إذا كنت جديدًا في مجال الاستثمار ، فيجب أن تتعرف على صناديق المؤشرات في أقرب وقت ممكن. تعتبر صناديق المؤشرات خيارًا ممتازًا للمستثمرين على جميع مستويات الخبرة. لكنها ذات قيمة خاصة للمبتدئين لأنها تمنحك تعرضًا واسعًا للأسواق المالية دون الحاجة إلى اختيار الأوراق المالية الفردية وإدارتها.
إذن ما هي أفضل صناديق المؤشرات للمبتدئين؟ في هذه المقالة ، سنزودك بقائمة بأهم الصناديق ، ولكن أولاً ، دعنا نلقي نظرة فاحصة على كيفية عمل صناديق المؤشرات وكيف يمكن أن تساعد محفظتك.
جدول المحتويات
- ما هو صندوق المؤشر؟
- صناديق المؤشرات مقابل. الأموال المدارة بنشاط
- مؤشر الصناديق المشتركة مقابل. صناديق المؤشرات ETF
- فوائد صندوق المؤشر
- عيوب صناديق المؤشرات
- أفضل صناديق الاستثمار في المؤشرات
- صندوق مؤشر فيديليتي 500 (FXAIX)
- صندوق مؤشر أسهم Vanguard Emerging Markets Admiral Shares (VEMAX)
- صندوق مؤشر Vanguard Total International Bond Index Fund Admiral (VTABX)
- صندوق فيديليتي لمؤشر الاستدامة الأمريكية (FITLX)
- أفضل مؤشرات ETFs
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
- صندوق صناديق المؤشرات المتداولة SPDR S&P 500 (SPY)
- ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NOBL)
- صندوق Invesco QQQ ETF (QQQ)
- مؤسسة Vanguard Health Care ETF (VHT)
- صندوق Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
- أفضل الطرق للاستثمار في صناديق المؤشرات
- عائلات التمويل
- وسطاء الاستثمار
- المستشارون الآليون
- افكار اخيرة
ما هو صندوق المؤشر؟
يشبه إلى حد كبير ملف صندوق استثمار مشترك، صندوق المؤشرات هو مجموعة من الأوراق المالية الفردية ، ولكنه صندوق يعتمد على مؤشر سوق محدد. المؤشر هو مركب من مجموعة من الأسهم في سوق أو قطاع معين.
على سبيل المثال ، يعتمد أحد المؤشرات الشائعة على S&P 500. يمكن أن يعتمد البعض الآخر على مؤشر NASDAQ المركب أو مؤشر Dow Jones الصناعي أو Russell 2000. هناك أيضًا المزيد من الفهارس المتخصصة المتعلقة بالرعاية الصحية والطاقة والتكنولوجيا والمرافق ، إلخ.
سيعكس صندوق المؤشر أداء المؤشر المختار. ستتألف محفظتها من مزيج شبه دقيق من الأوراق المالية في المؤشر. سيتم تداول الأوراق المالية فقط عندما يتغير تكوين المؤشر.
ستتاح للمستثمر فرصة للاستثمار في السوق بأكمله أو في قطاع معين دون الحاجة إلى شراء جميع الأوراق المالية الفردية التي يتكون منها المؤشر. يمكنك حتى إنشاء محفظة من صناديق المؤشرات ، على سبيل المثال ، صندوق مؤشر S&P 500 ، إلى جانب مخصصات أصغر في صناديق القطاع.
صناديق المؤشرات مقابل. الأموال المدارة بنشاط
صناديق المؤشرات والصناديق المدارة بنشاط هما الفئتان العريضتان من صناديق الاستثمار المتاحة. كما هو موضح أعلاه ، تعتبر صناديق المؤشرات فريدة لأنها تستند إلى مؤشر أساسي شائع.
في الصناديق المدارة بنشاط ، سيقوم مدير الصندوق بشراء وبيع الأوراق المالية داخل الصندوق في محاولة للتفوق على السوق.
كلما زاد تواتر بيع وشراء الأوراق المالية يؤدي إلى ارتفاع معدل دوران. هذا هو معدل دوران الأوراق المالية ضمن محفظة خلال عام واحد ، معبرًا عنه بالنسبة المئوية.
