6 طرق واقعية للاستثمار في المباني السكنية

تاريخيا ، كانت العقارات تحظى بشعبية استثمار بديل التي يمكن أن تنتج تدفقات نقدية ثابتة وتساعدك على تنويع محفظتك. وهذا لا ينطبق فقط على مباني المكاتب والعقارات التجارية. يمكن أن تكون المنازل متعددة الأسر والمباني السكنية استثمارات ممتازة.

مع القدرة على تحمل تكاليف شراء منزل لأسرة واحدة قيعان جديدة هذا العام ، انتقل العديد من المشترين المحتملين للمنازل إلى الهامش واختاروا البقاء كمستأجرين. من المرجح أن تؤدي هذه الزيادة في الطلب إلى ارتفاع أسعار الإيجارات مما يجعل الشقق فرصة استثمارية مثيرة للاهتمام في الوقت الحالي.

ومع ذلك ، هناك العديد من الطرق للاستثمار في الأصول مثل المباني السكنية اعتمادًا على مستوى خبرتك ورأس المال. تناسب بعض الأساليب أيضًا أهدافًا مختلفة ، مثل الدخل مقابل النمو ، ومستويات مختلفة من تحمل المخاطر.

لهذا السبب يغطي هذا الدليل كيفية الاستثمار في المباني السكنية بالإضافة إلى إيجابيات وسلبيات فئة الأصول هذه حتى تتمكن من تحديد ما إذا كانت مناسبة لك.

كيف تستثمر في المباني السكنية

قد يبدو الاستثمار في المباني السكنية معقدًا للغاية للوهلة الأولى. لحسن الحظ ، هناك العديد من الاستراتيجيات الملائمة للمبتدئين للبدء بالإضافة إلى الترتيبات التي تناسب المستثمرين المعتمدين.

1. استثمر نفسك

أحد خيارات الاستثمار في المباني السكنية هو ببساطة العمل مع وكيل عقارات متخصص في هذا النوع من العقارات والاستثمار بنفسك. ومع ذلك ، فإن هذا النهج يتطلب قدرًا هائلاً من رأس المال ، خاصةً إذا كنت تبحث عن مبانٍ أكبر بالعديد من المستويات وعشرات الوحدات.

بالإضافة إلى ذلك ، إذا كنت تستثمر بمفردك ، فإن إدارة المبنى السكني هي مسؤوليتك أيضًا. غالبًا ما يعمل الملاك مع شركات إدارة الممتلكات للمساعدة في العثور على مستأجرين ، والبقاء على رأس المدفوعات ، ومواكبة الصيانة. ولكن مرة أخرى ، من المحتمل أن يكون حاجز الدخول لهذا الاستثمار الفردي مرتفعًا للغاية بالنسبة لمعظم المستثمرين.

2. صناديق الاستثمار العقارية

صناديق الاستثمار العقاري ، أو صناديق الاستثمار العقارية، توفر طريقة أكثر ملاءمة للمبتدئين للاستثمار في الشقق أو غيرها من أشكال العقارات التجارية والسكنية. وإذا كنت مهتمًا بـ دخل ثابت، تستحق صناديق الاستثمار العقاري بالتأكيد مكانًا على رادار الاستثمار الخاص بك.

REIT هي شركة تمتلك أو تدير عقارات مدرة للدخل. بموجب القانون ، يتعين عليهم دفع 90٪ على الأقل من الدخل السنوي الخاضع للضريبة إلى المساهمين كأرباح. ونظرًا لأن العديد من صناديق الاستثمار العقاري المتداولة علنًا ، يمكنك شراء الأسهم من خلال وسيط الأوراق المالية عبر الإنترنت سهل جدا. يشمل ذلك صناديق الاستثمار العقاري السكنية التي تستثمر في منازل متعددة العائلات ومجمعات سكنية.

