على مدى السنوات القليلة الماضية ، ارتفعت أسعار العقارات بشكل كبير ، مما ترك العديد من المستثمرين خارج السوق. وهذا أحد أسباب زيادة شعبية منصات التمويل الجماعي للعقارات مثل Fundrise. بينما يعد Fundrise خيارًا قابلاً للتطبيق ، من المهم أيضًا التفكير في الأنظمة الأساسية الأخرى. فيما يلي سبعة بدائل ممتازة لـ Fundrise إذا كنت ترغب في الاستثمار في العقارات ذات التمويل الجماعي.
على مدى السنوات القليلة الماضية ، ارتفعت أسعار العقارات بشكل كبير ، مما ترك العديد من المستثمرين المتفائلين يشعرون بأنهم خارج السوق. بالإضافة إلى ذلك ، أدرك الكثير ممن فكروا يومًا ما في أن يصبحوا مستثمرين عقاريين أن أن يصبحوا مالكًا للعقار يمكن أن يكون أمرًا ساحقًا. وهذا أحد أسباب زيادة شعبية منصات التمويل الجماعي العقارية في السنوات القليلة الماضية.
عندما تفكر في الاستثمار العقاري الممول من الجمهور ، Fundrise قد يتبادر إلى الذهن. أحد اللاعبين الرئيسيين الأوائل ، سمح Fundrise للمستثمرين بدخول سوق العقارات دون متاعب من خلال عملية شراء منزل نموذجية. على مدار العقد الماضي ، ظهر العديد من منافسي Fundrise ، وأصبح لدى المستثمرين خيارات أكثر من أي وقت مضى.
جدول المحتويات
- لماذا أصبح Fundrise بهذه الشعبية؟
- 1. CrowdStreet
- 2. RealtyMogul
- 3. صندوق متنوع
- 4. ييلد ستريت
- 5. هابي نيست
- 6. ستريتوايز
- 7. روفستوك
- الكلمة الأخيرة في مسابقة العقارات الممولة من التمويل الجماعي
- الأسئلة الشائعة على منافسي Fundrise
لماذا أصبح Fundrise بهذه الشعبية؟
يسمح لك Fundrise بالاستثمار في العقارات بدون دفعة أولى تقليدية قدرها 20٪ ، وهو التزام ضخم. بدلاً من ذلك ، يمكنك البدء في الاستثمار العقاري مقابل أقل من 10 دولارات. لقد ولت الأيام التي كان فيها الاستثمار العقاري للأثرياء فقط. ولا يتعين عليك العثور على وسيط أو القلق بشأن الوقوع في حرب مزايدة.
فتحت Fundrise أيضًا فرصًا استثمارية للمستثمرين غير المعتمدين. يسمح لك هذا باختبار سوق العقارات دون تقديم التزام مالي كبير. Fundrise هو ملف خاص صندوق الاستثمار العقاري (ريت)، مما يعني أنه لا يمكنك شراء أسهم في سوق الأوراق المالية. بدلاً من ذلك ، يمكنك شراء أسهم الصناديق التي تحتوي على عقارات تجارية وسكنية في جميع أنحاء البلاد.
يقدم Fundrise خمسة مستويات من الحسابات:
- بداية. مع هذه الخطة ، يمكنك الدخول في استثمار عقاري مقابل 10 دولارات فقط.
- أساسي. مقابل 1000 دولار ، يمكنك أن تبدأ رحلة الاستثمار العقاري الخاصة بك.
- جوهر. هذه هي نقطة الدخول البالغة 5000 دولار.
- متقدم. هذا للمستثمرين الراغبين في طرح 10000 دولار.
- غالي. المستوى الأعلى هو استثمار 100،000 دولار أو أكثر في العقارات.
يمكنك قراءة ملفات مراجعة Fundrise الكاملة هنا. بينما Fundrise شرعي وخيارًا قويًا للاستثمار العقاري ، لا يزال من المهم التفكير في الأنظمة الأساسية الأخرى قبل الاستثمار.
- الحد الأدنى للاستثمار - 10 دولارات
- محفظة عقارية متنوعة
- شفافية المحفظة
فيما يلي أفضل سبعة بدائل لـ Fundrise إذا كنت ترغب في الاستثمار في العقارات ذات التمويل الجماعي.