على سبيل المثال ، قد يكون لصندوق المؤشرات نسبة دوران تبلغ ، على سبيل المثال ، 7٪. وهذا يعني أن الصندوق يتداول 7٪ فقط من الأوراق المالية ضمن محفظته في آخر 12 شهرًا.
قد يكون للصندوق المدار بنشاط معدل دوران من 40٪ إلى 80٪ ، مما يشير إلى أن الأوراق المالية يتم شراؤها وبيعها بشكل روتيني. قد يكون لبعض الصناديق ذات العائد المرتفع للغاية نسبة تزيد عن 100٪.
يزيد معدل دوران الأموال المدارة بنشاط من نسب المصاريف ضمن تلك الصناديق. وذلك لأن الصندوق يتحمل رسوم تداول إضافية ويتطلب مزيدًا من الرقابة ، مما يؤدي إلى مزيد من التعويض لمدير الصندوق.
أحد الجوانب السلبية الرئيسية للصناديق المدارة بنشاط هو أنها لا تتمكن إلا من ذلك تتفوق أموال المؤشر في الأداء بنحو ثلث الوقت. علاوة على ذلك ، فإن متوسط العائد السنوي على الصناديق المدارة بنشاط أقل بنسبة 1٪ تقريبًا من صناديق المؤشرات.
مؤشر الصناديق المشتركة مقابل. صناديق المؤشرات ETF
تاريخيا ، كانت معظم الصناديق المشتركة تدار بنشاط ، في حين أن معظمها الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) كانت صناديق المؤشرات. بينما لا تزال معظم صناديق الاستثمار المتداولة تتبع مؤشرًا ، يوجد الآن المئات من الصناديق المشتركة التي تعد أيضًا صناديق مؤشرات.
بناءً على نسب الأداء والمصروفات ، هناك فرق بسيط بين الاثنين. بعد كل شيء ، يرتبط أداء كل منها بنفس الفهارس. لكن الاختلافات الرئيسية بين صناديق الاستثمار المتداولة القائمة على المؤشر والصناديق المشتركة تكمن في خصائصها.
على سبيل المثال ، تتداول صناديق الاستثمار المتداولة مثل الأسهم العادية ويمكن شراؤها وبيعها في سوق الأسهم طوال يوم التداول. أيضًا ، يسمح لك العديد من الوسطاء بشراء أسهم جزئية من صناديق الاستثمار المتداولة ، وهي شريحة من سهم واحد كامل. بهذه الطريقة ، يمكنك استثمار مبالغ صغيرة من المال في عدد كبير من الصناديق.
على النقيض من ذلك ، غالبًا ما يتم بيع الصناديق المشتركة بحد أدنى محدد للدولار. قد يُطلب منك استثمار ما لا يقل عن 1000 دولار ، على سبيل المثال ، 3000 دولار ، أو 5000 دولار ، اعتمادًا على الصندوق. تتم تسوية تداولات الصناديق المشتركة مرة واحدة يوميًا ، في نهاية يوم التداول ، مما يجعلها أقل سيولة بقليل من صناديق الاستثمار المتداولة. ومع ذلك ، نظرًا لأن معظم صناديق المؤشرات يتم شراؤها والاحتفاظ بها على المدى الطويل ، فإن التداول عالي التكرار ليس مهمًا في العادة عامل.
فوائد صندوق المؤشر
تعتبر صناديق المؤشرات خيارًا جيدًا لجميع المستثمرين تقريبًا ، بما في ذلك المبتدئين.
تشمل بعض المزايا ما يلي:
- القدرة على شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة منخفضة التكلفة ، تمامًا مثل أسهم الشركة.
- يمكنك البدء في الاستثمار ببضعة دولارات فقط وتوزيع مبلغ صغير من المال عبر صناديق متعددة.
- تلغي صناديق المؤشرات الحاجة إلى اختيار الأوراق المالية الفردية.
- فهي تقلل الحاجة إلى إدارة فعالة للمحافظ ، بما في ذلك شراء وبيع الأوراق المالية الفردية.
