مراجعة WiserAdvisor: هل هي مشروعة؟

لا يريد الجميع إدارة استثماراتهم الخاصة ، ولكن إيجاد مستشار مالي يمكنك الوثوق بها يمكن أن تكون صعبة. آخر شيء تريده هو الحصول على سرقة أو تسجيل الدخول مع مستشار يفتقر إلى المعرفة أو الخبرة المناسبة.

هذا هو المكان الذي يأتي فيه WiserAdvisor. يمكن لـ WiserAdvisor أن يوفقك مع المستشارين المحترفين في شبكتهم الذين قاموا بفحصهم مسبقًا. أفضل جزء هو أن خدمتهم مجانية ، وليس هناك أي التزام.

لكن هل WiserAdvisor منصة شرعية؟ اكتشف في هذا الاستعراض الكامل.

جدول المحتويات

1. ما هو WiserAdvisor؟
1. الايجابيات
2. سلبيات
2. ميزات WiserAdvisor
1. دليل المستشارين الماليين
2. خدمة مطابقة المستشار
3. مركز التعلم المالي
4. حاسبات مالية
3. كم تكلفة WiserAdvisor؟
4. من هو WiserAdvisor الأنسب؟
5. أسئلة وأجوبة
6. بدائل WiserAdvisor
1. زوي المالية
2. ويلثرامب
7. افكار اخيرة

ما هو WiserAdvisor؟

تم إطلاق WiserAdvisor في عام 1998 ، وهو يوفر للمستخدمين دليلًا للمستشارين الماليين المؤهلين من جميع أنحاء الولايات المتحدة الأمريكية. كما أنها توفر خدمة مجانية تطابق العملاء مع ما يصل إلى ثلاثة مستشارين بناءً على متطلبات العميل وتفضيلاته. وفقًا لـ WiserAdvisor ، يتمثل هدفها في "مساعدة المستهلكين على اكتساب المعرفة المالية الأساسية التي قد تثري حياتهم".

بالإضافة إلى خدمة الدليل والمطابقة ، تنشر WiserAdvisor مقالات تعليمية ومنشورات مدونة على موقعها على الويب وتوفر للمستخدمين إمكانية الوصول إلى العديد من الآلات الحاسبة المالية.

يمكن لـ WiserAdvisor أن يلائمك بمستشارين في كل ولاية باستثناء هاواي وميسيسيبي وساوث داكوتا وفيرمونت وفيرجينيا الغربية.

الايجابيات

• عملية مطابقة بسيطة مع المستشارين الذين تم فحصهم
• لا توجد رسوم لـ WiserAdvisor
• موارد تعليمية للمستثمرين من جميع مستويات الخبرة
• لا يوجد التزام بالتوظيف بعد التشاور

سلبيات

• غير متوفر في بعض الدول
• عملية التدقيق أقل شمولية من بعض المنافسين

تعرف على المزيد حول WiserAdvisor

ميزات WiserAdvisor

تقدم WiserAdvisor أربع خدمات أساسية لمستخدميها: دليل المستشار المالي وخدمة مطابقة المستشار ومركز التعلم المالي والآلات الحاسبة المالية المجانية. فيما يلي بعض الميزات الرئيسية لكل خدمة.

دليل المستشارين الماليين

تحتفظ WiserAdvisor بقائمة من المستشارين الماليين المؤهلين والمدققين بدقة في جميع أنحاء الولايات المتحدة. تضم القائمة مستشارين من شركات Fortune 500 المعروفة والشركات الصغيرة المستقلة.

أثناء التمرير عبر قائمة المستشارين على موقع WiserAdvisor الإلكتروني ، ستجد معلومات مثل:

• رقم SEC ومعلومات رسمية أخرى
• العدد الحالي للمستشارين في الشركة
• المبلغ الحالي للأموال تحت الإدارة
• عدد العملاء
• تقديم خدمات
• هيكل الرسوم

كل مستشار مسجل لدى FINRA / SEC وله سجل نظيف. تسمي WiserAdvisor شبكتها مستقلة وغير متحيزة وموثوق بها.

خدمة مطابقة المستشار

يقوم WiserAdvisor بمطابقة المستثمرين مع المستشارين الموجودين بالقرب منهم. وفقًا لـ WiserAdvisor ، يخضع جميع المستشارين الموجودين في قائمتهم لعملية مقابلة قبل الموافقة عليهم.

لاستخدام خدمتهم ، ما عليك سوى ملء نموذج يطرح بعض الأسئلة حول وضعك المالي. تعطي إجاباتك WiserAdvisor فكرة عن الوقت الذي تريد فيه التقاعد ، ومقدار الأموال التي استثمرتها ، وما إلى ذلك.

بمجرد الانتهاء من النموذج ، سيقوم WiserAdvisor بمطابقتك مع 1-3 مستشارين تم فحصهم. من هناك ، يمكنك إجراء مقابلة مع كل مستشار وتحديد أيهما ، إن وجد ، مناسب لك.

لاحظ أن WiserAdvisor لا يطابق العملاء مع المستشارين الذين يدفعون مقابل الرسوم فقط. لا يمكنك بالضرورة طلب أحدهما أو الآخر.

ومع ذلك ، فإن WiserAdvisor يتسم بالشفافية بشأن الرسوم بحيث يمكنك ببساطة رفض توصيات المستشارين إذا لم يعجبك نموذج التعويض.

مركز التعلم المالي

لدى WiserAdvisor مركزًا للتعلم المالي به مشاركات مدونة ومقالات تتعلق بإدارة الأموال.

