هل تعلم أنه من الممكن الاستثمار في بطاقات البوكيمون النادرة ومجموعات العملات القديمة والكتب المصورة القديمة؟
عالم الاستثمارات القابلة للتحصيل كبير بقدر ما هو مثير. وبالنسبة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تنويع محافظهم الاستثمارية بالبدائل ، يمكن أن تكون المقتنيات جذابة للغاية. هذا صحيح أكثر عندما تنخفض الأسواق ويكون التضخم عند مستويات قياسية.
ومع ذلك ، هناك العديد من المزايا والعيوب للاستثمار القابل للتحصيل والتي يجب أن تعرفها قبل الانخراط. لهذا السبب نقوم بتغطية بعض فرص الاستثمار القابلة للتحصيل الأكثر شيوعًا ، وطرق البدء ، وكيفية تحديد ما إذا كانت مناسبة لك.
لماذا يتجه المستثمرون إلى الاستثمارات القابلة للتحصيل
قبل التعمق في بعض أكثر الاستثمارات القابلة للتحصيل شيوعًا ، من المهم أن تفهم سبب رغبة شخص ما في الحصول على هذه الأصول في محفظته في المقام الأول:
- مشاريع العاطفة: بالنسبة للعديد من المستثمرين ، يبدأ الانغماس في المقتنيات كمشروع شغوف مختلط بالرغبة في الاستثمار. على سبيل المثال ، من المحتمل أن يكون لدى الشخص الذي يستثمر في بطاقات البوكيمون النادرة أو بطاقات البيسبول تقارب مع أي منهما ، أو على الأقل يستمتع بالبحث في الفضاء.
- تنويع المحفظة: سبب آخر للاستثمار في المقتنيات هو تنويع محفظتك. المقتنيات بعيدة كل البعد عن الأوراق المالية مثل الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة بقدر ما يمكنك الحصول عليها ، ويرى بعض المستثمرين أنها مخازن ممتازة للقيمة أو أصول عالية القيمة.
- التحوط من التضخم: يجادل بعض المستثمرين بأن الاستثمارات مثل الأعمال الفنية والنبيذ و ذهب و فضة يمكن أن تكون ممتازة تحوطات التضخم. تاريخياً ، كانت الأصول مثل الذهب ، وهذا هو السبب في أن المزيد من المستثمرين يتجهون إلى البدائل مع تراجع الأسواق وفقدان الدولار لقيمته.
- تفوق السوق: غالبًا ما تكون الاستثمارات القابلة للتحصيل عالية المخاطر وذات عائد مرتفع. على سبيل المثال ، إذا كنت تستثمر في سيارة كلاسيكية ، فعادة لا تدر دخلاً ، ومن الصعب معرفة ما إذا كانت ستقدر. ولكن إذا دخلت بالسعر المناسب وسارت الأمور في طريقك ، فهناك احتمال أن تتفوق على السوق ، وبهامش كبير.
- عامل المتعة: يمكن لقطعة من العمل الفني أن تجلب لشخص ما متعة حقيقية. الشيء نفسه ينطبق على تمثال أكشن مبدع ، أو كتاب فكاهي قديم. في المقابل ، لا تمتلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في وسيطك عبر الإنترنت نفس "عامل الاستمتاع" مثل المقتنيات ،
الاستثمارات القابلة للتحصيل الأكثر شهرة
إذا كنت ترغب في هز محفظتك بعيدًا عن الأوراق المالية العادية ، فقد تكون الاستثمارات القابلة للتحصيل التالية في طريقك.
1. عمل فني
يقوم الناس بإنشاء وجمع الأعمال الفنية منذ آلاف السنين. لذلك ، ليس من المستغرب أن تكون واحدة من أكثرها شعبية الأصول البديلة في الخارج.
لكن العمل الفني ليس مجرد استثمار يمكن أن يساعد في تجميل منزلك. وفقًا لمنصات الاستثمار الفني مثل تحف، من المحتمل أن تتفوق على السوق وتوفر أيضًا بعض الحماية من الجانب السلبي في نفس الوقت. فقط الق نظرة على تحف"بيانات حول كيفية أداء الأعمال الفنية المعاصرة مقابل ستاندرد آند بورز 500والعقارات والذهب:
هكذا قال، الاستثمار الفني لا يخلو من السلبيات. أولاً ، لا يولد الدخل ، لذلك عليك الاعتماد على التقدير والبيع النهائي للحصول على عائدك. وهو استثمار غير سائل إلى حد ما أيضًا.