- نظرًا لأن بإمكانها تتبع السوق بالكامل ، تعد صناديق المؤشرات خيارًا ممتازًا لأهداف الادخار طويلة الأجل ، مثل التقاعد.
- لا تحتاج إلى معرفة الكثير عن الاستثمار للبدء.
يمكن للمستثمرين الجدد استخدام صناديق المؤشرات كمقدمة للاستثمار. بمجرد أن تشعر بالراحة تجاه عملية الاستثمار الشاملة ، يمكنك التفرع والبدء في تداول الأوراق المالية الفردية إذا كنت ترغب في ذلك.
عيوب صناديق المؤشرات
على الرغم من مزاياها العديدة ، إلا أن صناديق المؤشرات بها بعض العيوب:
- نظرًا لأن صندوق المؤشرات مرتبط بالسوق الأساسي ، فلن يتفوق عليه أبدًا.
- يمكنك قضاء سنوات في الاستثمار في صناديق المؤشرات دون تعلم كيفية الاستثمار.
- بينما تعتبر صناديق المؤشرات أقل خطورة من الصناديق المدارة بنشاط أو الاستثمار في الأسهم الفردية ، لا يزال بإمكانك خسارة الأموال فيها.
لا يكفي أي من هذه الأسباب لتجنب أموال المؤشرات تمامًا ، وعلى المدى الطويل ، تفوق المزايا بكثير العيوب.
أفضل صناديق الاستثمار في المؤشرات
كما ذكرنا سابقًا ، تتوفر صناديق المؤشرات في كل من الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة. فيما يلي قائمة بأربعة من أشهر الصناديق المشتركة القائمة على المؤشر في الولايات المتحدة.
صندوق مؤشر فيديليتي 500 (FXAIX)
الفهرس الأساسي: مؤشر S&P 500
أداء: سنة واحدة: -7.74٪ ؛ 3 سنوات: 18.59 ؛ 5 سنوات: 11.18٪ ؛ 10 سنوات: 12.23٪
نسبة النفقات: 0.015%
الأصول الخاضعة للإدارة (AUM): 381 مليار دولار
يعد مؤشر S&P 500 أحد أكثر المؤشرات التي يتم تتبعها على نطاق واسع ، و FXAIX هي واحدة من أكبر الصناديق المشتركة القائمة على هذا المؤشر. تم إطلاق الصندوق في فبراير 1988 ، مما يجعله أحد أفضل صناديق المؤشرات رسوخًا أيضًا.
على الرغم من أن الأداء لمدة عام واحد سلبي ، إلا أن الصندوق ارتفع بنسبة 7.09٪ حتى تاريخه (اعتبارًا من 12 أبريل 2023). يعد الاستثمار في صندوق مؤشر S&P 500 ، مثل FXAIX ، طريقة سهلة للاستثمار في الأسهم ذات رؤوس الأموال الكبيرة نظرًا لأن المؤشر يمثل أكبر الشركات المتداولة علنًا في الولايات المتحدة.
صندوق مؤشر أسهم Vanguard Emerging Markets Admiral Shares (VEMAX)
الفهرس الأساسي: مؤشر FTSE Emerging Markets All China A Inclusion
أداء: سنة واحدة: -9.13٪ ؛ 3 سنوات: 9.48٪ ؛ 5 سنوات: -0.06٪ ؛ 10 سنوات: 2.18٪
نسبة النفقات: 0.14%
AUM: 95.3 مليار دولار
بصفته صندوق مؤشر مرتبط بالأسواق الناشئة العالمية ، يستثمر VEMAX في أسهم الشركات الموجودة في الأسواق الصاعدة ، بما في ذلك الصين والهند وتايوان والبرازيل وروسيا. نظرًا لأن هذه أسواق ناشئة ، فمن المتوقع غالبًا أن توفر أرباحًا طويلة الأجل أعلى من الأسواق الأكثر رسوخًا ، على الرغم من أن هذا لم يكن هو الحال خلال العقد الماضي أو نحو ذلك.