الميزة الرئيسية لصناديق الاستثمار العقارية هي أنه يمكنك تحقيق الدخل بها. وإذا التزمت بصناديق الاستثمار العقارية المتداولة علنًا ، فإن السيولة ليست مصدر قلق كبير مثل صناديق الاستثمار العقاري الخاصة.

ومع ذلك ، فإن إمكانات النمو أقل بالنسبة لصناديق الاستثمار العقاري مقارنة بشيء مماثل مخزونات النمو. ويرجع ذلك إلى أن صناديق الاستثمار العقاري يجب أن توزع 90٪ من الدخل الخاضع للضريبة على المساهمين ، مما يحد من مقدار رأس المال الذي يمكن إعادته إلى النمو. ولكن إذا كان الدخل من العقارات هو هدفك ، فإن صناديق الاستثمار العقاري هي استثمار ممتاز.

3. التمويل الجماعي العقاري

مثل صناديق الاستثمار العقاري ، منصات التمويل الجماعي العقاري تقدم خيارًا آخر منخفض العوائق أمام الاستثمار في المباني السكنية وغيرها من المباني السكنية أو العقارات التجارية صفقات. تجمع شركات التمويل الجماعي الأموال من المستثمرين لشراء وتشغيل العقارات المدرة للدخل. تمتلك العديد من المنصات eREITs الخاصة بها والتي تستثمر في العديد من العقارات ، بينما تقدم بعض المنصات أيضًا صفقات فردية يمكنك الشراء فيها.

يسلط الضوء
تقييم	9/10	9/10	7/10
الحد الأدنى للاستثمار	$10	$5,000	$5,000
رسوم الحساب	1٪ / سنة	1-1.25٪ / سنة رسوم إدارة الأصول	2٪ رسوم إدارية سنوية
REIT الخاص
اشتراكقراءة الاستعراض	اشتراك قراءة الاستعراض	اشتراك مراجعة Streitwise

Fundrise هي واحدة من المنصات المفضلة لدينا حيث يتيح لك الحد الأدنى البالغ 10 دولارات الاستثمار في العقارات دون الكثير من المال. كما أن لها رسومًا سنوية منخفضة جدًا وقد عادت تاريخياً بحوالي 8-9٪ سنويًا. ستريتوايز و CrowdStreet لديها مزيج من الصفقات الفردية وتتفرع أيضًا إلى eREITs ، على الرغم من أن كلاهما يركز على العقارات التجارية مثل مباني المكاتب أكثر قليلاً.

على أي حال ، فإن التمويل الجماعي هو وسيلة فعالة لإضافة عقارات إلى محفظتك دون الكثير من رأس المال. ولا يزال بإمكانك جني أرباح بطريقة موثوقة بطريقة مماثلة لصناديق الاستثمار العقاري.

هذه شهادة بالشراكة مع Fundrise. نحن نكسب عمولة من روابط الشركاء على المستثمر Junkie. جميع الآراء وعاداتنا وتقاليدنا.

4. العمل مع شريك

إذا كنت تحب فكرة امتلاك مبنى سكني بنفسك ولكن ليس لديك رأس مال كافٍ أو ترغب في التخفيف من بعض المخاطر ، يمكنك التفكير في الاستثمار مع شريك. يسهل هذا المسار الحصول على رأس المال للاستثمار في المقام الأول. ويمكنك أنت وشريكك تقسيم مسؤوليات المصادر والإدارة بين بعضهما البعض بالطريقة التي تراها مناسبة.

الجانب السلبي الرئيسي لهذه الاستراتيجية هو أنك تتخلى عن بعض السيطرة. قد لا يكون هذا مهمًا للإدارة اليومية بمجرد انتقال المستأجرين وتشغيل الأشياء. ولكن عندما يتعلق الأمر بالصيانة ، والتجديدات المحتملة ، وتحديد وقت البيع ، فقد يكون من الصعب أن تكون دائمًا في نفس الصفحة.