منصات الاستثمار الفني مثل Masterworks تقلل إلى حد ما من هذه المخاطر نظرًا لأن لها فترة احتفاظ مستهدفة أقصر وسوقًا ثانويًا للأسهم. لكن اعلم أن هذا الاستثمار القابل للتحصيل لا يزال غير سائل بشكل عام ؛ موضوع مشترك لهذا النمط من الاستثمار.
2. كروت تجارية
في عام 2022، بطاقة PSA 10 Gem Mint للدرجات Shadowless 1st Edition تم بيع بطاقة Holo Charizard Pokemon بمبلغ مذهل قدره 420،000 دولار. وإذا كنت لا تعرف ما تعنيه كل هذه المصطلحات ، فلا تقلق. بعبارات أبسط ، دفع شخص ما ما يعادل منزلًا جميلًا مقابل بطاقة لعب قابلة للتحصيل لطفل.
الاستثمار في بطاقات التداول ليس شيئًا جديدًا ، وكان الناس يشترون ويبيعون المتاجرة و بطاقات رياضية لعقود في هذه المرحلة. ولكن في السنوات الأخيرة ، كان هناك ارتفاع في بعض منافذ بطاقات التداول مثل بوكيمون. كان هذا الارتفاع في الاهتمام مدفوعًا إلى حد كبير باكتساب الأشخاص هوايات جديدة أثناء الوباء وأصبح جمع البطاقات أكثر شيوعًا مع مشاركة المشاهير.
يقدم هذا النوع من الاهتمام المفاجئ الكثير من الفرص للزعانف والمستثمرين الذين يمكن تحصيلهم لجني الأرباح. إنه مشابه تقريبًا للعملات المشفرة في بعض النواحي لأنه عندما تتراكم الكثير من الأموال الجديدة في صناعة ما ، يمكن للمتبنين الأوائل عادةً الاستفادة من موجة الشعبية.
أنا شخصياً لن أعمل في استثمار بطاقة التداول إلا إذا كنت على دراية بلعبة بطاقة تداول معينة أو رياضة معينة وتعرف كيفية اكتشاف صفقة. ولكن إذا كنت ترغب فقط في الانخراط في هذا الاستثمار القابل للتحصيل ، فيمكنك استخدام منصات مثل تحصيل لشراء حصص كسرية من البطاقات الرياضية النادرة وغيرها من البضائع المرغوبة.
3. خمر
مثل العمل الفني ، خمر هو استثمار آخر قابل للتحصيل يمكن أن يساعد في تنويع محفظتك. يساعد النبيذ أيضًا على توفير حماية سلبية نظرًا لأن أسعار النبيذ لا ترتبط عادةً بقوة كبيرة بالسوق. والخبر السار هو أنك لست بحاجة إلى قبو نبيذ بمليون دولار لإضافة نبيذ إلى محفظتك.
منصات مثل فينت و فينوفيست تتيح لك الاستثمار في النبيذ الفاخر من جميع أنحاء العالم بدءًا من 25 دولارًا و 1000 دولار على التوالي. مع Vint ، يمكنك شراء أسهم من مجموعات النبيذ ، ولا تحتاج إلى أن تكون مستثمرًا معتمدًا أو حتى تعرف الكثير عن النبيذ للبدء. بالنسبة إلى Vinovest ، فهو مشابه لـ مستشار الروبوت ويوفر الاستثمار الآلي للنبيذ لمجموعة متنوعة من المحافظ.
يتعامل كل من Vint و Vinovest مع التخزين والتأمين على النبيذ أيضًا ، لذا فهو استثمار سلبي. ووفقًا لبيانات Vint و Liv-ex 1000 ، فقد تفوق النبيذ على مؤشر S&P 500 منذ عام 2006.
مثل العديد من الاستثمارات الأخرى القابلة للتحصيل ، يعد الافتقار إلى توليد الدخل أحد الجوانب السلبية للاستثمار في النبيذ. ومن المفارقات أن السيولة كذلك ، ولا يمكنك عادةً بيع محفظتك من النبيذ في يوم واحد كما تفعل مع الأسهم. ومع ذلك ، مع ظهور منصات مثل Vint و Vinovest ، أصبحت الحواجز التي تحول دون دخول الاستثمار في النبيذ أصغر.
4. كتب هزلية
مثل بطاقات التداول ، فإن بعض سلاسل الكتب المصورة والشخصيات لها معجبون مخلصون بشكل لا يصدق. هذا يمكن أن يجعل الكتب المصورة القديمة والنادرة ذات قيمة كبيرة في عيون هواة الجمع. من خلال الاستثمار في الكتب المصورة والاحتفاظ بها على المدى الطويل ، فأنت تعتمد على هذه المصلحة لتستمر وتقدر كتبك.