VEMAX هو صندوق Vanguard Admiral Shares ، والذي يتطلب استثمارًا بحد أدنى 3000 دولار. ومع ذلك ، فإن الصندوق متاح أيضًا بصيغة ETF ، بدون حد أدنى للاستثمار المطلوب.
تم إطلاق الصندوق في يونيو 2006 ولديه عائد سنوي بنسبة 3.55٪ حتى 12 أبريل 2023.
صندوق مؤشر Vanguard Total International Bond Index Fund Admiral (VTABX)
الفهرس الأساسي: مؤشر بلومبرج العالمي التجميعي السابق بالدولار الأمريكي المعدل بالتعويم (التحوط بالدولار الأمريكي)
أداء: سنة واحدة: -5.11٪ ؛ 3 سنوات: -2.74٪ ؛ 5 سنوات: 0.28٪ ؛ 10 سنوات: N / A ؛ منذ التأسيس ، 31 مايو 2013: 1.91٪
نسبة النفقات: 0.11%
AUM: 82 مليار دولار
VTABX هو صندوق مشترك لمؤشر السندات متخصص في السندات ذات الدرجة الاستثمارية التي تصدرها كيانات خارج الولايات المتحدة.يوجد ما يقرب من 7000 سند محتفظ بها في الصندوق ، حيث تم إصدار 6.7٪ فقط في الأسواق الناشئة ، ومعظم الباقي في الأسواق المتقدمة في أوروبا والمحيط الهادئ والشمال أمريكا.
تم إطلاق الصندوق في مايو 2013 ويبلغ عائده في البورصة 30 يومًا بنسبة 2.97٪. على الرغم من أداء الصندوق السيئ خلال السنوات العديدة الماضية ، إلا أنه عاد بنسبة 3.41٪ منذ بداية العام حتى تاريخه اعتبارًا من 12 أبريل 2023.
مثل VEMAX ، VTABX هو صندوق Admiral Shares باستثمار مبدئي بحد أدنى 3000 دولار ؛ ومع ذلك ، لديها نظير ETF مع عدم وجود حد أدنى للاستثمار المطلوب.
صندوق فيديليتي لمؤشر الاستدامة الأمريكية (FITLX)
الفهرس الأساسي: مؤشر MSCI USA ESG
أداء: سنة واحدة: -8.41٪ ؛ 3 سنوات: 18.18٪ ؛ 5 سنوات: 11.41٪ ؛ 10 سنوات: N / A ؛ منذ التأسيس ، 9 مايو 2017: 11.85٪
نسبة النفقات: 0.11%
AUM: 2.18 مليار دولار
يمنحك صندوق FITLX فكرة عن مدى تنوع اختيار صناديق المؤشرات بالضبط. ولكن إذا كنت تتطلع إلى الاستثمار في مجموعة من الشركات التي تتمتع بسجل حافل من الاستدامة ، فقد يكون هذا هو الصندوق المناسب لك. يستثمر الصندوق في الشركات الكبيرة والمتوسطة ذات التصنيف العالي البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) أداء.
يتمتع الصندوق بأداء محترم على المدى الطويل ، حيث يعود إلى بدايته في عام 2017 ، لكنه عاد أيضًا بنسبة 7.32٪ حتى 12 أبريل 2023 ، على أساس سنوي.
أفضل مؤشرات ETFs
يتم تداول صناديق المؤشرات بشكل أكثر شيوعًا مثل صناديق الاستثمار المتداولة مقابل صناديق الاستثمار المتداولة. صناديق الاستثمار. فيما يلي قائمة بالعديد من صناديق الاستثمار المتداولة الشائعة المستندة إلى الفهرس.
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
الفهرس الأساسي: مؤشر السوق الإجمالي لشركة CRSP الأمريكية
أداء: سنة واحدة: -8.85٪ ؛ 3 سنوات: 18.34٪ ؛ 5 سنوات: 10.35٪ ؛ 10 سنوات: 11.68٪
نسبة النفقات: 0.03%
AUM: 1.2 تريليون دولار
تم إطلاق VTI في مايو 2001 ، وهو مؤشر ETF يتتبع فعليًا سوق الأسهم الأمريكية بالكامل ، والذي يضم حاليًا 3945 شركة. قد يكون أفضل صندوق منفرد للاستثمار في السوق الأمريكية بأكملها ويمكن العثور عليه في محافظ كل من مستشاري الروبوتات ومستشاري الاستثمار على حد سواء.