لقد ولت الأيام التي كان فيها الاستثمار العقاري للأثرياء فقط.
1. CrowdStreet
CrowdStreet هو أعلى موقع للتمويل الجماعي العقاري والمنافس الرئيسي المحتمل لـ Fundrise. ومع ذلك ، فإن الشركة متخصصة في العقارات التجارية للمستثمرين المعتمدين بدخل سنوي تتجاوز 200000 دولار (أو 300000 دولار للمتزوجين) وصافي ثروة قدره مليون دولار (لا يشمل ذلك الأساسي مسكن).
يتطلب CrowdStreet الحد الأدنى للاستثمار 25000 دولار للبدء مقابل 10 دولارات من Fundrise. ومع ذلك ، يمكنك الاستثمار في صفقات مباشرة في السوق أو شراء أسهم في صناديق الاستثمار العقاري التجارية. CrowdStreet تقدم أيضًا خدمات استشارية حتى يتمكن الفريق من العمل معك لتخصيص محفظتك العقارية مع القطاع الخاص صفقات.
لا تفرض CrowdStreet أي رسوم على مستثمريها ، وتوفر المزيد من الخيارات للأشخاص المؤهلين. يمكنك شراء صناديق الاستثمار العقاري والمحافظ المخصصة والصفقات الفردية. يقوم CrowdStreet بفحص كل مشروع على حدة بحيث تدخل العروض المناسبة فقط إلى السوق.
اعتبارًا من أغسطس 2022 ، مولت CrowdStreet أكثر من 661 صفقة واستثمرت 4 مليارات دولار.
2. RealtyMogul
RealtyMogul يركز على العقارات التجارية مع أكثر من 250.000 عضو و 33.000 استثمار. كان منافس Fundrise موجودًا أيضًا منذ عام 2012 ، وتسمح الشركة للأعضاء بالاستثمار في العقارات المؤجرة جيدًا.
يسمح RealyMogul لأي شخص بالاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري لكسب دخل سلبي من مجموعة من العقارات المدرة للدخل. الحد الأدنى للاستثمار هو 5000 دولار ، وهو أعلى من الحد الأدنى البالغ 10 دولارات مع Fundrise ولكن أقل من الحد الأدنى البالغ 25000 دولار في أي مكان آخر. تقدم RealtyMogul اثنين من صناديق الاستثمار العقاري الخاصة لأولئك الذين لم يتم اعتمادهم واستثمارات عقارية خاصة للمستثمرين المعتمدين.
مثل CrowdStreet ، تستخدم RealtyMogul عملية فحص شاملة. هذا يضمن أن الصفقات التي يقدمونها تحتوي على بيانات كافية لإثبات أعلى فرصة لتحقيق عائد لائق. اكتشف المزيد في موقعنا مراجعة RealtyMogul.
3. صندوق متنوع
صندوق متنوع متاح لجميع المستثمرين. تقدم المنصة خدماتها لأولئك الذين يتطلعون إلى الاستثمار في المباني السكنية والعقارات متعددة الوحدات. لدى DiversyFund أكثر من 100 وحدة للاختيار من بينها ، ويستهدف صندوق الاستثمار العقاري الخاص به دخل الإيجار من العقارات متعددة الوحدات المقيمة بأقل من قيمتها الحقيقية.
ما يجعل DiversyFund فريدة من نوعها هو أنها تبحث عن هذه العقارات بأقل من قيمتها حتى يتمكنوا من استثمار بعض الأموال في تحسينها لرفع قيمة المبنى. يتم إعادة استثمار الدخل الذي تجلبه هذه العقارات شهريًا لمواصلة تحسين العقار حتى يمكن بيعه لتحقيق ربح.
بمجرد الانتهاء من الصفقة ، يتم توزيع المكاسب والأرباح على المستثمرين ، الذين يمكنهم أخذ الأموال أو إعادة استثمارها في المشاريع المستقبلية مع الشركة.
يمكنك الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري مقابل 500 دولار فقط للبدء ، ولا توجد رسوم إدارية. يمكنك الإعداد على موقع الويب بحساب في بضع دقائق فقط. يعتبر صندوق DiversyFund مثاليًا للمستثمرين على المدى الطويل ، حيث يستغرق تجديد العقارات بعض الوقت قبل بيعها بسعر أعلى.