تتضمن بعض المقالات المدرجة على الموقع حتى كتابة هذه السطور ما يلي:

• التخطيط المالي للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية
• ما هو الاستثمار القائم على الهدف؟
• اختيار أفضل حسابات التقاعد
• لماذا ومتى تحتاج إلى مستشار مالي
• الدليل الكامل للتخطيط المالي للأزواج

المقالات موجهة للقراء بمستويات مختلفة من معرفة الإدارة المالية الشخصية ، من المبتدئين إلى ذوي الخبرة.

على سبيل المثال ، ستجد نصائح لتحسين محو أميتك المالية إذا كنت جديدًا في مجال التمويل الشخصي والاستثمار.

بالمقابل ، يحتوي الموقع أيضًا على مقال حول استثمار مليون دولار في سوق اليوم. إن التزام الموقع بخدمة أولئك الذين لديهم جميع مستويات الثروة يعني أن هناك شيئًا للجميع.

حاسبات مالية

تنشر WiserAdvisor الآلات الحاسبة المالية على موقعها ، حتى تتمكن من معرفة ما إذا كنت على الطريق الصحيح للتقاعد أو إجراء توقعات استثمارية بناءً على نوع المنتج ، والأفق الزمني ، ومعدل العائد ، وما إلى ذلك.

تعرف على المزيد حول WiserAdvisor

كم تكلفة WiserAdvisor؟

WiserAdvisor مجاني للاستخدام لأنه لا يفرض رسومًا على الزائرين مقابل خدماتهم. بدلاً من ذلك ، يكسبون أموالهم عن طريق فرض رسوم على المستشارين المدرجين في دليلهم.

ومع ذلك ، إذا قمت بتعيين مستشار مالي من خلال WiserAdvisor ، فسوف يفرض عليك رسومًا لإدارة محفظتك. اعتمادًا على المستشار ، قد يُطلب منك دفع رسوم بناءً على نسبة من الأصول الخاضعة للإدارة ، أو رسوم ثابتة ، أو عمولات.

من المهم أن تفهم تأثير الرسوم على عوائد الاستثمار قبل التوقيع مع أي مستشار.

من هو WiserAdvisor الأنسب؟

يمكن لـ WiserAdvisor الاستفادة من مجموعة واسعة من المستثمرين. قد يعجبك WiserAdvisor إذا كنت تبحث عن مستشار مالي ولكنك لست متأكدًا من أين تبدأ.

كما ذكرنا سابقًا ، تقوم الشركة بالعمل الجاد المتمثل في فحص المستشارين قبل إضافتهم إلى قائمة المستشارين الموصى بهم.

هذا يمكن أن يجعل عملية الفحص أسهل بالنسبة لك. يمكن أن يكون WiserAdvisor مفيدًا لك أيضًا إذا كنت تحب معرفة المزيد عن المال واللعب بالأرقام.

بين مقالات المدونة والآلات الحاسبة المالية ، هناك الكثير من التعليم الذي يجب القيام به.

ونظرًا لأن الموقع لا يفرض رسومًا على المستهلكين ، يمكنك استخدام إحدى الخدمات أو جميعها دون أي تكلفة عليك.

تعرف على المزيد حول WiserAdvisor

أسئلة وأجوبة

بدائل WiserAdvisor

قبل الاشتراك مع WiserAdvisor ، من المنطقي إلقاء نظرة على البدائل. فيما يلي بعض الشركات التي وجدت أنها تقدم خدمة مماثلة لـ WiserAdvisor.

زوي المالية

مثل WiserAdvisor ، زوي المالية يوفر الإحالات إلى المستشارين الماليين دون أي تكلفة للعملاء. تدعي زوي أن المستشارين الذين يوصون بهم هم في أعلى خمسة بالمائة من مجالهم. على الرغم من أنني لست متأكدًا من كيفية تحديدهم لذلك ، يجب أن يمتلك المستشارون شهادة CFA أو CFP أو CPA ليتم النظر فيها من قبل Zoe ، بالإضافة إلى خمس سنوات على الأقل من الخبرة في المجال.

أحد الاختلافات الرئيسية بين WiseAdvisor و Zoe Financial هو أن WiseAdvisor تقدم المساعدة لأي مستوى من المستثمرين. في المقابل ، فإن Zoe Financial موجهة نحو المستثمرين باستثمارات لا تقل عن 100 ألف دولار.

ويلثرامب

ويلثرامب تساعد أيضًا عملائها في العثور على مستشارين ماليين. يتم فحص المستشارين الذين يتعاون معهم شركاء Wealthramp بشكل كامل وشخصي من قبل الرئيس التنفيذي لشركة Wealthramp.

لا يوفر Wealthramp وفرة من الموارد المجانية التي تقدمها WiserAdvisor. أيضًا ، تستهدف خدماتهم ، مثل Zoe Financial ، أولئك الذين لديهم محفظة لا تقل عن 100000 دولار.

تعرف على المزيد حول WiserAdvisor

افكار اخيرة

إذا كنت في حاجة إلى مستشار مالي ولكنك تكافح للعثور على واحد بنفسك ، فقد يكون WiserAdvisor يستحق المحاولة. خدمتهم مجانية ولا تقتصر على المستثمرين ذوي الملاءة العالية ، مثل بعض الشركات المنافسة.

إذا لم تكن راضيًا عن توصياتهم ، فلا يوجد التزام بالمتابعة. فقط ضع في اعتبارك الرسوم التي سيتقاضاها أي مستشار تتعامل معه في النهاية. هناك سبب وراء اختيار المزيد من الأشخاص لإدارة استثماراتهم الخاصة من خلالها الوسطاء عبر الإنترنت أو التعامل مع مستشار الروبوت.