يتمتع الصندوق بعائد سنوي يبلغ 6.55٪ (حتى 12 أبريل) ونسبة مصروفات شبه معدومة تبلغ 0.03٪ فقط.
صندوق صناديق المؤشرات المتداولة SPDR S&P 500 (SPY)
الفهرس الأساسي: مؤشر S&P 500
أداء: سنة واحدة: -7.45٪ ؛ 3 سنوات: 18.45٪ ؛ 5 سنوات: 11.04٪ ؛ 10 سنوات: 12.10٪
نسبة النفقات: 0.945%
AUM: 371 مليار دولار
صادر عن شركة State Street Global Advisors (SSGA) ، وقد يكون SPY هو أكثر صناديق المؤشرات شعبية استنادًا إلى S&P 500. تم إطلاق الصندوق في يناير 1993 ويبلغ متوسط عائده السنوي 9.71٪. يتضمن ذلك عائدًا سنويًا بنسبة 7.48٪ حتى 12 أبريل 2023.
تمشيا مع S&P 500 ، تمتلك SPY أسهمًا في 503 من أكبر الشركات في أمريكا. يتضمن ذلك Apple و Microsoft و Amazon و NVIDIA و Alphabet (الفئات A و C) و Berkshire Hathaway و UnitedHealth Group و Tesla و Meta Platforms (Facebook). ليس من المستغرب أن تشكل تكنولوجيا المعلومات أكثر من 25٪ من مقتنيات الصندوق.
ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NOBL)
الفهرس الأساسي: مؤشر S&P 500 Dividend Aristocrats
أداء: سنة واحدة: -1.91٪ ؛ 3 سنوات: 19.01٪ ؛ 5 سنوات: 10.32٪ ؛ 10 سنوات: N / A ؛ منذ التأسيس ، 9 أكتوبر 2013: 11.34٪
نسبة النفقات: 0.35%
AUM: 11.1 مليار دولار
NOBL هو صندوق مؤشر متخصص آخر ، يركز على عدد صغير من الشركات الممتازة. وبهذه الطريقة ، فإنها تعمل كصندوق للنمو والدخل. تستثمر NOBL في ما يقرب من 64 شركة (يتغير العدد الدقيق من وقت لآخر) في S&P 500 التي لديها تتبع سجلات ليس فقط في دفع أرباح الأسهم بانتظام ولكن أيضًا زيادتها باستمرار على الأقل خلال الخمسة وعشرين عامًا الماضية سنين.
يوفر NOBL دخلاً منتظمًا مع عائد توزيعات أرباح حالي بنسبة 2.46٪. ولكن نظرًا لحجم ونجاح الشركات في الصندوق ، فإنه يوفر أيضًا إمكانية قوية لزيادة رأس المال.
صندوق Invesco QQQ ETF (QQQ)
الفهرس الأساسي: ناسداك 100
أداء: سنة واحدة: -10.35٪ ؛ 3 سنوات: 20.00٪ ؛ 5 سنوات: 15.96٪ ؛ 10 سنوات: 17.95٪
نسبة النفقات: 0.20%
AUM: 170 مليار دولار
QQQ هو صندوق ETF آخر عالي التخصص قائم على مؤشر. يرتبط أداؤها بأداء مؤشر ناسداك 100 ، وهي أكبر 100 شركة في بورصة ناسداك. نظرًا لأن NASDAQ يضم عددًا أكبر من الشركات الناشئة عن S&P 500 ، بما في ذلك 100 من أكثرها الشركات المبتكرة في أمريكا ، فاق أداؤها مؤشر S&P 500 في تسعة من العشر الماضية سنين.
كما قد تتوقع ، يشتمل الصندوق على نسبة عالية من التركيز في تكنولوجيا المعلومات ، والتي تمثل 49٪ من الصندوق. بشكل عام ، يمثل الصندوق حصة كبيرة من أسرع الشركات الكبرى نموًا في أمريكا.