يتيح لك تطبيق DiverysFund للجوال تتبع استثماراتك ، وتمكين الإيداعات التلقائية ، وتثقيفك بشأن الاستثمار العقاري.
4. ييلد ستريت
ييلد ستريت هي عبارة عن منصة استثمار بديلة تتيح للمستثمرين الوصول إلى العديد من فئات الأصول الفريدة. تتراوح فرص الاستثمار الخاص من الفن إلى العقارات متعددة العائلات.
يمكنك الاستثمار في صندوق Prism التابع لشركة Yieldstreet بمبلغ لا يقل عن 2500 دولار أمريكي دون اعتماد أو إنشاء محفظة مخصصة بمبلغ 10000 دولار أمريكي إذا كنت مستثمرًا معتمدًا. يستثمر صندوق Prism في فئات الأصول الفنية والممتلكات التجارية والمستهلكين والقانونية والشركات لتوليد الدخل للمستثمرين. يأتي مع رسوم إدارية 1.5٪.
Yieldstreet هي المنصة المثالية للمستثمرين الأكثر تطوراً الذين يبحثون عن مشاريع أكثر خطورة مع فرصة لتحقيق عوائد أعلى. يمكنك استكشاف خيارات مختلفة على المنصة.
على سبيل المثال ، من نظرة واحدة ، وجدنا عقارًا متعدد العائلات في بورتلاند يتطلب 10000 دولار للبدء وصندوق الأسهم الفنية الذي يتيح لك الوصول إلى الأعمال الفنية المشهود لها عالميًا مقابل 15000 دولار.
لدى YieldsStreet حاليًا أكثر من 400000 مستخدم مسجل باستثمارات تزيد عن 4 مليارات دولار. تعتمد الرسوم على نوع فئة الأصول التي تستثمر فيها. هناك خيارات لفترات قصيرة ومشاريع طويلة الأجل.
5. هابي نيست
هابي نيست هي عبارة عن منصة استثمار عقاري تستهدف المستثمرين من جميع المستويات الذين يعملون في مجال الأعمال منذ عام 2017. ليس عليك أن تكون مستثمرًا معتمدًا أو تقلق بشأن استثمار أموال كبيرة. يمكنك الاستثمار في هذا REIT الخاص للدخول إلى سوق العقارات دون ضغوط كونك مالكًا لعدة مستأجرين.
مثل Fundrise ، يمكنك البدء مقابل 10 دولارات فقط. يجعل تطبيق الهاتف المحمول سهل الاستخدام HappyNest سهل الاستخدام لأولئك الذين قد يخافون من فكرة الدخول في استثمار عقاري ممول جماعيًا.
لدى HappyNest أداة توفير مستديرة يمكن ربطها ببطاقة ائتمان أو خصم. إذا أنفقت 7.55 دولارًا أمريكيًا على الغداء ، فسيتم تقريبها إلى 8 دولارات وإيداع 0.45 دولارًا في تجمع التقريب. عندما يصل هذا المجمع إلى 5 دولارات ، يتم استثمار الأموال تلقائيًا في المزيد من الأسهم.
نظرًا لأن HappyNest هو الأحدث ، فليس لديهم سجل حافل مثل بعض الآخرين المذكورة في هذه القائمة. كما أنهم لا يمتلكون الأموال العديدة التي يمكن أن تجدها في مكان آخر ، لأن لديهم محفظة واحدة فقط الآن.
6. ستريتوايز
ستريتوايز يركز على خلق دخل سلبي لمستثمريه من خلال توزيعات الأرباح. تعتبر الشركة أموالها بمثابة التحوط النهائي ضد التضخم ، بناءً على متوسط توزيعات الأرباح بنسبة 9.2٪ منذ عام 2017. تتمتع Streitwise بسجل حافل عندما يتعلق الأمر بدفع الأرباح. تحتاج إلى حد أدنى للاستثمار قدره 5000 دولار للبدء ، والمنصة مفتوحة للمستثمرين غير المعتمدين والمعتمدين.
تضع الشركة 5 ملايين دولار من أموالها في هذه الاستثمارات العقارية لتثبت لعملائها أن لديهم بشرة في اللعبة. إن سجل Streitwise مع توزيعات الأرباح مقارنة بالآخرين في القائمة يجعله بارزًا.