هذه هي النظرية الكامنة وراء الاستثمار في الكتاب الهزلي على أي حال ، على الرغم من أن امتلاك كتاب مصور رقم 1 لعام 1977 من حرب النجوم لعام 1977 في حالة بدائية قد يكون مجرد حنين إلى الماضي.
على أي حال ، إذا كنت ترغب في الاستثمار في الكتب المصورة ، مثل المنصات طريق رالي. تتيح لك شراء أسهم من الكتب المصورة النادرة بسعر يبدأ من دولار واحد فقط لكل سهم. هذا يعني أنه يمكنك أن تكون مالكًا جزئيًا للرسوم الهزلية مثل فيلم Batman رقم 1 لعام 1940 ، أو X-Men رقم 1 لعام 1963 ، دون الحاجة إلى إنفاق ما يزيد عن مئات الآلاف من الدولارات لكتاب كامل.
5. السيارات الكلاسيكية
السيارات الكلاسيكية هي استثمار شائع آخر قابل للتحصيل ، وهي في الواقع أصل مع فائدة على عكس العديد من المقتنيات. ولكن سواء كنت تقود سيارتك الكلاسيكية في جميع أنحاء المدينة في يوم مشمس أو تبقيها مغلقة في صالة عرض ، فهذا أمر متروك لك تمامًا.
مرة أخرى ، منصات مثل Rally Rd. تتيح لك الاستثمار في أسهم السيارات الكلاسيكية مثل 1955 بورش 365 سبيدستر أو أستون مارتن V8 فانتاج أوسكار الهند. هذا مثالي إذا كنت استثمار مبلغ صغير من المال أو لا ترغب في إنفاق ما يكفي لامتلاك سيارة كلاسيكية بالكامل.
ومع ذلك ، وفقًا لتقرير يوليو 2022 من هاجرتي، فالتضخم الآن يفوق تقدير السيارات الكلاسيكية. يتتبع Hagerty البيانات مثل حجم المزاد للسيارات الكلاسيكية ، وهذه الأخبار ليست مثالية إذا كنت صاحب محرك جاد كان يأمل في التغلب على التضخم من خلال الاستثمار في السيارات.
6. التحف والتحف التاريخية
كبرت ، شاهدت الكثير من برنامج History Channel Show Pawn Stars. إذا لم تكن قد رأيته من قبل ، فهو يتبع متجر رهونات مشهور تديره عائلة في لاس فيجاس والأمور الغريبة التي تلت ذلك كل يوم. بصفتك عارضًا ، يمكنك مشاهدة الأشخاص وهم يحاولون رهن أو بيع جميع أنواع المقتنيات ، بدءًا من مجموعات العملات القديمة إلى الأعمال الفنية الشهيرة.
ربما تكون فئة القطع الأثرية التاريخية هي الأكثر شهرة في العرض بأكمله ؛ تتميز كل حلقة إلى حد كبير بنوع من التحف القديمة القابلة للتحصيل. وهذا يشمل القطع الأثرية من مصر القديمة إلى الحرب العالمية الثانية وكل شيء بينهما.
كاستثمار ، تعتبر التحف والتحف التاريخية مكانًا مناسبًا جدًا للتعميم حقًا. على سبيل المثال ، ربما يكون سوق الاستثمار في العملات القديمة مختلفًا تمامًا عن سوق الأسلحة النارية الأمريكية العتيقة. ولكن بالنسبة لأي قطعة أثرية قديمة أو تاريخية ، فإن اكتشاف عمليات الاحتيال والمصادقة على استثمارك المحتمل أمر مهم للغاية.
7. التماثيل والألعاب
في دراسة 2022 نُشر في مجلة Research in International Business and Finance ، جادل الباحثون بأن Lego يتفوق في الواقع على الأسهم الكبيرة والسندات والذهب. قام الباحثون بتحليل أسعار السوق الثانوية لـ Lego مع فترة زمنية عينة من 1987 إلى 2015 ووجدوا أن متوسط العائد يبلغ حوالي 11٪ سنويًا.
هذا يجعل بعض إذا كنت تفكر في ذلك. بعد كل شيء ، Lego هي شركة قديمة ، لذلك قد تجلب المجموعات التي تم إنتاجها قبل عقد أو عقدين أسعارًا أعلى بكثير للمستثمرين الذين يشعرون بالحنين إلى الماضي من MSRP الأصلي. يمكن للألعاب الأخرى ، بما في ذلك Funko Pops وشخصيات الحركة ، أن تتبع أنماطًا مماثلة.