5. خلاصات

على غرار الاستثمار مع شريك واحد ، يمكنك أيضًا استكشاف اتفاقيات المشاركة العقارية للاستثمار في المباني السكنية أو أنواع أخرى من العقارات.

في هذا الترتيب ، يستثمر الراعي عمومًا نسبة كبيرة من رأس المال المطلوب لمبنى سكني ثم يتولى الإدارة النشطة. الأعضاء الآخرون في المجموعة المشتركة هم شركاء محدودون ، مما يعني أنهم مستثمرون سلبيون لكنهم يوفرون أموالًا إضافية لإكمال الصفقة.

يمكن لأي شخص في الاتحاد الاستفادة من توزيعات إيرادات الإيجار وتقدير الممتلكات المحتملة. لكن الراعي هو الذي يتحكم في الممتلكات وإدارتها. يمكن أن يعمل هذا بشكل مثالي لجميع الأطراف ، على افتراض أن الجميع يتفقون مع الراعي.

لاحظ أيضًا أنه مثل العديد من أشكال الاستثمار العقاري التي تتطلب الكثير من رأس المال ، يجب أن تكون مستثمر معتمد للمشاركة في اتفاقية مشاركة. هذا يعني أن يكون لديك دخل سنوي لا يقل عن 200000 دولار (300000 دولار مع الزوج) أو لديك صافي القيمة مليون دولار أو أكثر.

6. الصناديق العقارية

كما يوحي الاسم ، فإن الصندوق العقاري هو صندوق يستثمر في العقارات. عادةً ما تكون الصناديق العقارية إما صناديق الاستثمار المتداولة أو صناديق الاستثمار، وبعضها يتم إدارته بنشاط بينما البعض الآخر سلبي. هناك أيضًا صناديق عقارية خاصة تستثمر في العقارات الفردية ، على الرغم من أنها تتطلب غالبًا استثمارات أولية أعلى بكثير.

مثل صناديق الاستثمار العقاري المتداولة علنًا ، يمكنك شراء العديد من الصناديق العقارية باستخدام وسيطك. ويقدم الكثير من الوسطاء أموالهم الخاصة أيضًا ، مثل MSCI Real Estate ETF (FREL) من الاخلاص أو فانجارد ETF العقارية (VNQ).

يتمثل الاختلاف الرئيسي بين صناديق الاستثمار العقاري والصناديق العقارية في أن صناديق الاستثمار العقاري تدفع 90٪ من الدخل الخاضع للضريبة للمساهمين بينما تكسب الصناديق العقارية في الغالب من خلال الارتفاع. إذا كان الدخل الثابت هو هدفك ، فإن معظم استراتيجيات الاستثمار في المباني السكنية الأخرى هي الخيار الأفضل.

إيجابيات وسلبيات الاستثمار في المباني السكنية

من يجب أن يستثمر في الشقق؟

الاستثمار في العقارات هو وسيلة شائعة تنويع محفظتك. ويمكن أيضا أن تكون بمثابة خير التحوط من التضخم في كثير من الحالات. كلتا هاتين الميزتين تنطبقان على الاستثمار في المباني السكنية. يمكنك أيضًا توليد بعض التدفق النقدي الجاد إذا كان للمبنى مستأجرين على المدى الطويل.

إذا كنت مهتمًا في الغالب بنمو المحفظة ، فقد لا تكون بعض الخيارات مثل صناديق الاستثمار العقاري أو التمويل الجماعي جذابة. والملكية المباشرة ، حتى مع وجود شريك أو ترتيب نقابي ، تتطلب الكثير من رأس المال.

للمستثمرين الجدد ، يمكنك استكشاف مختلف منصات التمويل الجماعي أو التمسك بصناديق الاستثمار العقاري والصناديق العقارية للمشاركة في الاستثمار في المباني السكنية. ويمكن للمستثمرين الأكثر خبرة الذين يمتلكون نقودًا جادة التفكير في الملكية المباشرة ، بشرط أن يقوموا بالعناية الواجبة ويفهمون العمل المطلوب.