النكسة المحتملة لـ Streitwise هي أن الشركة تقدم فقط REIT واحدًا ، متخصصًا في العقارات التجارية ، بقيمة سوقية تقريبية تبلغ 81 مليون دولار. بالإضافة إلى ذلك ، تفرض Streitwise رسومًا إدارية بنسبة 2٪ ، وهي نسبة أعلى من Fundrise.
7. روفستوك
روفستوك لديها فرص للمستثمرين غير المعتمدين والمعتمدين الذين يتطلعون إلى الاستثمار في العقارات مع التركيز على إيجارات الأسرة الواحدة. يسرد موقع الويب خصائص الأسرة الواحدة التي يستثمرون فيها حتى تتمكن من استكشاف الخيارات. يمكنك الاستثمار من خلال خطة IRA ذاتية التوجيه أو خطة فردية 401 (K).
يمكنك شراء عقار كامل أو أن تصبح مالكًا جزئيًا. كما تقدم الشركة "روفستوك ون" REIT للمستثمرين المعتمدين. إنه فريد من نوعه لأنك تمتلك أسهمًا تمثل ملكية في وحدات سكنية عائلية واحدة مُدارة بالكامل.
يتميز موقع Roofstock بالشفافية في مقدار المعلومات التي يمكنك الحصول عليها حول العقارات السكنية قبل استثمار أموالك. يتضمن ذلك معلومات حول الحي وعقد الإيجار الحالي ومخططات الطوابق.
يقوم Roofstock أيضًا بفحص كل عقار بحيث لا يتم عرضه على المنصة إلا القوائم المعتمدة. يمكنك أيضًا تعيين فريق إدارة الممتلكات في روفستوك للتأكد من أن استثمارك سلبي.
سياسة "الإيجار المضمون" في روفستوك جديرة بالملاحظة. تتعهد الشركة بتأجير العقارات الشاغرة في غضون 45 يومًا من أن يكون المنزل جاهزًا للمستأجرين.
المنافسون البارزون الآخرون لـ Fundrise يستحقون البحث في:
نظرًا لنطاق هذه المقالة ، لم نتمكن من ذكر كل نظام أساسي للتمويل الجماعي ، ولكن الخبر السار هو أن هناك العديد من البدائل الأخرى التي يمكنك التحقق منها:
- متعدد: مقابل أقل من 5000 دولار ، يمكنك الاستثمار في مشاريع عقارية عالية العائد ومدارة باحتراف.
- بير ستريت: هذا هو أول سوق يسمح لك بالاستثمار في الديون العقارية.
- AcreTrader: إذا كنت ترغب في تنويع استثماراتك العقارية ، يمكنك شراء الأراضي الزراعية باستخدام AcreTrader.
- الشركاء العقاريون الوطنيون الأولون: تتيح هذه المنصة للمستثمرين المعتمدين الوصول إلى العقارات التجارية القائمة على البقالة.
- الأرض الزراعية: يمكنك الاستثمار في الأراضي الزراعية بدءًا من الحد الأدنى للاستثمار 10000 دولار
مع مرور الوقت ، تستمر منصات الاستثمار العقاري الجديدة في الانفتاح. قريبًا ، سيكون هناك شيء للجميع ، من العقارات الفردية إلى متعددة العائلات إلى العقارات التجارية.
يجب أن يكون هناك خيار يتوافق مع وضعك اعتمادًا على ما إذا كنت تبحث عن عقارات فردية أو عقارات تجارية أو عقارات متعددة العائلات.
الكلمة الأخيرة في مسابقة العقارات الممولة من التمويل الجماعي
تتيح لك بدائل Fundrise الخاصة بنا الاستثمار في العقارات دون أن تكون مالكًا. هناك منصات لجميع الميزانيات ، لذا يمكنك البدء بمبلغ بسيط يصل إلى 10 دولارات.
قبل استثمار الأموال في إحدى هذه المنصات ، نحثك على إجراء مزيد من البحث حول جميع منافسي Fundrise. نعطي الأولوية لشفافية الرسوم ، خاصة إذا كنت تقدم التزامًا ماليًا كبيرًا للمشروع.
أيضًا ، ضع في اعتبارك العوائد التاريخية للمنصة لأنك تريد التأكد من أن أموالك تعمل لصالحك ، حيث توجد فرص استثمارية أخرى متاحة.