بالطبع ، هذا لا يعني أنه يجب عليك تصفية محفظتك والاستفادة من Lego كاستثمار قابل للتحصيل. كما أن دراسة 2022 غير عادلة بعض الشيء. نعم ، تقدر مجموعات Lego ، ولكن هل من الأسهل استثمار 10000 دولار في سبائك الذهب أو 10000 دولار في مجموعات Lego التي تستحق بالفعل التقدير؟ تخميني سيكون الأول.
ومع ذلك ، إذا كنت على دراية كبيرة وشغوفًا بامتياز معين أو فترة زمنية معينة ، فقد تجد أن الاستثمار في الألعاب يجلب لك إحساسًا رائعًا بالحنين إلى الماضي وإمكانية تحقيق عوائد.
8. أحذية رياضية
أحد الاستثمارات النهائية القابلة للتحصيل والتي تحظى بشعبية كبيرة هو الاستثمار في الأحذية الرياضية. Sneakerheads ، وهو مصطلح لهواة جمع الأحذية الرياضية والمستثمرين ، يشترون بشكل عام أحذية رياضية نادرة ذات حالة النعناع ثم يقلبونها لتحقيق ربح أو التمسك بها على أمل التقدير.
الأمر المثير للاهتمام في الأحذية الرياضية كاستثمار قابل للتحصيل هو أن هناك تداخلًا بين المستثمرين والمستهلكين العاديين الذين يريدون فقط أن يتجول أحدث زوج من الأردن. هذا هو السبب في أن بعض محبي الأحذية الرياضية يحاولون شراء أحذية رياضية هي جزء من قطرة حصرية ثم تقلبها على الفور. قد يتضمن ذلك شراء إصدار محدود من Nikes و Jordans وغيرها من العلامات التجارية للأحذية الرياضية الفاخرة.
بشكل عام ، الاستثمار في الأحذية الرياضية هو مزيج من صخب الجانب المتقلب والاستثمار القابل للتحصيل. ولكن إذا كنت ترغب في الانغماس في المقتنيات التي من المحتمل أن تتم تصفيتها بشكل أسرع ، فقد تكون الأحذية الرياضية مناسبة لك.
مزايا وعيوب الاستثمار في المقتنيات
الايجابيات
- يمكن أن تساعد الاستثمارات القابلة للتحصيل في تنويع محفظتك
- جعل الاستثمار الجزئي من السهل البدء دون الكثير من رأس المال
- توفر بعض المقتنيات حماية من الجانب السلبي ويمكن حتى أن تكون تحوطات من التضخم
- إمكانية تحقيق عوائد ضخمة
سلبيات
- الاستثمارات القابلة للتحصيل لا تنتج عادة دخل ثابت
- معظم الاستثمارات القابلة للتحصيل غير سائلة
- تشكل المقتنيات الاحتيالية خطرًا جسيمًا على المستثمرين
- يمكن أن يكون حاجز الدخول مرتفعًا بالنسبة لبعض المقتنيات
- بشكل عام ، يتطلب الاستثمار الناجح في المقتنيات الكثير من المعرفة ووقت البحث ، لذلك فهو أقل سلبية مما تعتقد.
هل تنتمي المقتنيات في محفظتك؟
عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات البديلة مثل المقتنيات ، لا توجد إجابة قاطعة لملفات تعريف الارتباط لتحديد ما إذا كانت تنتمي إلى محفظتك.
يلتزم العديد من المستثمرين بقاعدة تقريبية 5-10٪ للبدائل في محفظتهم الاستثمارية الإجمالية. يمكن أن يشمل ذلك السلع والمقتنيات والعملات المشفرة. بالنسبة للآخرين ، فإن المقتنيات هي ببساطة تخمينية للغاية وليس لها مكان في المحفظة. وبالنسبة للأكثر تطرفًا ، فإن البدائل هي أساس استراتيجية الاستثمار الخاصة بهم.
أنا شخصياً أعتقد أن التركيز على نمو الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة و الأسهم الموزعة أكثر منطقية ، خاصة للمستثمرين الأصغر سنًا الذين لديهم الفائدة المركبة من جانبهم. والبدائل مثل العقارات يمكن أن تساعدك أيضًا على تنويع محفظتك مع تحقيق الدخل.
ومع ذلك ، إذا كنت ترغب في استكشاف نوع جديد تمامًا من الأصول ولا تهتم بالمخاطر ، فقد تكون المقتنيات مناسبة لك. فقط تأكد من قيامك بأبحاثك ، ومعرفة المخاطر ، ولا تستثمر أبدًا أموالًا لا يمكنك تحمل خسارتها.
القراءة ذات الصلة:
- أفضل منصات الاستثمار البديل.
- مراجعة Yieldstreet - استثمر في محافظ الأصول البديلة.