على الرغم من الأداء السلبي لمدة عام واحد ، إلا أن الصندوق ارتفع بالفعل منذ بداية العام حتى تاريخ 12 أبريل بنسبة 20.77٪ المثيرة للإعجاب.
(إفصاح المؤلف: لدي منصب في QQQ.)
مؤسسة Vanguard Health Care ETF (VHT)
الفهرس الأساسي: مؤشر MSCI للرعاية الصحية للأسواق الأمريكية المستثمرة 25/50
أداء: سنة واحدة: -4.98٪ ؛ 3 سنوات: 14.33٪ ؛ 5 سنوات: 10.84٪ ؛ 10 سنوات: 12.69٪
نسبة النفقات: 0.10%
AUM: 19.3 مليار دولار
VHT هو مثال آخر على العديد من الصناديق المشتركة للمؤشرات المختلفة ، ويمكن ربط صناديق الاستثمار المتداولة بها. في حالة VHT ، يتتبع الصندوق أداء مؤشر MSCI US Investable Market Health Care 25/50 ، والذي تشمل الشركات العاملة في مجال التكنولوجيا الحيوية وتوزيع الرعاية الصحية والمعدات والمرافق والخدمات والإمدادات.
ويشمل أيضًا مناصب في تكنولوجيا الرعاية الصحية وأدوات علوم الحياة والخدمات والرعاية الصحية المُدارة والمستحضرات الصيدلانية. سيوفر الصندوق تعرضًا كاملاً لقطاع الرعاية الصحية بأكمله. تم إطلاق VHT في يناير 2004 وتضم أسهمًا في 412 شركة.
صندوق Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
الفهرس الأساسي: مؤشر MSCI لسوق الاستثمار العقاري الأمريكي 25/50
أداء: سنة واحدة: -20.15٪ ؛ 3 سنوات: 9.87٪ ؛ 5 سنوات: 5.80٪ ؛ 10 سنوات: 5.78٪
نسبة النفقات: 0.12%
AUM: 65.1 مليار دولار
نعم ، يمكنك حتى الاستثمار في العقارات من خلال صناديق الاستثمار المتداولة القائمة على المؤشر. يعد VNQ خيارًا شائعًا لتضمين المحفظة بواسطة مستشاري robo لمنح المستثمرين التعرض للعقارات. يستثمر الصندوق في مجموعة واسعة من الكيانات المرتبطة بالعقار ، بما في ذلك الاستثمار العقاري الصناديق الاستئمانية (REITs) ومشغلي الهاتف المحمول ومرافق التخزين العامة وتطوير العقارات وتشغيلها شركات. إجمالاً ، يمتلك الصندوق 166 سهمًا.
على الرغم من الخسارة الكبيرة لمدة عام واحد ، فقد عاد الصندوق بنسبة 1.23٪ على مدار العام حتى تاريخه حتى 12 أبريل.
أفضل الطرق للاستثمار في صناديق المؤشرات
هناك ثلاث طرق أساسية للاستثمار في صناديق المؤشرات: 1) مباشرة من خلال "عائلة الصناديق" ، 2) عبر الإنترنت وسيط ، أو 3) داخل محفظة تدار بواسطة خدمة إدارة استثمار آلية عبر الإنترنت ، يشار إليها عادة ك مستشار الروبوت.
عائلات التمويل
عائلات الصناديق هي شركات استثمارية تقدم صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بها مباشرة إلى المستثمرين. الامثله تشمل طليعة, الاخلاص، و iShares.
تعتبر عائلات التمويل خيارًا جيدًا إذا كنت تخطط لشراء الأموال والاحتفاظ بها للأبد. العيب هو أنك قد تكون مقيدًا فقط بالأموال التي تصدرها الشركة. قد لا تكون هناك خيارات لصناديق أو استثمارات أخرى ، مثل الأسهم والسندات الفردية.
