثمارية في بعض توصيات الاستثمار في هذه المقالة.

في غضون ذلك ، حاول ألا تتأثر كثيرًا بالمآسي والكآبة التي تأتي من العديد من جهات الإعلام. في حين أن مثل هذا الخوف يلفت الأنظار بالتأكيد إلى المقالات ونشرات الأخبار ، إلا أن وسائل الإعلام لا تنقل بالضرورة الحقائق الحقيقية للموقف. حافظ على هدوئك وركز على المدى الطويل ، لكن كن مستعدًا لإجراء تعديلات على طول الطريق.

كما كان الحال مع كل تهديد وبائي آخر في حياتنا ، سنتجاوز هذا الخطر أيضًا.