أخيرًا ، اختر منصة تمويل جماعي عقارية تناسب أهدافك. هناك عدة طرق للاستثمار في العقارات ، لذا فأنت تريد التأكد من أن المنصة تتوافق مع أهدافك.
الأسئلة الشائعة على منافسي Fundrise
نعم ، Fundrise هو استثمار محفوف بالمخاطر. في حين أنها قد توفر عوائد أعلى من الاستثمارات التقليدية ، إلا أن هناك أيضًا مخاطر أكبر لخسارة الأموال ولأنها صناديق الاستثمار العقاري المتداولة بشكل خاص - فإنهم يواجهون مخاطر في حالة عدم السيولة. يجب أن يتذكر المستثمرون أن استثمارات Fundrise ليست مؤمنة من FDIC ، وبالتالي هناك بعض المخاطر التي تنطوي عليها.
ومع ذلك ، يوفر Fundrise عددًا من الضمانات لحماية المستثمرين ، بما في ذلك محفظة متنوعة ومستويات حساب مختلفة بناءً على مبلغ الاستثمار الخاص بك. بالإضافة إلى ذلك ، تتمتع Fundrise بسجل حافل من الأداء وتمكنت من تحقيق عوائد جيدة لمستثمريها.
قبل الاستثمار في Fundrise ، تأكد من فهم المخاطر وكيف يمكن أن تؤثر على محفظتك.
يعتمد ما إذا كان Fundrise أو REIT استثمارًا أفضل على عدد لا يحصى من الأشياء لتشمل أهدافك الاستثمارية وتحمل المخاطر. لفهم أيهما أفضل ، دعنا نلقي نظرة على كيفية المقارنة بينهما:
صناديق الاستثمار العقاري وصناديق التمويل العقاري كلاهما نوعان من أدوات الاستثمار التي يمكن أن توفر التعرض للعقارات ، ولكن هناك بعض الاختلافات الرئيسية التي قد تجعل أحدهما أو الآخر مناسبًا لك بشكل أفضل.
أحد الاختلافات الرئيسية بين Fundrise و REIT هو نوع الاستثمارات التي يقدمونها. يُلزم القانون صناديق الاستثمار العقارية باستثمار 75٪ على الأقل من أصولها في العقارات وتوزيع ما لا يقل عن 90٪ من دخلها الخاضع للضريبة على المساهمين في شكل توزيعات أرباح. نتيجة ل، صناديق الاستثمار العقاري عادة ما تستثمر بشكل كبيروالممتلكات المدرة للدخل مثل مباني المكاتب ومراكز التسوق والشقق.
من ناحية أخرى ، فإن Fundrise هي عبارة عن منصة تمويل جماعي تتيح للمستثمرين الأفراد الاستثمار في محفظة متنوعة من المشاريع العقارية. قد يشمل ذلك العقارات السكنية والتجارية ، وكذلك مشاريع التطوير العقاري. هذا يعني أن Fundrise يقدم مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار ، ولكنه يأتي أيضًا بمستوى أعلى من المخاطر.
الفرق الرئيسي الآخر بين Fundrise و REIT هو الطريقة التي يتم تنظيمها بها. يجب أن يتم تداول صناديق الاستثمار العقاري المتداولة علنًا في البورصة ، مما يعني أنها منظمة للغاية ويجب أن تكشف عن الكثير من المعلومات للمستثمرين. هذا يمكن أن يجعلها اختيارًا جيدًا للمستثمرين الذين يريدون مستوى عالٍ من الشفافية والسيولة.
من ناحية أخرى ، فإن Fundrise هي شركة خاصة لا يُطلب منها الكشف عن أكبر قدر من المعلومات للمستثمرين. هذا يمكن أن يجعل من الصعب على المستثمرين الحصول على صورة واضحة عن الاستثمارات التي يقومون بها ، وهذا يعني أيضًا أن استثماراتهم قد تكون أقل سيولة.
في النهاية ، سواء كان Fundrise أو REIT هو الخيار الأفضل بالنسبة لك ، فسوف يعتمد على أهدافك المالية المحددة وتحمل المخاطر. قد يكون من المفيد التفكير في استشارة مستشار مالي لتحديد الخيار المناسب لك.