وسطاء الاستثمار
يوفر الاستثمار في صناديق المؤشرات من خلال الوسطاء مرونة أكبر من عائلات الصناديق لأنها تقدم العديد من الاستثمارات المختلفة. على عكس عائلات الصناديق ، فإنها تقدم استثمارات في صناديق المؤشرات بدون عمولة.
حليف الاستثمار موجود في قائمتنا الخاصة بـ أفضل تطبيقات الاستثمار. إنه مثال رائع على وسيط الاستثمار الذي يقدم مجموعة متنوعة من صناديق المؤشرات ، بالإضافة إلى الأسهم والسندات والاستثمارات الأخرى - معظمها بدون عمولات.
SoFi Invest تقدم أيضًا مؤشرات ETFs بدون عمولة ، بالإضافة إلى الأسهم والعملات المشفرة. SoFi هي أيضًا شركة مالية متنوعة حيث يمكنك الحصول على التأمين والقروض ، بالإضافة إلى خيارات الاستثمار المختلفة.
E * التجارة نمت لتصبح واحدة من أكثر وسطاء الاستثمار شعبية. أنها توفر مجموعة متنوعة من الصناديق بالإضافة إلى الأسهم والاستثمارات الأخرى. يمكن شراء صناديق المؤشرات بدون عمولة.
المستشارون الآليون
مستشارو الروبوت لا توفر فقط إدارة استثمار شاملة برسوم منخفضة للغاية ، ولكنها عادة ما تستخدم مؤشرات ETFs في محافظها الاستثمارية. هذا يضمن أن لديك المزيج الصحيح من الأموال لتحمل المخاطر وأهداف الاستثمار دون الحاجة إلى اختيار ما يناسبك.
تحسين هو أحد أكثر مستشاري الروبوت شهرة ، ولسبب وجيه. إنهم لا يستثمرون محفظتك في صناديق المؤشرات فحسب ، بل في الصناديق المرتبطة بالقيمة. هذه هي صناديق تتكون من أسهم في شركات تم تجاهلها إلى حد كبير من قبل السوق العامة ، على الرغم من كونها قوية بشكل أساسي. ثبت أن مخزون القيمة يتفوق على السوق العامة على مدى العديد من الأطر الزمنية في الماضي.
تعلم المزيد عن تحسين.
ويلثفرونت يعمل بشكل مشابه لـ Betterment من حيث أنهم يستثمرون محفظتك في مزيج من صناديق الاستثمار المتداولة المرتبطة بالمؤشر. هم تقدم حدًا أدنى للاستثمار الأولي منخفضًا للغاية ، بالإضافة إلى رسوم إدارة ثابتة منخفضة عبر جميع المحفظة الأحجام.
تعلم المزيد عن ويلثفرونت.
تمويل M1 هي فريدة من نوعها تقريبًا بين مستشاري الروبوتات لأنها مزيج من وسيط استثمار ومستشار آلي. يتمثل جزء وسيط الاستثمار في أنه يمكنك اختيار الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة للاحتفاظ بها في محفظتك ، ويمكنك بناء العديد من المحافظ ("الفطائر") كما تريد.
ولكن بمجرد إنشاء محفظة ، ستتم إدارتها بالكامل بواسطة M1 Finance ، مثل المستشار الآلي. بالإضافة إلى ذلك ، لا تفرض M1 Finance أي رسوم لإضافة الأسهم إلى محفظتك (محافظك) ، ولا توجد رسوم استشارية سنوية لإدارتها نيابة عنك.
تعلم المزيد عن تمويل M1.
افكار اخيرة
إذا كنت جديدًا في مجال الاستثمار ، فيجب أن تشكل صناديق المؤشرات معظم أو كل محفظتك لأنها تقضي على التخمين في اختيار الأموال المناسبة. مع نمو محفظتك وثقتك ، قد تبدأ في التفرع إلى استثمارات أخرى ، مثل الأسهم الفردية.
إذا كنت مثل معظم المستثمرين ، فستحتاج إلى الحفاظ على أساس متين من صناديق المؤشرات في محفظتك عندما تصبح مستثمرًا أكثر خبرة. بعد كل شيء ، يمكن أن يكون مزيج من صناديق المؤشرات والأسهم الفردية استراتيجية استثمار قوية.